信达地产股份有限公司<br /><br />2025年度第一期中期票据募集说明书<br /><br />发行人 	信达地产股份有限公司 	<br /><br />注册金额 	人民币67.00亿元 	<br /><br />本期发行金额 	人民币16.80亿元 	<br /><br />期限 	5年期 	<br /><br />担保情况 	无担保 	<br /><br />主承销商、存续期管理机构 	中信证券股份有限公司 	<br /><br />主承销商/簿记管理人/存续期管理机构：中信证券股份有限公司<br /><br />二〇二五年三月<br /><br />声明与承诺<br /><br />本企业发行本期债务融资工具已在交易商协会注册，注册不代表交易商协会对本期债务融资工具的投资价值作出任何评价，也不表明对债务融资工具的投资风险做出了任何判断。凡欲认购本期债券的投资者，请认真阅读本募集说明书全文及有关的信息披露文件，对信息披露的真实性、准确性和完整性进行独立分析，并据以独立判断投资价值，自行承担与其有关的投资风险。<br /><br />董事会已批准本募集说明书，全体董事承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带法律责任。<br /><br />企业负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证本募集说明书所述财务信息真实、准确、完整、及时。<br /><br />企业及时、公平地履行信息披露义务，企业及其全体董事、监事、高级管理人员或履行同等职责的人员保证募集说明书信息披露的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。全体董事、监事、高级管理人员已按照《公司信用类债券信息披露管理办法》及协会相关自律管理要求履行了相关内部程序。<br /><br />发行人或其授权的机构已就募集说明书中引用中介机构意见的内容向相关中介机构进行了确认，中介机构确认募集说明书所引用的内容与其就本期债券发行出具的相关意见不存在矛盾，对所引用的内容无异议。<br /><br />凡通过认购、受让等合法手段取得并持有本期债务融资工具的，均视同自愿接受本募集说明书对各项权利义务的约定。包括债券持有人会议规则及债券募集说明书中其他有关发行人、债券持有人或履行同等职责的机构等主体权利义务的相关约定等。<br /><br />发行人承诺根据法律法规的规定和本募集说明书的约定履行义务，接受投资者监督。<br /><br />截至募集说明书签署日，除已披露信息外，无其他影响偿债能力的重大事项。<br /><br />目录<br /><br />声明与承诺................................................................................................................................ 2<br /><br />重要提示.................................................................................................................................... 4<br /><br />第一章 释义............................................................................................................................ 12<br /><br />第二章 风险提示及说明 ........................................................................................................ 15<br /><br />第三章 发行条款.................................................................................................................... 28<br /><br />第四章 募集资金用途............................................................................................................ 32<br /><br />第五章 发行人基本情况 ........................................................................................................ 37<br /><br />第六章 企业财务情况.......................................................................................................... 160<br /><br />第七章 发行人资信情况 ...................................................................................................... 285<br /><br />第八章 债务融资工具信用增进 .......................................................................................... 287<br /><br />第九章 税项.......................................................................................................................... 288<br /><br />第十章 信息披露安排.......................................................................................................... 290<br /><br />第十一章 持有人会议机制 .................................................................................................. 295<br /><br />第十二章 受托管理人机制 .................................................................................................. 304<br /><br />第十三章 主动债务管理 ...................................................................................................... 305<br /><br />第十四章 违约、风险情形及处置 ...................................................................................... 310<br /><br />第十五章 投资人保护条款 .................................................................................................. 314<br /><br />第十六章 发行有关机构 ...................................................................................................... 315<br /><br />第十七章 本期中期票据备查文件及查询地址 .................................................................. 318<br /><br />主要财务指标计算公式 ........................................................................................................ 320<br /><br />重要提示<br /><br />请投资者关注以下重大事项，并仔细阅读本募集说明书中“风险提示及说明”等有关章节。<br /><br />一、发行人主体提示<br /><br />（一）核心风险提示<br /><br />1.发行人经营活动现金流量净额下降及筹资能力风险<br /><br />发行人所从事的房地产开发业务属于资金密集型行业，存在前期投资大、回收期较长等特点。受宏观经济环境及政策调控、房地产开发投资及销售进度影响，2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，发行人合并报表经营活动产生的现金流量净额分别为271,178.80万元、184,013.16万元、71,249.44万元和-78,882.05万元。公司最近三年及一期经营活动现金流量净额呈下降趋势，若发行人未来销售资金不能及时回笼、融资渠道不畅或不能合理控制融资成本，将对发行人有息债务的覆盖保障能力带来一定的不确定性。<br /><br />2.资产负债率较高的风险<br /><br />公司长期以来经营稳健、财务结构稳定、无不良信用记录，同时也非常注重负债期限管理和资金管理，但公司资产负债率一直处于较高水平。截至2024年6月末，公司合并报表资产负债率为68.37%。随着公司业务的继续发展，合理的资产负债结构对公司的经营和发展更加重要。若未来公司的经营环境发生重大不利变化，负债水平不能保持在合理的范围内，则可能会对公司的财务状况和生产经营造成不利影响。<br /><br />3.房地产政策风险<br /><br />发行人的房地产开发受到房地产行业政策的影响。政府近年来一直根据国内经济发展、房地产行业走势等情况采取具有针对性的房地产调控政策。2009年以来，政府实施总体趋严但具有差异化的房地产的调控政策；2014年以来，政府在限购政策、首套房认定、信贷支持方面的调控政策有所变化。2016年下半年起，为防止部分重点城市房价过高，包括北京、天津、苏州、成都、郑州、无锡、<br /><br />济南、合肥等多个城市出台房地产调控政策，重启限购限贷措施。2016年9月末开始，多地政府集中出台新的限购政策，开启了新一轮的房地产调控周期。2017年上半年，房地产行业政策主要强调坚持住房居住属性，地方继续因城施策，控房价防泡沬与去库存并行。一方面，热点城市政策频频加码，周边三四线城市也同步联动调控，传统限购限贷政策不断升级，创新性的限售政策抑制投资投机需求，房地产供需两端信贷资金逐步收紧，年初以来政策效果逐步显现；另一方面，大部分三四线城市仍持续去库存，部分库存压力下降明显的城市也及时出台稳定市场的措施。从地方层面看，在因城施策的指导方针下，“四限”城市再扩容，昆明、长春、大连、泉州、阜南等二三线城市加入调控行列。2018年，房地产调控政策由紧到松，中央定调三阶段变化：3月两会重申“房住不炒”，7月底政治局会议“坚决遏制房价上涨”，8月住建部要求“稳地价、稳房价、稳预期”。地方政策层面两阶段变化：前三季度坚持调控目标不动摇、力度不放松，涉及四限政策持续高压，整治市场秩序，上调房贷利率等；四季度调控政策略有松动的迹象，广州、武汉、南宁等部分城市局部放松限价，多城市下调房贷利率上浮比例，菏泽更是打响2018年放松调控第一枪。2020年以来，中央坚持“房住不炒”的调控总基调不变，上半年各地灵活因城施策，从供需两端陆续出台房地产相关扶持政策；而下半年起，房地产调控政策有所转向，中央强调不将房地产作为短期刺激经济的手段，稳地价、稳房价、稳预期，深圳、杭州、西安等地收紧了房地产限购、首付等政策，此外对无房家庭的倾斜、预售资金的监管也多有涉及，房地产金融监管持续强化。总体而言，房地产政策由上半年的稳中偏松逐渐过渡到下半年的稳中偏紧。2021年来，随着“十四五”规划全面开启，中央延续“房住不炒”，“三道红线”政策效果愈发显现。与此同时，房地产企业融资受限，房地产行业也面临较大压力，发展节奏整体放缓。2022年下半年以来，多项支持房地产企业融资政策陆续落地，形成支持房企融资“三支箭”格局，供给端支持政策框架基本形成。“三支箭”格局主要侧重于对供给侧的支持，主要目的在于：一是防范房企风险，在已出险房企和相对健康房企之间建立风险防火墙，促进改善市场预期；二是化解房企风险，加快并购重组，加快房地产风险出清；三是有效缓解民营企业信用收缩问题，促进民营企业融资恢复。展望未来，预计调控政策继续松动，不过，房住不炒、因城施策的政策主基调未变，三四线城市去库存仍是主旋律。如<br /><br />果发行人不能适应国家的房地产调控政策并及时做出相应的业务策略调整，将可能对经营成果和未来发展构成不利影响。<br /><br />近年来，土地是政府对房地产行业宏观调控的重点对象，政府分别从土地供给数量、土地供给方式、土地供给成本等方面加强了调控。由于土地是开发房地产的必需资源，如果未来国家执行更加严格的土地政策，从严控制土地的供应，严格的土地政策将对未来的市场供求产生重大影响，从而对发行人房地产开发业务开展带来重大影响。<br /><br />（二）情形提示<br /><br />1.关于发行人财务数据的情况说明<br /><br />发行人2023年度净利润及经营性现金流量净额等财务指标同比大幅下降。2023年度，发行人营业收入为114.20亿元，同比下滑37.42%，发行人营业利润为8.73亿元，同比下滑33.63%，以上主要系发行人近年新增项目中并表开发项目占比减少，并表项目结转收入逐年下降所致。2023年度，发行人经营活动产生的现金流量净额为7.12亿元，同比下滑61.28%，主要系近年受行业周期影响，房地产行业呈现持续调整的态势，在行业景气不足，销售总体低迷的背景下，发行人房地产项目销售所带来的经营性现金流入有所下滑所致。<br /><br />发行人2024年1-6月净利润及经营性现金流量净额等财务指标同比大幅下降。2024年1-6月，发行人实现0.74亿元的净利润，同比下降59.80%，主要系公司2024年半年度房地产项目交付规模较上年同期下降，公司营业收入及联合营房地产项目确认的投资收益下降；同时近年房地产市场持续下行，公司结转收入毛利率较上年同期下降。2024年1-6月，发行人经营活动产生的现金流量净额为-7.89亿元，同比下滑192.17%，主要系销售商品收到的现金减少所致，和发行人2024年半年度房地产项目销售回款同比减少有关。<br /><br />2.发行人2024年1-9月净利润出现亏损的事项<br /><br />2024年1-9月，发行人净利润为-1.51亿元，归属于母公司所有者的净利润为-0.87亿元，和去年同期相比由盈转亏。发行人业绩亏损主要原因为当期发行人外部合作的联合营房地产开发项目结转规模较去年同期下降，发行人确认的联合营投资收益低于去年同期。同时随着房地产市场持续低迷，发行人当期交付结转项目毛利率下降，毛利润无法覆盖当期各项费用支出，综合造成发行人业绩亏损。<br /><br />3.发行人的实际控制人即将变更的事项<br /><br />2022年12月1日，发行人披露了《信达地产股份有限公司股东集中竞价减持股份结果公告》（临2022-058号），信达投资及一致行动人海南建信通过集中竞价方式累计减持信达地产股份28.518.700股，占公司总股本的1%，本次减持计划已经实施完毕，信达投资直接持有信达地产54.45%的股份。<br /><br />2025年2月14日，发行人披露了《信达地产股份有限公司关于控股股东之控股股东股权结构变更暨公司实际控制人变更的提示性公告》，信达地产收到控股股东之控股股东中国信达资产管理股份有限公司通知，中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）拟将其所持有的中国信达的股权全部划转至中央汇金投资有限责任公司（以下简称“汇金公司”）。划转完成后，信达地产的实际控制人将由财政部变更为汇金公司。本次划转尚需履行的程序包括取得金融监管机构批准。<br /><br />4.发行人监事缺位的有关事项<br /><br />2023年2月14日，发行人披露《关于公司监事会主席辞任的公告》，2023年2月13日，发行人监事会收到监事会主席叶方明先生的书面辞呈。叶方明先生因工作调动原因，申请辞去公司监事会主席、监事职务。叶方明先生的辞任不会导致公司监事会成员人数低于《公司法》规定的法定最低人数，不会对公司监事会的正常运作产生影响。截至目前，公司暂无新任监事会主席。根据发行人《公司章程》规定，公司监事会由5名监事组成，截至本募集说明书签署日，发行人监事会主席因工作调动原因辞任，尚缺1位监事。<br /><br />5.发行人2024年度财务状况、经营状况、资信状况的预披露事项<br /><br />发行人于2025年1月18日披露《2024年年度业绩预告》，预计发行人2024年年度实现归属于母公司所有者的净利润为-7.3亿元到-6.0亿元，预计公司2024年年度实现归属于母公司所有者的扣除非经常性损益后的净利润为-7.6亿元到-6.3亿元。2024年度业绩出现亏损的主要原因如下：<br /><br />（一）受市场环境等影响，发行人房地产开发项目结转收入和毛利率，均较2023年度有所下降。<br /><br />（二）发行人部分房地产开发项目及财务性投资出现减值迹象，将计提减值准备，计提金额同比有所增加。<br /><br />2021-2023年度及2024年1-6月，发行人合并口径营业收入分别为2,210,528.28万元、1,824,809.55万元、1,142,007.33万元和253,241.63万元，归属于母公司所有者的净利润分别为81,525.11万元、55,040.39万元、50,536.92万元和10,643.28万元，发行人经营活动现金流入分别为2,667,782.62万元、1,743,909.16万元、852,741.21万元和222,224.79万元，综合考虑发行人报告期内的财务情况和经营情况，发行人偿债能力仍有所保障。<br /><br />2024年第三、四季度，发行人授信未发生大幅下降。2024年度，发行人资信情况正常，未发生重大不利变化。除上述事项外，发行人的经营和财务状况预计无重大不利变化。<br /><br />除上述事项外，近一年来发行人不涉及MQ.4表（重大资产重组）、MQ.8表（股权委托管理）及MQ.7表（重要事项）列示的其他相关情形。<br /><br />二、发行条款提示<br /><br />本期债务融资工具不涉及含权发行条款。<br /><br />三、投资人保护机制相关提示<br /><br />（一）关于持有人会议相关约定的提示<br /><br />本期债务融资工具募集说明书在“持有人会议机制”章节中明确，除法律法规另有规定外，持有人会议所审议通过的决议对本期债务融资工具全部持有人具有同等效力和约束力。<br /><br />本募集说明书在“持有人会议机制”章节对持有人会议召开情形进行了分层，如涉及本期债务融资工具信用增进安排、增进机构偿付能力发生重大不利变化；发行人发行的其他债务融资工具或境内外债券的本金或利息未能按照约定按期足额兑付；发行人及合并范围内子公司拟出售、转让、划转资产或放弃其他财产，将导致发行人净资产减少单次超过上年末经审计净资产的10%；发行人及合并范围内子公司因会计差错更正、会计政策或会计估计的重大自主变更等原因，导致发行人净资产单次减少超过10%；发行人最近一期净资产较上年末经审计净资产减少超过10%；发行人及合并范围内子公司发生可能导致发行人丧失其重要子公司实际控制权的情形；发行人及合并范围内子公司拟无偿划转、购买、出售资产或者通过其他方式进行资产交易，构成重大资产重组的；发行人进行重大债务重组；发行人拟合并、分立、减资，被暂扣或者吊销许可证件等情形发生时，自事项披露之日起15个工作日内无人提议或提议的持有人未满足10%的比例要求，存在相关事项不召开持有人会议的可能性。<br /><br />本募集说明书在“持有人会议机制”章节设置了“会议有效性”的要求，按照本募集说明书约定，参会持有人持有本期债务融资工具总表决权超过1/2，会议方可生效。参加会议的持有人才能参与表决，因此持有人在未参会的情况下，无法行使所持份额代表的表决权。<br /><br />本募集说明书在“持有人会议机制”章节设置了多数表决机制，持有人会议决议应当经参加会议持有人所持表决权超过1/2通过；对影响投资者重要权益的特别议案，应当经参加会议持有人所持表决权2/3以上，且经本期债务融资工具总表决权超过1/2通过。因此，在议案未经全体持有人同意而生效的情况下，部分持有人虽不同意但已受生效议案的约束，如涉及变更本期债务融资工具与本息偿付直接相关的条款，包括本金或利息金额、计算方式、支付时间、信用增进安排；新增、变更发行文件中的选择权条款、持有人会议机制、同意征集机制、投资人保护条款以及争议解决机制；聘请、解聘、变更本期债务融资工具受托管理人或变更涉及持有人权利义务的受托管理协议条款；除合并、分立外，发行人向第三方转移本期债务融资工具清偿义务；变更可能会严重影响持有人收取本期债务融资工具本息的其他约定等所涉及的重要权益也存在因服从多数人意志受到不利影响的可能性。<br /><br />（二）关于受托管理机制的提示<br /><br />不涉及。<br /><br />（三）主动债务管理<br /><br />在本期债务融资工具存续期内，发行人可能通过实施置换、同意征集等方式对本期债务融资工具进行主动债务管理。<br /><br />【置换机制】存续期内，若将本期债务融资工具作为置换标的实施置换后，将减少本期债务融资工具的存续规模，对于未参与置换或未全部置换的持有人，存在受到不利影响的可能性。<br /><br />【同意征集机制】本募集说明书在“主动债务管理”章节中约定了对投资人实体权利影响较大的同意征集结果生效条件和效力。按照本募集说明书约定，同意征集方案经持有本期债务融资工具总表决权超过1/2的持有人同意，本次同意征集方可生效。除法律法规另有规定外，满足生效条件的同意征集结果对本期债务融资工具全部持有人具有同等效力和约束力，并产生约束发行人和持有人的效力。因此，在同意征集事项未经全部持有人同意而生效的情况下，个别持有人虽不同意但已受生效同意征集结果的约束，包括收取债务融资工具本息等自身实体权益存在因服从绝大多数人意志可能受到不利影响的可能性。<br /><br />（四）违约、风险情形及处置<br /><br />本期债务融资工具募集说明书“违约、风险情形及处置”章节约定，当发行人发生风险或违约事件后，发行人可以与持有人协商采取以下风险及违约处置措施：<br /><br />1.【重组并变更登记要素】发行人和持有人可协商调整本期债务融资工具的基本偿付条款。选择召开持有人会议的，适用第十一章“持有人会议机制”中特别议案的表决比例。生效决议将约束本期债项下所有持有人。如约定同意征集机制的，亦可选择适用第十三章“主动债务管理”章节中的“同意征集机制”实施重组。<br /><br />2.【重组并以其他方式偿付】发行人和持有人可协商以其他方式偿付本期债务融资工具，需注销本期债项的，可就启动注销流程的决议提交持有人会议表决，该决议应当经参加会议持有人所持表决权超过1/2通过。通过决议后，发行人应当与愿意注销的持有人签订注销协议；不愿意注销的持有人，所持债务融资工具可继续存续。<br /><br />请投资人仔细阅读相关内容，知悉相关风险。<br /><br />第一章 释义<br /><br />在本募集说明书中，除非上下文另有规定，下列词汇具有以下含义：<br /><br />发行人/公司/本公司/信达地产 	指 	信达地产股份有限公司 	<br /><br />非金融企业债务融资工具/债务融资工具 	指 	具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券 	<br /><br />中期票据 	指 	具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具 	<br /><br />本期中期票据 	指 	发行规模为人民币 16.80亿元的信达地产股份有限公司2025年度第一期中期票据 	<br /><br />本次发行 	指 	本期中期票据的发行 	<br /><br />注册额度 	指 	发行人本次在中国银行间市场交易商协会注册的总计67亿元人民币的债务融资工具最高待偿额度 	<br /><br />募集说明书 	指 	发行人为发行本期中期票据并向投资者披露本期中期票据发行相关信息而制作的《信达地产股份有限公司2025年度第一期中期票据募集说明书》 	<br /><br />人民银行 	指 	中国人民银行 	<br /><br />交易商协会 	指 	中国银行间市场交易商协会 	<br /><br />银行间市场 	指 	中国银行间债券市场 	<br /><br />上海清算所 	指 	银行间市场清算所股份有限公司 	<br /><br />主承销商/中信证券 	指 	中信证券股份有限公司 	<br /><br />存续期管理机构 	指 	中信证券股份有限公司 	<br /><br />承销团 	指 	主承销商为本次发行根据承销团协议组织的，由主承销商和其他承销团成员组成的承销团 	<br /><br />承销协议 	指 	发行人与主承销商签订的《信达地产股份有限公司2024-2026年度中期票据承销协议》 	<br /><br />资金监管协议 	指 	发行人与资金监管行签订的《信达地产股份有限公司 2024-2026年度中期票据募集资金账户监管协议》 	<br /><br />余额包销 	指 	主承销商按承销协议的规定，在规定的发行日后，将未售出的中期票据全部自行购入 	<br /><br />集中簿记建档 	指 	发行人和主承销商协商确定利率（价格）区间后，承销团成员/投资人发出申购定单，由簿记管理人记录承销团成员/投资人认购债务融资工具利率（价格）及数量意愿，按约定的定价和配售方式确定最终发行利率（价格）并进行配售的行为。集中簿记建档是簿记建档的一种实现形式，通过集中簿记建档系统实现簿记建档过程全流程线上化处理 	<br /><br />北金所 	指 	北京金融资产交易所有限公司 	<br /><br />簿记管理人 	指 	制定集中簿记建档流程及负责具体集中簿记建档操作的机构，本期中期票据发行期间由中信证券股份有限公司担任 	<br /><br />财政部 	指 	中华人民共和国财政部 	<br /><br />国家发改委 	指 	中华人民共和国国家发展与改革委员会 	<br /><br />住建部 	指 	中华人民共和国住房与城乡建设部 	<br /><br />中国证监会 	指 	中国证券监督管理委员会 	<br /><br />法定节假日或休息日 	指 	中华人民共和国的法定及政府指定节假日或休息日（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾省的法定节假日或休息日） 	<br /><br />工作日 	指 	国内商业银行的对公营业日（不包括法定节假日或休息日） 	<br /><br />元 	指 	人民币元（有特殊说明情况的除外） 	<br /><br />近三年及一期 	指 	2021年、2022年、2023年及2024年1-6月 	<br /><br />近三年末 	指 	2021年末、2022年末、2023年末及2024年6月末 	<br /><br />近一年末 	指 	2023年末 	<br /><br />审计机构/安永华明 	指 	安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 	<br /><br />审计机构/信永中和 	指 	信永中和会计师事务所（特殊普通合伙） 	<br /><br />律师事务所/国枫律所 	指 	北京国枫律师事务所 	<br /><br />天桥北大青鸟 	指 	北京天桥北大青鸟科技股份有限公司 	<br /><br />北大青鸟 	指 	北京北大青鸟有限责任公司 	<br /><br />天桥百货 	指 	北京市天桥百货股份有限公司 	<br /><br />中国信达 	指 	中国信达资产管理股份有限公司 	<br /><br />信达投资 	指 	信达投资有限公司 	<br /><br />深圳建信 	指 	深圳市建信投资发展有限公司 	<br /><br />海南建信 	指 	海南建信投资管理股份有限公司（现更名为海南建信投资有限公司） 	<br /><br />正元投资 	指 	正元投资有限公司 	<br /><br />赣粤高速 	指 	江西赣粤高速公路股份有限公司 	<br /><br />长淮信达地产、淮矿地产 	指 	长淮信达地产有限公司（曾用名：淮矿地产有限责任公司） 	<br /><br />上海银泰 	指 	上海信达银泰置业有限公司 	<br /><br />浙江信达地产 	指 	浙江信达地产有限公司 	<br /><br />安徽信达房产 	指 	安徽信达房地产开发有限公司 	<br /><br />上海立人 	指 	上海信达立人投资管理有限公司 	<br /><br />广东信达地产 	指 	广东信达地产有限公司 	<br /><br />深圳信达置业 	指 	深圳信达置业有限公司 	<br /><br />信达重庆房产 	指 	信达重庆房地产开发有限公司 	<br /><br />沈阳理想置业 	指 	沈阳信达理想置业有限公司 	<br /><br />青岛信达置业 	指 	青岛信达置业有限公司 	<br /><br />青岛信达荣昌 	指 	青岛信达荣昌置业集团有限公司 	<br /><br />新疆信达银通 	指 	新疆信达银通置业有限公司 	<br /><br />由于计算时小数点后两位采取四舍五入的方式，因此表格中各单项数据之和与合计数在小数点后两位可能有误差。<br /><br />第二章 风险提示及说明<br /><br />本期中期票据无担保，中期票据的本金和利息按期足额支付取决于发行人的信用及偿债能力。投资者在评价和购买本期中期票据时，应特别认真地考虑下述各项风险因素：<br /><br />一、投资风险<br /><br />（一）利率风险<br /><br />在本期中期票据存续期内，国际、国内宏观经济环境的变化，国家经济政策的变动等因素会引起市场利率的波动，市场利率的波动将对投资者投资本期中期票据的收益造成一定程度的影响。<br /><br />（二）流动性风险<br /><br />本期中期票据由承销团成员在分销期内向银行间债券市场机构投资人分销，发行成功后的中期票据在此市场中具备流通性。但是，本期中期票据在银行间债券市场上进行流通转让时存在一定的交易流动性风险，中期票据持有人可能由于无法找到交易对手而难于将中期票据变现。<br /><br />（三）偿付风险<br /><br />在本期中期票据的存续期限内，如果由于不可控的市场及环境变化，公司可能出现经营状况不佳或发行人的现金流与预期有可能发生一定的偏差，从而影响本期中期票据的按期足额兑付。<br /><br />二、与发行人相关的风险<br /><br />（一）财务风险<br /><br />1.筹资能力风险<br /><br />房地产企业属于资金密集型企业，现金流量的充足程度对维持公司正常运营至关重要。房地产开发周期长、投资大，在现行政策下，公司有一定的土地储备资金压力，且后续开发还需分批投入大量资金。公司经营规模的不断扩大将使公司面临较大的资金需求和筹资压力。公司作为上市公司具有良好的资信状况和便捷的融资渠道，并且公司采取了措施加快销售回款，合理安排融资计划，加强资金管理，确保资金安全。但如果公司的筹资能力不能满足公司的资金需求，则会对公司未来的运营带来负面影响。公司拟建及在建项目较多，未来资金需求规模较大，公司融资压力或将增加。<br /><br />2.经营活动现金流量净额下降的风险<br /><br />最近三年及一期，发行人经营活动产生的现金流量净额分别为271,178.80万元、184,013.16万元、71,249.44万元和-78,882.05万元。报告期内，发行人经营活动现金流量净额呈下降趋势，如果未来发行人不能妥善控制经营性现金流净额波动的风险，将对发行人的经营产生不利影响。<br /><br />3.存货跌价的风险<br /><br />最近三年及一期末，发行人存货账面价值分别为4,480,990.82万元、3,955,425.74万元、3,572,311.53万元和3,610,861.28万元，占资产总额的比重分别为51.55%、44.74%、43.22%和45.54%。发行人存货规模较大，且占资产总额的比例相对较高，主要是由于发行人的住宅地产及商业地产项目开发较多。截至2024年6月末，发行人已累计计提196,362.96万元的存货跌价准备，公司存货的变现能力直接影响着公司的资产流动性及偿债能力，如果公司在售项目销售迟滞导致存货周转不畅，或未来因为宏观经济环境、信贷政策、产业政策等因素影响，相关房地产项目价格出现大幅下滑，则公司存货需按企业会计准则计提跌价准备，从而对财务表现产生不利影响。<br /><br />4.资产负债率较高的风险<br /><br />公司长期以来经营稳健、财务结构稳定、无不良信用记录，同时也非常注重负债期限管理和资金管理，但公司资产负债率一直处于较高水平。近年来，公司资产负债率持续下降，截至2024年6月末，公司合并报表资产负债率为68.37%。随着公司业务的继续发展，合理的资产负债结构对公司的经营和发展更加重要。本次债券发行后，募集资金将用于偿还发行人有息债务，预计公司流动负债占比将有所降低，短期偿债压力减小，从而降低公司的财务风险。但若未来公司的经营环境发生重大不利变化，负债水平不能保持在合理的范围内，则可能会对公司的财务状况和生产经营造成不利影响。<br /><br />5.短期偿债能力波动的风险<br /><br />2021年、2022年、2023年和2023年1-6月，发行人EBITDA利息倍数分别为1.01倍、1.23倍、0.97倍和0.80倍；2021年末、2022年末、2023年末和2024年6月末，流动比率分别是1.83、1.81、2.17和1.72，速动比率分别是0.61、0.75、0.76和0.48，部分偿债能力指标呈波动趋势，若公司未来不能通过提高营业利润、减少利息支出等方式提高利息倍数等偿债指标，则存在着公司到期无法足额偿付本息的风险。<br /><br />6.资产所有权受限的风险<br /><br />发行人所有权受限的资产主要为债务融资设立的抵押资产。截至2024年6月末，公司所有权受限制的资产账面价值合计为1,433,802.91万元，占总资产的比例为18.08%。目前发行人经营状况良好，若公司未来因阶段性流动性不足等原因导致未能按时、足额偿付借款，可能会造成公司资产被冻结和处置，从而对公司正常生产经营活动造成不利影响。<br /><br />7.对外担保风险<br /><br />截至2024年6月末，发行人对外担保余额为363,140.72万元。担保企业经营正常，公司代偿风险较小。但若未来被担保企业经营困难，出现不能按时偿付到期债务的问题，公司存在一定的代偿风险，将对公司经营产生一定的不利影响。<br /><br />8.其他应收款相关的风险<br /><br />最近三年及一期末，公司其他应收款（含应收股利）账面金额分别为251,258.01万元、188,613.33万元、131,652.91万元和115,211.12万元。最近三年及一期末，发行人其他应收款坏账准备余额分别为4,044.91万元、3,550.96万元、4,215.12万元和4,269.89万元。若其他应收款的付款方出现经营问题，或支付能力发生不利变化，无法偿还该等款项，使得发行人实际坏账损失超过已计提的坏账准备，则可能对发行人的经营业绩产生不利影响。<br /><br />9.投资收益波动幅度较大的风险<br /><br />最近三年及一期，公司投资收益分别为147,216.05万元、71,202.39万元、95,060.86万元和10,610.50万元，占营业利润的比重分别为164.33%、54.11%、108.84%和51.16%。公司投资收益的波动幅度较大，未来投资收益的波动可能导致公司营业利润大幅波动。<br /><br />10.发行人债权投资的风险<br /><br />截至2021-2023年末和2024年6月末，发行人的债权投资分别为942,997.21万元、907,814.70万元、1,452,519.93万元和1,397,977.66万元，在非流动资产中所占比例分别为47.34%、42.95%、52.30%和47.51%。发行人债权投资规模相对较大，可能面临出现投资亏损的风险，亦可能面临因债务方无法按期偿还导致资金无法回收，发行人债权投资减值准备计提不足的风险。<br /><br />（二）经营风险<br /><br />1.宏观经济、行业周期的风险<br /><br />公司所处的房地产行业与国民经济和国民生活紧密相联、息息相关，长期以来受到政府和社会各界的密切关注。从中长期的角度，行业可能受到宏观经济整体增长速度、城镇化进程的发展阶段以及老龄化社会加速到来等经济基本面的影响。从中短期的角度，政策层面对于行业的周期波动可能带来一定影响。政府可能根据国家宏观经济和社会发展的整体状况，通过土地政策、产业政策、信贷政策和税收政策等一系列措施，引导和规范行业的健康发展。自2002年以来，国家相继采取了一系列宏观政策措施，出台了一系列政策法规，从信贷、土地、住房供应结构、税收、市场秩序、公积金政策等方面对房地产市场进行了规范和引导。宏观经济形势和政府政策将影响房地产市场的总体供求关系、产品供应结构等，并可能使房地产市场短期内产生波动。如果公司不能适应宏观经济形势的变化以及政策导向的变化，则公司的经营管理和未来发展将可能受到不利影响。<br /><br />2.土地、原材料及劳动力成本上升风险<br /><br />近年来，受到国内外经济形势的影响，房地产项目的土地、原材料和劳动力成本均有较大幅度的上涨，加大了房地产企业盈利增长的难度。尽管公司采取了一系列措施对业务成本进行有效控制，以抵御土地、原材料和劳动力成本上升的影响，但是由于房地产项目的开发周期较长，在项目开发过程中，土地价格、原材料价格、劳动力工资等生产要素价格的波动仍然存在，并都会在一定程度上影响项目的开发成本，从而影响公司的盈利能力。<br /><br />3.公司主营业务毛利率下降的风险<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司主营业务毛利率分别为16.06%、18.39%、18.69%和12.00%。2022年度及2023年度发行人主营业务毛利率有所上升，但2024年1-6月毛利率出现下滑，受项目土地成本上涨、结算项目的区域和类型差异等因素的影响，未来随着房地产行业周期性的显现，公司仍可能面临房地产开发项目毛利率下降的风险。<br /><br />4.市场竞争的风险<br /><br />近年来，国内增加了大量房地产开发商和房地产投资项目。公司的主要竞争对手包括大型全国或地区性开发商，以及小型区域性开发商。近年来在土地购买环节的竞争越来越激烈，加之某些区域出现的房地产市场供给过剩的情况已经对当地房价造成了一定压力，使得公司的经营策略和财务状况都受到挑战。公司主要的项目开发地如浙江、安徽及上海等地区的房地产市场环境由于激烈的竞争而发生着巨大的变化，这就要求公司及时根据市场环境的变化调整经营策略，并比竞争对手更敏锐而有效地对市场需求变化做出反应。<br /><br />5.项目开发风险<br /><br />房地产项目开发周期长、投资大、涉及相关行业广、合作单位多，需要接受规划、国土、建设、房管、消防和环保等多个政府部门的审批和监管，这使得公司对项目开发控制的难度增大。尽管公司具备较强的项目操作能力，但如果项目的某个开发环节出现问题，如产品定位偏差、政府出台新的规定、与政府部门沟通不畅、施工方案选定不科学、合作单位配合不力、项目管理和组织不力等，可能会直接或间接地导致项目开发周期延长、成本上升，使得项目预期经营目标难以如期实现。<br /><br />虽然公司积累了丰富的房地产开发经验，但是如果在房地产项目开发中的任何一个环节出现重大变化或问题，都将直接影响项目开发进度，进而影响项目开发收益。如政府调整用地规划或用地条件，项目开发将面临重大调整甚至中断的风险；如项目用地不能如期完成拆迁甚至拆迁无法进行，项目开发将面临延期的风险。<br /><br />6.工程质量风险<br /><br />公司深入开展产品管理活动，开发管理能力有所提升。公司加强对项目定位、方案设计的评审，重视户型研究和精装修设计，推广项目建造标准，保证了项目前期工作的质量；强化工程质量管理，实施样板先行，重视对工程质量通病的控制及预防；开展产品线研究和复制试点，开发周期有所加快。公司已建立了完善的质量管理体系和控制标准，下属子公司已积累了丰富的房地产开发和管理经验，但在房地产项目开发过程中由于涉及影响产品质量的因素较多，如公司管理不善或质量监控出现漏洞，造成产品设计质量、施工质量等出现问题，导致产品质量不能满足客户的需求，可能会对公司的品牌形象及产品销售带来一定的负面影响。<br /><br />7.产品、原材料价格波动的风险<br /><br />随着住房制度改革和城镇化步伐的不断加快，我国住宅市场需求也得到了快速释放。近年来国内房地产价格上涨，一些热点地区甚至出现房地产价格快速上涨的情况。住房价格的快速上涨则可能导致行业投资过热，进而影响房地产行业的健康发展。虽然发行人房地产业务采取了稳健的立项决策程序，具备较强的抗风险能力，但是房地产市场的波动会一定程度上影响到发行人经营业绩的稳定性。房地产的主要原材料土地和建材的价格波动，将直接影响着房地产开发成本。近年来土地价格普遍上涨，虽然发行人现有储备项目及拟开发项目主要集中于一线城市及区域中心城市的黄金地段，且现有项目具有一定的土地成本优势，但是如果未来土地价格持续上涨将会增加获取项目的成本，加大项目开发经营风险。<br /><br />8.安全生产风险<br /><br />发行人经营领域涉及房产开发、物业经营、物业租赁等，其中，房产开发涉及工程建造和安装，施工安全、消防安全、建筑材料安全都有赖于发行人工程安全管理制度的建立和健全；物业经营涉及治安安全、消防安全、设备设施运行安全、公共环境管理安全等相关的风险；物业租赁包括建筑材料、施工现场用火、用电、用气情况、文明施工情况、重大危险源防控情况管理等。如果在发行人业务运营过程中出现因前述原因导致的安全事故，将对发行人公司形象产生不利影响，并进而影响发行人生产、经营活动的顺利开展。<br /><br />9.持续融资能力风险<br /><br />目前，发行人的外部融资以银行间接融资、发行债券或债务融资工具等直接融资为主，若银行贷款和债券发行的融资成本或政策条件发生不利于发行人的较大变化，将可能影响发行人的持续融资能力。<br /><br />（三）管理风险<br /><br />1.安全施工风险<br /><br />根据国务院颁布的《关于进一步加强安全生产工作的决定》（国发[2004]2号）要求进一步强化安全生产的工作重点和政策措施，建设部也曾专门发文要求全国建设系统认真贯彻和落实。安全生产对于房地产投资开发行业来说至关重要，公司目前也制定了相关的安全生产措施，但是不排除将来在施工过程中生产事故的可能性，届时生产事故将可能影响公司的正常生产经营，造成一定的负面社会影响。<br /><br />2.人力资源风险<br /><br />随着公司完成重组后，经营规模的扩大和经营区域的扩张，对公司在人力资源保障方面提出了更高要求。公司大力开展专业技术人员的继续教育和技能提升培训，推进多层次人才交流；加强年轻干部培养和后备干部储备，形成合理的人才梯队。但在公司快速发展过程中难免会产生专业人员储备和公司人才需求之间的矛盾，从而可能影响公司的发展。<br /><br />3.合并范围内子公司管理风险<br /><br />截至2024年6月末，公司拥有控股子公司115家，报告期间存在较多家子公司的出售、注销、收购与设立。发行人子公司较多，部分投资项目未纳入并表范围，组织结构和管理体系较为复杂，关联交易频繁对公司的管理能力要求较高。发行人虽然建立了完善的内部控制体系，但由于在人员、业务、财务、资金方面管理跨度大，环节多，仍然存在潜在的管理与控制风险。如果发行人不能对控股子公司或相关下属项目公司实施有效的控制，可能影响发行人正常的项目开发和经营业绩。<br /><br />4.在建工程及项目管理风险<br /><br />截至2024年6月末，发行人在建房地产开发项目共计19个。各个在建项目分布在合肥、马鞍山、淮南、重庆及乌鲁木齐等地，分布广泛，分属不同的子公司管理，故而各个项目的运营管理上存在一定的难度，也会带来相应的在建工程及项目管理风险。<br /><br />5.跨区域管理风险<br /><br />发行人房地产项目主要所在地区包括上海、合肥、宁波、杭州、重庆、青岛、海口和沈阳，发行人下属子公司较多，跨区域管理难度较大，对内部控制制度的有效性要求较高，存在一定的管理风险。<br /><br />6.监事会成员缺位的风险<br /><br />截至募集说明书签署之日，公司监事会有4名监事。根据《公司章程》规定，公司监事会设5名监事。目前，尚有一名监事缺位。报告期内，该四名监事均按照《公司章程》和《公司法》的相关规定履职，发行人正常的经营管理决策及其有效性并未受到实质影响。若监事会成员持续缺位，则有可能对公司经营治理产生一定影响。<br /><br />（四）政策风险<br /><br />1.针对房地产行业的宏观调控政策风险<br /><br />房地产行业与宏观经济运行情况密切相关，与国民经济发展周期呈正相关关系，固定资产投资规模、房地产行业发展、城市化进展等均受到经济周期的影响。因此，国民经济发展周期、宏观经济的发展速度都将对公司的经营发展形成一定的影响。为促进国民经济的平稳运行，各级政府出台多项积极的财政政策、适度宽松的货币政策和投资鼓励政策，这有利于促进经济继续健康发展，并带动居民收入水平不断提高。但如果未来国家政策出现重大转变，财政与货币政策大幅收紧，将直接影响社会收入水平、收入预期、基建需求和支付能力，从而影响公司业务的发展。<br /><br />近年来房地产行业属国家重点调控对象。2010年至2013年，国务院办公厅先后发布《关于促进房地产市场平稳健康发展的通知》、《关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》及《关于继续做好房地产市场调控工作的通知》等文件，通过供地政策调整、住房用地管理调整、信贷和税收差异化、重点城市的限购令等措施，实行严格的房地产宏观调控。<br /><br />2014年以来，房地产市场行政调控政策相继放松或退出。2015年以来，政府对房地产市场的政策进一步放松。2015年3月30日，中国人民银行、中国银监会、住建部联合下发《关于个人住房贷款政策有关问题的通知》，在不同层面上降低了个人购房贷款的最低首付款比例。同时，财政部、国家税务总局联合发布了《关于调整个人住房转让营业税政策的通知》，根据该项法规，个人将购买2年以上（含2年）的普通住房将免征营业税，存量房市场有望盘活。以上政策推出后，房地产市场有望进一步升温。2015年8月27日，中国人民银行、住建部和财政部联合下发《关于调整住房公积金个人住房贷款购房最低首付款比例的通知》，又进一步将已还清首套房贷款，为改善居住条件的购房者申请公积金委托贷款购买二套房的首付款比例调至20%，从2015年9月1日开始实施。2016年2月17日，财政部下发《关于调整房地产交易环节契税、营业税优惠政策的通知》，自2016年2月22日起开始实施房地产交易契税、营业税优惠政策，涉及到的主要变化包括：首套房144平方米以上房屋契税由3%降至1.5%；二套房契税由3%降至1%（90平方米以下），由3%降至2%（90平方米以上）；2年以上房屋交易全部免征营业税，不再征收2年以上非普通住宅的营业税；北上广深仅适用第1项优惠，第2项和第3项不享有。上述政策减轻了改善型购房群体的税费负担，有利于提升楼市交易活跃度。2016年3月24日，财政部、国家税务总局发布《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》，经国务院批准，自2016年5月1日起，在全国范围内全面推行营业税改征增值税（以下简称“营改增”）试点，房地产业纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。其中，北上广深等一线城市2年以下住房交易按全额征收增值税，税率5%，2年（含）以上普通住房免征增值税，2年（含）以上非普通住房按销售收入减去购买房屋的价款后的差额征收；其他城市2年以下住房交易按全额征收增值税，税率5%，2年（含）以上住房（含普通住房和非普通住房）免征增值税。虽然二手房交易税率没有变化，但是“营改增”后的销售额系不含税价格，实际税收负担有所下降。随着上述调控政策的出台，房屋销售价格及成交量持续攀升，房地产市场去库存进度加快，全国一、二线城市房地产市场再度升温。2016年9月，国内房地产市场迎来政策拐点，厦门、杭州、南京、福州、北京等多个城市纷纷出台楼市限购或限贷政策，抑制投资、投机性需求，促进房地产市场平稳运行。2017年以来，各大城市开始纷纷相继上调房贷利率。北京、上海、深圳等城市首套房贷款利率已上浮10%，二套房上浮15%。成都首套房贷款利率已上浮10%，二套房上浮20%。东莞、杭州、长春等二线城市的银行也差别幅度地上调了首套房贷利率。其中，住建部9月21日正式发布《关于支持北京市、上海市开展共有产权住房试点的意见》，支持两地深化发展共有产权住房试点，坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，加快推进住房保障和供应体系建设。<br /><br />2018年以来，房贷利率持续上行，全国首套房贷款平均利率为5.64%，相当于基准利率1.151倍，同比2017年首套房贷利率4.89%，上升15.34%。2019年以来，全国房贷利率平均水平先跌后涨，下半年的变化幅度比上半年平缓，反映出近期的房地产调控政策和房地产市场运行都比较平稳。<br /><br />由上可见，房地产调控政策在收紧之后逐渐放松、在市场出现非理性上涨后逐渐收紧，既在行业理性回归后有力维护了市场稳定及促进行业长期健康发展，也在行业出现非理性上涨时起到了调控作用。发行人在经营过程中，充分重视对行业调控政策基调的研判与响应，较好地适应了行业调控政策基调的变化。由于房地产行业受政策影响较大，如果发行人在未来经营中不能有效应对行业调控政策的变化，发行人业务经营将面临一定的风险。<br /><br />2.房地产政策风险<br /><br />公司房地产销售收入占主营业务收入与营业利润的比重较高。2016年9月以来各地政府分别实施调控政策，收紧了房地产市场相关政策，由于房价仍是房地产供需关系调控的直接指标，行业前景存在较多不确定性。若未来房地产行业政策持续收紧，政府进一步利用产业政策、税收政策及信贷政策等对房地产行业实施调控，行业发展持续低迷，则有可能影响公司的房地产开发与销售业务，或可能增加发行人获取土地储备的难度与成本，进而可能会对发行人的盈利情况产生一定的影响。<br /><br />3.金融政策变化的风险<br /><br />房地产行业属于资金密集型行业，资金是影响房地产企业发展的关键因素之一。近年来，国家采取了相关措施，对房地产金融政策进行调整。<br /><br />2006年5月，建设部、人民银行等9部委联合制定了《关于调整住房供应结构稳定住房价格的意见》，要求对项目资本金比例达不到35%等贷款条件的房地产企业，商业银行不得发放贷款，对闲置土地和空置商品房较多的开发企业，商业银行要按照审慎经营原则，从严控制展期贷款或任何形式的滚动授信，不得接受空置3年以上的商品房作为贷款抵押物。<br /><br />2008年8月，人民银行、中国银监会联合下发《关于金融促进节约集约用地的通知》，禁止向房地产开发企业发放专门用于缴交土地出让价款的贷款；土地储备贷款采取抵押方式的，应具有合法的土地使用证，贷款抵押率最高不得超过抵押物评估价值的70%，贷款期限原则上不超过2年；对国土资源部门认定的房地产项目超过土地出让合同约定的动工开发日期满一年、完成该宗土地开发面积不足三分之一或投资不足四分之一的企业，应审慎发放贷款，并从严控制展期贷款或滚动授信；对国土资源部门认定的建设用地闲置2年以上的房地产项目，禁止发放房地产开发贷款或以此类项目建设用地作为抵押物的各类贷款（包括资产保全业务）。要求优先支持节约集约用地项目建设，优先支持节地房地产开发项目。<br /><br />2009年12月，财政部、人民银行等五部委联合下发《关于进一步加强土地出让收支管理的通知》，对土地出让的收支管理进行了规范，明确开发商首付比例不得低于全部土地出让款的50%，分期缴纳全部价款的期限原则上不超过1年，特殊项目可约定在2年内全部缴清。<br /><br />2013年5月24日，国务院办公厅发布《关于2013年深化经济体制改革重点工作意见的通知》，明确提出，“扩大个人住房房产税改革试点范围”为今年的经济体制改革重点内容之一。<br /><br />2016年以来，楼市调控政策不断升级，在限购和限贷方面相继收紧。各地先后出台相关限贷政策，预计今后信贷政策对房地产企业融资影响依然深远，如果未来国内行业信贷政策发生变化，则可能对公司的融资成本及融资渠道带来不利影响，进而对发行人的盈利能力产生一定影响。<br /><br />4.税收政策风险<br /><br />国家的税收政策，尤其与土地增值税、企业所得税等相关诸如《关于房地产开发业务征收企业所得税问题的通知》、《关于房地产开发企业所得税预缴问题的通知》、《关于房地产开发企业土地增值税清算管理有关问题的通知》等规定对房地产行业均有特殊要求，旨在加大税款缴纳力度。这些税收政策将导致公司税款资金的提前支付，加大项目开发的资金压力，进而影响发行人的盈利能力和资金运营效率。<br /><br />2016年3月23日，财政部和国家税务总局发布《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》，2016年3月31日，国家税务总局发布了《纳税人转让不动产增值税征收管理暂行办法》，根据上述规定，自2016年5月1日起转让不动产将缴纳增值税，上述税收政策变化对房地产行业将产生较大影响。<br /><br />2013年党的十八届三中全会明确要求，“加快房地产税立法并适时推进改革”，尤其是党的十九大报告中重申坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”房地产市场发展定位，表明房地产税改革这一市场调控政策大方向将是大势所趋。<br /><br />2018年以来，房地产税立法进程明显加快，政府工作报告中明确提出要稳妥推进房地产税立法。在2018年全国两会期间，财政部副部长史耀斌表示，按照中央决策部署，目前正在抓紧起草和完善房地产税法律草案。201年4月11日，财政部副部长程丽华在博鳌亚洲论坛上表示将推进房地产税立法和实施。<br /><br />2021年5月11日，财政部等4部门主持召开房地产税改革试点工作座谈会，听取部分城市人民政府负责同志及部分专家学者对房地产税改革试点工作的意见，预示着房地产税到了实质推进的阶段。2021年10月15日，习近平《求是》发文中提到，“要积极稳妥推进房地产税立法和改革，做好试点工作”。由于税收的刚性特征，征收房地产税或将通过增加房屋持有成本的方式抑制社会投资与投机需求，以此可能带来市场总需求的减小。<br /><br />此外，国家也可通过对居民个人的购房等行为征收消费税、物业税、交易环节税等举措对个人购房行为加以调控，影响潜在客户的购房意愿和能力，从而对发行人的房地产业务造成一定的影响。<br /><br />5.环保节能的政策风险<br /><br />目前国家加大对环境保护、节约能源的支持力度，从原材料、水、电、排污等诸多方面提出了更高的要求，对房地产行业的影响较大。不排除在未来几年国家会颁布更加严格的环保节能的法律法规，因此存在由于国家环保政策变化带来的对公司经营不利影响风险。<br /><br />6.房屋拆迁的政策风险<br /><br />发行人众多的在建、拟建项目包括已有的土地储备，甚至在未来的经营发展中都将会有可能遇到待开发土地需要完成地上建筑的拆迁工作的情况。各地政府对拆迁工作的要求可能不尽相同，在拆迁工作进行的过程中存在着可能因拆迁工作不顺利而引起的开工日期延误的风险。<br /><br />7.与城市建设总体发展不同步的风险<br /><br />发行人众多的在建、拟建和土地储备项目分处在全国各地的不同城市，各个城市的建设总体发展规划都存在变化的可能。对于发行人原先储备的各个项目存在着与各个城市的建设总体发展规划不同步而导致房产项目的销售收入比预期下降的风险。<br /><br />（五）特有风险<br /><br />1.股东利益存在冲突的风险<br /><br />截至 2024年 6月末，信达投资直接持有发行人有表决权的股份为1,552,939,583股，持股比例为54.45%。信达投资承诺将规范并尽量减少与上市公司及其控股企业之间的关联交易，不会利用控股股东地位损害上市公司及其他股东的合法权益。但大股东的控制可能与其他股东存在利益上的冲突，存在大股东控制的风险。<br /><br />第三章 发行条款<br /><br />一、主要发行条款<br /><br />1.债务融资工具名称： 	信达地产股份有限公司 2025年度第一期中期票据 	<br /><br />2.发行人全称： 	信达地产股份有限公司 	<br /><br />3.发行人及下属子公司待偿还债务融资工具余额： 	截至本募集说明书签署之日，发行人及下属子公司待偿还债券余额为175亿元，其中债务融资工具67亿元（定向工具17亿元，中期票据50亿元），公司债券108亿元。 	<br /><br />4.接受注册通知书文号： 	中市协注[2025]MTN【】号 	<br /><br />5.注册金额： 	人民币67.00亿元（RMB6,700,000,000元） 	<br /><br />6.本期发行金额： 	人民币16.80亿元（RMB1,680,000,000元） 	<br /><br />7.本期中期票据期限： 	5年 	<br /><br />8.年度计息天数： 	闰年366天，非闰年365天 	<br /><br />9.中期票据面值及发行价格： 	人民币100元，按面值平价发行 	<br /><br />10.主承销商、簿记管理人及存续期管理机构： 	中信证券股份有限公司 	<br /><br />11.票面利率： 	面值发行，发行利率由集中簿记建档结果确定 	<br /><br />12.发行对象： 	银行间市场的机构投资者（国家法律法规禁止购买者除外） 	<br /><br />13.承销方式： 	余额包销 	<br /><br />14.托管方式： 	本期中期票据采用实名制记账式，统一在银行间市场清算所股份有限公司登记托管 	<br /><br />15.簿记建档： 	簿记建档指发行人和主承销商协商确定利率（价格）区间后，承销团成员/投资人发出申购定单，由簿记管理人记录承销团成员/投资人认购债务融资工具利率（价格）及数量意愿，按约定的定价和配售方式确定最终发行利率（价格）并进行配售的行为。集中簿记建档是簿记建档的一种实现形式，通过集中簿记建档系统实现簿记建档过程全流程线上化处理 	<br /><br />16.发行方式： 	通过集中簿记建档、集中配售方式发行 	<br /><br />17.公告日： 	2025年【】月【】日 	<br /><br />18.发行日： 	2025年【】月【】日 	<br /><br />19.缴款日： 	2025年【】月【】日 	<br /><br />20.起息日： 	2025年【】月【】日 	<br /><br />21.债权债务登记日： 	2025年【】月【】日 	<br /><br />22.上市流通日： 	2025年【】月【】日 	<br /><br />23.付息日 	2026年至2030年每年的【】月【】日，如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个工作日， 顺延期间不另计息 	<br /><br />24.本金兑付日： 	2030年【】月【】日，如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个工作日，顺延期间不另计息 	<br /><br />25.偿付顺序： 	本期中期票据的本金和利息在发行人破产清算时的清偿顺序等同于发行人其他同类型品种的待偿还债务融资工具 	<br /><br />26.还本付息方式： 	每年付息一次，于兑付日一次性兑付本金及最后一期利息 	<br /><br />27.兑付公告： 	本期中期票据兑付日前5个工作日，由发行人按有关规定在主管部门指定的信息媒体上刊登“兑付公告”；本期中期票据的兑付，按照银行间市场清算所股份有限公司的规定，由银行间市场清算所股份有限公司代理完成付息兑付工作；相关事宜将在“兑付公告”中详细披露 	<br /><br />28.兑付价格： 	按面值兑付 	<br /><br />29.中期票据担保： 	本期中期票据不设担保 	<br /><br />30.登记托管机构： 	银行间市场清算所股份有限公司 	<br /><br />31.集中簿记建档系统技术支持机构： 	北京金融资产交易所有限公司 	<br /><br />32.上市流通安排 	本期中期票据在债权债务登记日的次一工作日即可在全国银行间债券市场上市流通 	<br /><br />33.税务提示： 	根据国家有关税收法律、法规的规定，投资者投资本期债务融资工具所应缴纳的税款由投资者承担 	<br /><br />二、发行安排<br /><br />（一）集中簿记建档安排<br /><br />本期中期票据按面值发行，发行利率根据集中簿记建档结果最终确定。<br /><br />1.本期中期票据簿记管理人为中信证券股份有限公司，本期中期票据承销团成员须在2025年【】月【】日9:00至2025年【】月【】日18:00，通过集中簿记建档系统向簿记管理人提交申购要约，申购时间以在集中簿记建档系统中将《申购要约》提交至簿记管理人的时间为准。<br /><br />2.每一承销团成员申购金额的下限为人民币1,000万元（含1,000万元），申购金额超过1,000万元的必须是1,000万元的整数倍。<br /><br />（二）分销安排<br /><br />1.认购本期中期票据的投资者为境内合格机构投资者（国家法律、法规及部门规章等另有规定的除外）。<br /><br />2.上述投资者应在上海清算所开立A类或B类托管账户，或通过全国银行间债券市场中的债券结算代理人开立C类持有人账户；其他机构投资者可通过债券承销商或全国银行间债券市场中的债券结算代理人在上海清算所开立C类持有人账户。<br /><br />（三）缴款和结算安排<br /><br />1.缴款时间：2025年【】月【】日12:00点前。<br /><br />2.簿记管理人将在2025年【】月【】日通过集中簿记建档系统发送配售确认及缴款通知书，通知每个承销团成员的获配本期中期票据面额和需缴纳的认购款金额、付款日期、划款账户等。<br /><br />3.合格的承销商应于缴款日12:00前，将按簿记管理人的“缴款通知书”中明确的承销额对应的募集款项划至以下指定账户：<br /><br />户名：中信证券股份有限公司<br /><br />开户行：中信银行北京瑞城中心支行<br /><br />账号：7116810187000000121<br /><br />中国人民银行支付系统号：302100011681<br /><br />汇款用途：信达地产股份有限公司2025年度第一期中期票据缴款。<br /><br />如合格的承销商不能按期足额缴款，则按照中国银行间市场交易商协会的有关规定和“承销协议”和“承销团协议”的有关条款办理。<br /><br />4.本期中期票据发行结束后，认购人可按照有关主管机构的规定进行本期中期票据的转让、质押。<br /><br />（四）登记托管安排<br /><br />本期中期票据以实名记账方式发行，在上海清算所进行登记托管。上海清算所为本期中期票据的法定债权债务登记人，在发行结束后负责对本期中期票据进行债权债务管理，权益监护和代理兑付，并负责向投资者提供有关信息服务。<br /><br />（五）上市流通安排<br /><br />本期中期票据在债权债务登记日的次一工作日（2025年【】月【】日），即可在全国银行间债券市场流通转让。按照全国银行间同业拆借中心颁布的相关规定进行。<br /><br />（六）其他<br /><br />无。<br /><br />第四章 募集资金用途<br /><br />一、募集资金用途<br /><br />（一）本次注册额度的募集资金用途<br /><br />发行人本次注册中期票据67.00亿元，拟用于偿还发行人本部的行权或到期兑付债务融资工具及其利息。如下表所示：<br /><br />单位：亿元、%<br /><br />证券简称 	发行金额 	当前余额 	票面利率 	起息日期 	下一回售日 	到期日期 	拟偿还本金金额 	拟偿还利息金额 	使用募集资金偿还金额 	是否用于住宅建设 	<br /><br />23信达地产PPN001 	11.00 	11.00 	5.18 	2023-04-11 	2025-04-11 	2026-04-11 	11.00 	0.5698 	11.5698 	否 	<br /><br />22信达地产MTN001 	5.80 	5.80 	4.07 	2022-04-18 	- 	2025-04-18 	4.19 	0.2360 	4.4260 	否 	<br /><br />23信达地产MTN001 	16.00 	16.00 	4.35 	2023-04-26 	2025-04-26 	2028-04-26 	16.00 	0.6960 	16.6960 	否 	<br /><br />23信达地产MTN002 	10.00 	10.00 	4.50 	2023-07-21 	2025-07-21 	2028-07-21 	10.00 	0.1082 	10.1082 	否 	<br /><br />22信达地产PPN001 	6.00 	6.00 	5.00 	2022-11-4 	- 	2025-11-4 	6.00 	- 	6.00 	否 	<br /><br />23信达地产MTN003 	18.20 	18.20 	4.30 	2023-12-7 	2025-12-7 	2028-12-7 	18.20 	- 	18.20 	否 	<br /><br />合计 	67.00 	67.00 	- 	- 	- 	- 	65.39 	1.61 	67.00 	- 	<br /><br />注：上述涉及回售行权的债务融资工具（即23信达地产PPN001、23信达地产MTN001、23信达地产MTN002、23信达地产MTN003）均计划在行权日进行全额回售。<br /><br />（二）首期发行募集资金用途<br /><br />本期中期票据发行规模为人民币16.80亿元，拟用于偿还发行人本部的行权或到期债务融资工具，其具体情况如下：<br /><br />单位：亿元、%<br /><br />证券简称 	发行金额 	当前余额 	票面利率 	起息日期 	下一回售日 	到期日期 	拟偿还本金金额 	拟偿还利息金额 	使用募集资金偿还金额 	是否用于住宅建设 	<br /><br />23信达地产PPN001 	11.00 	11.00 	5.18 	2023-04-11 	2025-04-11 	2026-04-11 	11.00 	0.5698 	11.5698 	否 	<br /><br />22信达地产MTN001 	5.80 	5.80 	4.07 	2022-04-18 	- 	2025-04-18 	4.19 	0.2360 	4.4260 	否 	<br /><br />23信达地产MTN001 	16.00 	16.00 	4.35 	2023-04-26 	2025-04-26 	2028-04-26 	- 	0.6960 	0.6960 	否 	<br /><br />23信达地产MTN002 	10.00 	10.00 	4.50 	2023-07-21 	2025-07-21 	2028-07-21 	- 	0.1082 	0.1082 	否 	<br /><br />合计 	42.80 	42.80 	- 	- 	- 	- 	15.19 	1.61 	16.80 	- 	<br /><br />注：上述涉及回售行权的债务融资工具（即23信达地产PPN001、23信达地产MTN001）均计划在行权日进行全额回售。<br /><br />二、本次中期票据募集资金的专户监管<br /><br />发行人与浙商银行开设了本次中期票据募集资金专项账户，并签署了《信达地产股份有限公司2024-2026年度中期票据募集资金监管协议》（以下简称“《资金监管协议》”），根据《资金监管协议》约定，发行人（协议甲方）承诺将根据各期中期票据募集说明书的约定使用募集资金，浙商银行（协议乙方）依据《资金监管协议》约定对甲方募集资金使用情况进行监督。募集资金专户如下：<br /><br />账户名称：信达地产股份有限公司<br /><br />开户银行：浙商银行股份有限公司北京分行营业部<br /><br />银行账号：1000000010120101544729<br /><br />三、发行人关于募集资金运用管理及承诺<br /><br />（一）募集资金管理<br /><br />发行人将按照中国银行间市场交易商协会关于非金融企业债务融资工具募集资金使用有关规定、公司内部的财务制度，对募集资金进行专项管理，确保募集资金的合理有效使用。<br /><br />（二）发行人承诺<br /><br />为了充分、有效地维护和保障中期票据持有人的利益，发行人承诺本次中期票据所募集的资金将用于符合国家相关法律法规及政策要求的正常生产经营活动。发行人承诺将加强募集资金管控，严格按照约定用途使用募集资金严格执行受托支付，由监管银行按照发行人提供的符合本次中期票据用途的划款指令直接支付给收款方。本次中期票据发行所募集资金仅用于本章所述用途，最终用途不用于支付土地款，不用于“地王”项目有关支出、不用于保障性住房和棚改项目、对外委托贷款等资金拆借业务，不用于上市公司二级市场股票投资，亦不用于购买理财产品和衍生品金融工具。募集资金用途符合国家房地产调控政策相关要求。在本次中期票据存续期间，若发生募集资金用途变更，发行人将提前通过上海清算所网站和中国货币网及时披露有关信息。<br /><br />四、偿债保障措施<br /><br />为了充分有效地维护中期票据持有人的利益，发行人为本次中期票据的按时足额偿付制定了一系列工作计划，包括指定部门与专人人员，安排偿债资金和制定管理措施，并做好组织协调工作，加强信息披露等等，形成一套确保中期票据安全兑付的保障措施。<br /><br />（一）设立专门的偿付工作小组<br /><br />发行人组成偿付工作小组，并指定财务部负责协调本期中期票据偿付工作，并通过公司其他相关部门在财务预算中落实中期票据本息兑付资金，保证本息如期偿付，保证中期票据持有人利益。<br /><br />（二）严格的信息披露<br /><br />发行人将遵循真实、准确、完整的信息披露原则，使发行人偿债能力、募集资金使用等情况受到中期票据投资人的监督，防范偿债风险，若发生募集资金用途变更，发行人将提前通过上海清算所网站和中国货币网及时披露有关信息。<br /><br />（三）加强本次中期票据募集资金使用的监控<br /><br />发行人将根据内部管理制度及本次中期票据的相关条款，加强对本期募集资金的使用管理，提高本期募集资金的使用效率，并定期审查和监督资金的实际使用情况及本次中期票据利息及本金还款来源的落实情况。发行人为本次中期票据设立专项偿债资金账户，并在中期票据付息日前、兑付日前分别将当期应付利息、当期应付本金存入专项偿债资金账户，以保障到期时有足够的资金偿付中期票据本息。<br /><br />（四）本次中期票据偿债资金来源<br /><br />发行人将按照本次中期票据募集说明书发行条款的约定，凭借自身的偿债能力和融资能力，筹措相应的偿还资金，同时也将以良好的经营业绩、规范的运作，履行到期还本付息的义务。发行人已对本次中期票据建立市场化的偿债保障措施，具体情况如下：<br /><br />1.发行人的主营业务收入及现金流入<br /><br />最近三年及一期，发行人合并口径营业收入分别为 2,210,528.28万元、1,824,809.55万元、1,142,007.33万元和253,241.63万元，归属于母公司所有者的净利润分别为81,525.11万元、55,040.39万元、50,536.92万元和10,643.28万元，发行人经营活动现金流入分别为2,667,782.62万元、1,743,909.16万元、852,741.21万元和222,224.79万元，发行人偿债较有保证。<br /><br />2.货币资金<br /><br />发行人货币资金由现金及银行存款构成。最近三年及一期末，公司货币资金分别为1,222,780.63万元、1,233,315.54万元、967,440.36万元和484,313.67万元。截至2024年6月末，发行人货币资金中除受限部分8,861.56万元（主要为缴存的项目保证金、预售监管资金以及按揭保证金等）外，除上述资金发行人其余货币资金可为发行人偿付能力提供直接保障，确保债券投资者的安全。<br /><br />3.其他融资渠道<br /><br />目前，发行人与国内各主要金融机构建立了良好的合作关系，截至2024年6月30日，发行人在中国银行、建设银行、邮储银行、交通银行、民生银行、上海银行、徽商银行、渤海银行、浙商银行、中信银行等多家国内商业银行获得授信额度合计450.32亿元，其中未使用授信余额225.37亿元。公司还能够利用中国信达系统平台进行信托、基金等多渠道融资。同时，公司作为A股上市公司，还可以在股票市场进行权益融资。上述的多种融资渠道都可以为债务融资工具的本息偿付提供进一步的保障。<br /><br />4.有效的风险控制机制<br /><br />发行人建立健全了管理体制，逐步形成了适应市场经济需要的管理制度，发行人完善的管理制度及较强的风险控制能力为本期债券的兑付提供了制度保障，发行人将进一步提高管理效率和运营效率，严格控制资本支出，尽可能降低本期债券兑付风险。<br /><br />第五章 发行人基本情况<br /><br />一、发行人概述<br /><br />公司名称：信达地产股份有限公司<br /><br />法定代表人：邓立新<br /><br />成立日期：1984年7月20日<br /><br />注册资本：285,187.8595万元<br /><br />实缴资本：285,187.8595万元<br /><br />注册地址：北京市东城区永内大街1号<br /><br />联系地址：北京市海淀区中关村南大街甲18号北京国际大厦A座<br /><br />统一社会信用代码：911100001015301828<br /><br />银行间市场债务融资工具信息披露事务负责人：周慧芬<br /><br />联系电话：010-82190511<br /><br />办公地址邮政编码：100081<br /><br />所属行业：房地产<br /><br />经营范围：房地产开发；投资及投资管理；物业管理；企业管理咨询；销售建筑材料。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）<br /><br />二、发行人历史沿革及股本变动情况<br /><br />（一）公司的设立<br /><br />公司的前身北京市天桥百货股份有限公司，系北京天桥百货商场于1984年7月20日发起设立的中国改革开放以来第一家正式注册的股份制企业。1993年5月经北京市经济体制改革委员会京体改委字（1993）第43号文批准，经中国证券监督管理委员会证监发审字（1993）6号文复审通过，同意北京市天桥百货股份有限公司作为规范的社会募集公司向社会公开发行股票，发行后总股本为47,435,468股，经上海证券交易所上证上函（93）第2032号文审核批准，公司股票在上海证券交易所挂牌交易。<br /><br />（二）上市以来股本变动情况<br /><br />1994年1月天桥百货实施每10股送2股、配售8股方案，股本增至76,318,933股；国家持股6,408,332股，持股比例为8.40%（1994年半年报），仍为天桥百货第一大股东（根据北京市崇文区国有资产管理局文件精神，国家股放弃本次配股权利）；1998年4月天桥百货实施每10股送2股方案，股本增至91,582,720股，股权结构无变化。<br /><br />1998年12月29日，北京北大青鸟有限责任公司通过协议方式受让天桥百货法人股，持有天桥百货15,349,870股，占股本总额的16.76%，占股本总额的16.76%。公司资产重大重组。股权转让后北京北大青鸟有限责任公司成为天桥百货的第一大股东。天桥百货更名为北京天桥北大青鸟科技股份有限公司（以下简称“天桥北大青鸟”）。<br /><br />1999年4月天桥北大青鸟实施每10股送3股方案，股本增至119,057,536股，股权结构未发生变化；2000年9月天桥北大青鸟实施每10股配售3股方案，股本增至137,752,179股，配售完成后，北大青鸟有限责任公司持有28,768,672股，持股比例为20.88%，仍为公司第一大股东；2001年10月天桥北大青鸟实施每10股转增3股方案，股本增至179,077,832股，股权结构未发生变化；2003年7月，天桥北大青鸟实施每10股派送红股2股及每10股转增5股的利润分配和资本公积转增股本方案，天桥北大青鸟股本变更为304,432,315股，股权结构未发生变化。以上年度公司送转等分配方案及配股实施后，北大青鸟有限责任公司仍为公司的第一大股东。<br /><br />2006年7月24日天桥北大青鸟召开第三十三次（临时）股东大会暨A股市场相关股东会议，审议通过了《北京天桥北大青鸟科技股份有限公司股权分置改革方案》。股权分置改革完成后，天桥北大青鸟股本变为497,034,936股。2006年12月20日北京北大青鸟有限责任公司持有的天桥北大青鸟63,578,766股股份因担保事项被辽宁省高级人民法院拍卖，北京东方国兴建筑设计有限公司竞得北京北大青鸟有限责任公司持有的天桥北大青鸟63,578,766股股权，并于2007年 2月办理了股权变更手续，成为天桥北大青鸟的第一大股东，持股比例为12.79%。<br /><br />2008年3月，天桥北大青鸟实施了重大资产重组。作为重大资产重组主要组成部分，2008年5月19日信达投资有限公司通过协议方式以人民币1元受让了北京东方国兴建筑设计有限公司持有的天桥北大青鸟60,000,000股股份，从而持有天桥北大青鸟12.07%的股份。自2008年8月12日至9月22日收盘，信达投资通过上海证券交易所交易系统共增持公司流通股5,631,254股，至此，信达投资持有天桥北大青鸟65,631,254股股权，持股比例为13.20%，成为公司第一大股东。<br /><br />2008年12月，经中国证券监督管理委员会《关于核准北京天桥北大青鸟科技股份有限公司重大资产重组及向信达投资有限公司等发行股份购买资产的批复》（证监许可［2008］1435号文）及《关于核准信达投资有限公司及其一致行动人公告北京天桥北大青鸟科技股份有限公司收购报告书并豁免其要约收购义务的批复》（证监许可[2008]1436号）批准，天桥北大青鸟向东方国兴等第三方出售了除本次资产重组交易各方约定由公司保留的全部资产及负债外的其他资产及负债，向五名特定投资者信达投资、深圳建信、海南建信、赣粤高速、正元投资定向发行了人民币普通股股票102,722.5506万股，用于购买上述五名特定投资者所持有的上海信达银泰置业有限公司、宁波信达中建置业有限公司、安徽信达房地产开发有限公司、嘉兴市信达建设房地产开发有限公司、青岛信达荣昌置业集团有限公司、新疆信达银通置业有限公司、台州信达置业有限公司、吉林信达金都置业有限公司、上海信达立人投资管理有限公司、合肥润信房地产开发有限公司和海南院士村开发建设有限公司（现已更名为"海南信达置业有限公司"）的100%股权。本次非公开发行股票价格为人民币6.00元/股，每股面值人民币1元，其中：向信达投资发行768,887,057股、向深圳建信发行27,472,550股、向海南建信发行30,619,400股、向赣粤高速发行100,242,666股、向正元投资发行100,003,833股。本次增发后，股权结构发生变化，信达投资持有公司54.75%的股份，为天桥北大青鸟的第一大股东。本次非公开股份发行完成后，天桥北大青鸟的股本变更为人民币1,524,260,442.00元，以上重大资产重组及非公开发行股份事宜已经中瑞华岳会计师事务所审验，并于2008年12月26日出具了中瑞华岳验字[2008]第2283号验资报告。<br /><br />2009年4月22日北京天桥北大青鸟科技股份有限公司更名为信达地产股份有限公司。截至2015年3月31日，公司累计发行股本总数为1,524,260,442股，信达投资直接持有发行人53.38%的股份，间接持有发行人0.81%的股份，总计持有发行人54.19%的股份。<br /><br />2018年6月，公司向中国信达发行796,570,892股股份、向淮矿集团发行531,047,261股股份购买淮矿地产100%的股权的交易获得中国证监会的批复；2018年7月，作为标的资产的淮矿地产100%股权已完成过户至信达地产名下的工商变更登记手续，并取得换发的营业执照，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司出具了《证券变更登记证明》，公司发行股份购买资产的新增股份登记已办理完毕。本次发行后信达地产股份数量为2,851,878,595股，持有淮矿地产100%股权。目前公司已完成工商变更登记手续，取得北京市工商行政管理局东城分局换发的《营业执照》，注册资本由 1,524,260,442元人民币变更为2,851,878,595元人民币。<br /><br />2018年9月28日，中国信达与信达投资签署了《股权托管协议》，中国信达将所持信达地产796,570,892股股份（占信达地产总股本的27.93%，委托效力及于因信达地产转增、送红股等方式而新增的股份）对应的除收益权、处分权、认股权之外的权利全部委托给信达投资管理，托管期限为自《股权托管协议》生效之日起至中国信达出售或转让全部标的股权从而导致中国信达不再直接持有，或者不再通过除信达投资外其他子公司间接持有信达地产的股权之日止。本次股权托管后，信达投资通过直接或间接的方式合计持有信达地产27.52%的股份（即784,887,391股，本次股权托管前已经持有）；同时，信达投资通过《股权托管协议》间接拥有信达地产27.93%的表决权；信达投资合计拥有信达地产55.45%的表决权，从而获得信达地产的控制权，信达地产将纳入信达投资的合并财务报表的合并范围。<br /><br />2018年11月1日，信达投资收到了中国证监会《关于核准豁免信达投资有限公司要约收购信达地产股份有限公司股份义务的批复》（证监许可[2018]1744号），核准豁免信达投资应履行的要约收购义务。<br /><br />2018年11月26日及27日，中国信达及其全资子公司信达投资分别召开董事会，审议通过了中国信达拟将其持有的全部信达地产796,570,892股股份协议转让给信达投资。<br /><br />2019年1月24日，中国信达收到财政部印发的《财政部关于信达公司协议转让信达地产股权有关事项的批复》（财金[2019]3号），财政部原则同意中国信达将所持的796,570,892股信达地产股份直接协议转让给信达投资；2019年1月25日，中国信达与信达投资签署《中国信达资产管理股份有限公司与信达投资有限公司关于信达地产股份有限公司之股份转让协议》，协议约定中国信达将其直接持有的全部信达地产796,570,892股股份协议转让给信达投资。2019年2月28日，信达投资收到中国证监会出具的《关于核准豁免信达投资有限公司要约收购信达地产股份有限公司股份义务的批复》（证监许可[2019]257号），核准豁免信达投资因协议转让而持有公司796,570,892股股份，导致合计控制公司1,581,458,283股股份，约占公司总股本的55.45%而应履行的要约收购义务。2019年4月23日，信达地产接到中国信达的通知，其协议转让部分公司股份事宜已在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完成过户登记手续，过户日期为2019年4月18日。本次股份转让过户手续完成后，中国信达不再直接持有公司股份；信达投资直接持有公司55.09%的股份，并通过海南建信投资管理股份有限公司间接持有公司0.36%的股份，故信达投资通过直接或间接方式合计持有信达地产55.45%的股份。本次股权转让完成后，公司实际控制人未发生变化。<br /><br />2022年6月10日，公司披露了《信达地产股份有限公司股东及一致行动人集中竞价减持股份计划公告》（临2022-033号）。2022年7月1日至2022年12月31日期间，信达投资及海南建信计划通过集中竞价方式减持其所持有的不超过公司总股本1%的股份，即不超过28,518,785股。2022年11月29日，公司收到信达投资《关于减持公司股份结果告知函》。截至2022年11月29日，信达投资及一致行动人海南建信通过集中竞价交易方式累计减持公司股份28,518,700股，占公司总股本的1%，本次减持计划已经实施完毕。本次股权转让完成后，信达投资持有信达地产54.45%的股份，公司实际控制人未发生变化。<br /><br />截至2024年6月末，公司累计发行股本总数为2,851,878,595股。<br /><br />三、控股股东和实际控制人<br /><br />（一）发行人主要股东情况<br /><br />截至2024年6月末，公司前10名股东持股情况如下：<br /><br />排名 	股东名称 	占总股本比例（%） 	持股数量（股） 	有限售条件股份数量 	质押或冻结的股份数量（股） 	<br /><br />股份状态 	数量 	<br /><br />1 	信达投资有限公司 	54.45 	1,552,939,583 	- 	- 	- 	<br /><br />2 	淮南矿业（集团）有限责任公司 	18.62 	531,047,261 	- 	- 	- 	<br /><br />3 	江西赣粤高速公路股份有限公司 	3.22 	91,912,451 	- 	- 	- 	<br /><br />4 	曹慧利 	1.13 	32,167,103 	- 	- 	- 	<br /><br />5 	中央汇金资产管理有限责任公司 	1.05 	29,833,800 	- 	- 	- 	<br /><br />6 	北京崇远集团有限公司 	0.55 	15,656,640 	- 	- 	- 	<br /><br />7 	香港中央结算有限公司 	0.40 	11,342,483 	- 	- 	- 	<br /><br />8 	中航证券－上海嘉融投资管理有限公司－中航证券兴航12号单一资产管理计划 	0.32 	9,000,000 	- 	- 	- 	<br /><br />9 	中国工商银行股份有限公司－南方中证全指房地产交易型开放式指数证券投资基金 	0.30 	8,634,165 				<br /><br />10 	王炜 	0.28 	8,000,000 	- 	- 	- 	<br /><br />合计 	80.32 	2,290,533,486 	- 	- 	- 	<br /><br />（二）发行人控股股东<br /><br />截至2024年6月末，信达投资有限公司持有信达地产股权为54.45%，信达投资有限公司为发行人的控股股东，发行人股权关系如下：<br /><br />图：发行人股权关系图<br /><br />信达投资有限公司成立于2000年8月1日，注册资本为20亿元人民币，法定代表人张巨山，主要的经营业务包括对外投资；商业地产管理、酒店管理、物业管理、资产管理；资产重组；投资咨询；投资顾问。<br /><br />截至2023年末，信达投资有限公司经审计的资产总额15,666,339.95万元，净资产 4,123,535.97万元。2023年度，信达投资有限公司主营业务收入1,575,687.05万元，净利润111,522.48万元。<br /><br />截至本募集说明书签署日，控股股东信达投资所持发行人股份不存在被质押的情况，也不存在其他权利争议的情况。<br /><br />（三）发行人实际控制人情况<br /><br />公司实际控制人为中华人民共和国财政部，其前身为1949年10月1日成立的中央人民政府财政部。<br /><br />四、发行人独立性<br /><br />公司与实际控制人在资产、人员、机构、财务以及业务经营等方面做到了分开，公司具有独立完整的业务及自主经营能力。<br /><br />（一）业务经营的独立性<br /><br />发行人为上市公司，在股东大会及董事会授权范围内，进行资产的经营和管理，自主经营、独立核算、自负盈亏，公司拥有独立完整的房地产开发业务体系，经营业务各环节的运作均独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，可以完全自主做出业务经营、战略规划和投资等决策。<br /><br />（二）资产的独立性<br /><br />公司拥有的资产独立完整、产权清晰，不存在公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业占用公司资产、资金的情况，保证了发行人具有独立完整的业务及自主经营能力。公司的资产均有明确的资产权属，并拥有相应的处置权。<br /><br />（三）机构的独立性<br /><br />发行人设立了独立的组织机构及管理系统，规范的现代企业制度，经营和管理完全独立于控股股东，不存在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业干扰公司机构设置的情况。<br /><br />（四）人员的独立性<br /><br />发行人所有员工均独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，公司建立了独立的人事、劳动、薪资、福利与社会保障等方面的制度。董事会、监事会及其他高级管理人员的劳动、人事及工资管理也均独立于控股股东。<br /><br />（五）财务的独立性<br /><br />发行人拥有独立财务管理体系，对所属资产具有独立的控制支配权，并形成了完整的财务核算体系。公司设立了独立的财务机构和专职财务人员；开设了独立的银行账户；独立办理纳税登记和申报纳税。<br /><br />五、发行人重要权益投资情况<br /><br />（一）发行人控股子公司情况<br /><br />截至2024年6月末，发行人纳入合并报表范围的子公司共115家，具体情况如下表所示：<br /><br />截至报告期末，发行人纳入合并报表范围子公司<br /><br />序号 	公司名称 	注册地址 	主营业务 	持股比例情况 	<br /><br />1 	长淮信达地产有限公司 	安徽省淮南市洞山东路 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />1-2 	淮南市淮西房地产开发有限责任公司 	安徽省淮南市谢家集区谢二西村商住楼项目七栋1-2层 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-3 	淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	安徽省淮南市山南新区淮南金岭大市场三层379室 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-4 	淮矿淮南开发有限公司 	安徽省淮南市山南新区淮南金岭大市场三层380室 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-5 	合肥环美房地产发展有限公司 	安徽省合肥市新站区铜陵北路与扶疏路交口家天下花园四期商业生活广场 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司82%，合肥新都会投资管理有限公司18% 	<br /><br />1-6 	合肥家天下置业有限公司 	安徽省合肥市新站区铜陵北路与扶疏路交口家天下花园四期商业生活广场 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司82%，合肥新都会投资管理有限公司18% 	<br /><br />1-7 	淮矿地产合肥有限责任公司 	安徽省合肥市长江东路999号填海巷东都大厦第四层东半部409-412号 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-8 	淮矿地产合肥高新有限责任公司 	合肥市高新区习友路与科学大道交口西北角淮矿地产馥邦天下小区会所2-3层 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-9 	淮矿地产安徽东方蓝海有限公司 	安徽省合肥市滨湖区云谷路与湖南路交口西南东方蓝海小区A17号楼 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-10 	淮矿万振（肥东）置业有限责任公司 	肥东县撮镇镇东风大道东 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司60%，安徽万振房地产开发有限责任公司40% 	<br /><br />1-11 	合肥淮矿置业有限责任公司 	合肥市瑶海区明光路和平盛世小区19号 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-12 	合肥信彤房地产开发有限公司 	安徽省合肥市包河区淝河路199号办公楼401、402、403、404、405、406 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-13 	芜湖东方蓝海置业有限公司 	芜湖市镜湖区湖滨路8号 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司60%，芜湖金龙投资发展有限公司40% 	<br /><br />1-14 	芜湖淮矿东方蓝海房地产开发有限公司 	安徽省芜湖市镜湖区东方蓝海小区27幢106商铺 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司65%，芜湖金龙投资发展有限公司35% 	<br /><br />1-15 	芜湖嘉合置业有限公司 	安徽省芜湖市鸠江区官陡街道十里社区居委会综合楼422室 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司55%，安徽信达房地产开发有限公司45% 	<br /><br />1-16 	淮矿铜陵投资有限责任公司 	安徽省铜陵市新城大道与东湖一路交汇处东方蓝海1号楼 	土地开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-17 	淮矿地产铜陵置业有限责任公司 	安徽省铜陵市新城大道与东湖一路交汇处东方蓝海1号楼 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-18 	淮矿地产六安置业有限责任公司 	六安市佛子岭路与东望路交叉口淮矿东方蓝海售楼部 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-19 	淮矿蓝海（杭州）置业有限公司 	浙江省杭州市上城区鸿泰路133号天空之翼商务中心1幢602室 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-20 	淮矿地产（嘉兴）有限公司 	浙江省嘉兴市经济技术开发区晶晖广场1幢702室 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-21 	北京东方蓝海置业有限责任公司 	北京市昌平区未来科技城定泗路 237号都市绿洲115室 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司51%，北京中盛富通投资有限公司49% 	<br /><br />1-22 	淮南听松置业有限责任公司 	安徽省淮南市田家庵区洞山街道洞山新村上东锦城公寓商业-101 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-23 	淮南市宏通置业有限公司 	安徽省淮南市谢家集区谢家集街道谢二西村商住楼项目七栋1-2层 	房地产开发 	长淮信达地产有限公司100% 	<br /><br />1-24 	芜湖庆诚投资中心（有限合伙） 	芜湖市镜湖区观澜路1号滨江商务楼1679室 	投资及投资咨询 	长淮信达地产有限公司84.4807%，重庆众诚物业发展有限公司7.5372%，重庆信达星城置业有限公司5.6585%，重庆庆隆屋业发展有限公司2.2735%，上海信达汇融股权投资基金管理有限公司0.0501% 	<br /><br />1-25 	重庆信泽郡房地产开发有限公司 	重庆市南岸区长生桥镇玉马路1号附3号第1层（自编号A区） 	房地产开发 	湖庆诚投资中心（有限合伙）99%，芜湖沁赫股权投资合伙企业（有限合伙）1% 	<br /><br />1-26 	重庆信恒屹房地产开发有限公司 	重庆市南岸区长生桥镇玉马路1号附3号第1层（自编号A区） 	房地产开发 	芜湖庆诚投资中心（有限合伙）99%，芜湖沁赫股权投资合伙企业（有限合伙）1% 	<br /><br />1-27 	重庆信辉恒房地产开发有限公司 	重庆市南岸区长生桥镇玉马路1号附3号第1层（自编号A区） 	房地产开发 	芜湖庆诚投资中心（有限合伙）99%，芜湖沁赫股权投资 合伙企业（有限合伙）1% 	<br /><br />1-28 	重庆信嘉锦房地产开发有限公司 	重庆市南岸区长生桥镇玉马路1号附3号第1层（自编号A区） 	房地产开发 	芜湖庆诚投资中心（有限合伙）99%，芜湖沁赫股权投资合伙企业（有限合伙）1% 	<br /><br />1-29 	芜湖沁岚股权投资合伙企业（有限合伙） 	安徽省芜湖市镜湖区范罗山街道长江中路92号雨耕山文化创意产业园内思楼3楼314-102号 	投资管理 	宁波梅山保税港区汇融沁勤投资有限公司100% 	<br /><br />2 	上海信达银泰置业有限公司 	中国（上海）自由贸易试验区金新路58号 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />2-2 	上海松江信达银泰房地产开发有限公司 	上海市松江区茸梅路139号1幢 	房地产开发 	上海信达银泰置业有限公司60%，上海信达立人投资管理有限公司40% 	<br /><br />2-3 	上海宝山信达银晟置业有限公司 	上海市宝山区沪太路8756号西楼-158号 	房地产开发 	上海信达银泰置业有限公司51%，上海信达立人投资管理有限公司49% 	<br /><br />2-4 	上海松江信达银瓴置业有限公司 	上海市松江区长水街217号1层 	房地产开发 	上海信达银泰置业有限公司60%，上海信达立人投资管理有限公司40% 	<br /><br />2-5 	上海坤瓴投资有限公司 	中国（上海）自由贸易试验区富特北路211号302部位368室 	房地产开发 	上海信达立人投资管理有限公司20%，宁波汇融沁齐股权投资合伙企业（有限合伙）80% 	<br /><br />2-6 	上海泰瓴置业有限公司 	上海市杨浦区军工路1436号64幢一层K141室 	房地产开发 	上海信达银泰置业有限公司20%，上海坤瓴投资有限公司80% 	<br /><br />2-7 	宁波汇融沁齐股权投资合伙企业（有限合伙） 	浙江省宁波市北仑区梅山七星路88号1幢401室A区F1643 	股权投资及其相关咨询服务 	上海信达汇融股权投资基金管理有限公司0.06%，上海信达立人投资管理有限公司80.83%，上海信达银泰置业有限公司19.11% 	<br /><br />2-8 	无锡盛滨房地产开发有限公司 	无锡市滨湖区梁清路555-1815 	房地产开发 	上海立人投资管理有限公司50%，上海信达银泰置业有限公司50% 	<br /><br />2-9 	上海信瓴置业有限公司 	上海市静安区万航渡路661弄30号6室 	房地产开发 	上海信达银泰置业有限公司100% 	<br /><br />3 	上海信达立人投资管理有限公司 	中国（上海）自由贸易试验区金新路58号201室 	投资性房地产的经营、股权投资 	发行人100% 	<br /><br />3-2 	北京信达悦生活服务有限公司 	北京市海淀区中关村南大街甲18号院1-4号楼4层A座04-4A-401 	物业管理 	上海信达立人投资管理有限公司100% 	<br /><br />3-3 	北京信悦坤程科技管理有限公司 	北京市海淀区中关村南大街甲18号院1-4号楼8层A座08-8A-01（807） 	房地产开发 	北京信达悦生活服务有限公司100% 	<br /><br />4 	浙江信达地产有限公司 	浙江省宁波市海曙区解放南路239号 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />4-2 	宁波永顺房地产有限公司 	北仑区梅山盐场1号办公楼九号175室 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司100% 	<br /><br />4-3 	宁波银鑫房地产开发有限公司 	宁波市鄞州区潘火街道潘火桥村 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司100% 	<br /><br />4-4 	宁波建信置业有限公司 	浙江省宁波市海曙区集士港镇杨家村丰成村 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司100% 	<br /><br />4-5 	绍兴信达建设开发有限公司 	浙江省绍兴市越城区北海街道西郊路7号B楼404室 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司40%，绍兴建材城有限责任公司33.5%，嘉兴市信达建设房地产开发有限公司26.5% 	<br /><br />4-6 	台州信达置业有限公司 	浙江省台州市椒江区景元路366号 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司100% 	<br /><br />4-7 	嘉兴市信达建设房地产开发有限公司 	嘉兴市中山东路67号 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司100% 	<br /><br />4-8 	宁波坤皓投资有限公司 	浙江省宁波市海曙区解放南路239号（集中办公区） 	投资管理 	浙江信达地产有限公司100% 	<br /><br />4-9 	宁波汇融沁源股权投资合伙企业（有限合伙） 	浙江省宁波市海曙区解放南路239、251号6-1室 	股权投资，投资管理及其咨询服务 	浙江信达地产有限公司99.77%，上海信达汇融股权投资基金管理有限公司0.23% 	<br /><br />4-10 	嘉兴市秀湖置业有限公司 	浙江省嘉兴市秀洲区康和路1288号光伏科创园1#楼1911室 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司82%，嘉兴市 秀湖发展投资集团有限公司18% 	<br /><br />4-11 	宁波鑫湖置业有限公司 	浙江省宁波市镇海区九龙湖镇田顾工业区 	房地产开发 	浙江信达地产有限公司100% 	<br /><br />5 	安徽信达房地产开发有限公司 	合肥市政务文化新区东流路西999号 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />5-2 	合肥庐州房地产开发有限公司 	安徽省合肥市政务文化新区东流路西999号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-3 	合肥蜀山经济发展有限责任公司 	安徽省合肥市政务文化新区东流路西999号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-4 	安徽基石置业有限公司 	安徽省合肥市政务文化新区东流路西999号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-5 	芜湖建银房地产开发有限公司 	芜湖市镜湖区天门山东路2号信达大厦1301室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-6 	芜湖信达房地产开发有限公司 	芜湖市镜湖区天门山东路2号信达大厦1301室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-7 	安徽建银房地产开发有限公司 	安徽省合肥市包河区金寨南路国元.名都花园1#楼201号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-8 	马鞍山建银房地产开发有限公司 	花山区景山大道300号2-部分 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-9 	安徽金湖信达置业有限公司 	合肥市滨湖区林芝路278号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-10 	山西信达房地产开发有限公司 	太原市万柏林区迎泽西大街86号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-11 	合肥亚太科技发展有限公司 	合肥市高新区Q－10地块银滩绿洲阳光会所 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-12 	杭州赛越投资管理有限公司 	浙江省杭州市西湖区五洲国际商业中心4幢808室 	投资管理 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-13 	合肥中环融城置业有限公司 	合肥市庐阳区汲桥路1199号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-14 	合肥中环亿城置业有限公司 	合肥市庐阳区汲桥路1199号 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-15 	马鞍山信安企业管理有限责任公司 	马鞍山经济技术开发区湖西南路 259号福昌工业园综合楼211室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司80%，中国信达资产管理股份有限公司20% 	<br /><br />5-16 	合肥业诺置业有限公司 	安徽省合肥市包河区龙图路与潜口路交口淝南家园综合楼6楼601室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司50%，安徽业瑞企业管理有限公司50% 	<br /><br />5-17 	合肥达桂房地产开发有限公司 	安徽省合肥市肥东县肥东经济开发区包公大道与祥和路交口碧桂园新城十里春风商业楼S209 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司51%，安庆碧桂园房地产开发有限公司49% 	<br /><br />5-18 	合肥丰彤置业有限公司 	安徽省合肥市长丰县双墩镇谯城路与汤都路交口西南CF202107地块 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-19 	马鞍山信达永兴置业有限公司 	马鞍山市雨山经济开发区智能装备产业园106栋302室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />5-20 	芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	安徽省芜湖市经济技术开发区泰山路家和园47#楼 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司90%，福建三安集团有限公司10% 	<br /><br />5-21 	合肥长彤房地产开发有限公司 	安徽省合肥市政务文化新区新城国际写字楼C座2803室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司80%，北京城建北方德远实业有限公司20% 	<br /><br />5-22 	合肥政德置业有限公司 	合肥市政务区潜山路与习友路交叉口华润大厦B座3006室 	房地产开发 	杭州赛越投资管理有限公司50%，安徽信达房地产开发有限公司50% 	<br /><br />5-23 	芜湖同汇投资合伙企业（有限合伙） 	芜湖市镜湖区长江中路92号雨耕山文化创意产业园内思楼3楼317-87号 	投资管理 	中国信达资产管理股份有限公司89.98%，信达资本管理有限公司0.02%，安徽信达房地产开发有限公司10% 	<br /><br />5-24 	武汉信创房地产开发有限公司 	湖北省武汉市江汉区青年路518号江宸天街A座901室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司80%，芜湖同汇投资合伙企业（有限合伙）20% 	<br /><br />5-25 	芜湖科绅房地产有限公司 	安徽省芜湖市镜湖区赭麓街道赭山东路26号三楼D31室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司51%，安徽智泊置业有限公司49% 	<br /><br />5-26 	芜湖喜信企业管理有限公司 	安徽省芜湖市镜湖区天门山街道天门山东路2号信达大厦1302室 	房地产开发 	安徽信达房地产开发有限公司100% 	<br /><br />6 	广东信达地产有限公司 	广州市南沙区珠江管理区发展路一巷 3号一、二层222房（仅限办公用途） 	房地产业 	发行人100% 	<br /><br />6-2 	广州中铼房地产开发有限公司 	广州市花都区炭步镇花都大道西83号之46铺、47铺 	房地产业 	广东信达地产有限公司100% 	<br /><br />6-3 	广州市润越投资有限公司 	广州市南沙区东涌镇培贤东路16号202号铺之十六（仅限办公） 	房地产开发 	广州信达地产有限公司100% 	<br /><br />6-4 	广州鑫盛建筑装饰工程有限公司 	广州市天河区广州大道北982号2026房 	装饰装修 	广东信达地产有限公司100% 	<br /><br />6-5 	佛山市启源房地产有限公司 	佛山市顺德区容桂街道办事处振华居委会振华路71号之二号厂房首层之三（住所申报） 	房地产开发 	广东信达地产有限公司100% 	<br /><br />6-6 	芜湖信湖产业投资合伙企业（有限合伙） 	安徽省芜湖市镜湖区长江中路92号雨耕山文化创意产业园内思楼3F-319-85号 		芜湖信湖产业投资合伙企业（有限合伙）58.8718%，中国信达资产管理股份有 限 公 司41.0256%，鑫盛利保股权投资有限公司0.1026% 	<br /><br />6-7 	海南幸福城投资有限公司 	海南省定安县美珍村东北侧南丽湖1号会所（南丽湖开发区） 	房地产开发 	芜湖信湖产业投资合伙企业（有限合伙）51%，广东信达地产有限公司49% 	<br /><br />6-8 	深圳坤润投资有限公司 	深圳市福田区福田街道福山社区福华三路与金田路交界处东南侧卓越世纪中心、皇岗商务中心2号楼22层2204、2205、2206 	投资管理 	广东信达地产有限公司100% 	<br /><br />6-9 	深圳信润房地产开发有限公司 	深圳市坪山区马峦街道坪环社区金尊府2栋2-1-02 	房地产开发 	深圳坤润投资有限公司80%，广东信达地产有限公司20% 	<br /><br />6-10 	深圳信达置业有限公司 	深圳市福田区福田街道福山社区福华三路与金田路交界处东南侧卓越世纪中心、皇岗商务中心2号楼22层2204、2205、2206 	房地产开发 	广东信达地产有限公司100% 	<br /><br />6-11 	海南信达润盛置业有限公司 	海南省海口市龙华区金贸街道滨海大道117号海南滨海国际金融中心A座20-21层 	房地产咨询 	广东信达地产有限公司100% 	<br /><br />6-12 	琼海信达置业有限公司 	海南省琼海市嘉积镇振华路荣华园小区B3栋402室 	房地产开发 	海南信达润盛置业有限公司100% 	<br /><br />7 	信达重庆房地产开发有限公司 	重庆市渝北区黄山大道中段67号 1幢19楼 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />7-2 	重庆信达星城置业有限公司 	重庆市渝北区黄山大道中段67号1幢19楼 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-3 	成都盛臻房地产开发有限公司 	四川天府新区华阳街道华府大道一段 1号蓝润置地广场1号楼17层08号 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-4 	重庆达以行置业有限公司 	重庆市九龙坡区龙腾大道209号8幢2-30号（自主承诺） 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-5 	重庆金兆鑫实业发展有限公司 	重庆市南岸区玉马路1号附3号负1层 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-6 	重庆金阙岭房地产开发有限公司 	重庆市南岸区玉马路1号附3号（负一层） 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-7 	重庆金禧联房地产开发有限公司 	重庆市南岸区玉马路1号附3号负1层（自编号A区） 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-8 	新疆金海房地产投资有限公司 	新疆乌鲁木齐市沙依巴克区友好南路18号 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-9 	新疆信致达房地产开发有限公司 	新疆乌鲁木齐市乌鲁木齐县水西沟镇方家庄子村083号 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />7-10 	新疆信达银通置业有限公司 	新疆乌鲁木齐高新技术产业开发区（新市区）北京南路370号银通大厦五楼至七楼 	房地产开发 	信达重庆房地产开发有限公司100% 	<br /><br />8 	沈阳信达理想置业有限公司 	辽宁省沈阳市沈河区文化路139号3楼 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />9 	青岛信达置业有限公司 	青岛市四方区抚顺路15号甲-19302房间 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />9-2 	青岛千禧置业有限公司 	青岛经济技术开发区长江路办事处戴戈庄社区 	房地产开发 	青岛信达置业有限公司100% 	<br /><br />9-3 	青岛坤泰置业有限公司 	山东省青岛市黄岛区峨眉山路1378号戴戈庄社区11号楼2层 	房地产开发 	青岛信达置业有限公司60%，青岛金建业房地产开发有限公司40% 	<br /><br />9-4 	青岛金泰盛源置业有限公司 	山东省青岛市胶州市胶北街道办事处锦州北路9号 	房地产开发 	信达投资有限公司20%，青岛信达置业有限公司80% 	<br /><br />9-5 	北京信达房地产开发有限公司 	北京市海淀区中关村南大街甲18号院1-4号楼4层A座04-4A-418 	房地产开发 	青岛信达置业有限公司100% 	<br /><br />9-6 	天津信和立川置业有限公司 	天津市南开区广开新街4号105 	房地产开发 	青岛信达置业有限公司80%，天津市立川置业有限公司20% 	<br /><br />9-7 	天津市隆信房地产开发有限公司 	天津市南开区广开新街4号105 	房地产开发 	天津信和立川置业有限公司100% 	<br /><br />9-8 	信达（阜新）房地产开发有限公司 	阜蒙县东梁镇本街97号 	房地产开发 	青岛信达置业有限公司70%，阜新矿业（集团）有限责任公司30% 	<br /><br />10 	青岛信达荣昌置业集团有限公司 	青岛市崂山区香港东路225号千禧龙苑6号楼3层 	房地产开发 	发行人100% 	<br /><br />10-2 	青岛千禧龙置业有限公司 	青岛经济技术开发区武夷山路550号 	房地产开发 	青岛信达荣昌置业集团有限公司100% 	<br /><br />11 	北京始于信投资管理有限公司 	北京市海淀区中关村南大街甲 18号院 1-4号楼C座16办公02 	投资管理 	发行人100% 	<br /><br />11-2 	北京达于行科技有限公司 	北京市海淀区中关村南大街甲 18号A座03-3A-01室 	投资管理 	北京始于信投资管理有限公司100% 	<br /><br />12 	宁波汇融沁晖股权投资合伙企业（有限合伙） 	浙江省宁波市北仑区梅山七星路88号1幢401室A区F1654 	股权投资，投资管理及其咨询服务 	发行人99.78%，上海信达汇融股权投资基金管理有限公司0.22% 	<br /><br />13 	芜湖沁信股权投资基金合伙企业（有限合伙） 	芜湖市镜湖区观澜路1号滨江商务楼16层1681 	股权投资、投资管理 	发行人69.47%，广州涡旋压缩机有限公司30.2%，上海信达汇融股权投资基金管理有限公司0.165%，蔡丽娟0.165% 	<br /><br />（二）发行人重要子公司情况<br /><br />根据上述子公司最近一年末经审计的总资产、净资产或营业收入任一项指标占合并报表相关指标比例较高或对发行人偿债、经营能力影响较大的标准，同时考虑子公司的注册资本，筛选出下列重要子公司。其中截至2023年末，长淮信达地产有限公司的净资产占发行人净资产比重为39.15%，超过35%；上海信达银泰置业有限公司、浙江信达地产有限公司、安徽信达房地产开发有限公司、上海信达立人投资管理有限公司2023年度的净利润占发行人2023年度净利润占比分别为46.17%、150.83%、57.48%和-35.88%，均超过35%。<br /><br />1.长淮信达地产有限公司<br /><br />长淮信达地产有限公司成立于2006年6月，注册资本513,664.30万元。经营范围：房地产开发（凭资质经营），生态环境开发，土地开发，房地产销售、租赁及中介服务，项目投资及开发，展览服务，停车服务，商务信息咨询及会议服务，建筑材料、工艺品、日用百货的销售，企业项目策划，为文艺活动提供服务，酒店管理，物业管理，房地产投资咨询（不含金融投资类），房地产项目咨询与管理（不含金融投资类）。<br /><br />截至2023年末，该公司资产总额为1,667,240.30万元，负债总额677,886.14万元，净资产989,354.16万元；2023年度实现营业收入134,076.80万元，净利润<br /><br />7,706.90万元。2023年度，营业收入、净利润较2022年度降幅较大，主要系房地产业务结转收入减少。<br /><br />2.上海信达银泰置业有限公司<br /><br />上海信达银泰置业有限公司成立于1993年1月，注册资本41,827.00万元。经营范围：房地产开发、经营，房地产咨询业务，建筑材料（含钢材、木材、水泥、装饰材料），建筑五金。<br /><br />截至2023年末，该公司资产总额为1,224,987.23万元，负债总额1,129,012.05万元，净资产95,975.18万元；2023年度实现营业收入299,010.11万元，净利润27,797.87万元。2023年度，净利润较2022年度由负转正，主要系投资收益增加。<br /><br />3.浙江信达地产有限公司<br /><br />浙江信达地产有限公司，成立于1992年6月，注册资本40,000.00万元。经营范围：房地产开发经营，本公司房屋租赁。<br /><br />截至2023年末，该公司资产总额为935,211.65万元，负债总额257,161.23万元，净资产678,050.41万元；2023年度实现营业收入46,541.06万元，净利润90,835.56万元。2023年度，营业收入较2022年度降幅较大，主要系房地产业务结转收入减少。<br /><br />4.安徽信达房地产开发有限公司<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司成立于1992年3月，注册资本40,000.00万元。经营范围：房地产开发，商品房销售，房屋租赁及室内外装饰，房地产信息咨询及服务，房地产投资咨询及服务。<br /><br />截至2023年末，该公司资产总额为2,047,070.63万元，负债总额1,636,426.18万元，净资产410,644.45万元；2023年度实现营业收入425,339.42万元，净利润34,636.10万元。2023年度，净利润较2022年度降幅较大，主要系投资收益减少。<br /><br />5.上海信达立人投资管理有限公司<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司，成立于1994年11月，注册资本50,000.00万元。经营范围：企业投资与资产经营管理，自有房屋租赁，投资咨询，股权投资，股权投资管理，财务顾问，经济信息咨询，信息软件开发、销售，国内贸易（除专项规定外），产权经纪。<br /><br />截至2023年末，该公司资产总额为1,008,287.77万元，负债总额856,413.55万元，净资产151,874.21万元；2023年度实现营业收入48,097.67万元，净利润-21,622.00万元。2023年度亏损原因主要系当期对苏州金相项目权益法核算确认投资亏损。<br /><br />（三）发行人合营及联营公司情况<br /><br />截至2024年6月末，发行人重要的合营及联营公司情况如下：<br /><br />序号 	企业名称 	与发行人关系 	发行人持股（%） 	主营业务 	<br /><br />1 	广州启创置业有限公司 	合营企业 	60.00 	房地产开发 	<br /><br />2 	杭州信达奥体置业有限公司 	合营企业 	50.00 	房地产开发 	<br /><br />3 	沈阳穗港房地产投资开发有限公司 	联营企业 	50.00 	房地产开发 	<br /><br />报告期内，存在1家发行人持股比例大于50%但未纳入合并范围的持股公司，主要原因为发行人持有广州启创置业有限公司股权比例60.00%，合作方广州金茂置业有限公司持股比例40.00%。根据双方合作协议及广州启创置业有限公司章程，广州启创置业有限公司由发行人与广州金茂置业有限公司共同控制，作为发行人合营企业对外披露。<br /><br />六、发行人内部治理及组织机构设置情况<br /><br />（一）发行人组织架构<br /><br />发行人根据自身管理和工作需要，设置了相关职能部门，各部门之间权责明确，部门设置和职责分工基本满足了公司日常管理的需要。<br /><br />（二）发行人主要职能部门情况<br /><br />1.董事会办公室<br /><br />（1）战略研究及规划管理：负责组织开展战略课题、行业政策等宏观研究工作；负责组织编制、评估和修订公司发展规划；负责指导、协调专项业务规划、所属公司规划实施方案的编制；负责董事会战略委员会日常工作。<br /><br />（2）公司治理及两会事务：组织草拟和修订公司治理相关规则和制度；负责与交易所、证监会、上市公司协会等证券市场监管部门联系工作，掌握上市公司监管的政策法规，并根据监管要求推动贯彻落实；负责公司治理权限体系研究，并提交董事会、股东大会审议；负责协调、配合各董事会专门委员会日常办事机构组织会议并监督执行；负责股东大会、董事会的会议组织和决议的监督执行；配合公司董事履职；负责公司股东、董事和高级管理人员之间的沟通与联系。<br /><br />（3）信息披露：制定并完善公司信息披露事务管理制度；协助相关各方及有关人员履行信息披露义务；组织做好公司定期报告编制工作，负责公司定期报告与临时公告的信息披露工作。<br /><br />（4）上市公司股权管理及再融资：负责股东名册的管理；负责公司并购重组、利润分配、股权激励等股份变动的相关工作；协助公司董事会筹划或者实施公司资本市场再融资或者并购重组事务。<br /><br />（5）投资者关系及市值管理：负责投资者关系制度建设；负责组织公司在资本市场的各种推介活动；负责公司年度业绩说明会等投资者交流活动；负责编写年度市值管理工作报告；负责监测公司股价变动，开展资本市场预期管理。<br /><br />（6）声誉风险及舆情管理：负责支持和配合公司新闻发言人履行职责；开展声誉风险排查；负责组织开展公司系统声誉风险与舆情管理培训；负责上市公司层面信息披露的媒体关系管理工作，配合运营管理中心组织所属公司开展媒体沟通与合作。<br /><br />（7）监事会事务管理：负责监事会会议的组织筹备、文件准备及会议记录等相关工作；负责监事会换届以及监事改选等组织落实工作；负责处理监事会日常事务。<br /><br />（8）监事会履职支持：落实监事会对董事和高级管理人员的履职监督工作；落实监事会对财务、风险、内控等方面的监督工作；负责为监事会履职提供支持和服务。<br /><br />2.综合行政中心（党委办公室、宣传群工部）<br /><br />（1）办公管理：负责公司党委、经营层办公日常事务管理；公司对外政务协调；公司党委、经营管理会议的组织，起草有关工作报告，编发会议纪要；公司收发文件处理；公司总部会议决定及批示事项督查督办；公司信息管理工作，组织有关信息的收集和报送；公司领导日常事务服务工作；公司印章、档案、有关证照管理工作；公司信访工作；公司保密委员会、应急领导小组日常工作；公司外事接待和考察活动的组织。<br /><br />（2）党委宣传工作和企业文化建设：负责公司党的思想宣传教育和精神文明建设工作；落实公司党委理论学习中心组学习工作；公司系统企业文化建设管理工作；公司社会责任管理工作，组织编制公司年度社会责任报告；公司评先创优工作；公司系统宣传平台（内外网站、微信公众号、内刊等自办媒体）管理工作。<br /><br />（3）群团工作：负责公司系统工会及总部机关工会日常工作，健全系统组织，组织职工之家建设、文体活动和劳动竞赛；负责公司系统共青团、青年工作及总部机关共青团、青年工作。<br /><br />（4）总部机关党委办公室：负责总部机关党委党的建设，抓好各党支部日常工作和党员管理。<br /><br />（5）行政后勤工作：负责公司总部办公用房和物业服务管理；公司总部实物资产（除IT实物资产外）、车辆使用、安全保卫、劳动保护、交流借调人员宿舍管理；公司总部房产出租经营；公司对外捐赠工作；公司总部有关行政办公费用和福利费用管理工作；公司总部劳务派遣人员事务管理工作。<br /><br />3.运营管理中心<br /><br />（1）运营管理：负责统筹搭建大运营体系，包括计划管理体系（关键节点计划、全景计划、开发路径图等）、前置管理体系、会议管理体系、货值管理体系等；负责大运营体系总部层面制度、流程及标准化体系搭建及优化。<br /><br />（2）经营分析：负责项目运营标准的建立及优化；负责经营分析，实现两管两控，动态跟踪，预警纠偏，防范风险；负责项目全周期运营计划管理、关键节点管理、项目后评估工作；负责运营工具建设（运营系统建设及运营、成本、财务、营销等系统数据打通，搭建动态经营看板）、维护、优化。<br /><br />（3）计划考核管理：负责所属公司年度经营计划的制定，监控计划执行；负责组织制定所属公司考核评价体系、项目运营专项考核激励体系；组织开展考核工作。<br /><br />（4）股权管理：负责公司各级股权日常统计报表、配合区域公司进行股权日常工商变更等工作。<br /><br />（5）售前管理：负责监控全国房地产政策及市场情况，组织区域公司对所辖区域的政策及市场信息收集和分析；负责公司项目定位的授权管理。<br /><br />（6）销售管理：负责区域公司年度销售计划的制定，监督销售计划的执行情况；负责项目全周期营销费用及年度营销费用计划的制定及管控；负责项目销售价格的授权管理；负责组织区域公司开展项目销售后评估工作；负责开展区域公司日常销售过程中的风险稽查及抽查；负责公司总部层面的营销类供应商管理及营销采购事项。<br /><br />（7）客户关系管理：负责组织制定客户关系管理体系；负责协同处理重大危机事件、全国性媒体关注的业主投诉，督促区域公司落实解决方案及执行；负责组织区域公司开展客户研究及分析工作。<br /><br />（8）品牌管理：负责组织所属公司层面地产品牌的落地，组织区域公司搭建智慧地产营销管理系统。<br /><br />（9）数据管理：负责开展营销业务信息系统的建设、维护、优化和培训。<br /><br />（10）经营性物业管理：负责公司系统经营性物业的监控分析及授权管理。<br /><br />（11）投后管理：负责非开发类项目投后管理的跟踪、监督、检查和评估工作；管理服务类（联建、监管等）项目的跟踪、监督、检查和评估工作；对应项目的数据统计、分析、报告。<br /><br />4.协同与投资发展中心<br /><br />（1）业务协同：负责对接集团业务资源，做好不动产业务开拓柔性组织相关工作；负责组织与其他金融机构（如其他AMC、银行、信托等）的业务交流和涉房类业务的合作；负责组织、协调各所属公司对接各属地分子公司开展协同业务；负责落实集团区域协同合作机制，开展区域生态圈建设。<br /><br />（2）项目拓展：统筹各区域公司协同与投资拓展业务开展；负责全流程参与项目拓展推进工作，主导交易结构设计及方案论证，参与项目沟通谈判，负责组织项目方案制作、报审，落实投放条件，共同推进项目落地；负责各区域公司拓展项目立项备案管理；负责公司年度拓展项目数据统计和分析。<br /><br />（3）客户营销：负责开展AMC、银行、信托、同业等机构的总对总客户营销工作；负责对接集团，制订年度客户营销计划；负责参与和配合集团组织的客户营销活动；负责协同与客户APP的管理和日常维护，组织开展客户营销数据的统计和总结分析。<br /><br />（4）制度建设：负责制定年度投资拓展策略；负责研究和制订集团协同模式及标准，总结和推广项目案例；负责制定、修订投资拓展相关业务制度；组织公司投资区域布局研究，牵头制订区域发展战略、布局策略。<br /><br />（5）行业研究：组织跟踪宏观政策、经济形势、行业政策及发展动态，开展房地产行业市场分析；负责指导各区域公司开展区域和城市土地市场、房地产行业相关政策的监测和分析研究。<br /><br />5.产品开发中心<br /><br />（1）设计管理：负责项目方案设计、重大设计调整（变更）、特定项目概念设计成果、示范区设计方案等事项的备案管理；根据实际需求，参与项目各阶段设计成果的评审，检查设计质量，监督设计限制指标的落实，单独组织项目设计后评估；负责公司方案设计供方信息库的管理。<br /><br />（2）产品研发：负责公司产品线（产品标准化）的研究、应用与实施，跟踪行业内产品设计的发展趋势，组织开展产品设计、工程技术方面的专项研究，建立产品研发资料库，并对成果（内容）进行更新和维护。<br /><br />（3）成本管理：负责监督项目目标成本确定与调整事项，监控项目动态成本，组织大额合同结算复审，开展成本检查，配合制定公司各产品线成本标准等工作。<br /><br />（4）采购管理：负责公司集中采购实施与集采供方履约评估，制定工程施工类招标文件及合同示范文本，监督公司区域集中采购，开展采购检查等工作。<br /><br />（5）工程管理：负责制定公司工程管理技术标准，组织第三方工程质量评估，监督项目工程质量、进度与安全管理情况；根据实际需求，协助公司处理工程质量投诉等工作。<br /><br />6.财务管理中心<br /><br />（1）融资担保：负责制定公司发债计划及其他各项融资统筹管理与计划安排，组织、实施授信、融资及担保业务；负责公司主体及债项的外部评级工作，维护投资者关系；统计公司系统外部融资、担保、财务资助、债券发行等情况，配合监管部门检查、金融机构合规性核查工作，并开展债券自查，保证各类资金使用合规、资金账户管理合规；审核项目拓展投资相关融资及资金管理方案。<br /><br />（2）资金管理：负责公司系统资金流动性日常管理，以及公司资金的统一调度、配置；负责系统资金预测工作，定期测算相关流动性指标，研判公司资金流动性风险，制定资金风险应急预案；监督资金回收情况，负责系统短期闲置资金的利用；负责对区域公司资金计划执行情况进行考核。<br /><br />（3）南商银行协同：制定公司协同考核办法和南商银行协同方案，协同推进公司系统和南商银行协同工作，并统计公司与南商银行协同成果。<br /><br />（4）计划管理：负责组织公司经营计划、财务预算编制、上报、跟踪、分析工作，配合总部部门考核。<br /><br />（5）财务管理：负责国家金融、财政、税收政策研究，并向公司提供分析建议，拟订公司、区域公司利润分配计划，监督公司财务内控制度的执行，负责公司固定资产财务管理和银行存款账户管理，组织公司国有资产产权登记工作，为公司经营决策提供财务支持。<br /><br />（6）会计管理：负责制订公司会计政策、统一核算科目，编制公司定期财务报告，组织、协调、配合财务审计和财务数据收集工作，负责公司各机构财政决算报告，以及区域公司会计信息质量评价工作，负责公司财务核算系统运维管理。<br /><br />（7）税务管理：负责公司总部税务筹划工作，以及各项税费的申报缴纳，指导区域公司税务筹划工作，组织开展税收培训、年度税务自查和税审工作，配合税务局进行税务检查，防范公司税收风险。<br /><br />（8）共享管理：负责财务共享配套系统建设工作，对共享相关系统业务需求进行分析和评估，建立并完善作业质量管理，维护财务共享平台基础数据及用户权限，编制财务共享系统操作手册，为各服务单位提供培训指导；负责审核财务共享系统的单据，对符合集中支付条件的单据进行集中支付。<br /><br />（9）总部会计：负责总部及直接管理机构的财务管理、会计核算、涉税事项，负责总部及直接管理机构的支出审核。<br /><br />7.业务审核部<br /><br />（1）业务审核：负责对区域公司正式上报的项目投资拓展（含招拍挂、收并购、财务性投资、带资代建）方案、资产（股权及投资性房地产）收购及处置方案、公司清算关闭方案、有经济指标承诺及责任的操盘代建（不带资）方案及方案变更事项进行程序性审核和实质性审核；负责组织相关专业部门对区域公司的项目方案进行联审并反馈审核意见；负责牵头对接中国信达业务审核部，并组织、推进项目方案审批程序及上报中国信达相关审批程序（如需，含前期评估备案）；负责根据审批决策意见出具会议纪要并对方案进行批复。<br /><br />（2）制度建设：负责编制起草、修订完善公司业务审核制度体系文件及相关配套机制建设。<br /><br />（3）审核体系建设：负责建立公司系统的业务审核体系，对公司系统审核工作进行检查、指导及培训；负责公司系统业务审核工作的统计和分析。<br /><br />（4）投后分析：定期会同运营管理中心、投资发展中心开展项目后评估，梳理分析、查摆问题、总结经验。<br /><br />（5）信息化建设：搭建业务审核信息系统及文件、制度信息库。<br /><br />8.法律合规部<br /><br />（1）法律体系建设：负责建立及完善公司系统法律事务管理体系；建立及完善公司法律信息化体系；组织公司系统法律培训；指导和规范总部及区域公司知识产权使用和保护工作。<br /><br />（2）投资法律事务管理：负责公司系统投资及投后法律管理工作；审核公司投资并购项目，参与公司重大投资、经营决策，审核公司重大投资和经营活动对外法律性文件；统筹及监督开展投资项目的履约交底、跟踪、检查工作。<br /><br />（3）合同管理：负责公司系统合同管理工作；负责公司合同标准化工作；为公司总部合同起草提供法律咨询及指导意见，参与公司重大合同谈判，对公司系统重大经营合同进行法律审核。<br /><br />（4）法律纠纷管理：负责公司系统法律纠纷案件管理工作，跟进或办理公司重大法律纠纷案件；统筹管理公司法律纠纷案件统计及分析工作，提出预警。<br /><br />（5）法律中介机构管理：负责公司系统外聘律师管理工作；开展公司系统外聘律师库的建立、维护及管理工作；开展公司总部层面外聘律师的选聘、服务评价及上报工作，审核、指导公司下属单位的外聘律师选聘、管理工作。<br /><br />（6）合规管理：负责公司系统合规管理工作，组织开展合规管理工作考核；负责公司案防工作、防舞弊工作的归口管理；组织管理公司反洗钱工作、防范非法集资工作；组织不相容岗位分离排查、员工异常行为排查、外包风险评估等专项工作；组织开展业务领域道德风险排查，员工违规持股排查，案件集中清理，查冻信息保护排查等专项排查工作；负责关键风险指标监测、轻微违规行为积分等管理工作；对公司制度以及业务开展进行合规性审查，对审计/检查出的问题，牵头组织整改及相应处罚工作，指导各单位的合规管理工作。<br /><br />（7）内控管理：负责公司系统内控管理工作，组织各部门开展《内控手册》的更新工作；指导下属单位开展内控管理工作。<br /><br />（8）常用中介机构管理：负责总部常用中介机构管理工作，指导、协助和监督区域公司的常用中介机构管理工作。<br /><br />（9）制度管理：负责法律管理制度体系文件的制定和修订；负责公司制度系统的运行管理；指导、监督各区域公司制度流程执行；定期开展制度重检工作；组织进行公司制度流程管理体系的评估及优化工作。<br /><br />（10）业务经营问责管理：负责违反监管和公司管理规定等行为的问责工作。<br /><br />（11）授权和权责管理：组织公司总经理与班子成员分工授权管理事宜；牵头和协调组织总部与区域公司之间关键事项授权权责、总部部门关键事项管理权责工作。<br /><br />9.风险管理部<br /><br />（1）风险管理体系建设：负责推进实施公司系统全面风险管理体系建设与改进工作；负责组织制定公司风险管理制度和政策并落实相关风险管理措施。<br /><br />（2）风险管理定期上报工作：负责落实协调公司风险管理委员会交办的工作，定期向公司经营层报告风险管理情况；负责组织编制公司风险管理报告及相关报表，定期向中国信达报送公司风险管理情况及相关材料。<br /><br />（3）关联交易事项管理工作：负责贯彻落实银保监会、中国信达关于联交所口径和银保监口径关联交易、资产五级分类等方面监管和管理要求，负责相关审批、备案工作的审核，组织相关数据、报告、报表的汇总、编制。<br /><br />（4）风险管理日常工作：负责组织协调公司全面风险管理日常工作，包括对风险的监测、分析、评价、报告和预警，指导、监督公司系统开展全面风险管理工作；负责组织公司风险排查、检查及有关整改落实工作；组织开展本条线的相关培训工作。<br /><br />10.人力资源部（党委组织部）<br /><br />（1）党组织建设：配合公司党委贯彻落实党的路线、方针、政策和上级党委的决议、指示，负责公司系统党组织建设及党员发展与管理工作。<br /><br />（2）组织管理：负责公司系统组织架构调整、设立和内设机构管理工作，建立并维护公司职务体系。<br /><br />（3）干部管理：负责公司系统董事会秘书、总监、中层管理人员的任免、考察、调动、退出和监督管理等工作；负责中层及以上管理人员及其他登记备案人员的因私出国（境）事项管理。<br /><br />（4）员工管理：负责公司系统员工编制核定，以及公司总部员工入离职、调动（交流、借调）、职务任免、退休等事项的管理工作，组织开展公司人才盘点工作。<br /><br />（5）薪酬管理：负责公司系统工资总额管理、所属公司工资总额核定，以及公司总部薪酬福利管理工作；负责公司高管薪酬清算和所属公司高管薪酬管理；负责公司企业年金管理工作，指导所属公司薪酬管理工作；统筹做好公司业绩考核与薪酬委员会、企业年金管理委员会具体工作，配合做好董事会提名委员会、薪酬管理委员会相关工作。<br /><br />（6）绩效考核管理：建立及完善公司员工绩效管理体系，负责公司总部部门及员工绩效考核工作，负责所属公司班子及高管年度考核工作。<br /><br />（7）招聘培训管理：负责公司总部招聘管理、干部人事档案管理以及公司系统培训管理工作。<br /><br />11.信息技术部<br /><br />（1）规划及预算管理：负责制定公司信息化建设的总体规划、年度计划和预算，并组织实施。<br /><br />（2）信息化项目管理：负责收集、分析、调研公司信息化业务需求，以及信息化项目立项，信息系统设计、开发、测试、上线试运行管理等工作，配合业务部门组织信息系统的培训和推广，组织信息系统项目各阶段评审、验收及后评估工作。<br /><br />（3）信息化开发管理：负责信息系统建设的开发管理、优化及升级；负责自建信息系统的开发、实施。<br /><br />（4）信息化运维管理：负责公司信息系统、中国信达统建及公共应用系统的日常运行维护和管理；负责公司总部公共信息技术基础设施的建设和管理；负责信息技术安全体系的建设。负责对公司总部用户提供IT服务支持；负责总部计算机设备及办公软件维护与服务管理；负责公司网络会议、视频会议支持。<br /><br />（5）采购及供应商管理：负责制定信息化采购计划，并组织实施。负责组织公司非集采类的信息化产品与服务的采购管理，监督各区域公司智能与信息化集中采购执行情况；配合集团信息化集中采购；建立与维护公司信息化采购供方库，组织IT类供应商和服务商的管理工作。<br /><br />12.审计部<br /><br />（1）内部审计管理：根据年度计划及业务发展需要，确定年度审计工作重点，拟定审计工作计划，报董事会审计委员会批准后组织实施；组织开展常规审计、专项审计和审计调研；根据人力资源部提请，对经济责任人进行任期经济责任（离任）审计；根据运营管理部提请，对结项项目开展结项审计。<br /><br />（2）内控评价管理：负责公司内部控制评价工作：制定内部控制评价方案，组织总部及所属公司开展内控自评，结合自评情况，开展现场测试，并形成报告。<br /><br />（3）区域公司审计管理：对区域公司专职审计岗进行管理和考核，指导各区域公司专职审计岗督促、检查区域公司审计提出问题的整改落实，对专职审计岗报送的各类会议、重大事项情况进行梳理、分析。<br /><br />（4）审计委员会事务管理：配合董事会审计委员会相关工作，负责日常工作联络和会议组织等工作，做好审计委员会决策的前期准备工作，协调相关单位提供公司有关方面的书面资料，并接受其工作指导和监督。<br /><br />（5）内、外部机构对公司检查的配合工作：做好总公司、银保监、审计署等内、外部机构对公司检查配合、协调工作。<br /><br />13.纪委办公室（党委巡察办）<br /><br />（1）党风廉政建设：维护党的章程和其他党内法规，检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况，协助推进全面从严治党，抓好公司系统党风廉政建设和反腐败工作。<br /><br />（2）监督检查：负责公司系统纪检监察工作，对公司系统执行党的政治纪律和政治规矩、落实中央八项规定精神、系统各级党组织和党员领导干部履行职责、行使权力等进行监督。<br /><br />（3）党委巡察：传达贯彻公司党委巡察工作领导小组的决策部署，负责公司系统党委巡察工作，统筹、协调、指导、服务巡察组开展工作。<br /><br />（4）纪检信访调查：受理违反党纪、政纪的检举、控告、申诉，保障党员的权利，处理公司系统党组织和党员违纪案件。<br /><br />（5）廉洁教育：负责对党员干部进行遵纪守法、履行职责和廉洁自律的宣传教育工作。<br /><br />（6）纪检干部队伍建设：负责所属公司纪委书记提名，会同组织部门进行考察和年度考核工作。指导、督促各所属公司纪检监察工作和纪委落实工作责任。<br /><br />（三）发行人治理结构<br /><br />按照公司《章程》的有关规定，发行人建立了由股东大会、董事会、监事会、管理层组成的较为健全的公司治理结构。<br /><br />1.股东大会<br /><br />股东大会是公司的权力机构，依法行使下列职权:<br /><br />（1）决定公司的经营方针和投资计划；<br /><br />（2）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；<br /><br />（3）审议批准董事会的报告；<br /><br />（4）审议批准监事会报告；<br /><br />（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；<br /><br />（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；<br /><br />（7）对公司增加或者减少注册资本作出决议；<br /><br />（8）对发行公司债券作出决议；<br /><br />（9）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；<br /><br />（10）修改公司章程；<br /><br />（11）对公司聘用、解聘会计师事务所作出决议；<br /><br />（12）审议批准《信达地产股份有限公司章程》中第四十四条规定的担保事项；<br /><br />（13）审议公司在一年内购买、出售重大资产超过公司最近一期经审计总资产30%的事项；<br /><br />（14）审议批准变更募集资金用途事项；<br /><br />（15）审议股权激励计划和员工持股计划；<br /><br />（16）审议法律、行政法规、部门规章或公司章程规定应当由股东大会决定的其他事项。<br /><br />2.董事会<br /><br />公司设董事会，对股东大会负责。董事会由11名董事组成，设董事长1人。<br /><br />董事会行使下列职权：<br /><br />（1）召集股东大会，并向股东大会报告工作；<br /><br />（2）执行股东大会的决议；<br /><br />（3）决定公司的经营计划和投资方案；<br /><br />（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；<br /><br />（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；<br /><br />（6）制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；<br /><br />（7）拟订公司重大收购、收购本公司股票或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；<br /><br />（8）在股东大会授权范围内，决定公司对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保事项、委托理财、关联交易、对外捐赠等事项；<br /><br />（9）决定公司内部管理机构的设置；<br /><br />（10）决定聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；根据总经理的提名，决定聘任或者解聘公司副总经理、总经理助理、财务总监、风险总监、人力总监、技术总监等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；<br /><br />（11）制订公司的基本管理制度；<br /><br />（12）制订公司章程的修改方案；<br /><br />（13）管理公司信息披露事项；<br /><br />（14）向股东大会提请聘请或更换为公司审计的会计师事务所；<br /><br />（15）听取公司总经理的工作汇报并检查总经理的工作；<br /><br />（16）法律、行政法规、部门规章或公司章程授予的其他职权。<br /><br />3.监事会<br /><br />公司设监事会。监事会由5名监事组成，监事会设主席1人。监事会主席由全体监事过半数选举产生。监事会主席召集和主持监事会会议；监事会主席不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上监事共同推举1名监事召集和主持监事会会议。<br /><br />监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不低于三分之一。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。<br /><br />监事会行使下列职权：<br /><br />（1）应当对董事会编制的公司定期报告进行审核并提出书面审核意见；<br /><br />（2）检查公司财务；<br /><br />（3）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；<br /><br />（4）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；<br /><br />（5）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；<br /><br />（6）向股东大会提出提案；<br /><br />（7）依照《公司法》的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；<br /><br />（8）发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担。<br /><br />4.总经理及其他高级管理人员<br /><br />公司设总经理1名，由董事会聘任或解聘。公司设副总经理、总经理助理若干名，董事会秘书1名，财务总监、风险总监、人力总监、技术总监各1名，由董事会聘任或解聘。公司总经理、副总经理、总经理助理、董事会秘书、财务总监、风险总监、人力总监、技术总监为公司高级管理人员。<br /><br />总经理每届任期3年，总经理连聘可以连任。总经理对董事会负责，行使下列职权：<br /><br />（1）主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作；<br /><br />（2）组织实施公司年度经营计划和投资方案；<br /><br />（3）拟订公司内部管理机构设置方案；<br /><br />（4）拟订公司的基本管理制度；<br /><br />（5）制定公司的具体规章；<br /><br />（6）提请董事会聘任或者解聘公司副总经理、总经理助理、财务总监、风险总监、人力总监、技术总监；<br /><br />（7）决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；<br /><br />（8）公司章程或董事会授予的其他职权。<br /><br />（四）发行人内控制度<br /><br />公司自上市以来，按照中国证监会和上海证券交易所的要求，不断加强内部控制建设。根据业务发展和规范运行的要求，逐步建立了一整套基本适应公司管理与发展的流程、规则和制度，保证了公司持续性发展。<br /><br />1.人事管理制度<br /><br />为明确人力资源管理各项政策，建立与公司文化及发展目标相适应的人力资源管理体系，公司制定了《员工管理办法》等制度，对招聘、培训、薪酬、交流、劳动合同、离职、员工行为规范等做了全面完善的要求，形成一个公平、竞争、激励、高效、灵活的人才引进使用机制和完善的激励制度。<br /><br />（1）招聘管理。公司招聘管理遵循的原则：公开择优、德才兼备、编制管理、亲属回避。公司总部负责制定公司招聘管理制度，检查、监督和指导全系统招聘管理工作；负责公司总部招聘工作的实施，审批所属公司的招聘计划。所属公司负责按照公司的招聘管理规定实施人员招聘，并接受公司总部的检查与指导。<br /><br />（2）培训管理。公司培训管理遵循的原则：内外结合、按需施教、形式灵活、学以致用。公司总部根据公司发展战略建立公司培训体系；策划培训课程，组织培训资源；制定公司年度培训计划和预算；负责建立公司系统高级内训师队伍；组织公司综合性的管理和业务培训；检查所属公司培训计划实施情况；建立和管理公司培训档案。所属公司按照公司的培训管理规定组织实施培训工作，建立本单位的内训师队伍，并接受公司总部的检查与指导。<br /><br />（3）薪酬管理。公司薪酬管理遵循的原则：以岗定薪、效益导向、总额管理、激励与约束并重。公司总部负责制定薪酬标准，核定所属公司工资额度，核定所属公司高管人员薪酬及公司总部员工薪酬日常管理。所属公司负责执行薪酬标准，按照总部核定的工资额度，制定相应分配方案，负责制定本单位薪酬预算及员工薪酬日常管理。<br /><br />（4）交流管理。公司人员交流遵循的原则：统筹调配、服从管理、相互促进。公司总部负责制定公司系统人员交流方案，考察交流人员任职情况；交流单位负责交流人员日常管理。<br /><br />（5）劳动合同管理。公司劳动合同管理遵循的原则：合法公平、平等自愿、协商一致、诚实信用。公司总部负责制定劳动合同管理制度，负责总部员工劳动合同管理。所属公司负责执行公司劳动合同管理制度，负责本单位员工劳动合同管理。劳动合同管理包括劳动合同的签订、变更、续订、终止、解除、经济补偿及赔偿、劳动争议处理等。<br /><br />（6）离职管理。公司离职管理遵循的原则：严格程序、明确责任、依法合规。公司总部负责总部员工、所属公司高管人员、财务部经理及其他由公司总部负责任命的人员离职管理。所属公司负责本单位员工的离职管理。<br /><br />2.财务管理制度<br /><br />公司依照法律、行政法规和国家有关部门的规定，制定公司的财务会计制度，制定了《财务管理办法》及各项具体业务核算制度，加强公司会计管理，提高会计工作的质量和水平。公司秉承的财务管理的原则为：全面预算管理、成本效益最优、资源合理配置、收益风险均衡。公司实行统一领导、分级管理的财务管理体制。公司总部设立财务管理中心，统筹管理公司系统财务活动，同时核算公司总部的各项经济业务；各区域公司设立财务部，履行相应财务职能。与此同时，公司通过不断加强公司财务信息系统的建设与运行维护，使财务核算工作全面实现信息化，有效保证了会计信息及资料的真实、完整。公司实施财务信息系统，统一组织财务信息系统的开发、应用和升级，统一设置核算账套，规范财务信息管理。<br /><br />3.全面预算管理制度<br /><br />公司制定了《全面预算管理规程》，对全面预算编制、全面预算执行与监控、全面预算调整、全面预算考核等都有明确规定，对预算全流程明晰管理，各相关部门职责明确，权限清晰。<br /><br />4.投资拓展制度<br /><br />为保持公司可持续发展，有效引导房地产开发项目投资拓展工作，实现规范管理、科学决策，特制定《项目投资拓展管理办法》。公司总部投资发展中心负责行业研究、投资拓展策略制定、协同统筹管理、报审前业务指导、备案管理及信息统计、后续管理（原则上由公司总部运营管理中心负责拓展类及操盘代建类项目后续管理；由总部投资发展中心负责投资类及除操盘代建外的管理服务类项目的后续管理）、考核反馈等日常管理工作。总部业务审核部负责组织投资类、拓展类及有兜底性承诺的操盘代建项目方案阶段的审核工作。<br /><br />5.融资管理制度<br /><br />公司制定了《资金业务管理办法》，由公司财务管理中心统筹管理，各所属公司负责本单位融资方案的上报及总部融资批复的执行。在确定融资方案时须综合考虑金额、利率、期限、担保方式、还本付息方式、办理周期等审批条件因素，确定最优融资方案。<br /><br />6.对外担保制度<br /><br />为维护投资者合法权益，规范公司的对外担保行为，有效控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定发展，公司在《资金业务管理办法》中明确规定了对外担保对象的审查、对外担保的审批程序、对外担保的管理等内容。<br /><br />7.关联交易制度<br /><br />为充分公司及全体股东的合法权益，保证公司关联交易的公允性，确保公司和全体股东的利益，使公司的关联交易符合公平、公正、公开的原则，根据《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等相关法律法规和《公司章程》，结合公司实际，公司制定了《关联交易管理办法》，保证公司与关联方之间订立的关联交易合同符合公平、公开、公正的原则。<br /><br />8.物资采购制度<br /><br />公司采购工作遵循公开、公平、公正的原则。为了规范公司采购工作，加强采购管理，降低采购风险，公司制订了《采购管理办法》。公司总部负责制定采购流程和标准、负责组织和实施公司集中采购；所属公司负责实施区域集采和分散采购、负责供方的使用和评估。根据采购的重要性、竞争条件、采购金额等因素，集中采购方式分为：为公开招标、邀请招标、竞争性谈判、竞争性磋商四类。分散采购方式分为：公开招标、邀请招标、直接采购、零星采购四类。国家及项目所在地建设行政管理部门规定须公开招标的采购项目应公开招标，其流程按国家及各地政府的相关要求执行。<br /><br />9.对子公司的管理控制制度<br /><br />根据公司未来业务发展定位，实行“三级架构、两级管控”的模式，即：公司总部—区域公司—片区（城市）公司，公司总部聚焦战略、重大决策、资金、运营、人事、审计等重点事项把控，其他职权适当下放至区域公司，组织定位为：战略发展中心、投资决策中心、内控管理中心、支持服务中心。<br /><br />在人力管理方面，公司为了有效合理地管理所属公司，特别制定了以下四条人事工作原则：1）按公司发展规模及阶段核定编制；2）动态管理，适度从严从紧；3）编制管理侧重调整人员结构，控制综合服务与后勤人员比例；4）成立时间较长的公司考虑历史情况可适当放宽编制控制。根据以上四条工作原则，公司特制定了下述针对所属机构的人事编制核定原则：1）公司系统房地产开发体系人员编制由公司总部核定，所属公司遵照执行；2）各区域公司组织机构按照“5+X”原则设置，其中5个常设管理中心：资金财务中心、投资发展中心、开发运营中心、品牌营销中心、人力行政中心，“X”为区域公司根据业务开展及经营管理需要相应设置的内设机构；3）综合部、财务部等综合服务与支持人员，不超过总编制人数的30％，若超过需在本单位总编制内调整人员结构；4）新启动项目公司部门设置及人员编制按项目进度增减；同城项目公司部门设置及人员编制根据实际情况核减；合资公司可根据实际情况适当增加合作方编制；5）交流人员编制原则上在原单位；6）如项目公司撤并，应事先上报人员安置方案，及时分流人员，削减编制。<br /><br />在财务管理方面，公司为规范公司财务管理行为，防范财务风险，确保财务活动的合法合规性，实现资源的合理有效配置，特制定了《财务支出管理办法》、《资金业务管理办法》。办法中对发行人及其所属公司和所属公司的下属公司的财务、资金管理办法都进行了约定，并分为预算、资金、会计、成本费用、利润分配管理等。公司在财务管理方面还细化到了融资管理、项目付款、内部资金调拨及财务决算等方面。通过对各个方面的种种规范性约束，发行人保证了自上至下的财务安全和可控。<br /><br />在综合管理方面，公司对于所属公司及直辖的项目公司不仅仅从战略管理的层面制定了管理机制，还为此制定了《战略规划管理办法》，详细说明了公司发展规划、专项业务规划和所属公司规划实施方案等。<br /><br />10.风险管理制度<br /><br />公司为规范公司风险管理，更好的防范、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，增强企业核心竞争力，促进企业持续、健康、稳定发展，特制定《风险管理办法》。风险管理本着从公司实际出发、务求实效的原则，以对重大风险、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，积极开展风险管理工作。公司一把手对风险工作负总责，分管业务的领导对分管范围内业务和管理的风险控制与合规运营负责，公司总部各部门负责人为本部门风险合规监控责任人，对本部门落实风险合规管理规范的有效性承担直接责任，具体负责公司风险合规管理制度、规范及流程在本部门的有效执行与实施，对本部门经营管理活动的风险控制与合规运营组织定期复查、实施全面监督，及时对发现的问题及隐患进行整改。各所属公司一把手对风险合规管理工作负总责，分管业务的领导对分管范围内业务和管理的风险控制与合规运营负责。各所属公司要严格执行国家法律法规、公司管理制度，及时排查经营风险，做到合规运营。<br /><br />11.信息披露事务管理制度<br /><br />为规范公司信息披露行为，做好信息归集、披露及保密工作，做到及时、公平、真实、准确、完整地披露公司信息，维护股东和公司的合法权益，根据《证券法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《公司债券发行与交易管理办法》《公司信用类债券信息披露管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第2号——信息披露事务管理》等法律法规、规章、规范性文件、监管规则的规定及《公司章程》，公司制定了《信达地产股份有限公司信息披露管理办法》及《信达地产股份有限公司信用类债券信息披露管理办法》。<br /><br />公司指定信用类债券信息披露事务负责人负责信用类债券信息披露相关事宜，按照规定和约定履行信用类债券信息披露义务。负责信用类债券融资业务的部门是信用类债券信息披露事务的主管部门，在信用类债券信息披露事务负责人的领导下，统一负责信用类债券的信息披露事务。分管信用类债券融资工作的董事或高级管理人员为财务总监，主管信用类债券信息披露事务的部门为财务管理中心。<br /><br />12.突发事件应急管理制度<br /><br />公司为进行突发事件应急管理，建立快速反应和应急处置机制，最大程度降低突发事件造成的影响和损失，维护公司正常的生产经营秩序和企业稳定，保护广大投资者的合法利益，促进和谐企业建设，根据《中华人民共和国突发事件应对法》、中国信达《突发事件应急管理办法》及其他相关法律、法规和规定，结合公司实际情况，制定《信达地产股份有限公司突发事件应急管理办法》。文件中对处理突发事件时的组织体系进行了梳理，强调对突发事件管理方面应当坚持常态管理原则、及时处置和报告原则、最小损失原则、社会责任原则，公司成立以总经理为组长，其他公司领导为副组长，各部门主要负责人为成员的应急领导小组，实行统一领导、统一组织、分工负责、快速反应、协同应对，把危机造成的危害减少到最低限度。此外，文件中也对公司各部门、各所属公司的应急预案及突发信息报送、处置等内容作出明确要求，以对突发事件进行有效的预防和处置。<br /><br />截至本募集说明书签署日，发行人内部组织机构运行良好，发行人与淮矿地产的重大资产重组未对发行人内部组织机构产生重大不良影响，公司内部治理正在有效整合过程中。<br /><br />七、发行人人员基本情况<br /><br />（一）公司的董事、监事及高级管理人员<br /><br />截至募集说明书签署日，公司共有董事11人，监事4人，高级管理人员6人，具体情况如下表：<br /><br />姓名 	性别 	现任职务 	任期起始时间 	任期终止日期 	<br /><br />邓立新 	男 	董事长 	2024年9月2日 	2027年2月22日 	<br /><br />宗卫国 	男 	董事 	2024年9月2日 	2027年2月22日 	<br /><br />总经理 	2024年8月15日 	2027年2月22日 	<br /><br />任力 	男 	董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />魏一 	男 	董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />陈瑜 	男 	董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />穆红波 	男 	董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />副总经理 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />梁志爱 	男 	董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />霍文营 	男 	独立董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />卢太平 	男 	独立董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />王扬 	女 	独立董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />仲为国 	男 	独立董事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />张伟 	男 	监事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />李娜 	女 	监事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />田小明 	男 	职工监事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />李红丽 	女 	职工监事 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />陈戈 	男 	副总经理 	2024年8月27日 	2027年2月22日 	<br /><br />刘瑜 	男 	副总经理 	2024年8月27日 	2027年2月22日 	<br /><br />周慧芬 	女 	财务总监 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />郑奕 	女 	董事会秘书 	2024年2月23日 	2027年2月22日 	<br /><br />根据发行人《公司章程》，发行人董事会由11名董事组成，其中应当至少包括1/3独立董事，且至少1名独立董事是会计专业人士。发行人监事会由5人监事组成，且公司职工代表担任的监事不得少于监事人数的1/3。发行人董事会现有董事11人，其中独立董事4人，且1人为会计专业人士，发行人监事会现有成员4人，且其中2人为职工监事。2023年2月14日，公司披露《关于公司监事会主席辞任的公告》，2023年2月13日，公司监事会收到监事会主席叶方明先生的书面辞呈。叶方明先生因工作调动原因，申请辞去公司监事会主席、监事职务。叶方明先生的辞任不会导致公司监事会成员人数低于《公司法》规定的法定最低人数，不会对公司监事会的正常运作产生影响。截至目前，公司暂无新任监事会主席。<br /><br />根据发行人《公司章程》，总经理、副总经理、总经理助理、董事会秘书、财务总监、风险总监、人力总监、技术总监为公司高级管理人员。发行人现有总经理1人，副总经理3人，董事会秘书1人，财务总监1人，上述高级管理人员均由董事会聘任，符合《公司法》及《公司章程》的规定。<br /><br />发行人建立了健全的组织机构及议事规则，其董事、监事和高级管理人员的任职均符合《公司法》等相关法律法规和《公司章程》的规定。<br /><br />（二）发行人董事、监事及高级管理人员的基本情况<br /><br />1.董事简介<br /><br />截至本募集说明书签署日，公司共有董事11名，其中独立董事4名。基本情况如下：<br /><br />邓立新：男，汉族，1968年1月出生，中共党员。西南财经大学经济学硕士学位，高级经济师。邓立新先生先后在国有商业银行、金融资产管理公司从事经营管理等工作。曾任中国信达资产管理股份有限公司重庆市分公司、四川省分公司、山东省分公司党委书记及总经理，幸福人寿保险股份有限公司重庆市分公司党委书记及总经理，信达金融租赁有限公司党委书记等职。现任信达地产股份有限公司党委书记、董事长，兼中国信达资产管理股份有限公司博士后管理办公室主任。<br /><br />宗卫国：男，汉族，1980年2月出生，中共党员。东南大学土木工程专业工学学士、长江商学院高级管理人员工商管理专业工商管理硕士，工程师。宗卫国先生曾就职于青岛万科、万科集团、浙江万科、宁波万科、万科南方区域公司、深圳万科等公司，历任青岛万科营销总监、万科集团战略投资营销部运营总监、浙江万科副总经理、宁波万科总经理、万科南方区域副总经理、深圳万科总经理等职务。现任信达地产股份有限公司董事、总经理，兼任华东区域公司董事长。<br /><br />任力：男，汉族，1967年4月出生，中共党员。1996年7月毕业于南开大学会计学专业，硕士研究生学历。任力先生曾任长江水利委员会规划局助理工程师，南开大学会计系讲师，2000年12月加入中国信达资产管理股份有限公司至今，历任天津办事处、计划财务部、综合计划部、江苏省分公司、计划财务部高级经理助理、高级副经理、高级经理、总经理助理、副总经理等职务。现任中国信达资产管理股份有限公司集团管理部副总经理（总经理级），信达地产股份有限公司董事。<br /><br />魏一：男，汉族，1976年4月出生，中共党员。2002年7月毕业于中国人民大学，经济学学士，助理工程师。魏一先生先后在研究所及实业投资公司从事人事、综合管理、投资管理等工作。曾任中国铁道科学研究院电子所人力资源部主管，信达投资有限公司人力资源部经理、总经理办公室主任助理、办公室副主任兼信息技术部副总经理、党委办公室副主任、董事会秘书、质量管理小组组长、投资发展部副总经理（总经理级）、投资业务二部总经理等职。现任信达投资有限公司党委委员、总经理助理，信达地产股份有限公司董事。<br /><br />陈瑜：男，汉族，1966年5月生，中共党员。上海交通大学海洋工程专业毕业，本科学历，工学学士学位，高级经济师。曾就职于中国建设银行宁波市分行、宁波中建房地产开发公司、宁波信达中建置业有限公司、信达地产股份有限公司产品开发中心，历任总工程师、支行行长、部门副总经理、部门总经理、公司总经理助理、副总经理等职。现任信达地产股份有限公司董事、资深专员。<br /><br />穆红波：男，回族，1966年12月出生，中共党员。安徽理工大学矿业工程专业毕业，硕士研究生学历。穆红波先生曾就职于淮南矿务局、淮南矿业（集团）有限责任公司、淮河能源控股集团有限责任公司、信达地产股份有限公司信息技术部，历任矿技术主管、工程师、技术副队长、工会生产部部长，矿办公室主任、党委副书记、纪委书记、工会主席，矿党委书记，资源环境管理部部长、安全环保部部长、机关党委委员、公司安评办主任、部门总经理等职。现任信达地产股份有限公司董事、副总经理。<br /><br />梁志爱：男，1970年3月出生，中共党员。经济学博士，高级经济师。梁志爱先生曾就职于江西昌泰高速公路有限公司人力资源部、江西赣粤高速公路股份有限公司研究发展部、江西嘉圆房地产开发有限责任公司、国盛证券有限责任公司、江西赣粤高速公路股份有限公司，历任经理、董事、总经理助理等职。现任江西赣粤高速公路股份有限公司党委委员，兼江西核电有限公司、江西交投金融服务有限公司、信达地产股份有限公司董事。<br /><br />霍文营：男，汉族，1963年5月出生，中共党员。清华大学土木工程系建筑结构专业毕业，工学学士。享受国务院政府津贴专家，国家一级注册结构工程师，香港工程师协会会员、英国皇家注册工程师。霍文营先生先后在国内设计研究机构、企事业单位从事建筑设计与设计管理等工作。曾就职于建设部建筑设计院、华森公司等。现任中国建筑设计研究院有限公司总工程师，震安科技股份有限公司、信达地产股份有限公司独立董事。<br /><br />卢太平：男，汉族，1963年9月生。南京理工大学管理科学与工程专业毕业，研究生学历，管理学博士学位，教授。卢太平先生曾任安徽财经大学工商管理学院院长和会计学院院长等职。现任安徽财经大学会计学教授、硕士生导师，翰博高新材料（合肥）股份有限公司、安徽皖通高速公路股份有限公司、信达地产股份有限公司独立董事。<br /><br />王扬：女，汉族，1974年4月出生，中共党员。东北财经大学会计专业审计方向毕业，博士学位；王扬女士曾在证券公司、会计师事务所和上市公司从事投资银行、审计与鉴证、财务会计、管理和投资等工作，博士毕业后任职于上海立信会计金融学院，历任审计专业负责人、审计硕士教育中心主任等职务。现任华东政法大学商学院副教授，光明房地产集团有限公司、上海提牛科技股份有限公司、信达地产股份有限公司独立董事。<br /><br />仲为国：男，汉族，1983年8月出生，中共党员。香港城市大学商学院毕业，博士学位。2014年7月加入到北京大学光华管理学院组织与战略管理系，主要研究领域包括产业与区域创新政策与规划、企业创新战略、数字经济、以及企业国际化战略，所撰写的关于全国企业创新的系列调研报告，多次获党和国家领导人批示或被选入十九大工作报告；主持和参与国家及省部级科研项目10余项，重大项目1项，重点项目1项，国家自然科学基金委员会优秀青年科学基金获得者（2020，创新战略管理），获得众多国际和省部级科研成果奖励，如中国管理研究卓越奖（2014，2015）、江苏省哲学社会科学优秀成果一等奖等。现任北京大学光华管理学院副教授、副系主任，北京大学战略研究所副所长，北京浩丰创源科技股份有限公司、瑞斯康达科技发展股份有限公司、信达地产股份有限公司独立董事。<br /><br />2.监事简介<br /><br />公司共有监事4名，因原监事会主席叶方明于2023年2月离任，公司暂无监事会主席。2023年2月14日，发行人披露《关于公司监事会主席辞任的公告》，2023年2月13日，发行人监事会收到监事会主席叶方明先生的书面辞呈。叶方明先生因工作调动原因，申请辞去公司监事会主席、监事职务。叶方明先生的辞任不会导致公司监事会成员人数低于《公司法》规定的法定最低人数，不会对公司监事会的正常运作产生影响。截至目前，公司暂无新任监事会主席。根据发行人《公司章程》规定，公司监事会由5名监事组成，截至本募集说明书签署日，发行人监事会主席因工作调动原因辞任，尚缺1位监事。<br /><br />各监事的基本情况如下：<br /><br />张伟：男，汉族，1972年6月生，中共党员，中央广播电视大学函授会计学专业毕业，本科学历，会计师、审计师，曾任淮南矿业集团审计处经济责任审计室副主任、主任审计师、主任等职，现任淮南矿业（集团）有限责任公司、淮河能源控股集团有限责任公司风险管理部部长，兼任淮河能源燃气集团有限责任公司、淮河能源电力集团有限责任公司、淮南职业技术学院、淮河能源西部煤电集团有限责任公司、淮河能源（集团）股份有限公司、安徽省科创投资有限公司、信达地产股份有限公司监事。<br /><br />李娜：女，汉族，1989年4月生，中共党员，中国政法大学行政管理专业，本科学历，管理学学士学位，曾就职于航空总医院发展规划处、北京天星资本股份有限公司、中航联创科技有限公司（中航联创创业投资发展有限公司）、碧有信（北京）信息科技有限公司、北京东方奥天资产经营有限公司，历任干事、团委委员、人力资源经理、人力行政经理、高级人力资源经理、总经理助理等职，现任北京崇远集团有限公司董事会办公室主任，信达地产股份有限公司监事。<br /><br />田小明：男，汉族，1976年5月出生，中共党员。毕业于河北农业大学，大学本科学历，审计师、工程师、会计师、注册会计师、注册舞弊审查师。先后在审计师事务所、会计师事务所、房地产开发公司从事政府审计、社会审计、内部审计等工作。曾任信达地产股份有限公司监事会办公室主任助理、风险审计部总经理助理兼监事会办公室主任助理、副总经理、审计部副总经理等职。现任信达地产股份有限公司审计部总经理、职工监事。<br /><br />李红丽：女，汉族，1981年1月出生，中共党员，毕业于北京广播学院，大学本科学历。曾就职于金杜律师事务所、康达律师事务所、信达地产股份有限公司，历任成本管理部副经理、总经理办公室经理。现任信达地产股份有限公司综合行政中心主任助理、党委办公室主任助理、宣传群工部部长助理、团委书记、职工监事。<br /><br />3.高级管理人员简介<br /><br />公司高级管理人员基本情况如下：<br /><br />宗卫国：详见现任董事简介。<br /><br />穆红波：详见现任董事简介。<br /><br />陈戈：男，汉族，1969年5月生，中共党员，上海交通大学社会经济系统工程专业毕业，研究生学历，工学博士学位。曾任上海信达立人投资管理有限公司、上海信达银泰置业有限公司党总支副书记及总经理，信达地产股份有限公司董事会秘书，西部区域公司党委委员、书记、董事长等职。现任信达地产股份有限公司党委委员、机关党委书记、副总经理。<br /><br />刘瑜：男，汉族，1970年2月生，中共党员。浙江大学室内设计与装潢专业毕业，在职本科学历，高级工程师。曾任嘉兴市信达建设房地产开发有限公司副总经理，新疆信达银通置业有限公司党总支副书记、总经理，广东信达地产有限公司、海南信达置业有限公司、北京信达悦生活服务有限公司党委委员、书记、执行董事，深圳信达置业有限公司执行董事，华南区域公司党委委员、书记、董事长等职。现任信达地产股份有限公司党委委员、副总经理兼信达地产沪苏区域公司党委委员、书记、董事长、信悦资管公司党委委员、书记、董事长。<br /><br />周慧芬：女，汉族，1970年10月生，中共党员。杭州电子工业学院会计学专业毕业，在职本科学历，高级会计师。曾就职于嘉兴市信达建设房地产开发有限公司，历任嘉兴市信达建设房地产开发有限公司财务部副经理、经理、副总经理、总经理，信达地产股份有限公司财务会计部总经理等职。现任信达地产股份有限公司党委委员（总经理助理级）、财务总监、工会副主席。<br /><br />郑奕：女，汉族，1978年9月出生，中共党员。澳大利亚格里菲斯大学毕业，银行金融学硕士学位，经济师。曾就职于中国信达资产管理股份有限公司资产管理部、集团协同部、公司管理部、市场开发部，历任副经理、经理、高级副经理、高级经理、处长等职。现任信达地产股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。<br /><br />4.发行人董事、监事、高级管理人员境外居永久留权情况<br /><br />公司的董事、监事、高级管理人员均为中国国籍，不存在拥有境外永久居留权的情况。<br /><br />5.持有发行人股票及债券情况<br /><br />发行人全体董事、监事及高级管理人员均未直接持有发行人股票和发行人债券。<br /><br />6.董监高任职情况<br /><br />报告期内，公司董事、监事、高级管理人员的任职符合《公司法》及《公司章程》的相关规定。<br /><br />公司于2021年1月18日召开股东大会选举第十二届董事会非独立董事、独立董事，并进行监事会换届选举。2021年3月-2022年1月期间，公司聘任总经理，部分董事因工作调动原因辞去职务。2022年8月8日，公司召开第十二届董事会第十八次（临时）会议选举第十二届董事会董事长。2023年2月13日，公司监事会收到监事会主席辞呈。2024年2月23日，公司召开股东大会选举第十三届董事会非独立董事、独立董事，并进行监事会换届选举，同日召开第十三届董事会第一次（临时）会议聘任高级管理人员。2024年8月15日，公司召开第十三届董事会第七次（临时）会议，补选部分非独立董事，聘任总经理。2024年8月27日，公司召开第十三届董事会第八次（2024年半年度）会议，聘任高级管理人员，2024年9月2日，公司召开第一百零五次（2024年第四次临时）股东大会，审议通过补选部分非独立董事，同日召开第十三届董事会第九次（临时）会议，选举董事长。以上职务调整为正常人事变动，符合法律规定和《公司章程》规定，对公司的日常管理、生产经营和组织机构运行无重大影响。<br /><br />（三）发行人员工基本情况<br /><br />截至2023年末，发行人共有在职员工数为3,006人，具体情况如下：<br /><br />发行人员工专业构成情况<br /><br />专业构成类别 	数量（人） 	占比（%） 	<br /><br />企业管理人员 	152 	5.06 	<br /><br />综合管理人员 	149 	4.96 	<br /><br />人力管理人员 	60 	2.00 	<br /><br />财务人员 	152 	5.06 	<br /><br />项目拓展人员 	178 	5.92 	<br /><br />专业技术人员 	431 	14.34 	<br /><br />营销管理人员 	299 	9.95 	<br /><br />物业管理人员 	1,437 	47.80 	<br /><br />商业管理人员 	148 	4.92 	<br /><br />合计 	3,006 	100.00 	<br /><br />发行人员工教育程度构成情况<br /><br />教育程度类别 	数量（人） 	占比（%） 	<br /><br />研究生以上 	268 	8.92 	<br /><br />本科 	1,198 	39.85 	<br /><br />大专及以下 	1,540 	51.23 	<br /><br />合计 	3,006 	100.00 	<br /><br />八、发行人主营业务情况<br /><br />（一）发行人的经营范围<br /><br />发行人经营范围为：房地产开发；投资及投资管理；物业管理；企业管理咨询；销售建筑材料。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）<br /><br />发行人主营业务包括房地产业务、物业管理及其他收入，而作为专业化的房地产公司，房地产业务是其核心业务板块，该板块业务具体包括商品住宅、商业物业的销售。发行人2023年营业收入中房地产业务收入占比达到83.21%。<br /><br />截至本募集说明书签署日，发行人主营业务未发生重大不利变化。<br /><br />（二）发行人主营业务概况<br /><br />公司以房地产开发为核心，以代建服务、物业服务、商业运营等为支持，持续完善产品体系与城市布局。公司开发产品以住宅为主，重点关注首次置业与改善型需求，同时适度开发写字楼和综合体。<br /><br />1.主营业务收入分析<br /><br />表：发行最近三年及一期主营业务收入的构成情况<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />主营业务收入 	200,171.45 	79.04 	962,576.32 	84.29 	1,650,681.81 	90.46 	2,083,027.33 	94.23 	<br /><br />房屋销售 	191,227.15 	75.51 	950,240.48 	83.21 	1,605,058.85 	87.96 	2,028,982.25 	91.79 	<br /><br />其中：住宅 	174,432.49 	68.88 	889,970.61 	77.93 	1,405,568.53 	77.03 	1,964,135.14 	88.85 	<br /><br />商业地产 	14,796.65 	5.84 	60,269.87 	5.28 	103,218.74 	5.66 	64,847.11 	2.93 	<br /><br />一级土地开发 	1,998.01 	0.79 	- 	- 	96,271.58 	5.28 	- 	- 	<br /><br />物业管理 	- 	- 	- 	- 	23,758.36 	1.30 	31,764.15 	1.44 	<br /><br />其他 	8,944.30 	3.53 	12,335.84 	1.08 	21,864.59 	1.20 	22,280.93 	1.01 	<br /><br />其他业务收入 	53,070.18 	20.96 	179,431.01 	15.71 	174,127.74 	9.54 	127,500.94 	5.77 	<br /><br />合计 	253,241.63 	100.00 	1,142,007.33 	100.00 	1,824,809.55 	100.00 	2,210,528.28 	100.00 	<br /><br />发行人主营业务突出，最近三年及一期，发行人主营业务收入分别为2,083,027.33万元、1,650,681.81万元、962,576.32万元和200,171.45万元。主营业务收入占营业总收入比例分别为94.23%、90.46%、84.29%和79.04%，其他业务收入占比很低。<br /><br />发行人主营业务收入主要包括房地产业务收入，其主要为住宅类商品房销售收入。最近三年及一期，发行人商品房销售收入分别为 2,028,982.25万元、1,605,058.85万元、950,240.48万元和191,227.15万元，占营业收入比例较大，公司主营业务突出。<br /><br />2021年度公司营业收入2,210,528.28万元，同比下降14.53%。2022年度公司营业收入1,824,809.55万元，同比下降17.45%，主要系较上年同期房地产结转规模下降。2023年度公司营业收入1,142,007.33万元，同比下降37.42%，主要系公司近年新增项目中并表开发项目占比减少，并表项目结转收入逐年下降。<br /><br />最近三年及一期，发行人其他业务收入分别为127,500.94万元、174,127.74万元、179,431.01万元及53,070.18万元，主要由债权投资利息收入、代建收入及联建、监管咨询等收入等三部分组成，具体构成如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	占总营业收入的比重 	金额 	占总营业收入的比重 	金额 	占总营业收入的比重 	金额 	占总营业收入的比重 	<br /><br />债权投资利息收入 	24,744.71 	9.77 	92,564.32 	8.11 	100,061.78 	5.48 	64,610.28 	2.92 	<br /><br />代建收入 	8,596.31 	3.39 	33,589.56 	2.94 	41,336.25 	2.27 	11,710.72 	0.53 	<br /><br />联建、监管咨询等收入 	13,418.14 	5.30 	37,811.72 	3.31 	28,226.89 	1.55 	35,178.03 	1.59 	<br /><br />其他 	6,311.02 	2.49 	15,465.41 	1.35 	4,502.82 	0.25 	16,001.91 	0.72 	<br /><br />其他业务收入 	53,070.18 	20.96 	179,431.01 	15.71 	174,127.74 	9.54 	127,500.94 	5.77 	<br /><br />注：代建、联建和监管咨询等均为轻资产业务，其中人员工资成本占比较高，因轻资产业务相关人员同时也为公司各区域公司员工，难以拆分人员成本，导致四项其他业务毛利率数据无法准确计算。<br /><br />2.主营业务成本分析<br /><br />表：发行人最近三年及一期主营业务成本的构成情况<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	金额 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />主营业务成本 	176,140.94 	97.65 	782,662.44 	93.96 	1,347,143.48 	98.70 	1,748,533.90 	98.03 	<br /><br />房屋销售 	169,140.78 	93.77 	772,288.71 	92.71 	1,312,174.98 	96.14 	1,697,571.17 	95.18 	<br /><br />其中：住宅 	155,893.59 	86.42 	721,546.12 	86.62 	1,169,292.08 	85.67 	1,662,426.41 	93.21 	<br /><br />商业地产 	11,201.70 	6.21 	50,742.59 	6.09 	83,243.78 	6.10 	35,144.76 	1.97 	<br /><br />一级土地开发 	2,045.49 	1.13 	- 	- 	59,639.11 	4.37 	- 	- 	<br /><br />物业管理 	- 	- 	- 	- 	23,342.14 	1.71 	40,857.45 	2.29 	<br /><br />其他 	7,000.16 	3.88 	10,373.73 	1.25 	11,626.36 	0.85 	10,105.28 	0.57 	<br /><br />其他业务成本 	4,246.74 	2.35 	50,351.59 	6.04 	17,730.84 	1.30 	35,058.24 	1.97 	<br /><br />合计 	180,387.69 	100.00 	833,014.03 	100.00 	1,364,874.32 	100.00 	1,783,592.14 	100.00 	<br /><br />发行人主营业务成本主要包括房地产业务成本等。最近三年及一期发行人主营业务成本分别是 1,748,533.90万元、1,347,143.48万元、782,662.44万元和176,140.94万元，房地产业务成本占营业成本比例分别为95.18%、96.14%、92.71%和93.77%，占比比较稳定。<br /><br />3.主营业务毛利润及毛利率分析<br /><br />表：发行人最近三年及一期主营业务毛利润的构成情况<br /><br />单位：万元、%<br /><br />产品名称 	2024年1-6月 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />主营业务毛利润 	24,030.51 	32.98 	179,913.88 	58.23 	303,538.33 	66.00 	334,493.43 	78.35 	<br /><br />房地产业务 	22,086.37 	30.32 	177,951.77 	57.59 	292,883.87 	63.68 	331,411.08 	77.63 	<br /><br />其中：住宅 	18,538.90 	25.45 	168,424.49 	54.51 	236,276.45 	51.37 	301,708.73 	70.67 	<br /><br />商业地产 	3,594.95 	4.93 	9,527.28 	3.08 	19,974.96 	4.34 	29,702.35 	6.96 	<br /><br />一级土地开 	-47.48 	-0.07 	- 	- 	36,632.47 	7.96 	- 	- 	<br /><br />发 									<br /><br />物业管理 	- 	- 	- 	- 	416.22 	0.09 	-9,093.30 	-2.13 	<br /><br />其他房地产业务 	1,944.14 	2.67 	1,962.11 	0.64 	10,238.23 	2.23 	12,175.65 	2.85 	<br /><br />其他业务毛利润 	48,823.44 	67.02 	129,079.42 	41.77 	156,396.90 	34.00 	92,442.70 	21.65 	<br /><br />合计 	72,853.94 	100.00 	308,993.30 	100.00 	459,935.23 	100.00 	426,936.14 	100.00 	<br /><br />表：发行人最近三年及一期主营业务毛利率情况<br /><br />单位：%<br /><br />产品名称 	2024年1-6月 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />主营业务毛利率 	12.00 	18.69 	18.39 	16.06 	<br /><br />房地产业务 	11.55 	18.73 	18.25 	16.33 	<br /><br />其中：住宅 	10.63 	18.92 	16.81 	15.36 	<br /><br />商业地产 	24.30 	15.81 	19.35 	45.80 	<br /><br />一级土地开发 	-2.38 	- 	38.05 	- 	<br /><br />物业管理 	- 	- 	1.75 	-28.63 	<br /><br />其他 	21.74 	15.91 	46.83 	54.65 	<br /><br />其他业务毛利率 	92.00 	71.94 	89.82 	72.50 	<br /><br />合计 	28.77 	27.06 	25.20 	19.31 	<br /><br />最近三年及一期，发行人分别实现主营业务毛利润 334,493.43万元、303,538.33万元、179,913.88万元和24,030.51万元；最近三年及一期，发行人分别实现房地产业务毛利润分别为331,411.08万元、292,883.87万元、177,951.77万元和 22,086.37万元，房地产业务的毛利占营业毛利总额分别达到77.63%、63.68%、57.59%和30.32%。<br /><br />（三）发行人主要板块业务情况<br /><br />发行人主营业务包括房地产业务、物业管理及其他收入，而作为专业化的房地产公司，房地产开发是其核心业务板块，该板块业务具体包括商品住宅、商业物业的销售。<br /><br />公司以房地产开发为核心，以代建服务、物业服务、商业运营为支持，持续完善产品体系与城市布局。公司重点关注经济强市和人口导入城市，形成了核心城市、深耕城市和辐射城市兼顾的业务布局。公司开发产品以住宅为主，重点关注改善型需求和刚性需求，同时适度开发写字楼和综合体，积极参与城市更新，逐步探索长租公寓、产业园区、养老地产等新业态。<br /><br />作为中国信达的房地产开发业务运作平台，公司发挥专业开发和资源整合能力，打造专业化、差异化、特色化发展模式，努力成为专业特色的不动产资源整合商，公司持续创新业务模式和盈利模式，努力由原来单纯获取项目开发利润向开发利润、投资收益以及代建监管收入等多元化收入来源转变。<br /><br />1.房地产业务流程及模式<br /><br />（1）业务流程<br /><br />房地产开发流程较为复杂，涉及政府部门和合作单位比较多，要求房地产开发企业拥有较强的项目管理和协调能力。发行人采取总部及项目公司密切合作发展项目，总部负责有关项目开发的战略决策，城市公司及项目公司则管理项目的日常开发。发行人房地产开发的主要业务流程为：公司根据各种渠道获取土地信息，在充分市场调查和科学项目评估基础上，通过自身优势筹集资金购买或其他方式获取土地；获取土地后在充分了解市场需求基础上按照房地产相关规定制定项目规划；通过招标选择施工单位并根据公司成本、质量等相关管理制度对施工过程进行管理；最后，公司完成成品房交付、售后服务等。<br /><br />发行人主要的业务流程图如下：<br /><br />图：发行人主要业务流程图<br /><br />发行人标准项目开发流程包括四个阶段，首先是土地储备阶段，该阶段的主要内容包括发行人在市场上寻找获得土地出让相关信息，经过市场调查及项目的评估后出具可行性报告，在项目立项及筹措资金后最终通过公开拍卖等方式取得土地，获得国土出让合同及建设用地批准书等。<br /><br />其次是规划设计阶段，该阶段主要内容包括取得土地后经过勘探和规划设计等流程出具具体的规划设计方案，获得用地规划许可证，并为后续的施工启动招标流程等。再次是施工管理阶段，该阶段的内容包括施工图纸的设计和会审，获得土地规划许可证，工程施工方案的制定，获得施工许可证后正式启动施工并进行施工过程管理，施工完成后进行成品房竣工验收等。<br /><br />最后是成品房销售阶段，该阶段主要内容包括成品房竣工验收后获得综合验收合格证及商品房预售许可证（如需），进而进行销售方案的策划推广，完成销售后的物业管理及其他售后服务的内容。<br /><br />（2）房地产开发业务经营模式<br /><br />1）销售模式<br /><br />根据规定，发行人所开发的房地产项目应在达到规定的预售条件并取得《商品房预售许可证》后方可组织销售。此外，发行人所有项目在推向市场时都已经具备良好的工程形象和销售形象。发行人在销售时采用自主策划与委托代理相结合的销售模式，由发行人自己制定销售推广计划，并选择多家实力较强的专业房地产销售公司进行销售。<br /><br />2）采购模式<br /><br />目前公司采购方式分为公开招标、邀请招标、直接采购和零星采购四类。公开招标指国家及项目所在地建设行政管理部门规定须公开招标的采购项目应公开招标，其流程按国家及各地政府的相关要求执行。邀请招标是指除公开招标之外的招标项目应采用邀请招标方式，相关流程及相关要求公司在制度文件中有详细规定，具体内容详见《分散采购管理规程》。对于金额较小的采购项目公司又分为直接采购和零星采购，这类采购一般都发生在项目公司。<br /><br />为了与供方建立长期、稳定的合作关系，提高采购产品质量，降低采购成本，我公司还推行集中采购。集中采购包括：材料设备供方的集中和施工、服务类供方的集中。目前公司的集中采购分为全系统普遍适用的集中采购和区域集中采购两种。系统适用的集中采购由公司总部统一组织与供方签订战略合作协议，所属公司负责具体采购的实施。这类采购项目包括电梯、外墙涂料、型材、进户门、五金配件、太阳能等。区域集中采购由具备条件的所属公司上报区域集中采购方案，经公司总部同意后，所属公司负责组织实施。公司近期选取了项目较多的长淮、上海、浙江、安徽公司推行区域集中采购。<br /><br />供应商的管理，公司采用供应商信息库的方式管理，公司的供应商信息库由公司总部和所属公司共同建立。从供应商入库程序、供应商信息库的使用以及对供应商的评估等具体工作要求，我们制定了《供方管理规程》、《中介机构管理规程》、《营销采购管理规程》等文件。<br /><br />3）市场定位<br /><br />区域定位方面：在深耕已进入城市的基础上，深化跨区域布局，以长三角、粤港澳大湾区、京津冀、长江中游和成渝五大城市群的城市为主，进入城市整体将以一线城市和二线城市为主、三四线城市为补充。<br /><br />产品定位方面：发行人以房地产开发业务为核心，以持有型物业经营和物业管理为支持，坚持房地产主业与资本运营协调发展和良性互动的发展模式。同时以开发高性价比的住宅产品为主，重点关注首次置业和首次改善性需求，并适度开展写字楼和商办物业改造业务，探索尝试社区商业、养老地产等新业态。<br /><br />4）收入确认原则<br /><br />I、商品销售收入<br /><br />发行人与客户之间的销售商品合同通常仅包含转让商品的履约义务。发行人通常在综合考虑了下列因素的基础上，以控制权转移时点确认收入：取得商品的现时收款权利、商品所有权上的主要风险和报酬的转移、客户接受该商品。<br /><br />对于房地产开发产品销售收入，如果同时满足以下条件：<br /><br />①房地产开发产品已建造完工并达到预期可使用状态，经相关主管部门验收合格并办妥备案手续；<br /><br />②签定销售合同；<br /><br />③取得了买方按销售合同约定交付房产的付款证明（通常收到销售合同金额20%或以上之定金及确定余下房款的付款安排）；<br /><br />则在买方接到书面交房通知书，在约定的期限内交付房产时，或者买方接到书面交房通知书后，在约定的交房期限内无正当理由拒绝接收的，于书面交房通知约定的交付期限结束时，确认收入的实现。<br /><br />II、提供劳务收入<br /><br />在提供劳务收入的金额能够可靠地计量，相关的经济利益很可能流入企业，交易的完工程度能够可靠地确定，交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量时，确认提供劳务收入的实现。发行人于资产负债表日按照完工百分比法确认提供的劳务收入。劳务交易的完工进度按已经发生的劳务成本占估计总成本的比例确定。<br /><br />如果提供劳务交易的结果不能够可靠估计，则按已经发生并预计能够得到补偿的劳务成本金额确认提供的劳务收入，并将已发生的劳务成本作为当期费用。已经发生的劳务成本如预计不能得到补偿的，则不确认收入。<br /><br />III、利息收入<br /><br />按照他人使用发行人货币资金的时间和实际利率计算确定。<br /><br />5）会计处理方式<br /><br />会计处理方式方面，发行人存货按照成本进行初始计量。房地产成本包括土地出让金、基础配套设施支出、建筑安装工程支出、开发项目完工之前所发生的借款费用及开发过程中的其他相关费用。在该阶段，会计记账中借记：开发成本（在报表资产负债表中的存货核算），贷记：银行存款。<br /><br />发出存货时，房地产开发成本、己完工开发产品和意图出售而暂时出租的房地产开发产品等采用个别计价法确定其实际成本，其他存货采用加权平均法确定其实际成本。销售商品收入金额，按照从购货方已收或应收的合同或协议价款确定，但已收或应收的合同或协议价款不公允的除外；合同或协议价款的收取采用递延方式，实质上具有融资性质的，按照应收的合同或协议价款的公允价值确定。<br /><br />预售阶段，会计记账中借记：银行存款，贷记：合同负债、应交税费-应交增值税。<br /><br />房地产开发产品完工时，会计记账中借计：开发产品（在报表资产负债表中的存货核算），贷记：开发成本（在报表资产负债表中的存货核算）<br /><br />对于房地产开发产品销售收入，如果同时满足以下条件：（1）房地产开发产品己建造完工并达到预期可使用状态，经相关主管部门验收合格并办妥备案手续；（2）签定销售合同；（3）取得了买方按销售合同约定交付房产的付款证明（通常收到销售合同金额20%或以上之定金及确定余下房款的付款安排）；则在买方接到书面交房通知书，在约定的期限内交付房产时，或者买方接到书面交房通知书后，在约定的交房期限内无正当理由拒绝接收的，于书面交房通知约定的交付期限结束时，确认收入的实现。在结转确认收入阶段，会计记账中，借记：合同负债，贷记：营业收入。借计：营业成本，贷记：开发产品（在报表资产负债表中的存货核算）。<br /><br />（3）代建、联建及监管咨询业务经营模式<br /><br />代建业务模式主要为公司输出人员为标的项目提供全条线操盘管理服务，以项目销售额为基础，按照双方约定的比率收取代建管理费。联建业务模式主要为公司与合作方对标的项目进行联合建设，各自负责项目若干条线，以信达方（中国信达及下属公司）对项目投资总额为基础收取联建费；监管咨询业务模式主要为公司对标的项目的开发、建设与运营输出监管咨询服务，收取监管咨询费。<br /><br />（4）物业管理业务经营模式<br /><br />现阶段，公司与绿城物业服务集团有限公司合资成立物管平台公司浙江信诚智慧城市运营服务有限公司，打造可持续发展的现代化运营服务企业，为开发商和自身品牌创造价值，同时也使业主的物业有更大升值。<br /><br />物管合作平台公司现阶段定位明确：坚持公司自建房地产开发项目、第三方拓展项目拓展并重，强化管理、提高水平，不断提升客户忠诚度，品牌认知度，促进产品销售，为房地产开发产品提供有品质的售后服务管理。物管合作平台公司均按照项目所在地物业主管部门的定价标准来实施物业管理费的相关收缴工作。根据业主的住宅面积，结合各项目所在地的定价标准，采取按月或按季等方式灵活收取。<br /><br />（5）发行人一级土地开发业务背景及模式<br /><br />1）发行人收购长淮信达地产有限公司<br /><br />2018年，经发行人第十届董事会第二十九次（临时）会议、第十一届董事会第二次（临时）会议以及第七十八次（2018年第二次临时）股东大会审议通过，发行人向中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“中国信达”）发行股份购买其持有的淮矿地产有限责任公司（现为长淮信达地产有限公司，以下简称“标的公司”）60%股权，向淮南矿业（集团）有限责任公司（以下简称“淮矿集团”）发行股份购买其持有的标的公司40%股权。<br /><br />发行人前期收购了长淮信达地产有限公司，长淮信达地产的经营范围为“房地产开发（凭资质经营），生态环境开发，土地开发，房地产销售、租赁及中介服务，项目投资及开发，展览服务，停车服务，商务信息咨询及会议服务，建筑材料、工艺品、日用百货的销售，企业项目策划，为文艺活动提供服务，酒店管理，物业管理，房地产投资咨询（不含金融投资类），房地产项目咨询与管理（不含金融投资类）”，长淮信达地产的经营范围包括土地开发。<br /><br />2）长淮信达地产有限公司开展一级土地开发业务背景<br /><br />2009年1月，国务院批准设立“皖江城市带承接产业转移示范区”，参与泛长三角区域发展分工，承接沿海地区产业转移。2010年1月，国务院正式批准实施《皖江城市带承接产业转移示范区规划》。同年6月，安徽省在芜湖、池州两地成立了省级直管的江北、江南两个产业集中区。同年抽调人员组成淮南矿业集团皖江开发办公室，负责产业转移示范区内基础设施建设，通过一级开发寻找房地产开发机会，先后确定在淮南、铜陵实施一级开发，并相继与淮南、铜陵市政府签订了《共同推进城市化、工业化建设框架协议》。<br /><br />2010年11月，淮南矿业集团与淮南市人民政府签订《高新区土地一级开发投资合作协议》，合同约定占地面积14km2，约2.1万亩。2011年3月，淮矿淮南开发有限公司（下称“淮矿开发公司”，为长淮信达公司全资子公司）与淮南市高新区管理委员会签订淮南市高新区《土地一级开发投资合同》，一级开发项目正式实施，淮矿开发公司作为开发主体。2015年10月，淮南矿业集团与淮南市人民政府签订了《淮南市高新区合作开发投资合同补充协议》，约定合作开发范围由14km2调整为5.83km2，共8,745亩。合同约定一级土地开发范围内,出让用地面积不少于一级土地开发范围总面积的50%，每年出让土地面积不少于500亩。<br /><br />3）目前业务进展情况<br /><br />2010年签署的一级开发合同约定地域范围，北至南纬一路，南至南纬十一路，东至南经十八路，西至南经十五路，面积共14km2，约2.1万亩。因地域面过大，开发时间过长，经淮南矿业集团与淮南市人民政府协商，占地面积修改为5.83m2，南至南纬六路，其他不变。根据已投资情况，发行人对开发区域划分为两期，其中一期2.58km2，3,870亩；二期3.25km2，4,875亩。<br /><br />目前，一级开发项目的建设、投资主要集中在上述一期范围。截至2024年6月末，已修建安置点1处、5条城市主干道。截至2024年6月末，已投资10.89亿元，预计尚需投资约6.11亿元。<br /><br />2.房地产业务经营状况<br /><br />（1）发行人房地产开发经营情况<br /><br />近年来，发行人房地产开发业务发展迅速，经济效益显著。发行人房地产开发业务情况如下表所示：<br /><br />图表 发行人最近三年及一期房地产开发业务情况<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />开工面积（万平方米） 	61.36 	115.18 	330.00 	235.86 	<br /><br />竣工面积（万平方米） 	79.61 	179.75 	172.65 	153.09 	<br /><br />销售面积（万平方米） 	21.91 	91.57 	89.20 	133.09 	<br /><br />销售金额（亿元） 	36.22 	195.05 	224.18 	325.18 	<br /><br />销售均价（元/平米） 	16,531 	21,301 	25,132 	24,433 	<br /><br />公司以房地产开发为核心，以代建服务、物业服务、商业运营等为支持，持续完善产品体系与城市布局。公司重点关注经济强市和人口导入城市，围绕长三角、粤港澳大湾区、京津冀、长江中游和成渝城市群，进入了浙江、安徽、江苏、广东、山东、湖北、四川、陕西、海南、北京、天津、上海、重庆等省市近三十个城市，形成了核心城市、深耕城市和辐射城市兼顾的业务布局。公司开发产品以住宅为主，重点关注改善型需求和刚性需求，同时适度开发写字楼和综合体，积极参与城市更新，逐步探索长租公寓、产业园区、养老地产等新业态。<br /><br />作为中国信达的房地产开发业务运作平台，公司发挥专业开发和资源整合能力，打造专业化、差异化、特色化发展模式，努力成为专业特色的不动产资源整合商，逐步提高市场影响力。公司持续创新业务模式和盈利模式，努力由原来单纯获取项目开发利润向开发利润、投资收益以及代建监管收入等多元化收入来源转变。<br /><br />截至2024年6月30日，公司在建面积630.73万平方米（其中表内项目203.82万平方米，表外合作项目权益面积187.66万平方米，代建项目239.25万平方米），储备项目规划计容建筑面积约219.12万平方米（其中表内项目131.96万平方米，表外合作项目权益面积23.09万平方米，代建项目64.07万平方米）。<br /><br />1公司房地产开发业务数据包含自身开发项目面积/销售金额、合作项目权益面积/销售金额以及代建项目面积/销售金额。<br /><br />2021年，公司累计实现销售面积133.09万平方米，销售金额325.18亿元，销售均价为24,433元/平方米。同期，公司实现新开工面积235.86万平方米。<br /><br />2022年，公司累计实现销售面积89.20万平方米，销售金额224.18亿元，合同销售均价为25,132元/平方米。同期，公司实现新开工面积330.00万平方米。<br /><br />2023年，公司累计实现合同销售面积91.57万平方米，合同销售金额195.05亿元，合同销售均价为21,301元/平方米。同期，公司实现新开工面积115.18万平方米。<br /><br />2024年1-6月，公司累计实现合同销售面积21.91万平方米，合同销售金额36.22亿元，合同销售均价为16,531元/平方米。同期，公司新开工面积61.36万平方米。<br /><br />（2）经营资质情况<br /><br />发行人下属部分子公司拥有住建部批准的一级房地产开发资质，承担房地产项目的建设规模不受任何限制，可以在全国范围内承揽房地产开发项目。<br /><br />发行人下属各主要房地产开发经营主体均取得了相应资质，具体情况如下：<br /><br />图表 发行人下属各主要的房地产开发经营主体资质情况<br /><br />公司名称 	资质等级 	资质证书编号 	有效期至 	备注 	<br /><br />山西信达房地产开发有限公司 	二级 	140100090 	2025-09-05 	- 	<br /><br />北京信达房地产开发有限公司 	二级 	HD-A-10806 	2025-08-24 	- 	<br /><br />北京东方蓝海置业有限责任公司 	二级 	CP-A-8801 	2025-06-20 	- 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	二级 	020220223 	2025-06-06 	- 	<br /><br />天津市隆信房地产开发有限公司 	二级 	津建房证【2017】第S2589号 	2025-06-30 	- 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	二级 	WKB142 	2025-01-25 	- 	<br /><br />马鞍山信安企业管理有限责任公司 	二级 	皖房E20220117 	2025-04-23 	- 	<br /><br />合肥蜀山经济发展有限责任公司 	二级 	皖房A20220456 	2025-06-21 	- 	<br /><br />合肥中环亿城置业有限公司 	二级 	皖房A20220437 	2025-06-20 	- 	<br /><br />芜湖科绅房地产有限公司 	二级 	WKB494 	2025-06-07 	- 	<br /><br />芜湖建银房地产开发有限公司 	二级 	皖房B20240015 	2025-05-22 	- 	<br /><br />合肥中环融城置业有限公司 	二级 	皖A20230212 	2026-12-10 	- 	<br /><br />芜湖信达房地产开发有限公司 	二级 	WKB300 	2025-05-22 	- 	<br /><br />安徽金湖信达置业有限公司 	二级 	皖房A20220087 	2025-04-10 	- 	<br /><br />合肥达桂房地产开发有限公司 	二级 	皖房A20220130 	2025-03-15 	- 	<br /><br />马鞍山建银房地产开发有限公司 	二级 	皖房E20220064 	2025-06-30 	- 	<br /><br />马鞍山信达永兴置业有限公司 	二级 	皖房E20220159 	2025-11-27 	- 	<br /><br />合肥庐州房地产开发有限公司 	二级 	皖房A20220457 	2025-06-22 	- 	<br /><br />合肥亚太科技发展有限公司 	二级 	皖房A20220188 	2025-05-18 	- 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	二级 	皖房A20220083 	2025-03-16 	- 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	二级 	武房开【2022】00480号 	2025-10-19 	- 	<br /><br />安徽基石置业有限公司 	二级 	皖房A20220264 	2025-05-29 	- 	<br /><br />安徽建银房地产开发有限公司 	二级 	皖房A20230162 	2026-08-22 	- 	<br /><br />合肥政德置业有限公司 	二级 	皖房A20220693 	2025-09-12 	- 	<br /><br />深圳信润房地产开发有限公司 	二级 	粤房开证字贰0210681 	2027-08-16 	- 	<br /><br />新疆信达银通置业有限公司 	二级 	新房资【2020】200650187 	2026-05-19 	- 	<br /><br />成都盛臻房地产开发有限公司 	二级 	川建房企51020016 	2027-07-12 	- 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	二级 	05210225 	2025-02-06 	- 	<br /><br />新疆信致达房地产开发有限公司 	二级 	新房资【2023】265010349 	2026-06-19 	- 	<br /><br />重庆达以行置业有限公司 	二级 	04211101 	2025-02-14 	- 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	二级 	05211295 	2026-04-22 	- 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	二级 	皖房A20220670 	2025-08-31 	- 	<br /><br />嘉兴市秀湖置业有限公司 	二级 	浙开二0401-2022-2022-0282号 	2026-01-11 	- 	<br /><br />绍兴信达建设开发有限公司 	暂定资质 	无 	2025-02-03 	- 	<br /><br />宁波鑫湖置业有限公司 	二级 	浙开二0201-2022-2022-0253号 	2025-05-26 	- 	<br /><br />台州信达置业有限公司 	二级 	浙开二1001-2013-2022-0381号 	2026-03-16 	- 	<br /><br />宁波银鑫房地产开发有限公司 	二级 	浙开二0201-2022-2022-0831号 	2026-06-12 	- 	<br /><br />淮矿蓝海（杭州）置业有限公司 	二级 	浙开二0101-2018-2022-0574号 	2026-01-11 	- 	<br /><br />宁波建信置业有限公司 	二级 	浙开二0201-2008-2022-0788 	2026-04-30 	- 	<br /><br />上海信瓴置业有限公司 	二级 	沪房管开第02496号 	2025-10-12 	- 	<br /><br />无锡盛滨房地产开发有限公司 	二级 	无锡KF14787 	2025-03-31 	- 	<br /><br />广州中铼房地产开发有限公司 	二级 	粤房开证字贰0100406 	2025-08-22 	- 	<br /><br />佛山市启源房地产有限公司 	四级 	粤房开证字肆1300090 	2027-10-14 	- 	<br /><br />海南信达润盛置业有限公司 	二级 	房46010000262 	2025-10-20 	- 	<br /><br />青岛信达置业有限公司 	二级 	020220322 	2025-07-01 	- 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	壹级 	建开企[2016]1690号 	2025-06-27 	- 	<br /><br />信达重庆房地产开发有限公司 	二级 	4428633 	2025-07-10 	- 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	壹级 	建开企【2011】1055号 	2025-02-28 	- 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	二级 	沪房管开第02412号 	2025-09-09 	- 	<br /><br />广东信达地产有限公司 	二级 	粤房开证字贰0100621 	2025-10-24 	- 	<br /><br />长淮信达地产有限公司 	壹级 	建开企[2017]1761号 	2026-04-17 	- 	<br /><br />海南幸福城投资有限公司 	二级 	房46902100038 	2026-08-03 	- 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	二级 	皖房D20230034 	2025-05-22 	- 	<br /><br />合肥家天下置业有限公司 	二级 	皖房20240015 	2027-01-23 	- 	<br /><br />淮南听松置业有限责任公司 	二级 	皖房D20230035 	2025-03-14 	- 	<br /><br />芜湖嘉合置业有限公司 	二级 	WKB381 	2025-01-06 	- 	<br /><br />淮矿万振（肥东）置业有限责任公司 	二级 	皖房A20220102 	2025-03-06 	- 	<br /><br />淮矿地产铜陵置业有限责任公司 	二级 	AHJSKFG2220396 	2025-10-09 	- 	<br /><br />淮矿地产六安置业有限责任公司 	二级 	皖房N20220027 	2025-06-30 	- 	<br /><br />合肥淮矿置业有限责任公司 	二级 	皖房A20220710 	2025-09-18 	- 	<br /><br />淮矿淮南开发有限公司 	二级 	皖房D20230033 	2026-02-02 	- 	<br /><br />淮矿地产安徽东方蓝海有限公司 	二级 	皖房A20220797 	2025-11-17 	- 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	二级 	皖房A20220776 	2025-11-07 	- 	<br /><br />淮矿地产合肥高新有限责任公司 	二级 	皖房A20220199 	2025-04-14 	- 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	二级 	皖房A20220030 	2025-04-14 	- 	<br /><br />芜湖淮矿东方蓝海房地产开发有限公司 	二级 	WKB320 	2025-06-01 	- 	<br /><br />芜湖东方蓝海置业有限公司 	二级 	WKB02057 	2024-09-22 	- 	<br /><br />淮矿铜陵投资有限责任公司 	暂定资质 	ZX5218-3407000114002 	2015-11-19 	该公司近年来未开展相关地产开发业务，资质暂未更新 	<br /><br />琼海信达置业有限公司 	暂定资质 	【2015】琼海建房开证暂字第025号 	2021-09-02 	2024年8月已注销 	<br /><br />（3）发行人分区域经营情况<br /><br />图表 发行人最近一年及一期区域主营业务收入情况<br /><br />单位：万元、%<br /><br />地区 	2024年1-6月 	2023年度 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />合肥 	65,965.68 	32.95 	310,290.25 	32.24 	<br /><br />芜湖 	3,808.52 	1.90 	13,445.86 	1.40 	<br /><br />铜陵 	3,114.66 	1.56 	12,930.92 	1.34 	<br /><br />淮南 	36,839.32 	18.40 	82,268.40 	8.55 	<br /><br />马鞍山 	2,621.32 	1.31 	77,337.12 	8.03 	<br /><br />上海 	6,042.49 	3.02 	120,030.98 	12.47 	<br /><br />重庆 	987.39 	0.49 	4,873.14 	0.51 	<br /><br />太原 	3,463.63 	1.73 	7,760.30 	0.81 	<br /><br />无锡 	37,217.67 	18.59 	144,333.08 	14.99 	<br /><br />成都 	8,346.09 	4.17 	110,431.62 	11.47 	<br /><br />其他 	31,764.67 	15.87 	78,874.65 	8.19 	<br /><br />合计 	200,171.45 	100.00 	962,576.32 	100.00 	<br /><br />图表 发行人2022年度区域主营业务收入情况<br /><br />单位：万元、%<br /><br />地区 	2022年度 	<br /><br />金额 	比例 	<br /><br />合肥 	365,329.91 	22.13 	<br /><br />嘉兴 	156,910.23 	9.51 	<br /><br />芜湖 	54,926.35 	3.33 	<br /><br />淮南 	145,702.61 	8.83 	<br /><br />马鞍山 	111,707.84 	6.77 	<br /><br />宁波 	11,371.22 	0.69 	<br /><br />上海 	398,616.25 	24.15 	<br /><br />重庆 	40,204.41 	2.44 	<br /><br />青岛 	80,934.32 	4.90 	<br /><br />深圳 	130,247.03 	7.89 	<br /><br />铜陵 	28,419.70 	1.72 	<br /><br />北京 	3,724.06 	0.23 	<br /><br />其他 	122,587.88 	7.43 	<br /><br />合计 	1,650,681.81 	100.00 	<br /><br />图表 发行人2021年度区域主营业务收入情况<br /><br />单位：万元、%<br /><br />地区 	2021年度 	<br /><br />金额 	比例 	<br /><br />合肥 	395,483.56 	18.99 	<br /><br />杭州 	139,400.60 	6.69 	<br /><br />嘉兴 	90,335.24 	4.34 	<br /><br />芜湖 	176,823.97 	8.49 	<br /><br />铜陵 	33,525.54 	1.61 	<br /><br />淮南 	98,536.35 	4.73 	<br /><br />琼海 	7,295.23 	0.35 	<br /><br />马鞍山 	216,063.13 	10.37 	<br /><br />绍兴 	8,026.52 	0.39 	<br /><br />六安 	3,831.18 	0.18 	<br /><br />宁波 	35,970.09 	1.73 	<br /><br />上海 	505,894.59 	24.29 	<br /><br />北京 	17,570.81 	0.84 	<br /><br />重庆 	7,339.74 	0.35 	<br /><br />海口 	1,563.71 	0.08 	<br /><br />青岛 	142,450.12 	6.84 	<br /><br />其他 	202,916.95 	9.74 	<br /><br />合计 	2,083,027.33 	100.00 	<br /><br />从地区分布来看，长三角地区和中部地区是公司收入的主要来源，合肥、无锡、上海、成都、淮南、马鞍山等城市贡献收入占比较高。<br /><br />（4）发行人已完工、在建及拟建房地产项目情况<br /><br />由于发行人的房地产项目包括多种发展阶段，故一个开发项目可包括处于完工、在建或拟开发不同阶段的物业。<br /><br />完工—毛坯物业于取得竣工验收备案证明时分类为已完工项目，而精装修物业于取得工程竣工验收备案表且已完成装修时分类为已完工项目。<br /><br />在建—毛坯物业于取得所需建筑工程施工许可但尚未取得工程竣工验收备案表时分类为在建项目，而已取得所需建筑工程施工许可但尚未取得竣工验收备案证明或尚未完成装修的装修物业会分类为在建项目。<br /><br />拟建—物业取得有关土地使用权证但未取得必要建筑工程施工许可；或发行人就有关地块与有关政府部门签署土地出让合同时分类为拟建项目。<br /><br />①发行人已完工项目情况<br /><br />最近三年及一期，公司已完工房地产项目共计28个2，总竣工面积324.16万平方米。<br /><br />图表 最近三年及一期发行人主要已完工房地产项目情况<br /><br />单位：万平方米、亿元<br /><br />序号 	项目所在地 	项目名称 	项目主体 	产品类型 	权益比例 	竣工面积 	项目批文情况 	<br /><br />1 	合肥 	信达·公园里四期 	安徽金湖信达置业有限公司 	住宅 	100% 	9.48 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />2 	合肥 	庐阳府·香颂公馆 	合肥中环融城置业有限公司 	住宅 	100% 	7.87 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />3 	合肥 	庐阳府·御源公馆 	合肥中环亿城置业有限公司 	住宅+商办 	100% 	12.49 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />4 	芜湖 	玥-珑湾 	芜湖东方蓝海置业有限公司 	住宅+商业 	60% 	10.81 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />5 	马鞍山 	秀山信达城四期（A地块） 	马鞍山建银房地产开发有限公司 	住宅+商办 	100% 	14.10 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />6 	马鞍山 	公园郡部分 	马鞍山信安企业管理有限责任公司 	住宅 	100% 	46.58 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />7 	淮南 	舜耕华府三期 	淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	住宅 	100% 	3.60 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />8 	合肥 	银信广场 	合肥亚太科技发展有限公司 	办公+商业 	100% 	6.30 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />9 	淮南 	龙泉广场 	长淮信达地产有限公司生态环境开发分公司（曾用名：淮矿地产有限责任公司生态环境开 	住宅+商业 	100% 	5.81 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />			发分公司） 					<br /><br />10 	青岛 	信达金地蓝庭 	青岛坤泰置业有限公司 	住宅 	60% 	19.97 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />11 	杭州 	东莱府 	淮矿蓝海（杭州）置业有限公司 	住宅 	100% 	7.12 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />12 	佛山 	珑桂-蓝庭 	佛山市启源房地产有限公司 	住宅+商业 	100% 	2.46 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />13 	嘉兴 	君望里 	嘉兴市秀湖置业有限公司 	住宅+商业 	82% 	12.06 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />14 	广州 	信达珺悦蓝庭一期住宅、二期住宅部分 	广州中铼房地产开发有限公司 	住宅 	100% 	12.30 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />15 	重庆 	信达斓郡 	信达重庆房地产开发有限公司 	住宅+商业 	100% 	4.50 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />16 	合肥 	信达天御S1-16地块 	安徽建银房地产开发有限公司 	住宅 	100% 	9.73 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />17 	合肥 	信达天御S1-15地块 	安徽建银房地产开发有限公司 	商业+办公 	100% 	10.58 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />18 	天津 	南开壹品 	天津市隆信房地产开发有限公司 	商办 	80% 	9.14 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />19 	淮南 	舜耕学府 	淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	住宅+商业 	100% 	15.74 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />20 	淮南 	鼎盛府一期 	淮矿地产铜陵置业有限责任公司 	住宅+商业 	100% 	10.46 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />21 	合肥 	信园蓝庭 	合肥达桂房地产开发有限公司 	住宅 	51% 	18.68 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />22 	无锡 	督府天承 	无锡盛滨房地产开发有限公司 	住宅 	100% 	13.84 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />23 	合肥 	锦绣蘭庭A地块部分 	合肥业诺置业有限公司 	住宅 	50% 	7.09 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />24 	淮南 	舜耕祥府（滨河赋） 	淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	住宅+商业 	100% 	16.45 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />25 	淮南 	信达天境 	淮南听松置业有限责任公司 	住宅 	100% 	10.83 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />26 	成都 	麓湖左岸 	成都盛臻房地产开发有限公司 	住宅+商业 	100% 	7.86 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />27 	合肥 	北云台部分地块 	合肥丰彤置业有限公司 	商业 	80% 	9.13 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />28 	马鞍山 	拾光里一期剩余 	马鞍山信达永兴置业有限公司 	住宅 	100% 	9.18 	已取得立项、环评批复及六证 	<br /><br />合计 	- 	324.16 	- 	<br /><br />（续上表）<br /><br />序号 	项目所在地 	项目名称 	截至2024年6月末销售金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末回款金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末去化率 	已完工项目未完成销售的原因 	后续销售安排（单位：万元） 	资金回笼计划（单位：万元） 	<br /><br />2024年7-12月 	2025年 	2024年7-12月 	2025年 	<br /><br />1 	合肥 	信达·公园里四期 	17.55 	17.55 	100% 	不涉及 	14 	40 	14 	40 	<br /><br />序号 	项目所在地 	项目名称 	截至2024年6月末销售金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末回款金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末去化率 	已完工项目未完成销售的原因 	后续销售安排（单位：万元） 	资金回笼计划（单位：万元） 	<br /><br />2024年7-12月 	2025年 	2024年7-12月 	2025年 	<br /><br />2 	合肥 	庐阳府·香颂公馆 	21.40 	21.25 	94% 	处于尾盘销售阶段 	1,190 	2,863 	2,705 	2,878 	<br /><br />3 	合肥 	庐阳府·御源公馆 	<br /><br />4 	芜湖 	玥-珑湾 	10.60 	10.60 	100% 	不涉及 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />5 	马鞍山 	秀山信达城四期（A地块） 	7.26 	7.26 	73% 	该项目的销售目前正在有序推进中 	1,298 	2,570 	1,290 	2,226 	<br /><br />6 	马鞍山 	公园郡部分 	35.18 	35.11 	92% 	处于尾盘销售阶段 	1,033 	7,525 	1,232 	6,869 	<br /><br />7 	淮南 	舜耕华府三期 	11.17 	11.17 	98% 	截至2024年末，该项目已售罄 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />8 	合肥 	银信广场 	2.78 	2.77 	59% 	2024年房地产市场持续下滑，商办产品由于客户投资信心减弱去化周期进一步拉长，本项目库存以办公及商业为主，客户量少、观望情绪重，去化不及预期 	747 	3,020 	932 	2,664 	<br /><br />9 	淮南 	龙泉广场 	2.30 	2.30 	92% 	处于尾盘销售阶段 	122 	86 	122 	86 	<br /><br />10 	青岛 	信达金地蓝庭 	23.11 	23.11 	100% 	不涉及 	178 	- 	178 	- 	<br /><br />11 	杭州 	东莱府 	19.19 	19.16 	100% 	不涉及 	472 	- 	801 	- 	<br /><br />12 	佛山 	珑桂-蓝庭 	1.97 	1.97 	98% 	截至2024年末，该项目已售罄 	814 	- 	814 	- 	<br /><br />序号 	项目所在地 	项目名称 	截至2024年6月末销售金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末回款金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末去化率 	已完工项目未完成销售的原因 	后续销售安排（单位：万元） 	资金回笼计划（单位：万元） 	<br /><br />2024年7-12月 	2025年 	2024年7-12月 	2025年 	<br /><br />13 	嘉兴 	君望里 	15.64 	15.64 	100% 	不涉及 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />14 	广州 	信达珺悦蓝庭一期住宅、二期住宅部分 	9.50 	9.45 	83% 	该项目的销售目前正在有序推进中 	8,391 	11,511 	7,520 	12,368 	<br /><br />15 	重庆 	信达斓郡 	3.56 	3.56 	92% 	处于尾盘销售阶段 	6 	1,153 	6 	776 	<br /><br />16 	合肥 	信达天御S1-16地块 	16.31 	16.31 	86% 	截至2024年末，该项目去化率为100% 	125 	240 	132 	240 	<br /><br />17 	合肥 	信达天御S1-15地块 	5.38 	5.25 	该项目的销售目前正在有序推进中 	3,867 	5,359 	1,812 	7,059 	<br /><br />18 	天津 	南开壹品 	0.02 	0.02 	0% 	该项目目前转为自持运营 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />19 	淮南 	舜耕学府 	4.24 	4.20 	68% 	2024年房地产市场持续下滑，竞品以价换量、观望情绪重，整体去化不及预期 	2,230 	7,005 	2,453 	6,743 	<br /><br />20 	淮南 	鼎盛府一期 	2.76 	2.69 	59% 	2024年房地产市场持续下滑，竞品以价换量、观望情绪重，整体去化不及预期 	207 	4,154 	514 	3,976 	<br /><br />21 	合肥 	信园蓝庭 	21.50 	21.08 	88% 	该项目的销售目前正在有序推进中 	2,766 	8,355 	6,761 	5,464 	<br /><br />序号 	项目所在地 	项目名称 	截至2024年6月末销售金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末回款金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末去化率 	已完工项目未完成销售的原因 	后续销售安排（单位：万元） 	资金回笼计划（单位：万元） 	<br /><br />2024年7-12月 	2025年 	2024年7-12月 	2025年 	<br /><br />22 	无锡 	督府天承 	21.77 	21.33 	65% 	2024年房地产市场持续下滑，竞品以价换量、观望情绪重，整体去化不及预期 	24,475 	47,110 	13,235 	39,695 	<br /><br />23 	合肥 	锦绣蘭庭A地块部分 	13.90 	13.76 	70% 	2024年房地产市场持续下滑，竞品以价换量、观望情绪重，整体去化不及预期 	3,124 	7,000 	3,215 	7,628 	<br /><br />24 	淮南 	舜耕祥府（滨河赋） 	1.48 	1.40 	61% 	2024年房地产市场持续下滑，竞品以价换量、观望情绪重，整体去化不及预期 	4,278 	8,000 	4,307 	8,388 	<br /><br />25 	淮南 	信达天境 	6.28 	6.19 	92% 	处于尾盘销售阶段 	3,666 	1,614 	4,155 	1,997 	<br /><br />26 	成都 	麓湖左岸 	12.54 	12.32 	94% 	处于尾盘销售阶段 	5,025 	6,309 	4,839 	7,154 	<br /><br />27 	合肥 	北云台部分地块 	4.58 	4.06 	78% 	2024年房地产市场持续下滑，竞品以价换量、观望情绪重，整体去化不及预期 	362 	5,000 	2,676 	4,675 	<br /><br />28 	马鞍山 	拾光里一期剩余 	0.49 	0.40 	16% 	2024年房地产市场持续下滑，竞品以价换量、观望情绪重，整体去化不及预期 	211 	2,500 	338 	2,318 	<br /><br />序号 	项目所在地 	项目名称 	截至2024年6月末销售金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末回款金额（单位：亿元） 	截至2024年6月末去化率 	已完工项目未完成销售的原因 	后续销售安排（单位：万元） 	资金回笼计划（单位：万元） 	<br /><br />2024年7-12月 	2025年 	2024年7-12月 	2025年 	<br /><br />合计 	292.46 	289.91 	84% 	- 	64,601 	131,414 	60,051 	123,244 	<br /><br />注：上述2025年数据为预估数据，具体以上市公司2024年年报为准。<br /><br />②发行人在建项目情况<br /><br />截至2024年6月末，公司在建房地产开发项目共计19个，总在建面积203.82万平方米。<br /><br />图表 截至2024年6月末发行人主要在建房地产项目情况<br /><br />单位：万平方米、%<br /><br />序号 	地区 	在建项目名称 	经营业态 	权益比例 	项目用地面积 	项目规划计容建筑面积 	在建建筑面积 	总建筑面积 	项目主体 	是否四证齐全 	资金来源 	<br /><br />1 	青岛 	君和蓝庭 	住宅+商业 	80 	9.00 	22.15 	30.68 	30.68 	青岛金泰盛源置业有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />2 	阜新 	信达泉天下一期 	住宅 	70 	17.83 	9.58 	11.95 	11.95 	信达（阜新）房地产开发有限公司 	是 	自筹 	<br /><br />3 	合肥 	锦绣蘭庭剩余 	住宅+商办 	50 	1.74 	5.91 	8.25 	8.25 	合肥业诺置业有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />4 	合肥 	北云台 	住宅 	80 	3.23 	5.79 	8.09 	8.09 	合肥丰彤置业有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />5 	合肥 	观棠 	住宅 	100 	3.87 	7.13 	9.98 	9.98 	合肥信彤房地产开发有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />6 	芜湖 	赭山隐秀 	住宅 	100 	3.68 	6.62 	8.55 	8.55 	芜湖科绅房地产有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />7 	芜湖 	时代风华 	住宅 	100 	3.60 	7.78 	10.66 	10.66 	芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />8 	马鞍山 	信达公园郡剩余 	住宅 	100 	9.60 	8.80 	11.71 	11.71 	马鞍山信安企业管理有限责任公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />9 	铜陵 	鼎盛府剩余 	住宅+商业 	100 	5.41 	9.74 	14.91 	14.91 	淮矿地产铜陵置业有限责任公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />10 	武汉 	时代央著26A地块 	住宅 	82 	3.17 	9.36 	12.94 	12.94 	武汉信创房地产开发有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />11 	宁波 	格兰云山 	住宅 	100 	11.50 	12.44 	16.11 	16.11 	宁波鑫湖置业有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />12 	上海 	信安里 	住宅 	100 	1.03 	2.59 	5.47 	5.47 	上海信瓴置业有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />13 	广州 	信达珺悦蓝庭 	住宅+商业 	100 	3.28 	8.71 	14.43 	14.43 	广州中铼房地产开发有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />14 	定安 	南丽湖F06地块 	住宅 	100 	5.20 	3.83 	5.52 	5.52 	海南幸福城投资有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />15 	重庆 	九珑郡 	住宅+商业 	100 	2.08 	6.24 	8.85 	8.85 	重庆达以行置业有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />16 	重庆 	南山27-1地块 	住宅 	100 	4.03 	7.42 	10.55 	10.55 	重庆金兆鑫实业发展有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />17 	重庆 	南山27-2地块 	住宅+商业 	100 	2.27 	3.87 	5.51 	5.51 	重庆金禧联房地产开发有限公司 	是 	自筹、贷款 	<br /><br />18 	乌鲁木齐 	逸品南山 	住宅 	100 	5.72 	3.43 	3.43 	3.43 	新疆信致达房地产开发有限公司 	是 	自筹 	<br /><br />19 	乌鲁木齐 	雅山蓝庭 	住宅+商业 	100 	1.19 	5.26 	6.25 	6.25 	新疆信达银通置业有限公司 	是 	自筹 	<br /><br />合计 	97.43 	146.65 	203.84 	203.84 	- 	- 	- 	<br /><br />说明：表中为公司合并范围项目。<br /><br />截至2024年6月末，发行人主要在建房地产开发项目开工时间、预计竣工时间、建设进程、总投资额、后续投资安排情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />序号 	项目名称 	产品类型 	开工/预计开工时间 	预计竣工时间 	总投资额 	已投资额 	完工进度 	后续投资安排 	<br /><br />1 	君和蓝庭 	住宅+商业 	2021年9月 	2026年10月 	204,537 	122,681 	60% 	81,856 	<br /><br />2 	信达泉天下一期 	住宅 	2012年6月 	待定 	65,000 	64,253 	99% 	747 	<br /><br />3 	锦绣蘭庭剩余 	住宅+商办 	2020年10月 	2025年12月 	75,136 	59,420 	79% 	15,716 	<br /><br />4 	北云台 	住宅 	2022年1月 	2026年11月 	71,977 	57,356 	80% 	14,621 	<br /><br />5 	观棠 	住宅 	2023年4月 	2025年5月 	135,980 	81,198 	60% 	54,782 	<br /><br />6 	赭山隐秀 	住宅 	2022年12月 	2025年4月 	106,049 	84,829 	80% 	21,220 	<br /><br />7 	时代风华 	住宅 	2023年8月 	2026年6月 	42,872 	13,765 	32% 	29,107 	<br /><br />8 	信达公园郡剩余 	住宅 	2019年4月 	2025年12月 	141,926 	77,939 	55% 	63,987 	<br /><br />9 	鼎盛府剩余 	住宅+商业 	2021年3月 	2025年12月 	137,854 	73,456 	53% 	64,398 	<br /><br />10 	时代央著26A地块 	住宅 	2023年8月 	2026年5月 	267,120 	194,315 	73% 	72,805 	<br /><br />11 	格兰云山 	住宅 	2021年12月 	2024年12月 	227,777 	227,440 	100% 	337 	<br /><br />12 	信安里 	住宅 	2023年8月 	2026年10月 	352,800 	247,717 	70% 	105,083 	<br /><br />13 	信达珺悦蓝庭 	住宅+商业 	2019年12月 	2025年6月 	91,727 	59,765 	65% 	31,962 	<br /><br />14 	南丽湖F06地块 	住宅 	2023年6月 	2026年12月 	55,038 	26,800 	49% 	28,238 	<br /><br />15 	九珑郡 	住宅+商业 	2022年7月 	2024年12月 	120,867 	93,656 	77% 	27,211 	<br /><br />16 	南山27-1地块 	住宅 	2022年9月 	2025年6月 	76,338 	54,386 	71% 	21,952 	<br /><br />17 	南山27-2地块 	住宅+商业 	2023年4月 	2026年4月 	43,448 	19,794 	46% 	23,654 	<br /><br />18 	逸品南山 	住宅 	2018年9月 	2024年12月 	33,394 	33,392 	100% 	2 	<br /><br />19 	雅山蓝庭 	住宅+商业 	2021年11月 	2025年10月 	40,244 	35,117 	87% 	5,127 	<br /><br />合计 	2,290,084 	1,627,277 	71% 	662,807 	<br /><br />发行人在建项目合计19个，总计划投资额2,290,084万元，合计已投资1,627,277万元，整体上已完成投资进度71%，符合发行人已定的项目投资计划，发行人将按照既定计划履行后续投资安排。<br /><br />③发行人拟建项目情况<br /><br />截至2024年6月末，发行人主要拟建项目基本情况如下：<br /><br />序号 	持有待开发土地的区域 	项目名称 	产品类型 	开工/预计开工时间 	预计竣工时间 	开发主体 	资金来源 	土地证号或不动产权证书号 	建设用地规划许可证号 	建设工程规划许可证号 	建筑工程施工许可证号 	<br /><br />1 	阜新 	信达泉天下剩余土地 	住宅 	待定 	待定 	信达（阜新）房地产开发有限公司 	自筹 	阜蒙国用（2011）第609104号阜蒙国用（2011）第609105号阜蒙国用（2011）第609106号阜蒙县国用（2013）第609128号阜蒙县国用（2013）第609129号阜蒙县国用（2013）第609130号阜蒙县国用（2013）第609131号阜蒙县国用（2013）第609132号阜蒙县国用（2014）第101GS0003号 	阜村地字第210921120600062号 	阜村建字第210921120700086号 	一标段：210921201212261501二标段： 210921201212261601三标段： 210921201305220501 	<br /><br />2 	合肥 	信达天御 剩余地块 	商住 	待定 	待定 	安徽建银房地产开发有限公司 	自筹、贷款 	合国用2015第060号 	地字第340111201500007号 	未取得 	未取得 	<br /><br />3 	合肥 	北郡小区（XZQTD156号地块）剩余 	商住 	待定 	待定 	合肥家天下置业有限公司 	自筹、贷款 	合新站2015第070号 	地字第340101201550010号 	未取得 	未取得 	<br /><br />4 	马鞍山 	拾光里剩余 	住宅+商业 	2025 	待定 	马鞍山信达永兴置业有限公司 	自筹、贷款 	皖（2021）马鞍山市不动产权第0080170号 	地字第340504202140017号 	建字第340504202140059号、建字第340504202240004号 	340504202112060101、 340504202201140101、 340504202211010301、 340504202112060401、 	<br /><br />5 	芜湖 	时代风华剩余 	商住 	2025 	待定 	芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	自筹、贷款 	芜国用(2010)第283号 	地字第340201201100052号 	建字第 340204202300063号建字第3402072023GG0236322号建字第340204202300065号建字第3402072024GG0137477号建字第3402072023GG0159342号建字第3402072023GG0154381号建字第340204202300069号建字第3402072023GG0155317号 	340207202308180101340207202311170101340207202309010101340207202309200101340207202403150101340207202405070101 	<br /><br />6 	芜湖 	东方龙城9#、15#、16#地块 	商住 	2025 	待定 	芜湖东方蓝海置业有限公司 	自筹、贷款 	地块尚在拆迁中，未取得土地使用权证 	未取得 	未取得 	未取得 	<br /><br />7 	武汉 	时代央著14F地块 	住宅 	2025 	待定 	武汉信创房地产开发有限公司 	自筹、贷款 	鄂（2022）武汉市江汉不动产权第0020161号 	武自规地[2022]051号 	未取得 	未取得 	<br /><br />8 	宁波 	集士港4#地块二期剩余土地（格兰春晨） 	住宅+商业 	2024 	待定 	宁波建信置业有限公司 	自筹、贷款 	甬鄞国用（2016）第17-00672 	（2011）浙规地字第0260625号 	未取得 	未取得 	<br /><br />9 	上海 	宝山区罗泾镇区09-06地块（信达蓝庭） 	住宅 	待定 	待定 	上海宝山信达银晟置业有限公司 	自筹、贷款 	沪房地宝字（2014）第042889号 	沪宝地（2014）EA31011320144783 	未取得 	未取得 	<br /><br />10 	广州 	炭步镇住宅地块（信达珺悦蓝庭剩余） 	商办 	待定 	待定 	广州中铼房地产开发有限公司 	自筹、贷款 	花国用（2011）第721917号；花国用（2011）第721919号；花国用（2011）第721920号；花国用（2011）第721937号； 	930138； 穗规地证【2012】113号 	穗规划资源建证【2019】6242号穗规划资源建证【2019】6119号穗规划资源建证【2019】6429号穗规划资源建证【2019】6398号穗规划资源建证【2019】6293号穗规划资源建证【2019】6579号穗规划资源建证【2019】6511号穗规划资源建证【2020】390号穗规划资源建证【2020】7216号穗规划资源建证【2020】7237号穗规划资源建证【2020】7210号穗规划资源建证 【2019】6484号穗规划资源建证【2020】1435号 	4401142019220020144011420191231010144011420191231020144011420200119010144011420201210101440114202002100101440114202002130101440114202002200101440114202012110301440114202103030101440114202103040201440114202103040101440114202008210201440114202105170101 	<br /><br />11 	定安 	南丽湖项目 	住宅 	2025 	待定 	海南幸福城投资有限公司 	自筹、贷款 	定安国用(2009)第49号定安国用(2009)第50号定安国用(2009)第58号定安国用(2009)第147号 	定地字第200900735号定地字第200900732号定地字第200900734号定地字第200900733号 	建字第469021202320026号 	469021202303170101469021202307070101469021202307070201 	<br /><br />12 	重庆 	重庆南山21-1地块、K16-1地块 	住宅 	待定 	待定 	重庆金阙岭房地产开发有限公司 	自筹、贷款 	21-1组团：渝（2021）南岸区不动产权第000854672号；渝（2021）南岸区不动产权第000854721号K16组团：渝（2024）南岸区不动产权第000689847号 	21-1组团：地字第500108202300035号K16组团：地字第500108202400002号 	未取得 	未取得 	<br /><br />13 	乌鲁木齐 	2015-wxg-011号地块（逸品南山） 	住宅 	待定 	待定 	新疆信致达房地产开发有限公司 	自筹 	乌县国用（2016）第00000073号乌县国用（2016）第00000074号 	地字第2016-0079号地字第2016-0078号 	建字第650121201800133号 	650105201808160101.0044 	<br /><br />14 	重庆 	重庆南山项目18组团、21-2 	住宅 	2025 	待定 	重庆信泽郡房地产开发有限公司、重庆信恒屹房地产开发有限公司、 	自筹、贷款 	渝（2023）南岸区不动产权第001259585号、渝（2023）南岸区不动产权第001259589号、渝（2023）南岸区不动产权第001259593号 	地字第500108202300034号 	未取得 	未取得 	<br /><br />		组团、地块2、地块3 				重庆信辉恒房地产开发有限公司、重庆信嘉锦房地产开发有限公司 		渝（2022）南岸区不动产权第001187120号 	地字第500108202300008号 	未取得 	未取得 	<br /><br />渝（2024）南岸区不动产权第000313714号、渝（2024）南岸区不动产权第000313592号、渝（2024）南岸区不动产权第000313777号 	地字第500108202400016号 	未取得 	未取得 	<br /><br />渝（2024）南岸区不动产权第000313838号 	地字第500108202400017号 	未取得 	未取得 	<br /><br />（续上表）<br /><br />序号 	持有待开发土地的区域 	项目名称 	计划总投资额 	截至2024年6月末已投资额 	资本金到位金额 	未来三年投资计划 	<br /><br />2024年7-12月 	2025年 	2026年 	<br /><br />1 	阜新 	信达泉天下剩余土地 	待定 	10,719 	10,719 	- 	- 	- 	<br /><br />2 	合肥 	信达天御剩余地块 	233,395 	84,297 	84,297 	- 	- 	- 	<br /><br />3 	合肥 	北郡小区（XZQTD156号地块）剩余 	59,100 	16,819 	16,819 	- 	- 	- 	<br /><br />4 	马鞍山 	拾光里剩余 	21,527 	12,999 	12,999 	- 	3,838 	1,706 	<br /><br />5 	芜湖 	时代风华剩余 	37,058 	10,212 	10,212 	- 	12,081 	5,369 	<br /><br />序号 	持有待开发土地的区域 	项目名称 	计划总投资额 	截至2024年6月末已投资额 	资本金到位金额 	未来三年投资计划 	<br /><br />2024年7-12月 	2025年 	2026年 	<br /><br />6 	芜湖 	东方龙城9#、15#、16#地块 	162,016 	25,986 	25,986 	- 	61,214 	27,206 	<br /><br />7 	武汉 	时代央著14F地块 	64,002 	33,997 	33,997 	- 	13,503 	6,001 	<br /><br />8 	宁波 	集士港4#地块二期剩余土地（格兰春晨） 	584,005 	339,500 	339,500 	- 	97,802 	73,352 	<br /><br />9 	上海 	宝山区罗泾镇区09-06地块（信达蓝庭） 	10,000 	410 	410 	- 	- 	- 	<br /><br />10 	广州 	炭步镇住宅地块（信达珺悦蓝庭剩余） 	36,520 	14,487 	14,487 	- 	- 	- 	<br /><br />11 	定安 	南丽湖项目 	95,050 	4,266 	4,266 	- 	31,774 	18,157 	<br /><br />12 	重庆 	重庆南山21-1地块、K16-1地块 	302,681 	210,800 	210,800 	- 	- 	- 	<br /><br />13 	乌鲁木齐 	2015-wxg-011号地块（逸品南山） 	28,718 	2,589 	2,589 	- 	- 	- 	<br /><br />14 	重庆 	重庆南山项目18组团、21-2组团、地块2、地块3 	240,700 	91,309 	91,309 	- 	52,287 	29,878 	<br /><br />（5）发行人土地储备情况<br /><br />截至2024年6月末，公司储备项目合计14个，土地储备面积总计82.25万平方米，土地储备规划计容建筑面积总计131.96万平方米，公司主要土地储备情况如下表所示：<br /><br />单位：万平方米、万元<br /><br />序号 	持有待开发土地的区域 	持有待开发土地的名称 	持有待开发土地的面积 	规划计容建筑面积 	是/否涉及合作开发项目 	合作开发项目涉及的面积 	截至2024年6月末账面价值 	合作开发项目的权益占比 	<br /><br />1 	阜新 	信达泉天下剩余土地 	20.26 	18.77 	是 	18.77 	85,197.92 	70% 	<br /><br />2 	合肥 	信达天御剩余地块 	3.69 	20.49 	否 	- 	101,511.42 	100% 	<br /><br />3 	合肥 	北郡小区（XZQTD156号地块）剩余 	1.97 	7.61 	是 	7.61 	20,167.57 	82% 	<br /><br />4 	马鞍山 	拾光里剩余 	2.36 	5.18 	否 	- 	111,422.96 	100% 	<br /><br />5 	芜湖 	时代风华剩余 	2.85 	6.60 	否 	- 	4,717.00 	100% 	<br /><br />6 	芜湖 	东方龙城9#、15#、16#地块 	9.08 	26.04 	是 	26.04 	43,180.07 	60% 	<br /><br />7 	武汉 	时代央著14F地块 	2.43 	10.04 	是 	10.04 	203,397.00 	82% 	<br /><br />8 	宁波 	集士港 4#地块二期剩余土地（格兰春晨） 	0.69 	1.64 	否 	- 	2,524.75 	100% 	<br /><br />9 	上海 	宝山区罗泾镇区 09-06地块（信达蓝庭） 	1.35 	1.89 	否 	- 	15,264.91 	100% 	<br /><br />10 	广州 	炭步镇住宅地块（信达珺悦蓝庭剩余） 	0.62 	1.81 	否 	- 	20,191.42 	100% 	<br /><br />11 	定安 	南丽湖项目 	9.70 	6.62 	否 	- 	49,084.98 	100% 	<br /><br />12 	重庆 	重庆南山 21-1地块、K16-1地块 	5.02 	5.29 	否 	- 	15,264.91 	100% 	<br /><br />13 	乌鲁木齐 	2015-wxg-011号地块（逸品南山） 	1.97 	1.18 	否 	- 	31,766.00 	100% 	<br /><br />14 	重庆 	重庆南山项目18组团、21-2组团、地块2、地块3 	20.26 	18.78 	是 	18.78 	85,910.01 	90% 	<br /><br />合计 	82.25 	131.96 	- 	81.24 	789,600.92 	- 	<br /><br />截至2024年6月末，发行人储备项目预计开工时间、预计竣工时间、建设进程和总投资额安排情况请见“发行人拟建项目情况”。<br /><br />（6）发行人拿地情况<br /><br />最近三年及一期，公司采用“招拍挂”方式拿地情况（并表口径）具体如下：<br /><br />单位：万平方米、万元<br /><br />序号 	取得时间 	地块名称 	所在地 	项目类型 	占地面积 	计容建筑面积 	土地出让金额 	截至2024年6月末已付土地出让金 	后续土地出让金计划 	拿地资金来源 	<br /><br />1 	2021.5.27 	宁波镇海区ZH09-03-02-03-a地块 	宁波 	住宅 	11.50 	12.44 	128,255 	128,255 	- 	自有资金 	<br /><br />2 	2021.6.18 	长丰CF202107号地块 	合肥长丰县 	住宅、商业 	6.88 	12.37 	85,284 	85,284 	- 	自有资金 	<br /><br />3 	2021.7.2 	马鞍山马土让2021-22号地块 	马鞍山 	住宅、商业 	5.22 	11.70 	81,100 	81,100 	- 	自有资金 	<br /><br />4 	2021.12.11 	重庆九龙坡区大杨石N01-2-1/07地块 	重庆 	住宅、商业 	2.08 	6.24 	60,500 	60,500 	- 	自有资金 	<br /><br />5 	2022.9.27 	BH202219号地块 	合肥 	住宅 	3.87 	7.13 	86,480 	86,480 	- 	自有资金 	<br /><br />6 	2022.9.15 	上海静安曹家渡项目 	上海 	住宅 	1.04 	2.59 	210,800 	210,800 	- 	自有资金 	<br /><br />报告期内，公司并表范围通过“招拍挂”共获取土地6块，累计占地面积30.59万平方米，计容建筑面积52.47万平方米。截至2024年6月30日，公司累计支付土地出让金652,419万元，不存在剩余未支付土地出让金。<br /><br />3.物业管理及租赁业务的经营情况<br /><br />最近三年及一期，物业管理业务经营情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />主营业务收入 	- 	- 	23,758.36 	31,764.15 	<br /><br />主营业务成本 	- 	- 	23,342.14 	40,857.45 	<br /><br />毛利率 	- 	- 	1.75% 	-28.63% 	<br /><br />最近三年及一期，公司物业管理业务营业收入分别为 31,764.15万元、23,758.36万元、0.00万元和0.00万元，最近三年及一期呈下降趋势。2021年度公司物业管理业务经营毛利率为负，主要原因是物业公司在管面积小，未形成规模效应，且物业费水平偏低，导致盈利能力较弱。2022年公司提升物业管理水平，有效降低运营成本，实现小幅盈利。2022年6月，发行人全资子公司与绿城物业服务集团有限公司成立合资公司浙江信诚智慧城市运营服务有限公司，以开展物业管理相关业务。该公司由绿城物业服务集团有限公司持股55%，发行人子公司北京信达悦生活服务有限公司持股45%，不纳入发行人合并范围。<br /><br />发行人系统物业管理定位明确：立足于公司自建房地产开发项目，强化管理、提高水平，不断提升客户忠诚度，品牌认知度，促进产品销售，同时向系统外项目延伸，为房地产开发产品提供有品质的售后服务管理。<br /><br />发行人系统物业管理公司均按照项目所在地物业主管部门的定价标准来实施物业管理费的相关收缴工作。根据业主的住宅面积，结合各项目所在地的定价标准，采取按月或按季等方式灵活收取。<br /><br />针对以最基本服务和传统服务方式为主的老旧小区，鉴于该类小区物业服务起始时间距现在较长，导致设施陈旧、大修增多，同时物业服务费标准低、上调困难且收缴情况不理想，项目持续亏损。此种情况发行人选择合适时机坚决退出。同时对于物业服务费收缴情况不理想造成持续亏损的系统外项目则优先考虑退出。<br /><br />发行人在外部接管项目选择时主要考虑：选择收支平衡及经济效益较好并对物业品牌有提升作用的项目，原则上接管高端项目，但注意控制住宅类外接项目的规模。对于非住宅类物管项目（办公楼、公寓、公共建筑等），积极参与竞标。但在市场竞争中，非住宅类项目由于相对高端，对专业化程度及经验要求较高，竞标难度相对较大，所以公司系统内各物业公司还应加强专业人才储备，培养业务骨干，以更好的服务于系统内重点品牌项目（山西信达金融中心、重庆信达国际项目），为下一步接管系统外优质高端项目奠定基础。<br /><br />现阶段，发行人系统物业服务企业应首先从物业基本服务做起，努力开展增值服务和衍生服务，并最终给予业主提供“情感性”服务和为开发商提供专业的顾问咨询服务，创造良好社区文化氛围，为开发商和自身品牌创造价值，同时也使业主的物业有更大升值。<br /><br />总之，充分挖掘并发挥所管物业的经济效益，为物业保值增值，给业主提供优质良好的社区环境和服务，提升公司品牌形象和客户忠诚度，促进房地产销售将成为公司系统物业服务企业的中心任务。<br /><br />截至2024年6月末，公司出租的物业资产如下：<br /><br />单位：平方米、%<br /><br />序号 	地区 	项目 	经营业态 	出租房地产的建筑面积 	可出租面积 	已出租面积 	出租率 	<br /><br />1 	郑州 	郑州信达大厦 	办公楼 	11,121.31 	9,754.06 	9,288.17 	95.22 	<br /><br />2 	青岛 	青岛世纪大厦 	办公楼 	1,311.55 	1,311.55 	1,311.55 	100.00 	<br /><br />3 	青岛 	千禧银杏苑会所 	其他 	1,798.00 	630.00 	630.00 	100.00 	<br /><br />4 	青岛 	千禧龙花园10号楼一楼大堂 	其他 	1,059.08 	- 	- 	- 	<br /><br />5 	济南 	和信大厦 	其他 	92.71 	92.71 	- 	- 	<br /><br />6 	大连 	大连博览酒店 	办公楼 	910.82 	910.82 	450.00 	49.41 	<br /><br />7 	南昌 	南昌信达大厦 	办公楼 	19,593.44 	19,593.44 	19,593.44 	100.00 	<br /><br />8 	广州 	广州建和中心 	办公楼 	11,928.48 	11,928.48 	633.10 	5.31 	<br /><br />9 	上海 	上海信达大厦 	办公楼 	22,226.90 	19,827.08 	12,902.86 	65.08 	<br /><br />10 	上海 	银桥大厦 	办公楼 	1,883.00 	1,883.00 	1,883.00 	100.00 	<br /><br />11 	北京 	北京国际大厦 	办公楼 	10,718.26 	4,506.89 	4,506.89 	100.00 	<br /><br />12 	北京 	北京东方蓝海中心 	商业办公 	66,834.45 	66,834.45 	20,427.46 	30.56 	<br /><br />13 	太原 	信达国际金融中心 	办公商业 	4,601.00 	4,601.00 	4,601.00 	100.00 	<br /><br />14 	宁波 	星汇金座 	商业办公 	15,530.12 	15,530.12 	14,746.80 	94.96 	<br /><br />15 	宁波 	亚细亚 	办公 	2,859.24 	2,859.24 	2,859.24 	100.00 	<br /><br />16 	宁波 	新街 	办公 	369.62 	369.62 	369.62 	100.00 	<br /><br />17 	嘉兴 	穆湖花园 	商业 	3,420.75 	3,420.75 	3,420.75 	100.00 	<br /><br />18 	嘉兴 	百墅花园 	办公 	749.78 	749.78 	749.78 	100.00 	<br /><br />19 	杭州 	东莱府 	住宅 	4,990.65 	4,990.65 	4,990.65 	100.00 	<br /><br />20 	合肥 	新城国际IFC生活荟 	商业 	11,542.40 	7,177.90 	6,880.90 	95.86 	<br /><br />21 	合肥 	西山银杏同乐汇 	商业 	8,662.52 	8,476.10 	8,476.10 	100.00 	<br /><br />22 	合肥 	天御·邻里坊 	商业 	22,860.41 	9,071.69 	8,750.62 	96.46 	<br /><br />23 	合肥 	天御·乐活街一期 	商业 	17,906.24 	10,439.43 	8,289.05 	79.40 	<br /><br />24 	合肥 	天御·乐活街二期 	商业 	11,614.90 	9,453.58 	8,756.58 	92.63 	<br /><br />25 	合肥 	政务乐活街 	商业 	13,064.00 	12,976.32 	10,926.05 	84.20 	<br /><br />26 	合肥 	家天下 	商业 	71,714.00 	55,653.08 	53,871.08 	96.80 	<br /><br />27 	芜湖 	星悦汇 	商业 	26,137.05 	17,284.06 	17,180.83 	99.40 	<br /><br />28 	芜湖 	东方龙城 	商业 	10,485.41 	5,225.34 	817.22 	15.64 	<br /><br />29 	淮南 	上东锦城 	商业 	23,882.18 	22,383.63 	19,706.63 	88.04 	<br /><br />30 	淮南 	支架村 	商业 	4,923.68 	1,282.77 	1,068.26 	83.28 	<br /><br />31 	淮南 	水云庭 	商业 	17,781.33 	15,374.00 	14,308.00 	93.07 	<br /><br />32 	淮南 	谢二西商业街 	商业 	42,653.08 	42,653.08 	38,496.16 	90.25 	<br /><br />33 	淮南 	居仁村 	商业 	8,562.86 	5,788.14 	5,788.14 	100.00 	<br /><br />34 	淮南 	新社西村 	商业 	10,176.68 	5,832.00 	5,678.95 	97.38 	<br /><br />35 	马鞍山 	秀山信达城 	商业 	10,882.18 	273.30 	- 	- 	<br /><br />36 	重庆 	重庆信达国际 	商业办公 	58,454.43 	28,361.43 	8,478.37 	29.89 	<br /><br />37 	重庆 	滨江蓝庭 	幼儿园 	2,582.07 	2,582.07 	2,582.07 	100.00 	<br /><br />38 	乌鲁木齐 	银通大厦部分房产 	办公楼 	3,336.27 	3,139.10 	2,211.21 	70.44 	<br /><br />49 	乌鲁木齐 	信达雅山新天地幼儿园 	幼儿园 	2,750.03 	2,750.03 	2,750.03 	100.00 	<br /><br />40 	乌鲁木齐 	友好花园住宅 	住宅 	104.30 	104.30 	104.30 	100.00 	<br /><br />公司物业资产的整体出租情况较好，大部分物业出租率在80%以上。大连博览酒店、广州建和中心、重庆信达国际和乌鲁木齐银通大厦项目受区域市场影响，办公租赁市场低迷，出租率偏低；北京东方蓝海中心，区域商办存量巨大，出租率偏低；合肥、芜湖、淮南和马鞍山等城市存在商业产品供大于求、出租率偏低的情况，天御、东方龙城、支架村等项目出租率偏低，秀山信达城剩余的一间商铺计划出售；和信大厦正在招租；千禧龙花园已出售；上海信达大厦筹划整体改造。<br /><br />（四）发行人房地产业务合规情况<br /><br />1.业务资质情况<br /><br />发行人截至募集说明书签署日，合并范围内且存有正在开发建设项目的项目公司均持有房地产开发资质等级证书，具备相应的房地产开发资质。<br /><br />2.信息披露合规性情况<br /><br />最近三年及一期，发行人作为上市公司，遵守相关法律、法规的规定，及时、真实、准确、完整地履行信息披露义务，在信息披露方面不存在未披露或者披露的情况与事实不一致等违法违规行为，亦不存在因信息披露事项受到相关政府部门的行政处罚或者刑事处罚的情形。<br /><br />3.诚信合法经营情况<br /><br />发行人诚信合法经营，自2021年1月1日至本募集说明书出具日：<br /><br />（1）以出让方式有偿取得的项目用地不存在违反供地政策、用于《禁止用地项目目录（2012年本）》、《限制用地项目目录（2012年本）》中禁止或限制用地项目的情形；<br /><br />（2）以出让方式有偿取得的项目用地不存在违法违规取得土地使用权，不存在以租代征农民用地、应当有偿而无偿、应当招牌挂而协议、转让未达到规定条件或出让主体为开发区管委会、分割等情形；<br /><br />（3）除因政府动迁导致无法交付土地而未全额缴纳土地出让金的情形外，不存在拖欠土地款，未按合同定时缴纳、合同期满仍未缴清且数额较大的情形，亦不存在项目用地已取得土地使用权证但未缴清土地出让金的情形；<br /><br />（4）项目用地取得土地使用权证的，相关土地权属不存在瑕疵问题；<br /><br />（5）已完工取得竣工备案文件的房地产开发项目不存在被相关主管部门认定改变容积率和规划而补缴土地出让金，且仍未补缴的情形；<br /><br />（6）除部分延期动工项目已与土地主管部门协商延长动工期限，或已开始向土地主管部门申请协商延长动工期限情形外，发行人及其截至报告期末合并范围内子公司其他项目按期开工建设，项目用地不存在违反《闲置土地处置办法》等闲置用地规定，不存在因“项目超过出让合同约定动工日满一年，完成开发面积不足1/3或投资不足1/4”等情况而受到主管部门行政处罚的情形；<br /><br />（7）所开发的项目合法合规，不存在所开发项目相关批文不齐全或先建设后办证或仍未整改完成，自有资金比例不符合要求、未及时到位等情形；<br /><br />（8）不存在因“囤地”、“捂盘惜售”、“哄抬房价”、“信贷违规”、“销售违规”、“无证开发”等重大违法违规行为受到房地产主管机关重大处罚的情形，亦不存在因此受到监管机构处分的记录或造成严重社会负面的事件出现。<br /><br />（9）发行人参与土地竞拍合法合规，拿地资金均为自有资金，在房地产市场调控期间，发行人不存在竞拍“地王”的行为，发行人房地产业务符合国发[2013]17号文等相关房地产宏观调控政策要求。<br /><br />（10）报告期内，发行人并表范围内涉及土地一级开发、征地拆迁、旧城改造等项目具体情况及合规性情况如下表所示：<br /><br />项目名称 	已投资规模 	项目获取流程 	合规性 	资金来源 	项目建设进度 	涉及诉讼情况 	<br /><br />淮南市山南新区土地一级开发项目 	约10亿元 	合作开发 	合规，发行人旗下对应开发主体均签署对应的开发协议及补充协议（即《高新区土地一级开发投 资合作协议》《淮南市高新区合作开发投资合同补充协议》） 	100%自有资金 	在建 	无 	<br /><br />除上述项目外，发行人并表范围内不涉及其他土地一级项目开发、征地拆迁、旧城改造等项目。<br /><br />九、在建工程和拟建工程<br /><br />（一）发行人在建工程情况<br /><br />截至2024年6月末，发行人在建的房地产项目详见本章之“八、发行人主营业务情况”之“（三）发行人主要板块业务情况”之“2.经营状况”，无其他在建非房地产项目。<br /><br />（二）发行人拟建工程情况<br /><br />截至2024年6月末，发行人房地产项目的拟建工程详见本章之“八、发行人主营业务情况”之“（三）发行人主要板块业务情况”之“2.经营状况”，无其他非房地产类的拟建项目。<br /><br />十、发行人未来发展战略规划<br /><br />作为中国信达的房地产开发业务运作平台，公司将顺应房地产业向新发展模式转变的趋势，创新业务模式和盈利模式，逐步形成差异化的竞争优势。公司战略定位为：依托中国信达系统资源和协同合力，发挥专业开发优势，强化集团协同联动，不断拓宽不动产业务来源，打造专业化、差异化、特色化的发展模式，形成地产开发、协同并购、管理服务三大业务轻重并举的发展格局，成为专业特色的不动产资源整合商。<br /><br />公司区域城市布局战略是：重点关注经济强市与人口导入城市，以长三角、粤港澳大湾区、京津冀、长江中游和成渝五大城市群的核心城市为主，持续深耕部分已进入的二线城市、区域中心城市及具有发展潜力的城市，根据公司业务资源和组织管控能力持续优化城市布局。<br /><br />公司产品定位是：以开发高性价比的住宅产品为主，重点关注改善型需求和刚性需求，同时适度开展写字楼和商办物业改造业务，研究探索长租公寓、产业园区、养老地产、科技地产等新业态。<br /><br />公司将秉持“始于信，达于行——诚信、融合、创新、卓越”的核心价值观和“实践中国人居梦想”的社会责任理念，以提供宜居产品、品质生活为己任，努力满足客户需求，提高客户满意度，努力实现公司高质量、可持续发展。<br /><br />2024年，面对复杂严峻的市场形势，公司将坚持“稳中求进、以进促稳”的稳健经营策略，重点围绕“加快销售回款、创新业务模式、提高专业能力、夯实发展基础”，扎实开展经营管理工作，努力提高公司发展质量。2024年，公司计划签约销售额150亿元，回款额140亿元；计划新开工面积86万平方米，计划竣工面积230万平方米。公司将根据社会环境和市场情况，合理统筹安排各项经营计划。<br /><br />一是加快销售回款。采取灵活的营销策略，多措并举加快销售回款，加大现房、商办、车位等存量资产去化力度，减少库存积压。加强投后管理工作，努力提高投资资金回收效率。继续以营销为龙头，以销定产，全面提高产品力、营销力、交付力。进一步健全自销体系，同时开展外部渠道合作，拓宽客户来源，切实提高项目去化速度。<br /><br />二是创新业务模式。依托中国信达资源，强化集团协同联动，通过协同拓展、行业并购、项目投资、操盘代建、联合建设等多种方式获取项目，拓宽业务来源。探索保障性住房、城中村改造等“三大工程”建设中的业务机会，助力构建房地产发展新模式。努力提高轻资产业务规模，向轻重并举方向发展，加快打造专业特色的不动产资源整合商。<br /><br />三是提高专业能力。加强与非住宅领域的产业投资人的业务交流，持续提升资源整合能力，借助生态圈的力量，尽快补齐能力短板。构建分类管理的运营管理机制，明确各类型项目管控要点，构建分类管理的核心指标体系，提高项目管理水平。加强工程质量管理，重点做好在建项目动态管理，确保年内竣备项目的交付。严控目标成本，监控动态成本，夯实结算成本，复盘无效成本，努力降本增效。<br /><br />四是夯实发展基础。坚持长期主义，回归行业本源，做好产品和服务，努力提高客户满意度。扎实推进融资工作，加强资金统筹管理，提高资金使用效率，保持财务稳健水平。继续推进信息化建设，提高运营数智化水平，打造敏捷组织。优化柔性组织建设，做好系统资源的有效调配，打造跨单位、跨条线、跨地域的攻坚小组、柔性组织。大力弘扬“简单清新、阳光包容、敢于亮剑”的企业文化，激励担当作为，为公司高质量发展提供坚强保障。<br /><br />以上经营计划可能因宏观经济、房地产调控政策以及房地产市场可能发生的变化、新的法规对项目审批要求进一步严格及其他不可预测的重大事项等原因而出现相应调整。<br /><br />十一、发行人所在行业状况<br /><br />（一）房地产行业情况<br /><br />1.行业概述<br /><br />房地产行业是指从事房地产开发建设、销售、租赁经营以及与此紧密相关的中介服务如融资、评估、置换、装饰、维修、物业管理等经济活动的行业，是国民经济中兼具生产和服务两种功能的独立产业部门。<br /><br />房地产业可以改善百姓居住条件关系到国计民生，同时其带动性强、有效推动经济增长、对财政收入的贡献较大，是增强国民经济和改善人民生活的重要产业。过去十几年我国房地产行业飞速发展，房地产投资持续增长，商品房建设增长迅速，楼市价格不断攀升。2014年以来我国房地产市场持续走弱，未来较长的时间里，房地产市场将步入长期平稳的发展阶段。<br /><br />（1）2014年以来房地产开发投资活动放缓<br /><br />数据来源：国家统计局、同花顺ifind<br /><br />我国房地产业自1998年以来发展迅速。2000年-2007年，总体上房地产开发投资保持持续增长。2008年-2009年，受金融危机影响，房地产开发投资增速放缓，2009年同比增速下降为18.48%。2010年，经济回升势头良好，房地产开发投资增速放大，同比增长33.22%。2011年，房地产行业整体处于回落阶段，房地产开发投资同比增长27.91%，同上年相比回落5.31%。2012年，受宏观经济增速放缓影响，房地产开发投资增速继续回落，同比增长16.30%。2013年，房地产开发投资有所回升，同比增长19.79%。2014年开始，在中国经济进入新常态及政府控制房价、调整住房供应结构、加强土地控制、信贷控制等一系列宏观调控政策陆续出台的背景下，房地产开发投资增速下降。2015年房地产开发投资继续下行，全年增长仅为0.99%，创下2000年以来历史最低增速。2016年-2019年，房地产开发投资较上年同期分别增长6.88%、7.04%、9.44%及10.01%，增速有所恢复，这与政府近期出台的一系列稳定房地产行业发展的政策相关，根据目前状况判断，未来房地产行业在较长的一段时间里将会维持在一个相对稳定的发展状态。2020年至2023年，房地产开发投资增速逐渐放缓，这与宏观经济下行影响、政策调控及市场信心波动等因素有关。<br /><br />截至目前，我国房地产业仍然以住宅作为主要投资领域。2000年至今，房地产住宅投资占房地产开发投资的比重始终维持在65%以上，因而房地产住宅投资走势基本与房地产开发投资同步。<br /><br />（2）2017年以来房地产供给端保持低迷<br /><br />数据来源：国家统计局、同花顺ifind<br /><br />数据来源：国家统计局<br /><br />房地产投资决定了土地购置和房屋新开工的变化，土地购置面积和新开工面积也可反映房地产行业潜在供应情况。2003年以前，土地购置面积保持每年20%以上的稳步增长，但增速持续下降，2004年土地购置面积增速降为7.63%。2005年至2009年，除2007年房地产开发企业土地购置面积增加外，其他4年房地产开发企业购置土地面积一直呈现下降的局面。2010年至2013年，除2012年宏观经济增速放缓使得土地购置面积及房屋新开工面积出现负增长外，其余年份土地购置面积维持增长态势。近十几年来我国房屋新开工面积均保持13%以上增速。但是2014年以来，受政府控制房价、调整住房供应结构的宏观调控政策影响，土地购置面积及房屋新开工面积均下降，同比降幅分别为13.99%及10.74%。2015年，由于政府调控政策导致各地方政府土地供给出现大幅下降，导致全年土地购置面积较上一年同期下降31.67%，房屋新开工面积下降14%。2016年土地购置面积下降幅度缩减，降幅达到3.44%，但是房屋新开工面积增加了8.08%，这是由于2015年年底以来国内一线城市住宅市场销售火爆，使得房地产企业对未来房地产市场需求的预期有所改善，加大了拿地力度，增加了新开工项目。2017年和2018年土地购置面积和房屋新开工面积均较上一年有所提升，显示出房地产企业对市场发展的持有较为乐观的预期。2019年，土地购置面积较上一年同期下降11.39%，新开工房屋面积较上一年同期增加8.41%，新开工面积有所放缓，施工维持稳定。2020年土地购置面积和新开工面积与上一年基本持平。2021年，受集中供地政策、房企融资收紧等因素影响，土地购置面积和新开工房屋面积出现缩减，增速下滑。2022年，受宏观经济下行压力及市场低迷等因素影响，土地购置面积和新开工房屋面积继续缩减，增速下滑。2023年，房企新开工意愿不足，新开工房屋面积仍然保持下滑趋势，但降幅有所缩小。<br /><br />（3）2015年以来全国商品房销售（销售额和销售面积）持续调整<br /><br />数据来源：国家统计局<br /><br />数据来源：国家统计局<br /><br />2000年-2007年，全国商品房销售面积和销售额呈现稳步快速增长的局面，复合增长率分别达22.55%及33.59%。2008年，受金融危机影响，全国商品房销售面积和销售额均出现一定程度的下滑，同比减少15%左右。2009年，经济刺激计划和宽松的货币政策支持下，全国商品房销售面积和销售额恢复增长趋势，同比增速分别为43.63%及76.94%；除去2008年基数较小的影响，2007年及2009年，全国商品房销售面积和销售额复合增速分别为10.68%及21.82%。2010年至2012年，全国商品房销售面积和销售额缓慢增长，主要原因一是政府为调控房价分别出台了2010年新“国四条”、2011年新“国八条”等以“限购”、“限贷”、“限价”为核心的行政性干预政策，2012年房地产调控政策稳中趋紧，在保证经济发展的背景下坚持调控不放松；二是2012年宏观经济增速放缓。2013年，上半年国五条加码调控，从需求端抑制房价上涨预期，下半年调控政策分化，热点城市继续收紧，部分城市出现放松，全年商品房销售面积和销售额增速出现一定提升，同比增速分别达17.29%及26.23%。2014年，政府出台一系列控制房价、调整住房供应结构的宏观调控政策的背景下，全国商品房销售面积和销售额均回落，分别同比降低7.58%及6.31%。2015年为了鼓励改善性住房需求和刚性住房需求入市，进而稳定住房消费，提振房地产市场信心，政府出台一系列政策，全国商品房销售面积和销售额较上一年分别增长了6.5%和14.4%，房地产市场出现回暖迹象。2016年全国商品房销售面积和销售额较上一年同期分别增长了22.46%和34.77%，房地产市场加速回暖。2016年国庆节前后，房地产调控升级，北京、天津、苏州、郑州、成都、济南、无锡等20多个城市相继出台了限购限贷政策，楼市新一轮调控为楼市降温，同时也抑制投资性需求，回稳房价。2017年全国商品房销售面积和销售额较上一年同期分别增长7.66%和13.67%，增速下降较大，表明国家针对房地产行业的限购政策依然严厉，房地产市场面临多重考验。2018年、2019年和2020年，全国商品房销售面积较上一年同期分别增长1.21%、0.05%和2.64%，销售额较上一年同期分别增长11.90%、6.76%和8.69%，增速下滑明显，房地产市场面临较大的调整压力。2021年金融端、供给端以及需求端政策趋严，全国商品房销售面积较上年增长4.79%，增速有所下滑。2022年宏观经济下行压力加大，市场供需两端表现低迷，全国商品房销售面积及销售金额均有所下滑。2023年全国商品房销售面积及金额仍保持双降，销售低迷，楼市有待复苏。<br /><br />（4）2014年商品房销售均价增速较低，2015年后频繁波动<br /><br />数据来源：国家统计局<br /><br />2000年至2003年，商品房平均销售价格平稳增长，增速维持在5%以下。2004年，由于市场需求偏大、竣工面积增速持续低于销售面积增速，商品房平均销售价格同比大幅增长，增速达17.76%。为了抑制房价过快上涨，2005年“国八条”出台，之后两年内商品房平均销售价格增速持续下降，2006年商品房平均销售价格增速为6.29%，接近调控前增长水平。2007年，房地产市场销售畅旺，商品房平均销售价格增长较快，增速达14.77%。2008年，随着全球金融危机的冲击、经济下滑压力的加大，投资、投机性购房风险进一步增大，因而商品房销售面积和销售额均出现一定程度的下滑，商品房平均销售价格也首次出现负增长。2009年宽松的货币政策、促进经济增长率提升的财政政策等有效地支撑了房地产市场高速发展，产生市场价格和成交量持续上升的趋势，商品房平均销售价格巨增，增速达23.19%。2010年至2013年，受抑制房价上涨的宏观调控政策影响，商品房平均销售价格恢复平稳增长态势，增速维持在7%左右。2014年，受行业调整及楼市库存压力较大的影响，商品房平均销售价格增速明显回落，仅为1.38%。2015年商品房平均销售价格较2014年增长7.42%，商品房平均销售价格增长迅速反弹。2016年销售均价较2015年增长了10.06%，销售价格增长幅度明显。2017年销售均价较2016年增长了5.57%，销售价格增速有所降低。2018年销售均价较2017年增长了10.56%，销售价格增速有所回升。2019年销售均价较2018年增长了6.70%，销售价格增速再次回落。2020年-2021年销售均价有所增长，但增速不断放缓。2022年销售均价同比有所下降，而2023年商品房销售均价较2022年有所回升。进入2024年，商品房销售均价有所下降。<br /><br />（5）房地产行业集中度稳步提升<br /><br />数据来源：Wind资讯<br /><br />2014年以来，房地产行业集中度整体呈稳步上升趋势。2014-2021年，按照销售金额排名，前100名房地产企业集中度从37.78%提升至60.82%，前10名集中度从16.92%提升至24.20%。2019-2021年，房地产行业集中度保持相对稳定。2020年后，房地产行业集中度逐渐下降。<br /><br />2.行业的区域情况分析<br /><br />目前发行人项目位于包括长三角地区、中部地区、珠三角地区以及环渤海地区在内的多个区域，项目已进入多个重点城市，其中浙江省、安徽省、上海市和广东省是目前公司项目分布较多的区域，其中发行人在浙江省项目所在城市主要包括杭州、宁波、嘉兴等；在安徽省项目所在城市主要包括合肥、芜湖、淮南、马鞍山；在广东省项目所在城市主要包括广州、深圳和湛江。<br /><br />（1）浙江省房地产行业情况<br /><br />根据浙江省统计局公布的数据，2023年浙江省房地产开发投资13,198亿元，比上年增长2.0%，其中住宅投资增长1.0%，办公楼投资增长7.2%，商业营业用房投资下降5.4%。2023年全省商品房销售面积6,106万平方米，减少10.2%，全省商品房销售额下降9.0%。2024年1-6月浙江省房地产开发投资6,099亿元，比上期同期下降5.8%，其中住宅投资下降4.7%，办公楼投资下降2.8%，商业营业用房下降17.1%。2024年1-6月全省商品房销售面积2,768.43万平方米，减少20.4%。全省商品房销售额下降33.7%。<br /><br />总体而言，2023年浙江省房地产开发投资有所增长，进入2024年上半年，房地产开发投资同比有所下滑。从房地产销售情况来看，2023年及2024年上半年浙江省房地产销售金额与销售面积都有所减少。<br /><br />（2）安徽省房地产行业情况<br /><br />根据安徽省统计局公布的数据，2023年，安徽省房地产开发投资4,659.4亿元，比上年下降16.4%。2023年安徽省商品房销售面积4,677.6万平方米，同比下降28.5%；2022年全省商品房销售额3,872.8亿元，下降22.8%。2024年1-6月，安徽省房地产开发投资较上年同期下降16.9%，商品房销售面积较上年同期下降26.1%，商品房销售额较上年同期下降36.3%。<br /><br />总体而言，2023年及2024年上半年安徽省房地产投资、商品房销售面积和销售额都有所下降。<br /><br />（3）上海市房地产行业情况<br /><br />根据上海市统计局公布的数据，2023年度，上海市房地产开发投资较上年同期增长18.2%；房屋施工面积为17,215.73万平方米，较上年同期增长3.2%；房屋新开工面积为2,373.60万平方米，较上年同期下降19.3%；房屋竣工面积为2,096.36万平方米，较上年同期下降25.1%；房屋销售面积为1,808.03万平方米，较上年同期下降2.4%。2024年1-6月，上海市房地产开发投资较上年同期增长8.4%；房屋施工面积为14,677.71万平方米，较上年同期下降1.5%；房屋新开工面积为924.09万平方米，较上年同期增加5.4%；房屋竣工面积为716.77万平方米，较上年同期下降17.1%；房屋销售面积为783.23万平方米，较上年同期增加<br /><br />0.8%。<br /><br />总体而言，2023年上海市房屋施工面积有所增长，房地产开发投资、房屋新开工面积、竣工面积及销售面积均有所下降。2024年上半年除房屋施工面积和竣工面积外，上海市房地产开发投资、新开工面积及销售面积有所上升。<br /><br />（4）广东省房地产行业情况<br /><br />根据广东省统计局公布的数据，2023年，广东房地产开发完成投资13,465.88亿元，同比下降10.0%。商品房销售面积9,621.74万平方米，同比减少9.2%。2024年1-6月，广东省房地产开发完成投资较上年同期下降16.8%，商品房销售面积较上年同期下降30.6%。<br /><br />3.我国房地产行业特点<br /><br />（1）周期性<br /><br />房地产行业的周期与经济发展周期结合紧密。房地产行业发展受经济周期波动的影响，同时我国房地产行业作为国民经济的重要支柱产业也影响经济发展。<br /><br />（2）关联性<br /><br />房地产的产业链较长、产业关联度较高。与房地产业密切相关的行业有建材工业、建筑工业、园林绿化、家电业、家具业以及商业、文化、教育等配套设施和其他服务业等。这种高度关联性，使房地产业的发展具有带动其他产业和整个国民经济增长的重大作用。<br /><br />（3）地域性<br /><br />房地产是不动产，当某一地区的房地产市场供求失衡或不同地区房地产价格存在差异时，不可能像其它商品一样，通过房地产在地区之间的流动来使这种不平衡或差异缩小甚至消失。同时，不同地区的消费群体因其地域差异、文化差异、气候差异对于房地产产品的需求不尽相同，各地房地产价格走势也略有差异。因此，房地产业的属地化经营特点十分明显。<br /><br />（4）资金密集型<br /><br />由于房地产具有价值大、位置固定、整体不可分割等特点使其投资金额较大，因此房地产业是资金密集型行业。开发一个房地产项目往往需要投入大量资金，不但要求房地产开发企业自身具有雄厚的资金实力，而且需要有良好的品牌、信用和融资能力。<br /><br />4.2012年以来我国房地产行业主要产业政策走向<br /><br />（1）2012年度我国房地产行业政策<br /><br />2012年度我国房地产调控政策稳中趋紧，在保证经济发展的背景下坚持调控不放松，通过差别化信贷等手段，支持合理自住需求，抑制投资投机需求；保障房建设力度持续加大。<br /><br />2月18日，住房和城乡建设部提出加快推进房产税改革，扩大征收试点范围，将对个人住房征收房地产税作为“房地产领域长效机制建设”任务的一部分，要求配合有关部门加快研究推进对个人住房征收房产税工作；<br /><br />2月22日，土地监管新政策出炉，自然资源部严打小产权房。自然资源部执法监察局巡视员王宗亚重申小产权房不予确权登记，不受法律保护的规定；<br /><br />4月17日，自然资源部表示警惕一些地方放松调控。自然资源部表示，2012年房地产用地管理和调控的中心任务是，以保障性安居工程用地落实为重点做好住房用地供应工作，努力保持土地市场平稳运行；以促进形成住房有效供应为重点做好已供住房用地的监管工作，加强住房用地供应和开发利用的动态监测监管；<br /><br />5月4日，禁墅令拖住别墅入市脚步，销售策略改变。这对9年中被5次提及禁令的别墅类住宅产品十分恰当。2012年2月自然资源部第5次发出禁墅令，致使别墅住宅市场再度成为市场关注的热点；<br /><br />5月10日住房和城乡建设部表示，国务院明确今年扩大房产税试点；<br /><br />5月15日，自然资源部表示要对房价上涨过快地区将督导；<br /><br />5月16日，住房和城乡建设部部署督察全国住房公积金。将其列为2012年住房和城乡建设部开展的八项重点工作之一；<br /><br />5月18日，住房和城乡建设部关键期定调，决不让调控反复。地方政府小动作不断，各方声音此起彼伏。房地产调控关键时刻，住房和城乡建设部明确调控方向不改，回调仍是主基调，并称“决不让调控出现反复”；<br /><br />6月18日，多部委密集表态坚持房地产调控不动摇；<br /><br />6月18日，住房和城乡建设部发文，强调将继续坚定不移地抓好房地产市场调控各项政策措施的贯彻落实工作。这已经是2012年该部第三次表态坚持房地产调控不动摇；<br /><br />7月26日，财政部表示下半年严格实施差别化住房税收政策，加强交易环节和持有环节相关税收征管，抑制投机投资性购房需求。同时要落实和完善结构性减税政策。加快和扩大营业税改征增值税试点，促进服务业发展；<br /><br />11月29日，国务院修改土地法征地补偿可能提高10倍。在国务院常务会议上，讨论通过《中华人民共和国土地管理法修正案（草案）》，对农民集体所有土地征收补偿制度作了修改；<br /><br />12月18日，自然资源部表示坚持楼市调控不动摇。认真贯彻落实中央经济工作会议精神，继续坚持房地产调控政策不动摇，保持从严从紧调控基调；<br /><br />12月25日，住房和城乡建设部表示明年继续限购，房价过快上涨问责。<br /><br />（2）2013年度我国房地产行业政策<br /><br />2013年度“宏观稳、微观活”成为房地产政策的关键词，全国整体调控基调贯彻始终，不同城市政策导向出现分化。年初“国五条”及各地细则出台，继续坚持调控不动摇，“有保有压”方向明确。<br /><br />2月20日，“新国五条”颁布，主要为完善稳定房价工作责任制；坚决抑制投机投资性购房；增加普通商品住房及用地供应；加快保障性安居工程规划建设；加强市场监管；<br /><br />3月初，国务院发布《关于进一步做好房地产市场调控工作有关问题的通知》，其中二手房交易的个人所得税由交易总额的1%调整为按差额20%征收，被称为此次新政的最大亮点；<br /><br />4月15日，国家发改委指出房企不得捂盘惜售制造房源紧张气氛。国家发改委要求房地产企业必须在交易场所醒目位置放置标价牌、价格表或价格手册，一次性公开所有可售房源，明确标示所有可售房源的价格及相关信息；<br /><br />6月27日，自然资源部要求加快棚户区改造，继续做好调控。<br /><br />（3）2014年度我国房地产行业政策<br /><br />2014年度我国经济进入中高速增长的新常态，房地产市场则持续走弱，商品房量价均呈现同比下降，开发投资增速持续放缓。在此背景下，中央政策以“稳”为主，更关注民生保障和长效机制顶层设计，通过货币政策调整、户籍改革、棚户区改造等有效措施保障合理购房需求，稳定住房消费。<br /><br />3月份，全国两会召开，城镇化、土地制度改革、金融制度改革等与房地产市场长期发展相关的制度建设成为工作报告重点。5月19日，国家发改委发布《关于创新企业债券融资方式扎实推进棚户区改造建设有关问题的通知》，提出逐省研究融资预案，适当放宽企业债券发行条件，推进企业债券新品种创新，研究推出棚户区改造项目收益债券，开展棚户区改造项目收益债券试点；<br /><br />5月20日，国务院批转国家发改委《关于2014年深化经济体制改革重点任务的意见》，优先推出了对稳增长、调结构、惠民生有直接效果的改革措施，包括深化户籍、土地等相关制度改革，以及推进房产税立法工作；<br /><br />6月23日，中华人民共和国保险监督管理委员会发布《关于开展老年人住房反向抵押养老保险试点的指导意见》，宣布从7月1日起在北京、上海、广州、武汉四地正式开展为期两年的试点，投保人群为60周岁以上拥有房屋完全独立产权的老年人；<br /><br />7月2日，住房和城乡建设部发布《关于并轨后公共租赁住房有关运行管理工作的意见》指出，要完善城镇低收入住房困难家庭资格复核制度，承租人违反有关规定或经审核不再符合公共租赁住房保障条件的，应退出公共租赁住房保障。同时提出要创新融资机制，多方筹集资金，特别指出要落实民间资本参与公租房建设的各项支持政策；<br /><br />7月11日，住房和城乡建设部表示各地可以根据当地实际出台平稳房地产市场的相关政策，其中库存量较大的地方要千方百计消化商品房待售面积，加强房地产结构调整，完善房地产项目周边配套设施，加快行政审批速度等。这意味着中央层面放开对限购等短期行政手段的限制，允许各地按照实际情况调整；<br /><br />8月4日，国务院发布《关于进一步加强棚户区改造工作的通知》，提出落实财税支持政策，市、县人民政府要切实加大棚户区改造资金投入，落实好税费减免政策；<br /><br />9月30日，人民银行发布《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于进一步做好住房金融服务工作的通知》，对个人住房贷款需求的支持力度大幅提升：首套房贷利率下限重回基准利率的0.7倍；已有1套住房并已结清相应购房贷款后再次申请贷款的，银行执行首套房贷款政策；在已取消或未实施“限购”措施的城市，对拥有2套及以上住房并已结清相应购房贷款的家庭，又申请贷款购买住房，银行自行把握并具体确定首付款比例和贷款利率水平；<br /><br />10月29日，住房和城乡建设部、财政部、人民银行联合下发《关于发展住房公积金个人住房贷款业务的通知》（以下称《通知》），降低贷款申请条件至连续缴存6个月（含）以上，并且针对发放率在85%以下的城市，提高首套自住住房的贷款额度，而针对发放率在85%以上的城市，积极协调组合贷。同时《通知》提出积极推进异地贷款，并简化公积金贷款申请流程，降低中间费用；<br /><br />11月21日，中国人民银行发布了下调人民币贷款和存款基准利率的通知，其中五年期以上住房商业贷款基准利率由6.55%调整为6.15%，下调了0.4个百分点；住房公积金贷款基准利率由4.5%调整为4.25%，下调了0.25个百分点。<br /><br />（4）2015年度我国房地产行业政策<br /><br />2015年，我国房地产市场逐步回暖，特别是二季度以来成交增长显著。在整体宏观环境压力仍存的背景下，中央定调稳定住房消费，多轮金融信贷政策发力，改善市场环境，促进需求入市。与此同时，各地因城施策出台一系列宽松政策，以公积金政策调整为主，包括财政补贴和税费减免等掀起地方新政高潮，刺激需求特别是改善性需求释放。<br /><br />2月4日，人民银行决定自2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点；<br /><br />3月1日，人民银行决定自2015年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至5.35%；一年期存款基准利率下调0.25个百分点至2.5%，同时结合推进利率市场化改革，将金融机构存款利率浮动区间的上限由存款基准利率的1.2倍调整为1.3倍；其他各档次存贷款基准利率及个人住房公积金存贷款利率相应调整；<br /><br />3月5日，政府工作报告提出稳定住房消费，坚持分类指导，支持居民自住和改善性住房需求。两会代表委员认为，这表明政府将扩大低收入人群的住房保障范围，加强对刚需及二次改善型购房需求的政策支持；<br /><br />3月25日，自然资源部、住房和城乡建设部发布《关于优化2015年住房及用地供应结构促进房地产市场平稳健康发展的通知》，要求2015年各地有供、有限，合理安排住房和其用地供应规模；优化住房供应套型，促进用地结构调整；多措并举，统筹保障性安居工程建设；部门联动，加大市场秩序和供应实施监督力度；<br /><br />3月30日，人民银行、住房和城乡建设部、国家金融监督管理总局发布《中国人民银行住房城乡建设部中国银行业监督管理委员会关于个人住房贷款政策有关问题的通知》，规定缴存职工家庭使用住房公积金委托贷款购买首套普通自住房，最低首付款比例为20%；对拥有1套住房并已结清相应购房贷款的缴存职工家庭，为改善居住条件再次申请住房公积金委托贷款购买普通自住房，最低首付款比例为30%；<br /><br />3月30日，财政部发布《关于调整个人住房转让营业税政策的通知》，通知要求，自3月31日起，个人住房转让营业税免征年限由5年恢复至2年。个人将购买不足2年的住房对外销售的，全额征收营业税；个人将购买2年以上（含2年）的非普通住房对外销售的，按照其销售收入减去购买房屋的价款后的差额征收营业税；个人将购买2年以上（含2年）的普通住房对外销售的，免征营业税；<br /><br />4月20日，人民银行决定自2015年4月20日起下调各类存款类金融机构人民币存款准备金率1个百分点。降准之后，银行发放贷款的限制更宽松了，购房者到银行办理房贷将会比以前容易，所以房地产市场的需求将进一步释放；另一方面，房企贷款也更加容易了，有利房地产市场资金链的流动，使整个市场更加活跃；<br /><br />4月30日，中央政治局指出把“要完善市场环境，盘活存量资产，建立房地产健康发展的长效机制”作为重要内容。盘活存量和制度改革，是未来建设房地产健康长期发展的精神核心；<br /><br />5月11日，人民银行决定自2015年5月11日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至5.1%；其他各档次贷款及存款基准利率、个人住房公积金存贷款利率相应调整。这一调整使商业房贷利率调整到了5.65%，住房公积金贷款利率调整到了3.75%；<br /><br />6月17日，国务院常务会议决定，按照推进以人为核心的新型城镇化部署，实施三年行动计划，改造包括城市危房、城中村在内的各类棚户区1800万套，农村危房1060万套，同步规划和建设公共交通、水气热、通讯等配套设施。同时，针对棚改最急需的资金问题，鼓励以特许经营等方式开展市场化融资，支持加大信贷投放。鼓励社会资本参与棚户区改造，意味着我国在住房保障领域正从过去较多由政府直接供给，向未来更多社会力量广泛参与的方向转变；<br /><br />6月28日，人民银行决定自2015年6月28日针对性地对金融机构实施定向降准，以进一步支持实体经济发展，促进结构调整。金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.85%；一年期存款基准利率下调0.25个百分点至2%；其他各档次贷款及存款基准利率、个人住房公积金存贷款利率相应调整；<br /><br />8月19日，住房和城乡建设部、商务部等多部门决定对《关于规范房地产市场外资准入和管理的意见》中有关外商投资房地产企业和境外机构、个人购房的部分政策进行调整，明确境外机构在境内设立的分支、代表机构和在境内工作、学习的境外个人可以购买符合实际需要的自用、自住商品房；<br /><br />8月25日，人民银行决定下调金融机构人民币贷款和存款基准利率0.25个百分点，成为2015年的第四次降息，至此，商业贷款首套房年利率最低为4.87%；<br /><br />8月31日，住房和城乡建设部、财政部、中国人民银行联合发布《关于调整住房公积金个人住房贷款购房最低首付款比例的通知》，为进一步完善住房公积金个人住房贷款政策，支持缴存职工合理住房需求，对拥有1套住房并已结清相应购房贷款的居民家庭，为改善居住条件再次申请住房公积金委托贷款购买住房的，最低首付款比例由30%降低至20%。北京、上海、广州、深圳可在国家统一政策基础上，结合本地实际，自主决定申请住房公积金委托贷款购买第二套住房的最低首付款比例；<br /><br />9月24日，中国人民银行和中国银行业监督管理委员联合发布《关于进一步完善差别化住房信贷政策有关问题的通知》，为进一步改进住房金融服务，支持合理住房消费：在不实施“限购”措施的城市，对居民家庭首次购买普通住房的商业性个人住房贷款，最低首付款比例调整为不低于25%；人民银行、国家金融监督管理总局各派出机构应按照“分类指导，因地施策”的原则，加强与地方政府的沟通，根据辖内不同城市情况，在国家统一信贷政策的基础上，指导各省级市场利率定价自律机制结合当地实际情况自主确定辖内商业性个人住房贷款的最低首付款比例。<br /><br />（5）2016年度我国房地产行业政策<br /><br />2016年全国房地产市场整体回暖，但是行业整体待售面积仍然偏高，政府将继续稳定房地产市场发展，抑制热点城市房地产投资投机行为，继续推动保障房建设工作，强化共有产权房在保障房领域的市场地位，逐步形成房地产行业长效调控机制。<br /><br />1月1日，财政部和国家税务总局联合发布《关于公共租赁住房税收优惠政策的通知》，决定继续对公共租赁住房建设和运营给予税收优惠；<br /><br />2月6日，国务院发布《国务院关于深入推进新型城镇化建设的若干意见》，总结推广各地区行之有效的经验，深入推进新型城镇化建设；<br /><br />2月19日，财政部、国家税务总局和住建部三部门发布《关于调整房地产交易环节契税营业税优惠政策的通知》，对个人购买前两套住房给予降低契税优惠；对个人将购买2年以上（含2年）的住房对外销售的，免征营业税；<br /><br />3月23日，财政部和国家税务总局发布《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》，经国务院批准，自2016年5月1日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，建筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人，纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税；<br /><br />4月29日，政治局会议指出，按照加快提高户籍人口城镇化率和深化住房制度改革的要求，有序消化房地产库存，注重解决区域性、结构性问题，实行差别化的调控政策；<br /><br />6月3日，国务院办公厅在《关于加快培育和发展住房租赁市场的若干意见》中提到，到2020年，基本形成供应主体多元、经营服务规范、租赁关系稳定的住房租赁市场体系，基本形成保基本、促公平、可持续的公共租赁住房保障体系，基本形成市场规则明晰、政府监管有力、权益保障充分的住房租赁法规制度体系，推动实现城镇居民住有所居的目标；<br /><br />8月3日，国家发改委发布的《更好发挥对经济增长的关键作用》中提到，进一步促进房地产健康发展，因城施策加大调控力度。鼓励商品房库存较大的城市进一步加大去库存力度，一、二线等住房供应紧张的城市要采取扩大新增供地、盘活存量土地等方式扩大土地供给，防范土地价格快速上涨；<br /><br />8月22日，住建部发布贯彻《法治政府建设实施纲要（2015～2020年）》的实施方案，明确根据房地产市场分化的实际，坚持分类调控，因城施策。建立全国房地产库存和交易监测平台，形成常态化房地产市场监测机制；<br /><br />12月11日，国家发展改革委办公厅印发了《关于加快城市群规划编制工作的通知》，2017年珠三角湾区城市群、海峡西岸城市群、关中平原城市群、兰州—西宁城市群、呼包鄂榆城市群等跨省域城市群规划将启动，推动区域协调发展培育新的增长极；<br /><br />12月23日，国务院批复《促进中部地区崛起“十三五”规划》，提出到2020年，中部地区全面建成小康社会，同时，新型城镇化步伐加快，常住人口城镇化率达到58%左右，户籍人口城镇化率达到43%左右。<br /><br />（6）2017年度我国房地产行业政策<br /><br />1月9日，中共中央国务院《关于加强耕地保护和改进占补平衡的意见》新型工业化、城镇化建设深入推进，耕地后备资源不断减少，实现耕地占补平衡、占优补优的难度日趋加大，激励约束机制尚不健全，要进一步加强耕地保护和改进占补平衡工作；<br /><br />4月6日，住建部和自然资源部联合签发《关于加强近期住房及用地供应管理和调控有关工作的通知》，通知指出，各地要根据商品住房库存消化周期，适时调整住宅用地供应规模、结构和时序，对消化周期在36个月以上的，应停止供地；36~18个月的，要减少供地；12~6个月的，要增加供地；6个月以下的，不仅要显著增加供地，还要加快供地节奏；<br /><br />5月15日，国家金融监督管理总局、自然资源部联合下发《关于金融资产管理公司等机构业务经营中不动产抵押权登记若干问题的通知》，进一步规范金融机构不动产抵押权登记有关程序，明确无需办理没有法律法规依据的合同备案、确认告知等手续，不动产抵押当事人可直接向不动产登记机构申请办理抵押登记；<br /><br />7月25日，中共中央政治局召开了会议，提出实施好积极的财政政策和稳健的货币政策，“稳定房地产市场，坚持政策连续性稳定性，加快建立长效机制”。长效机制要遵循供给侧结构性改革思路，以扩大供应、疏解需求为核心实现房地产市场供需平衡。培育和发展住房租赁市场是建立长效机制的一个重要方向，我国首部住房租售法规已公开征求意见，立法步伐正在加快。住建部等9部委近日支持在人口净流入大中城市培育和发展住房租赁市场，并选取12个城市先行试点；<br /><br />8月3日，北京市城乡和住房建设委对《北京市共有产权住房管理暂行办法》和《关于印发＜北京市共有产权住房规划设计宜居建设导则（试行）＞的通知》面向社会各界公开征求意见，希望通过引入政府与购房人按份共有产权，有效调节产权比例，对引导新的住房消费理念有重要影响；<br /><br />9月21日，住房城乡建设部印发《关于支持北京市、上海市开展共有产权住房试点的意见》，支持北京市和上海市深化发展共有产权住房试点工作，鼓励两市以制度创新为核心，结合本地实际，在共有产权住房建设模式、产权划分、使用管理及产权转让等方面进行大胆探索，力争形成可复制、可推广的试点经验；<br /><br />10月18日，习近平代表第十八届中央委员会在中国共产党第十九次全国代表大会上向大会作出报告，明确提出，“坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度，让全体人民住有所居”，十九大报告对于房地产行业调控的基调并未发生变化。<br /><br />（7）2018年度我国房地产行业政策<br /><br />3月5日，两会政府工作报告提出更好解决群众住房问题，进一步强调“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，落实地方主体责任，继续实行差别化调控，建立健全长效机制，促进房地产市场平稳健康发展。支持居民自住购房需求，培育住房租赁市场，发展共有产权住房。加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度；<br /><br />5月20日，住建部发布的《住房城乡建设部关于进一步做好房地产市场调控工作有关问题的通知》，提到3-5年内热点城市租赁住房、共有产权住房用地占新增住房用地供应50%以上。从地方来看，上半年各地已在持续推进租赁住房、政策性住房建设；<br /><br />6月28日，住建部等七部委联合印发了《关于在部分城市先行开展打击侵害群众利益违法违规行为，治理房地产市场乱象专项行动的通知》，决定于2018年7月初至12月底，在北京、上海等30个城市先行开展治理房地产市场乱象专项行动；<br /><br />7月31日，中共中央政治局召开会议，会议指出下决心解决好房地产市场问题，坚持因城施策，促进供求平衡，合理引导预期，整治市场秩序，坚决遏制房价上涨。加快建立促进房地产市场平稳健康发展长效机制；<br /><br />8月29日，国家金融监督管理总局在银行保险监管工作电视电话会议中表示，要进一步完善差别化房地产信贷政策，坚决遏制房地产泡沫化；<br /><br />9月14日，住建部、财政部联合印发《推行政府购买公租房运营管理服务试点方案的通知》，为进一步完善公租房运营管理机制，更好地吸引企业和其他机构参与公租房运营管理，根据地方自愿原则以及公租房发展情况，确定在浙江、安徽、山东、湖北、广西、四川、云南、陕西等8个省（区）开展政府购买公租房运营管理服务试点工作。坚持以“坚持政府主导、坚持公开择优、坚持注重实效”为基本原则，通过在试点地区建立健全公租房运营管理机制，完善政府购买公租房运营管理服务的管理制度与流程，形成一批可复制、可推广的试点成果，为提升公租房运营管理能力提供支撑；<br /><br />10月28日，住建部发布了《中共住房城乡建设部党组关于巡视整改进展情况的通报》，要求坚决落实“坚持房子是用来住的，不是用来炒的定位”，加大分类调控、精准施策力度，加快推进住房制度建设。住建部表示，加快建立和完善房地产市场平稳健康发展长效机制。包括推进形成租购并举的住房制度；保持调控政策连续性稳定性，落实地方主体责任；坚持因城施策，促进供求平衡，合理引导预期，整治市场秩序，坚决遏制投机炒房，促进房地产市场平稳运行；<br /><br />11月8日，住建部发布《住房城乡建设领域信用信息管理暂行办法》，列举了住房保障方面、房地产市场方面、住房公积金方面、建筑市场和工程质量安全方面等存在的101种行为，情节严重或社会影响较大的，将被列入失信联合惩戒对象名单，进一步加大房地产失信行为整治力度；<br /><br />2018年前三季度整体偏紧，上半年延续了“房住不炒”的提法，在宏观去杠杆的大背景下，8月政策转向“坚决遏制房价上涨”，三季度末政治局会议未提房地产，四季度以后调控政策有松动的迹象，先是部分城市局部放松限价，多城市下调房贷利率上浮比例，中央经济工作会议之后，又有城市取消限售，各地政策因市而异，全年政策调控轨迹由逐步收紧到略有松动。<br /><br />（8）2019年度我国房地产行业政策<br /><br />2019年3月，全国两会政府工作报告提出更好解决群众住房问题，落实城市主体责任，改革完善住房市场体系和保障体系，促进房地产市场平稳健康发展。继续推进保障性住房建设和城镇棚户区改造，保障困难群体基本居住需求。<br /><br />2019年5月，国家金融监督管理总局发布《“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔2019〕23号），严查房地产违规融资。针对2019年一季度部分城市房地产市场出现过热苗头，中央政治局在4月和7月的政治局会议上重申“房住不炒”，并首次提出“不将房地产作为短期刺激经济的手段”。国家金融监督管理总局接连在2019年5月和8月下发相应文件，对房地产融资进行控制。房住不炒和因城施策仍是主基调，各地政府应根据情况稳定当地房地产市场，确保房地产市场平稳健康发展。<br /><br />（9）2020年度我国房地产行业政策<br /><br />2020年的调控政策既坚持“稳地价、稳房价、稳预期”的原则性，同时也保持因城施策的灵活性。政府坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，因城施策，促进房地产市场平稳健康发展。2020年8月，为进一步实施好房地产金融审慎管理制度，增强房地产企业融资的市场化、规则化和透明度，人民银行、住房城乡建设部试点推行了重点房地产企业资金监测和融资管理规则，有利于房地产企业形成稳定的金融政策预期，合理安排经营活动和融资行为，增强自身抗风险能力，也有利于推动房地产行业长期稳健运行，促进房地产市场持续平稳健康发展。<br /><br />（10）2021年我国房地产行业政策<br /><br />2021年3月，全国两会政府工作报告中提到要保障好群众住房需求。坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，稳地价、稳房价、稳预期。要解决好大城市住房突出问题，通过增加土地供应、安排专项资金、集中建设等办法，切实增加保障性租赁住房和共有产权住房供给，规范发展长租房市场，降低租赁住房税费负担，尽最大努力帮助新市民、青年人等缓解住房困难。<br /><br />2021年7月，国务院办公厅颁布《关于加快发展保障性租赁住房的意见》，强调要坚持以人民为中心，坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，突出住房的民生属性，扩大保障性租赁住房供给，缓解住房租赁市场结构性供给不足，推动建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度，推进以人为核心的新型城镇化，促进实现全体人民住有所居。此外，住房和城乡建设部、国家发展改革委、公安部等8部门联合印发《住房和城乡建设部等8部门关于持续整治规范房地产市场秩序的通知》，指出要持续开展整治规范房地产市场秩序，持续加大惩处力度。各地要根据实际情况，创新思路，多措并举，依法依规开展整治。<br /><br />2021年9月，人民银行、国家金融监督管理总局联合召开房地产金融工作座谈会，会中谈到金融部门要贯彻落实党中央、国务院决策部署，围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标，准确把握和执行好房地产金融审慎管理制度，持续落实好房地产长效机制，加快完善住房租赁金融政策体系。金融机构要按照法治化、市场化原则，配合相关部门和地方政府共同维护房地产市场的平稳健康发展，维护住房消费者合法权益。<br /><br />2021年12月，中央政治局会议明确要推进保障性住房建设，促进房地产业健康发展和良性循环。中央经济工作会议也再次定调“住房不炒”，会议提到要加强预期引导，探索新的发展模式，坚持租购并举，加快发展长租房市场，推进保障性住房建设，支持商品房市场更好满足购房者的合理住房需求，因城施策促进房地产业良性循环和健康发展。<br /><br />（11）2022年我国房地产行业政策<br /><br />2022年，房地产政策进入全面宽松周期，在“房住不炒”总基调指导下，监管部门多次出台利好政策，从支持需求端到支持企业端，政策力度不断加大，同时也为地方因城施策释放空间。<br /><br />2022年3月，两会强调支持合理住房需求，因城施策促进房地产行业良性循环。政府工作报告指出继续保障好群众住房需求。坚持房子是用来住的，不是用来炒的定位，探索新的发展模式，坚持租购并举，加快发展长租房市场，推进保障性住房建设，支持商品房市场更好满足购房者的合理住房需求稳地价，稳房价，稳预期，因城施策促进房地产业良性循环和健康发展。<br /><br />从年初以来，需求端政策持续调整优化，央行三次降息，5年期以上LPR共下调35个基点。5月央行、国家金融监督管理总局明确首套住房商业性个人住房贷款利率下限调整为不低于相应期限贷款市场报价利率减20个基点。9月末央行、国家金融监督管理总局接连释放重磅利好，对部分城市阶段性放宽首套住房商业性个人住房贷款利率下限；时隔7年再次下调公积金贷款利率，5年以上公积金贷款利率降至3.1%。<br /><br />进入11月，多项重磅政策落地，尤其是供给端政策支持力度明显加大。11日，央行和国家金融监督管理总局联合发布254号文《关于做好当前金融支持房地产市场平稳健康发展工作的通知》，涉及保持房地产融资平稳有序、积极做好“保交楼”金融服务、积极配合做好受困房地产企业风险处置、依法保障住房金融消费者合法权益、阶段性调整部分金融管理政策、加大住房租赁金融支持力度等6方面，共计16条具体举措。11月28日，证监会发布《证监会新闻发言人就资本市场支持房地产市场平稳健康发展答记者问》，在上市房企股权融资方面调整优化5项措施，明确恢复涉房上市公司并购重组及配套融资，恢复上市房企和涉房上市公司再融资，调整完善房地产企业境外市场上市政策，进一步发挥REITs盘活房企存量资产作用，积极发挥私募股权投资基金的作用。<br /><br />（12）2023年年我国房地产行业政策<br /><br />2023年1季度，中央延续稳楼市政策思路，多次重申房地产支柱地位、支持刚性和改善性住房需求，并增加了“防风险”的表述。金融管理部门持续从供需两端推出房地产金融政策，包括建立新发放首套住房个人住房贷款利率政策动态调整长效机制，启动不动产私募投资基金试点工作等，为房地产健康发展创造良好的金融环境。<br /><br />2023年1月，央行、国家金融监督管理总局公布《关于建立新发放首套住房个人住房贷款利率政策动态调整长效机制的通知》，提出建立新发放首套住房个人住房贷款利率政策动态调整长效机制，允许地方政府按照因城施策原则，自主决定阶段性维持、下调或取消首套住房商业性个人住房贷款利率下限。全国住房和城乡建设工作会议指出，房地产工作要融入党和国家事业大棋局，重点从稳预期、防风险、促转型三方面促进房地产市场平稳健康发展。<br /><br />2023年3月，第十四届全国人民代表大会上国务院总理作政府工作报告，指出加强住房保障体系建设，支持刚性和改善性住房需求，解决好新市民、青年人等住房问题，有效防范化解优质头部房企风险，改善资产负债状况，防止无序扩张，促进房地产业平稳发展。证监会发布《关于进一步推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）常态化发行相关工作的通知》，共提出四方面12条措施，进一步推进REITs常态化发行工作。发改委同步发布《规范高效做好基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）项目申报推荐工作的通知》，明确要切实提高申报推荐效率，用好回收资金促进有效投资，切实加强运营管理，将不动产投资信托基金（REITs）项目的申报首次涵盖了商业地产领域。<br /><br />2023年2季度，我国房地产政策延续宽松态势，中央坚持“房住不炒”定位，延续“促需求、防风险、保稳定”的政策基调。<br /><br />2023年4月，中共中央政治局召开会议，会议指出，要有效防范化解重点领域风险，统筹做好中小银行、保险和信托机构改革化险工作。要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，因城施策，支持刚性和改善性住房需求，做好保交楼、保民生、保稳定工作，促进房地产市场平稳健康发展，推动建立房地产业发展新模式。在超大特大城市积极稳步推进城中村改造和“平急两用”公共基础设施建设。规划建设保障性住房。要加强地方政府债务管理，严控新增隐性债务。<br /><br />2023年5月，央行发布2023年第一季度中国货币政策执行报告。报告指出牢牢坚持房住不炒的定位，坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段，坚持稳地价、稳房价、稳预期，稳妥实施房地产金融审慎管理制度，扎实做好保交楼、保民生、保稳定各项工作，满足行业合理融资需求，推动行业重组并购，有效防范化解优质头部房企风险，改善资产负债状况，因城施策，支持刚性和改善性住房需求，加快完善住房租赁金融政策体系，推动建立房地产业发展新模式。<br /><br />2023年6月，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布了新一期的贷款市场报价利率（LPR）。其中，1年期LPR为3.55%，上月为3.65%；5年期以上LPR为4.2%，上月为4.3%。此次LPR下调是2023年内首次下调也是时隔10个月再次下调，创下自LRP施行以来新低，有利于减少购房者的成本，提振购房者的入市信心，促进住房需求释放，为市场修复注入动力。<br /><br />2023年中央政策力度前稳后松，以7月政治局会议定调“行业供需关系发生重大转变”为分水岭，政策力度逐渐转向“托举并用”，需求端——降首付、降利率、认房不认贷接连落地，支持居民按揭购房，供给端——三个不低于、一视同仁支持融资等保主体措施相继落地，以缓解房企资金压力。<br /><br />2023年7月，中央政治局会议提出，要切实防范化解重点领域风险，适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，适时调整优化房地产政策，因城施策用好政策工具箱，更好满足居民刚性和改善性住房需求，促进房地产市场平稳健康发展。中央政治局会议上首次未提"房住不炒"，强调供需关系变化。这一论述为房地产市场确立了新的发展基调，为楼市打下一剂强心针。<br /><br />2023年8月，住建部、央行、国家金融监管总局联合发布通知，推动首套房“认房不认贷”政策落地，明确指出将政策纳入“一城一策”工具箱。央行、国家金融监管总局发布《优化差别化住房信贷政策通知》和《降低存量首套住房利率通知》，调降首付比例下限，降低存量首套住房贷款利率。<br /><br />2023年9月，国务院正式印发《关于规划建设保障性住房的指导意见》（国发【2023】14号文），“14号文”明确两大目标，一是加大保障性住房建设和供给；二是推动建立房地产业转型发展新模式，让商品住房回归商品属性，满足改善性住房需求，促进稳地价、稳房价、稳预期，推动房地产业转型和高质量发展。<br /><br />2023年10月，中央金融工作会议进一步提出，促进金融与房地产良性循环，健全房地产企业主体监管制度和资金监管，完善房地产金融宏观审慎管理，一视同仁满足不同所有制房地产企业合理融资需求，因城施策用好政策工具箱，更好支持刚性和改善性住房需求，加快保障性住房等“三大工程”建设，构建房地产发展新模式。<br /><br />2023年11月，央行、国家金融监管总局、证监会联合召开金融机构座谈会，会议强调：各金融机构要一视同仁满足不同所有制房企合理融资需求，对正常经营的房地产企业不惜贷、抽贷、断贷。继续用好“第二支箭”支持民营房地产企业发债融资。要继续配合地方政府和相关部门，坚持市场化、法治化原则，加大保交楼金融支持，推动行业并购重组。要积极服务保障性住房等“三大工程”建设。<br /><br />（13）2024年上半年我国房地产行业政策<br /><br />2024年以来，全国房地产市场整体延续调整态势，在房地产整体下行压力较大背景下，2024上半年整体楼市政策环境偏向宽松，以防范化解风险，促进房地产高质量发展。<br /><br />2024年1月，住建部与国家金融监管总局联合印发《关于建立城市房地产融资协调机制的通知》，精准支持房地产项目合理融资需求，促进房地产市场平稳健康发展。<br /><br />2024年2月，央行授权全国银行间同业拆借中心公布5年期以上LPR为3.95%，较上月下调25个基点。这也是去年6月下调10个基点后，5年期以上LPR时隔8个月再度下调，此次下调将进一步促进社会融资成本稳中有降。<br /><br />2024年3月，国家总理作《政府工作报告》提出要优化房地产政策，通过标本兼治来化解房地产风险；国务院常务会议要求持续抓好保交楼、保民生、保稳定工作，加快完善“市场+保障”的住房供应体系，并对商品房相关基础性制度进行改革。<br /><br />2024年4月，中央政治局会议定调楼市政策方向，提出“统筹研究消化存量房产和优化增量住房的政策措施”抓紧构建房地产发展新模式，促进房地产高质量发展。<br /><br />2024年5月，央行及国家金融监管总局推出多条政策从供给端、需求端共同发力，聚焦稳市场、去库存，包括包括降首付（首套最低调整为不低于15%，二套最低首付调整为不低于25%）；取消全国层面首套、二套商业性个人住房贷款利率政策下限；下调个人住房公积金贷款利率等。<br /><br />5.行业竞争情况<br /><br />我国房地产行业虽然经过十几年高速发展的黄金时代，但是仍存在企业小、散、乱的格局。2010年我国从事房地产开发的企业有6.6万家，而在2008年则有8.7万家。每个企业占据的市场份额极其有限，2010年平均每家房地产开发企业的年均销售额仅为0.79亿元。经过2014年房地产市场的调整，国内楼市正在向买方市场过渡，未来房地产行业整合速度加快，集中度将逐渐提高。<br /><br />（1）房地产行业进入壁垒日益提高。随着土地市场化机制的逐步完善，行业管理日益规范，对房地产企业的规模和资金实力的要求越来越高，缺乏品牌的中小房地产开发企业将被市场淘汰。<br /><br />（2）房地产行业进入买方市场时代。伴随着中国经济进入新常态，房地产行业也步入深度调整期，楼市全面上涨格局不复存在，住房日益回归其居住和消费属性，预示买方市场时代到来，对房地产商品的品质要求提升，行业内优胜劣汰，整合必将加速。<br /><br />（3）房地产进入资本竞争时代。房地产是资金密集型产业，随着房地产行业市场竞争的升级，资本实力将成为企业竞争的主导因素，资金实力雄厚、充分运用各种金融工具，具有相当规模和品牌优势、规范成熟的房地产企业将成为市场的领导者。<br /><br />6.行业格局和趋势<br /><br />从行业竞争格局看，行业梯队已经形成，行业洗牌加速，中小房企的发展空间受到挤压。中指研究院发布的2023年中国房地产销售额百亿企业排行榜显示，2023年销售额超百亿房企116家，较上年减少14家。其中，销售额1,000亿以上、500-1,000亿、300-500亿、100-300亿，对应企业数量分别为16家、19家、14家、67家。从长期来看，行业集中度还会继续提高，房企优胜劣汰还会加剧，在行业降速、市场调整、盈利下滑等多重压力下，一些资金紧张、经营不善的房企将寻求项目合作转让，行业并购重组的案例将有所增加。<br /><br />我国人口城镇化已经进入新的发展阶段，新型城镇化和城乡融合发展取得新成效，农业转移人口市民化加快推进，城市群和都市圈承载能力得到增强，围绕城市群和都市圈进行业务布局仍然是多数房企的选择。我国房地产市场供给在逐步优化，多主体供应、多渠道保障、租售并举的房地产市场供给格局将逐步形成，住房普遍短缺的时代已经结束，但在人口流入的少数热点城市仍然存在局部供不应求或供求不匹配的情况，改善型住房需求还有较大的市场空间。近年来房企纷纷加大了信息科技的投入，加强了对线上办公、远程会议、大数据、网络营销、网络培训等方面的应用，以数据驱动业务发展和管理创新，信息化应用水平加快提升。与此同时，客户住房消费观念不断升级，房地产行业需要进一步关注人居环境的健康性、系统环境的安全性和物业服务的便利性，践行绿色低碳理念，全面提升产品品质和服务质量。<br /><br />从长远看，随着我国房地产长效机制的完善、出生人口的减少和信息科技的发展，房地产行业正在发生本质的变化，土地红利、金融红利、人口红利的时代渐行渐远，未来将是模式红利、管理红利、科技红利不断彰显的时代，房地产企业要顺应形势变化，改变过去“高负债、高杠杆、高扩张”的数量型增长模式，转向“高质量、高效率、高效益”的质量型发展模式，努力形成可复制的业务模式和可持续的盈利模式；要向制造业学习，不断提高集约化经营和精细化管理水平，降本增效，向管理要效益；要主动拥抱信息科技，加强绿色低碳技术应用，走科技赋能之路。<br /><br />（二）发行人的市场地位<br /><br />信达地产于2008年完成了发行股份购买资产暨重大资产重组，公司发展进入了新的历史阶段。公司房地产业务脱胎于原中国建设银行所属的房地产开发实体，整合于信达投资的房地产业务板块，成长为今天拥有近千亿资产的房地产开发企业集团。公司业务布局主要分布在浙江、上海、广东、安徽、山东、新疆、辽宁、海南、山西、重庆等省区，公司开发产品多次获得包括我国房地产开发领域最高奖项--"广厦奖"在内的多项荣誉。2021年公司销售面积居房地产企业销售百强中125位，权益销售金额居75位。2022年公司销售面积居房地产企业销售百强中89位，权益销售金额居77位。2023年公司销售面积居房地产企业销售百强中80位，权益销售金额居79位。2024年1-6月公司销售面积居房地产企业销售百强中78位，权益销售金额居101位。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，发行人房地产销售面积分别达到133.09万平方米、89.20万平方米、91.57万平方米和21.91万平方米，实现销售金额分别为325.18亿元、224.18亿元、195.05亿元和36.22亿<br /><br />元。发行人近三年及一期市场份额变化情况见下表：<br /><br />发行人近三年及一期市场份额变化情况<br /><br />年度 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />销售面积（万平方米） 	21.91 	91.57 	89.20 	133.09 	<br /><br />占全国商品房销售面积的比例 	0.05% 	0.08% 	0.07% 	0.07% 	<br /><br />销售金额（亿元） 	36.22 	195.05 	224.18 	325.18 	<br /><br />占全国商品房销售额的比例 	0.08% 	0.17% 	0.17% 	0.18% 	<br /><br />（三）发行人竞争优势<br /><br />1.定位差异化<br /><br />公司作为中国信达房地产开发业务运作平台，除从公开市场获取项目外，还可加强集团协同，发挥公司的专业作用，通过协同拓展、行业并购、项目投资、操盘代建、联合建设、受托管理、项目监管等多种方式获取项目，建立地产开发、协同并购、管理服务三大体系成熟互补的业务发展格局。随着我国房地产市场供求关系发生重大变化，有待盘活优化和更新改造的存量资产规模庞大，需要纾困救助和修复价值的项目资源还在增多。报告期内，公司积极参与“保交楼、保民生、保稳定”工作，围绕房地产行业风险化解，协同集团助力房企纾困，深入挖掘项目并购、操盘代建等业务机会，集团协同效应进一步显现。<br /><br />2.模式轻型化<br /><br />我国房地产业将向新发展模式平稳过渡，在此形势下，公司将逐步提高轻资产业务规模，形成“轻重并举”的业务组合。在业务模式方面，公司正从单纯的房地产开发向房地产投资、协同并购与管理服务领域拓展；在盈利模式方面，由原来单纯获取项目开发利润向开发利润、投资收益以及代建监管收入等多元化收入来源转变。未来房地产行业并购重组、特殊机遇投资、纾困代建、城市更新、城中村改造、资产证券化等业务机会将不断增多，模式轻型化的业务场景会更加丰富。报告期内，公司对操盘代建、联合建设、受托管理、项目监管等业务的关键环节进行梳理，为进一步推广和发展轻资产业务提供了可复制的实践经验。<br /><br />3.团队专业化<br /><br />公司具有专业、透明、高效的董事会和团结、务实、创新的经营层。多数所属公司深耕多年，积累了丰富的专业管理经验，员工忠诚度较高，企业凝聚力较强。公司专业开发能力得到市场检验，企业品牌具有一定的影响力。公司不断推进产品标准化工程建设，目前已经形成蓝系列、郡系列、东方系列住宅产品线及国际系列写字楼产品线。报告期内，公司嘉兴君望里项目、广州信达珺悦蓝庭项目一期荣获“广厦奖”。近年来，公司积极协同集团化解房地产行业风险，参与复杂纾困项目的专业能力持续增强。报告期内，公司完善尽职调查风险排查清单，提高投前尽职调查质量和研判能力。<br /><br />4.运营数智化<br /><br />公司持续加强信息化建设，通过科技赋能，努力提升公司业务质效。公司建立了以计划与货值为核心的数字化大运营体系，完成储、建、供、销、存、融、回等运营指标及财务指标的数字化管理，实现了计划管理与执行的线上化、报表分析、计划监控等核心功能，以及全周期货值结构的统计、整合和分析，进一步提高了运营数智化水平。报告期内，公司强化数据治理，将信息系统数据整合、共享、监测能力纳入信息化建设，强化信息科技在生产经营中的作用；围绕业务场景和系统流程，深化营销、成本、财务、法务等信息化系统应用，优化用户交互体验，提升信息化系统应用效果。<br /><br />5.机制市场化<br /><br />公司通过树立正确选人用人导向、推进人才市场化、强化激励约束机制等多种方式，持续健全市场化经营机制。公司持续推进干部年轻化、市场化、专业化建设，加大对业务骨干尤其是青年干部的培养力度。报告期内，公司加快推进人才梯队建设，对公司总部中层干部职务开展公开竞聘，提拔了一批青年骨干；加强所属公司人才队伍建设，将工作经验丰富、业务能力突出的青年干部纳入所属公司高管队伍，持续推动年轻化、专业化建设；推进员工跨区域、跨单位、跨专业、跨岗位交流锻炼，助力员工成长成才；加强柔性组织建设，充分发挥柔性组织扁平化、集约化、高效率等优势，增强重点项目攻坚力量，实现人力资源效能最大化。<br /><br />十二、发行人2024年度生产经营情况<br /><br />发行人于2025年1月18日披露《2024年年度业绩预告》，根据该上市公司的业绩预告，2024年度发行人业绩出现亏损，主要原因如下：<br /><br />（一）受市场环境等影响，发行人房地产开发项目结转收入和毛利率，均较2023年度有所下降。<br /><br />（二）发行人部分房地产开发项目及财务性投资出现减值迹象，将计提减值准备，计提金额同比有所增加。<br /><br />第六章 企业财务情况<br /><br />一、发行人近年财务报告编制、审计情况及合并范围变化情况<br /><br />（一）发行人近年财务报告适用的会计制度及审计情况<br /><br />发行人财务报表以持续经营假设为基础编制，根据实际发生的交易和事项，按照财政部于2006年2月15日颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）以及中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号——财务报告的一般规定》（2014年修订）的披露规定编制。根据企业会计准则的相关规定，发行人会计核算以权责发生制为基础。除某些金融工具外，发行人财务报表均以历史成本为计量基础。资产如果发生减值，则按照相关规定计提相应的减值准备。<br /><br />安永华明审计了公司2021年度和2022年度的财务报告，并出具了安永华明(2022)审字第61210341_A01号标准无保留意见的审计报告和安永华明（2023）审字第61210341_A01号标准无保留意见的审计报告。信永中和审计了公司2023年度的财务报告，并出具了XYZH/2025SZASB0004号标准无保留意见的审计报告。发行人2024年半年度财务报告未经审计。<br /><br />除有特别注明外，本募集说明书中披露的财务数据均来源于发行人2021年、2022年、2023年经审计的财务报告和2024年1-6月未经审计的财务报告。<br /><br />（二）发行人近三年及一期会计政策变更情况<br /><br />1.会计政策变更<br /><br />（1）2021年会计政策变更情况<br /><br />无。<br /><br />（2）2022年会计政策变更情况<br /><br />无。<br /><br />（3）2023年会计政策变更情况<br /><br />财政部于2022年颁布了《关于印发&lt;企业会计准则解释第16号&gt;的通知》(以下简称“解释16号”)。发行人自2019年1月1日起执行新租赁准则，并以净额方式确认与租赁负债和使用权资产的暂时性差异有关的递延所得税。自2023年1月1日起，发行人执行解释16号中有关单项交易产生的资产和负债相关递延所得税不适用初始确认豁免的会计处理规定，且针对上述交易产生的等额可抵扣暂时性差异和应纳税暂时性差异，分别确认递延所得税资产和递延所得税负债，并在附注中分别披露，2022年12月31日相关附注披露已相应调整。执行解释16号的上述规定对发行人2022年度当期损益、2022年1月1日和2022年12月31日的各报表项目均无影响。<br /><br />（4）2024年1-6月会计政策变更情况<br /><br />无。<br /><br />2.会计估计变更<br /><br />无。<br /><br />3.前期会计差错更正<br /><br />无。<br /><br />（三）发行人近三年及一期合并财务报表范围变动情况<br /><br />1.合并报表范围发生变更的内容<br /><br />发行人于近三年及一期合并财务报表范围变化（二级子公司）的对比如下表所示：<br /><br />序号 	单位名称 	2024年1-6月 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />1 	长淮信达地产 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />2 	上海信达银泰 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />3 	上海信达立人 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />4 	浙江信达地产 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />5 	安徽信达房产 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />6 	广东信达地产 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />7 	深圳信达置业 	- 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />8 	信达重庆房产 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />9 	沈阳理想置业 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />10 	青岛信达置业 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />11 	青岛信达荣昌 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />12 	新疆信达银通 	- 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />13 	北京始于信投资管理有限公司 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />14 	北京信达房地产开发有限公司 	- 	- 	√ 	√ 	<br /><br />15 	宁波汇融沁晖股权投资合伙企业（有限合伙） 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />16 	芜湖沁信股权投资基金合伙企业（有限合伙） 	√ 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />17 	北京信达悦生活服务有限公司 	- 	- 	√ 	√ 	<br /><br />18 	海南信达润盛置业有限公司 	- 	√ 	√ 	√ 	<br /><br />注：1、“√”表示当期纳入公司合并财务报表范围的二级子公司。<br /><br />2.合并报表范围（二级子公司）发生变更的原因<br /><br />2021年9月16日，北京坤御投资有限公司更名为北京信达悦生活服务有限公司。2021年9月18日，海南信达置业有限公司退出持股海口坤泰达实业有限公司，由信达地产100%持股。2021年10月31日，公司协议转让海南信达置业有限公司99%的股份，丧失控制权。<br /><br />2023年5月18日，北京信达悦生活服务有限公司股东由信达地产股份有限公司变更为上海信达立人投资管理有限公司，成为发行人三级子公司。<br /><br />2023年11月29日，北京信达房地产开发有限公司股东由信达地产股份有限公司变更为青岛信达置业有限公司，成为发行人三级子公司。<br /><br />2024年2月5日，海南信达润盛置业有限公司由信达地产股份有限公司变更为广州信达地产有限公司，成为发行人三级子公司。<br /><br />2024年4月9日，深圳信达置业有限公司股东由信达地产股份有限公司变更为广州信达地产有限公司，成为发行人三级子公司。<br /><br />2024年5月21日，新疆信达银通置业有限公司股东由信达地产股份有限公司变更为信达重庆房地产开发有限公司，成为发行人三级子公司。<br /><br />二、发行人最近三年及一期主要会计数据<br /><br />（一）合并财务报表<br /><br />1.最近三年及一期末合并资产负债表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />货币资金 	484,313.67 	967,440.36 	1,233,315.54 	1,222,780.63 	<br /><br />交易性金融资 	128,349.74 	203,496.46 	210,071.33 	291,740.22 	<br /><br />应收票据 	- 	- 	- 	307.00 	<br /><br />应收账款 	185,047.49 	188,412.56 	200,128.16 	98,839.21 	<br /><br />预付款项 	6,268.17 	4,632.07 	7,460.69 	9,052.87 	<br /><br />其他应收款 	115,211.12 	131,652.91 	188,613.33 	251,258.01 	<br /><br />存货 	3,610,861.28 	3,572,311.53 	3,955,425.74 	4,480,990.82 	<br /><br />合同资产 	56,851.47 	55,442.63 	18,781.47 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	210,324.61 	184,531.26 	731,333.66 	61,976.75 	<br /><br />其他流动资产 	189,348.39 	180,489.92 	181,927.30 	283,160.40 	<br /><br />流动资产合计 	4,986,575.95 	5,488,409.71 	6,727,057.23 	6,700,105.91 	<br /><br />债权投资 	1,397,977.66 	1,452,519.93 	907,814.70 	942,997.21 	<br /><br />长期应收款 	164.10 	319.78 	1,872.55 	2,749.29 	<br /><br />长期股权投资 	823,801.47 	566,586.21 	561,692.05 	524,574.24 	<br /><br />其他非流动金融资产 	343,539.79 	383,969.58 	263,314.82 	100,299.40 	<br /><br />投资性房地产 	218,248.08 	215,556.84 	225,681.16 	236,489.96 	<br /><br />固定资产 	50,553.98 	52,038.90 	53,054.29 	40,094.64 	<br /><br />使用权资产 	1,476.30 	1,711.60 	2,601.48 	2,920.87 	<br /><br />无形资产 	735.77 	1,136.77 	589.40 	419.73 	<br /><br />商誉 	8,183.84 	8,183.84 	8,183.84 	8,183.84 	<br /><br />长期待摊费用 	553.59 	723.82 	1,054.86 	1,264.07 	<br /><br />递延所得税资产 	97,000.25 	94,348.30 	87,693.20 	132,075.15 	<br /><br />非流动资产合计 	2,942,234.83 	2,777,095.57 	2,113,552.34 	1,992,068.40 	<br /><br />资产总计 	7,928,810.77 	8,265,505.28 	8,840,609.57 	8,692,174.32 	<br /><br />短期借款 	10,501.10 	9,003.33 	101,227.25 	- 	<br /><br />应付票据 	2,366.87 	681.81 	2,670.45 	2,420.26 	<br /><br />应付账款 	258,884.06 	332,392.07 	418,354.48 	430,529.65 	<br /><br />预收款项 	4,121.51 	4,579.40 	2,421.91 	2,737.69 	<br /><br />合同负债 	436,130.87 	512,431.29 	751,926.98 	1,367,103.96 	<br /><br />应付职工薪酬 	49,515.99 	65,631.46 	77,294.22 	89,306.03 	<br /><br />应交税费 	187,522.45 	251,036.37 	257,095.93 	283,339.80 	<br /><br />其他应付款 	398,888.05 	365,440.36 	875,983.43 	448,894.39 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	1,512,068.10 	959,777.37 	1,159,035.63 	919,344.79 	<br /><br />其他流动负债 	34,436.54 	31,392.75 	62,098.67 	114,319.45 	<br /><br />流动负债合计 	2,894,435.55 	2,532,366.22 	3,708,108.95 	3,657,996.02 	<br /><br />长期借款 	806,030.09 	1,000,542.28 	1,091,675.20 	1,264,912.50 	<br /><br />应付债券 	713,000.00 	1,457,706.14 	1,057,477.36 	1,162,329.89 	<br /><br />租赁负债 	1,258.36 	1,765.14 	1,927.67 	3,035.78 	<br /><br />长期应付款 	472,488.53 	424,516.85 	55,488.34 	100,273.36 	<br /><br />预计负债 	2,308.75 	2,308.75 	2,308.75 	2,444.04 	<br /><br />递延收益 	27,445.91 	26,354.53 	24,140.09 	20,767.10 	<br /><br />递延所得税负债 	19,366.67 	19,707.82 	22,146.84 	15,737.29 	<br /><br />其他非流动负债 	484,460.70 	273,074.28 	367,652.05 	- 	<br /><br />非流动负债合计 	2,526,359.02 	3,205,975.77 	2,622,816.30 	2,569,499.97 	<br /><br />负债合计 	5,420,794.57 	5,738,341.99 	6,330,925.25 	6,227,495.99 	<br /><br />实收资本(或股本) 	285,187.86 	285,187.86 	285,187.86 	285,187.86 	<br /><br />资本公积 	828,651.55 	829,610.56 	827,137.48 	827,005.96 	<br /><br />盈余公积 	48,207.20 	48,207.20 	- 	- 	<br /><br />未分配利润 	1,310,816.09 	1,300,172.81 	1,309,250.60 	1,274,173.36 	<br /><br />归属于母公司所有者权益合计 	2,472,862.71 	2,463,178.43 	2,421,575.94 	2,386,367.19 	<br /><br />少数股东权益 	35,153.50 	63,984.86 	88,108.38 	78,311.14 	<br /><br />所有者权益合计 	2,508,016.21 	2,527,163.29 	2,509,684.32 	2,464,678.33 	<br /><br />负债和所有者权益总计 	7,928,810.77 	8,265,505.28 	8,840,609.57 	8,692,174.32 	<br /><br />2.最近三年及一期合并利润表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />一、营业收入 	253,241.63 	1,142,007.33 	1,824,809.55 	2,210,528.28 	<br /><br />减：营业成本 	180,387.69 	833,014.03 	1,364,874.32 	1,783,592.14 	<br /><br />税金及附加 	1,133.50 	20,471.51 	62,152.82 	109,390.72 	<br /><br />销售费用 	10,169.29 	34,078.51 	36,832.61 	40,452.97 	<br /><br />管理费用 	26,264.02 	73,483.79 	77,054.39 	82,505.56 	<br /><br />研发费用 	221.01 	493.24 	504.08 	495.82 	<br /><br />财务费用 	66,417.45 	129,196.60 	133,740.21 	117,896.80 	<br /><br />加：其他收益 	88.77 	805.31 	1,186.56 	803.84 	<br /><br />投资收益 	10,610.50 	95,060.86 	71,202.39 	147,216.05 	<br /><br />公允价值变动收益 	45,214.78 	11,029.69 	-36,927.63 	-3,707.76 	<br /><br />信用减值损失 	173.94 	-32,083.27 	-14,754.05 	-4,412.90 	<br /><br />资产减值损失 	-4,179.06 	-38,711.49 	-38,889.39 	-128,179.79 	<br /><br />资产处置收益 	180.85 	-34.66 	117.20 	1,674.15 	<br /><br />二、营业利润 	20,738.45 	87,336.08 	131,586.19 	89,587.85 	<br /><br />加：营业外收入 	150.23 	646.52 	15,881.24 	58,914.32 	<br /><br />减：营业外支出 	114.51 	425.87 	365.52 	1,845.34 	<br /><br />三、利润总额 	20,774.18 	87,556.74 	147,101.91 	146,656.83 	<br /><br />减：所得税 	13,392.45 	27,385.74 	89,597.91 	62,171.00 	<br /><br />四、净利润 	7,381.73 	60,170.99 	57,503.99 	84,485.83 	<br /><br />归属于母公司所有者的净利润 	10,643.28 	50,536.92 	55,040.39 	81,525.11 	<br /><br />少数股东损益 	-3,261.56 	9,634.07 	2,463.61 	2,960.72 	<br /><br />3.最近三年及一期合并现金流量表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />一、经营活动产生的现金流量： 					<br /><br />销售商品、提供劳务收到的现金 	170,237.85 	827,618.34 	1,088,975.42 	2,421,637.68 	<br /><br />收到其他与经营活动有关的现金 	51,986.93 	25,122.88 	654,933.74 	246,144.94 	<br /><br />经营活动现金流入小计 	222,224.79 	852,741.21 	1,743,909.16 	2,667,782.62 	<br /><br />购买商品、接受劳务支付的现金 	139,571.12 	494,299.96 	1,150,711.94 	890,836.09 	<br /><br />支付给职工以及为职工支付的现金 	38,366.23 	67,019.62 	73,267.41 	82,904.59 	<br /><br />支付的各项税费 	87,707.10 	114,155.55 	188,712.39 	299,820.23 	<br /><br />支付其他与经营活动有关的现金 	35,462.39 	106,016.65 	147,204.27 	1,123,042.92 	<br /><br />经营活动现金流出小计 	301,106.84 	781,491.77 	1,559,896.00 	2,396,603.82 	<br /><br />经营活动产生的现金流量净额 	-78,882.05 	71,249.44 	184,013.16 	271,178.80 	<br /><br />二、投资活动产生的现金流量： 					<br /><br />收回投资收到的现金 	40,346.13 	385,383.88 	11,850.92 	735,321.56 	<br /><br />取得投资收益收到的现金 	11,706.04 	77,964.19 	61,085.85 	82,597.52 	<br /><br />处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 	10.81 	6,797.15 	351.38 	2,309.54 	<br /><br />处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 	- 	- 	-31,935.25 	-92,083.79 	<br /><br />收到其他与投资活动有关的现金 	47,900.00 	14,332.36 	391,393.73 	20,753.48 	<br /><br />投资活动现金流入小计 	99,962.98 	484,477.57 	432,746.64 	748,898.32 	<br /><br />购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 	51.73 	3,958.81 	1,973.48 	2,417.34 	<br /><br />投资支付的现金 	13,750.00 	410,825.80 	162,775.69 	921,140.38 	<br /><br />取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 	12,892.30 	- 	88,808.03 	-34,498.16 	<br /><br />支付其他与投资活动有关的现金 	18,672.13 	- 	326,413.81 	762,550.03 	<br /><br />投资活动现金流出小计 	45,366.15 	414,784.61 	579,971.01 	1,651,609.60 	<br /><br />投资活动产生的现金流量净额 	54,596.83 	69,692.96 	-147,224.37 	-902,711.28 	<br /><br />三、筹资活动产生的现金流量： 					<br /><br />吸收投资收到的现金 	- 	- 	5,570.00 	- 	<br /><br />其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 	- 	- 	5,570.00 	- 	<br /><br />取得借款收到的现金 	287,173.70 	584,473.77 	1,054,023.29 	1,089,750.74 	<br /><br />发行债券收到的现金 	- 	1,100,738.40 	387,556.00 	668,634.00 	<br /><br />收到其他与筹资活动有关的现金 	79,000.00 	60,276.51 	394,114.98 	100,064.31 	<br /><br />筹资活动现金流入小计 	366,173.70 	1,745,488.68 	1,841,264.26 	1,858,449.06 	<br /><br />偿还债务支付的现金 	611,539.19 	1,843,820.47 	1,320,187.01 	1,976,779.81 	<br /><br />分配股利、利润或偿付利息支付的现金 	132,538.03 	256,292.26 	211,498.38 	224,143.60 	<br /><br />其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 	20,581.80 	13,076.38 	10,645.79 	800.00 	<br /><br />支付其他与筹资活动有关的现金 	52,390.51 	60,755.31 	184,120.00 	68,184.02 	<br /><br />筹资活动现金流出小计 	796,467.72 	2,160,868.04 	1,715,805.39 	2,269,107.44 	<br /><br />筹资活动产生的现金流量净额 	-430,294.02 	-415,379.36 	125,458.87 	-410,658.38 	<br /><br />四、现金及现金等价物净增加额 	-454,579.25 	-274,436.96 	162,247.66 	-1,042,190.86 	<br /><br />加：期初现金及现金等价物余额 	930,031.36 	1,204,468.32 	1,042,220.66 	2,084,411.52 	<br /><br />五、期末现金及现金等价物余额 	475,452.11 	930,031.36 	1,204,468.32 	1,042,220.66 	<br /><br />（二）母公司财务报表<br /><br />1.最近三年及一期末母公司资产负债表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />货币资金 	110,549.25 	373,275.48 	229,906.15 	118,172.52 	<br /><br />交易性金融资产 	2,261.40 	3,261.40 	2,261.40 	5,585.82 	<br /><br />应收账款 	35.11 	35.11 	35.11 	35.11 	<br /><br />预付款项 	610.61 	639.89 	1,872.70 	1,376.57 	<br /><br />其他应收款 	9,542.36 	72,063.72 	183,753.07 	61,605.45 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	526,134.24 	1,240,757.44 	1,441,635.44 	83,839.66 	<br /><br />其他流动资产 	61,300.00 	- 	- 	204,800.00 	<br /><br />流动资产合计 	710,432.97 	1,690,033.04 	1,859,463.88 	475,415.13 	<br /><br />债权投资 	1,257,723.20 	575,507.36 	133,689.00 	1,277,342.96 	<br /><br />长期应收款 	811,973.98 	703,258.99 	550,284.56 	311,821.00 	<br /><br />长期股权投资 	1,388,699.51 	1,388,255.78 	1,385,229.29 	1,370,093.73 	<br /><br />固定资产 	547.87 	632.02 	771.69 	795.89 	<br /><br />使用权资产 	3,432.95 	44.98 	1,788.06 	3,290.87 	<br /><br />无形资产 	623.04 	997.23 	379.16 	129.66 	<br /><br />长期待摊费用 		- 	83.62 	174.85 	<br /><br />递延所得税资产 	7,937.50 	7,937.50 	934.65 	173.55 	<br /><br />非流动资产合计 	3,470,938.05 	2,676,633.86 	2,073,160.03 	2,963,822.51 	<br /><br />资产总计 	4,181,371.02 	4,366,666.90 	3,932,623.91 	3,439,237.64 	<br /><br />应付账款 	- 	- 	6.21 	7.36 	<br /><br />预收款项 	- 	- 	- 	0.82 	<br /><br />应付职工薪酬 	8,022.22 	9,963.94 	11,088.55 	12,765.37 	<br /><br />应交税费 	1,128.43 	1,059.30 	1,153.54 	1,250.72 	<br /><br />其他应付款 	124,518.93 	392,247.72 	714,578.76 	418,574.21 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	1,858,301.40 	1,004,587.00 	585,133.87 	304,101.64 	<br /><br />流动负债合计 	1,991,970.98 	1,407,857.96 	1,311,960.94 	736,700.12 	<br /><br />长期借款 	- 	- 	- 	50,000.00 	<br /><br />应付债券 	713,000.00 	1,457,706.14 	1,057,477.36 	1,162,329.89 	<br /><br />租赁负债 	1,468.46 	0.30 	370.13 	2,074.43 	<br /><br />递延所得税负债 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />非流动负债合计 	714,468.46 	1,457,706.44 	1,057,847.49 	1,214,404.33 	<br /><br />负债合计 	2,706,439.44 	2,865,564.39 	2,369,808.43 	1,951,104.45 	<br /><br />股本 	285,187.86 	285,187.86 	285,187.86 	285,187.86 	<br /><br />资本公积 	1,098,252.74 	1,097,802.74 	1,098,252.74 	1,098,252.74 	<br /><br />盈余公积 	48,207.20 	48,207.20 	48,207.20 	38,742.66 	<br /><br />未分配利润 	43,283.78 	69,904.70 	131,167.68 	65,949.93 	<br /><br />所有者权益合计 	1,474,931.59 	1,501,102.51 	1,562,815.48 	1,488,133.19 	<br /><br />负债和所有者权益总计 	4,181,371.02 	4,366,666.90 	3,932,623.91 	3,439,237.64 	<br /><br />2.最近三年及一期母公司利润表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />一、营业收入 	54,388.16 	98,480.05 	95,701.07 	81,915.85 	<br /><br />减：税金及附加 	195.43 	449.29 	584.30 	404.59 	<br /><br />管理费用 	5,376.92 	14,771.08 	13,877.70 	13,831.44 	<br /><br />研发费用 	221.01 	493.24 	504.08 	495.82 	<br /><br />财务费用 	75,240.66 	138,193.27 	119,897.68 	101,046.48 	<br /><br />加：其他收益 	23.30 	32.37 	29.65 	45.65 	<br /><br />投资收益 	1.65 	3,476.50 	136,040.44 	-3,391.02 	<br /><br />公允价值变动收益 	- 	- 	-3,044.42 	-3,814.18 	<br /><br />信用减值损失 	- 	-4,947.84 	- 	- 	<br /><br />资产处置收益 	- 	7.49 	- 	-3.45 	<br /><br />二、营业利润 	-26,620.92 	-56,858.31 	93,863.00 	-41,025.47 	<br /><br />加：营业外收入 	- 	- 	21.38 	81.50 	<br /><br />减：营业外支出 	- 	- 	0.04 	0.58 	<br /><br />三、利润总额 	-26,620.92 	-56,858.31 	93,884.33 	-40,944.55 	<br /><br />减：所得税费用 	- 	-7,002.85 	-761.10 	-953.55 	<br /><br />四、净利润 	-26,620.92 	-49,855.46 	94,645.44 	-39,991.00 	<br /><br />3.最近三年及一期母公司现金流量表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />一、经营活动产生的现金流量： 					<br /><br />销售商品、提供劳务收到的现金 	32.50 	- 	- 	- 	<br /><br />收到其他与经营活动有关的现金 	302,965.84 	386,676.87 	625,522.00 	1,339,965.67 	<br /><br />经营活动现金流入小计 	302,998.34 	386,676.87 	625,522.00 	1,339,965.67 	<br /><br />支付给职工以及为职工支付的现金 	5,368.84 	10,101.69 	11,309.19 	11,490.49 	<br /><br />支付的各项税费 	2,208.38 	4,268.56 	4,776.98 	4,186.53 	<br /><br />支付其他与经营活动有关的现金 	241,181.84 	668,074.45 	821,798.20 	1,097,426.85 	<br /><br />经营活动现金流出小计 	248,759.07 	682,444.70 	837,884.37 	1,113,103.87 	<br /><br />经营活动产生的现金流量净额 	54,239.28 	-295,767.82 	-212,362.37 	226,861.81 	<br /><br />二、投资活动产生的现金流量： 					<br /><br />收回投资收到的现金 	- 	- 	21,269.05 	1,076,759.13 	<br /><br />取得投资收益收到的现金 	- 	137,184.47 	3,033.74 	129,259.46 	<br /><br />处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 	- 	- 	15.33 	1.10 	<br /><br />收到其他与投资活动有关的现金 	62,500.00 	127,272.23 	463,250.00 	424,049.27 	<br /><br />投资活动现金流入小计 	62,500.00 	264,456.70 	487,568.12 	1,630,068.95 	<br /><br />购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 	- 	17.50 	351.19 	356.02 	<br /><br />投资支付的现金 	- 	1,000.00 	22,978.69 	804,911.79 	<br /><br />支付其他与投资活动有关的现金 	114,978.00 	171,000.00 	338,402.14 	963,755.14 	<br /><br />投资活动现金流出小计 	114,978.00 	172,017.50 	361,732.03 	1,769,022.95 	<br /><br />投资活动产生的现金流量净额 	-52,478.00 	92,439.20 	125,836.10 	-138,954.00 	<br /><br />三、筹资活动产生的现金流量： 					<br /><br />取得借款收到的现金 	119,967.10 	- 	- 	189,000.00 	<br /><br />发行债券收到的现金 	- 	1,100,738.40 	387,556.00 	668,634.00 	<br /><br />收到其他与筹资活动有关的现金 	- 	392,289.00 	261,300.00 	- 	<br /><br />筹资活动现金流入小计 	119,967.10 	1,493,027.40 	648,856.00 	857,634.00 	<br /><br />偿还债务支付的现金 	323,500.00 	818,500.00 	266,250.00 	1,012,502.14 	<br /><br />分配股利、利润或偿付利息支付的现金 	61,946.60 	136,517.29 	85,055.05 	81,883.56 	<br /><br />支付其他与筹资活动有关的现金 	8.00 	191,293.70 	99,200.00 	85,121.00 	<br /><br />筹资活动现金流出小计 	385,454.60 	1,146,310.99 	450,505.05 	1,179,506.70 	<br /><br />筹资活动产生的现金流量净额 	-265,487.51 	346,716.41 	198,350.95 	-321,872.70 	<br /><br />四、现金及现金等价物净增加额 	-263,726.23 	143,387.78 	111,824.67 	-233,964.89 	<br /><br />加：期初现金及现金等价物余额 	374,275.48 	229,887.70 	118,063.03 	352,027.92 	<br /><br />五、期末现金及现金等价物余额 	110,549.25 	373,275.48 	229,887.70 	118,063.03 	<br /><br />（三）2024年三季度财务报表<br /><br />1.合并资产负债表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年9月30日 	2023年12月31日 	<br /><br />货币资金 	510,762.55 	967,440.36 	<br /><br />交易性金融资产 	75,359.28 	203,496.46 	<br /><br />应收票据 	- 	- 	<br /><br />应收账款 	191,113.88 	188,412.56 	<br /><br />预付款项 	6,471.84 	4,632.07 	<br /><br />其他应收款 	138,852.19 	131,652.91 	<br /><br />存货 	3,716,856.84 	3,572,311.53 	<br /><br />合同资产 	57,999.00 	55,442.63 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	206,333.06 	184,531.26 	<br /><br />其他流动资产 	186,786.37 	180,489.92 	<br /><br />流动资产合计 	5,090,535.02 	5,488,409.71 	<br /><br />债权投资 	1,416,494.48 	1,452,519.93 	<br /><br />长期应收款 	125.00 	319.78 	<br /><br />长期股权投资 	797,641.28 	566,586.21 	<br /><br />其他非流动金融资产 	331,929.20 	383,969.58 	<br /><br />投资性房地产 	215,211.21 	215,556.84 	<br /><br />固定资产 	49,194.06 	52,038.90 	<br /><br />使用权资产 	1,403.22 	1,711.60 	<br /><br />无形资产 	386.44 	1,136.77 	<br /><br />商誉 	8,183.84 	8,183.84 	<br /><br />长期待摊费用 	575.19 	723.82 	<br /><br />递延所得税资产 	96,339.66 	94,348.30 	<br /><br />非流动资产合计 	2,917,483.58 	2,777,095.57 	<br /><br />资产总计 	8,008,018.60 	8,265,505.28 	<br /><br />短期借款 	10,500.06 	9,003.33 	<br /><br />应付票据 	1,480.84 	681.81 	<br /><br />应付账款 	256,162.65 	332,392.07 	<br /><br />预收款项 	3,594.55 	4,579.40 	<br /><br />合同负债 	426,240.38 	512,431.29 	<br /><br />应付职工薪酬 	48,616.56 	65,631.46 	<br /><br />应交税费 	182,351.00 	251,036.37 	<br /><br />其他应付款 	349,258.00 	365,440.36 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	1,426,436.75 	959,777.37 	<br /><br />其他流动负债 	32,852.96 	31,392.75 	<br /><br />流动负债合计 	2,737,493.76 	2,532,366.22 	<br /><br />长期借款 	966,904.01 	1,000,542.28 	<br /><br />应付债券 	763,000.00 	1,457,706.14 	<br /><br />租赁负债 	1,066.82 	1,765.14 	<br /><br />长期应付款 	470,554.09 	424,516.85 	<br /><br />预计负债 	2,308.75 	2,308.75 	<br /><br />递延收益 	28,194.24 	26,354.53 	<br /><br />递延所得税负债 	19,127.32 	19,707.82 	<br /><br />其他非流动负债 	512,660.70 	273,074.28 	<br /><br />非流动负债合计 	2,763,815.93 	3,205,975.77 	<br /><br />负债合计 	5,501,309.69 	5,738,341.99 	<br /><br />实收资本(或股本) 	285,187.86 	285,187.86 	<br /><br />资本公积 	828,687.08 	829,610.56 	<br /><br />盈余公积 	48,207.20 	48,207.20 	<br /><br />未分配利润 	1,291,500.10 	1,300,172.81 	<br /><br />归属于母公司所有者权益合计 	2,453,582.24 	2,463,178.43 	<br /><br />少数股东权益 	53,126.67 	63,984.86 	<br /><br />所有者权益合计 	2,506,708.91 	2,527,163.29 	<br /><br />负债和所有者权益总计 	8,008,018.60 	8,265,505.28 	<br /><br />2.合并利润表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-9月 	2023年度 	<br /><br />一、营业收入 	349,934.19 	1,142,007.33 	<br /><br />减：营业成本 	248,742.41 	833,014.03 	<br /><br />税金及附加 	3,774.51 	20,471.51 	<br /><br />销售费用 	16,321.94 	34,078.51 	<br /><br />管理费用 	41,405.84 	73,483.79 	<br /><br />研发费用 	315.25 	493.24 	<br /><br />财务费用 	99,900.12 	129,196.60 	<br /><br />加：其他收益 	95.79 	805.31 	<br /><br />投资收益 	15,995.38 	95,060.86 	<br /><br />公允价值变动收益 	50,487.43 	11,029.69 	<br /><br />信用减值损失 	-1,343.60 	-32,083.27 	<br /><br />资产减值损失 	-4,184.77 	-38,711.49 	<br /><br />资产处置收益 	13.00 	-34.66 	<br /><br />二、营业利润 	537.35 	87,336.08 	<br /><br />加：营业外收入 	1,352.25 	646.52 	<br /><br />减：营业外支出 	116.20 	425.87 	<br /><br />三、利润总额 	1,773.39 	87,556.74 	<br /><br />减：所得税 	16,862.96 	27,385.74 	<br /><br />四、净利润 	-15,089.57 	60,170.99 	<br /><br />归属于母公司所有者的净利润 	-8,672.71 	50,536.92 	<br /><br />少数股东损益 	-6,416.86 	9,634.07 	<br /><br />3.合并现金流量表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-9月 	2023年度 	<br /><br />一、经营活动产生的现金流量： 			<br /><br />销售商品、提供劳务收到的现金 	227,506.08 	827,618.34 	<br /><br />收到其他与经营活动有关的现金 	69,917.56 	25,122.88 	<br /><br />经营活动现金流入小计 	297,423.64 	852,741.21 	<br /><br />购买商品、接受劳务支付的现金 	206,675.41 	494,299.96 	<br /><br />支付给职工以及为职工支付的现金 	49,997.20 	67,019.62 	<br /><br />支付的各项税费 	100,032.15 	114,155.55 	<br /><br />支付其他与经营活动有关的现金 	207,303.75 	106,016.65 	<br /><br />经营活动现金流出小计 	564,008.51 	781,491.77 	<br /><br />经营活动产生的现金流量净额 	-266,584.87 	71,249.44 	<br /><br />二、投资活动产生的现金流量： 			<br /><br />收回投资收到的现金 	120,519.84 	385,383.88 	<br /><br />取得投资收益收到的现金 	14,128.87 	77,964.19 	<br /><br />处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 	33.14 	6,797.15 	<br /><br />处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 	- 	- 	<br /><br />收到其他与投资活动有关的现金 	47,900.00 	14,332.36 	<br /><br />投资活动现金流入小计 	182,581.84 	484,477.57 	<br /><br />购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 	109.17 	3,958.81 	<br /><br />投资支付的现金 	14,175.46 	410,825.80 	<br /><br />取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 	3,241.38 	- 	<br /><br />支付其他与投资活动有关的现金 	18,672.13 	- 	<br /><br />投资活动现金流出小计 	36,198.13 	414,784.61 	<br /><br />投资活动产生的现金流量净额 	146,383.70 	69,692.96 	<br /><br />三、筹资活动产生的现金流量： 			<br /><br />吸收投资收到的现金 	- 	- 	<br /><br />其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 	- 	- 	<br /><br />取得借款收到的现金 	549,411.15 	584,473.77 	<br /><br />发行债券收到的现金 	- 	1,100,738.40 	<br /><br />收到其他与筹资活动有关的现金 	107,200.00 	60,276.51 	<br /><br />筹资活动现金流入小计 	656,611.15 	1,745,488.68 	<br /><br />偿还债务支付的现金 	738,208.50 	1,843,820.47 	<br /><br />分配股利、利润或偿付利息支付的现金 	151,644.25 	256,292.26 	<br /><br />其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 	20,581.80 	13,076.38 	<br /><br />支付其他与筹资活动有关的现金 	77,390.51 	60,755.31 	<br /><br />筹资活动现金流出小计 	967,243.26 	2,160,868.04 	<br /><br />筹资活动产生的现金流量净额 	-310,632.10 	-415,379.36 	<br /><br />四、现金及现金等价物净增加额 	-430,833.27 	-274,436.96 	<br /><br />加：期初现金及现金等价物余额 	930,031.36 	1,204,468.32 	<br /><br />五、期末现金及现金等价物余额 	499,198.09 	930,031.36 	<br /><br />4.母公司资产负债表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年9月30日 	2023年12月31日 	<br /><br />货币资金 	80,770.67 	373,275.48 	<br /><br />交易性金融资产 	2,261.40 	3,261.40 	<br /><br />应收账款 	35.11 	35.11 	<br /><br />预付款项 	1,188.75 	639.89 	<br /><br />其他应收款 	9,683.53 	72,063.72 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	535,247.48 	1,240,757.44 	<br /><br />其他流动资产 	61,300.00 	- 	<br /><br />流动资产合计 	690,486.95 	1,690,033.04 	<br /><br />债权投资 	1,315,494.42 	575,507.36 	<br /><br />长期应收款 	811,973.98 	703,258.99 	<br /><br />长期股权投资 	1,344,637.35 	1,388,255.78 	<br /><br />固定资产 	488.99 	632.02 	<br /><br />使用权资产 	3,083.37 	44.98 	<br /><br />无形资产 	286.15 	997.23 	<br /><br />长期待摊费用 	- 	- 	<br /><br />递延所得税资产 	7,937.50 	7,937.50 	<br /><br />非流动资产合计 	3,483,901.75 	2,676,633.86 	<br /><br />资产总计 	4,174,388.70 	4,366,666.90 	<br /><br />应付账款 	- 	- 	<br /><br />预收款项 	- 	- 	<br /><br />应付职工薪酬 	7,189.72 	9,963.94 	<br /><br />应交税费 	1,184.06 	1,059.30 	<br /><br />其他应付款 	145,140.32 	392,247.72 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	1,744,285.41 	1,004,587.00 	<br /><br />流动负债合计 	1,897,799.51 	1,407,857.96 	<br /><br />长期借款 	- 	- 	<br /><br />应付债券 	763,000.00 	1,457,706.14 	<br /><br />租赁负债 	1,466.62 	0.30 	<br /><br />递延所得税负债 	50,000.00 	- 	<br /><br />非流动负债合计 	814,466.62 	1,457,706.44 	<br /><br />负债合计 	2,712,266.13 	2,865,564.39 	<br /><br />股本 	285,187.86 	285,187.86 	<br /><br />资本公积 	1,098,252.74 	1,097,802.74 	<br /><br />盈余公积 	48,207.20 	48,207.20 	<br /><br />未分配利润 	30,474.76 	69,904.70 	<br /><br />所有者权益合计 	1,462,122.57 	1,501,102.51 	<br /><br />负债和所有者权益总计 	4,174,388.70 	4,366,666.90 	<br /><br />5.母公司利润表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-9月 	2023年度 	<br /><br />一、营业收入 	71,665.84 	98,480.05 	<br /><br />减：税金及附加 	312.75 	449.29 	<br /><br />管理费用 	8,591.40 	14,771.08 	<br /><br />研发费用 	315.25 	493.24 	<br /><br />财务费用 	101,898.40 	138,193.27 	<br /><br />加：其他收益 	23.30 	32.37 	<br /><br />投资收益 	-1.28 	3,476.50 	<br /><br />公允价值变动收益 	- 	- 	<br /><br />信用减值损失 	- 	-4,947.84 	<br /><br />资产处置收益 	- 	7.49 	<br /><br />二、营业利润 	-39,429.94 	-56,858.31 	<br /><br />加：营业外收入 	- 	- 	<br /><br />减：营业外支出 	- 	- 	<br /><br />三、利润总额 	-39,429.94 	-56,858.31 	<br /><br />减：所得税费用 	- 	-7,002.85 	<br /><br />四、净利润 	-39,429.94 	-49,855.46 	<br /><br />6.母公司现金流量表<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-9月 	2023年度 	<br /><br />一、经营活动产生的现金流量： 			<br /><br />销售商品、提供劳务收到的现金 	32.50 	- 	<br /><br />收到其他与经营活动有关的现金 	346,228.20 	386,676.87 	<br /><br />经营活动现金流入小计 	346,260.70 	386,676.87 	<br /><br />支付给职工以及为职工支付的现金 	7,818.11 	10,101.69 	<br /><br />支付的各项税费 	2,988.68 	4,268.56 	<br /><br />支付其他与经营活动有关的现金 	247,526.88 	668,074.45 	<br /><br />经营活动现金流出小计 	258,333.67 	682,444.70 	<br /><br />经营活动产生的现金流量净额 	87,927.03 	-295,767.82 	<br /><br />二、投资活动产生的现金流量： 			<br /><br />收回投资收到的现金 	- 	- 	<br /><br />取得投资收益收到的现金 	149.17 	137,184.47 	<br /><br />处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 	- 	- 	<br /><br />收到其他与投资活动有关的现金 	106,559.23 	127,272.23 	<br /><br />投资活动现金流入小计 	106,708.39 	264,456.70 	<br /><br />购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 	- 	17.50 	<br /><br />投资支付的现金 	- 	1,000.00 	<br /><br />支付其他与投资活动有关的现金 	169,778.00 	171,000.00 	<br /><br />投资活动现金流出小计 	169,778.00 	172,017.50 	<br /><br />投资活动产生的现金流量净额 	-63,069.61 	92,439.20 	<br /><br />三、筹资活动产生的现金流量： 			<br /><br />取得借款收到的现金 	132,767.10 	- 	<br /><br />发行债券收到的现金 	- 	1,100,738.40 	<br /><br />收到其他与筹资活动有关的现金 	- 	392,289.00 	<br /><br />筹资活动现金流入小计 	132,767.10 	1,493,027.40 	<br /><br />偿还债务支付的现金 	373,800.00 	818,500.00 	<br /><br />分配股利、利润或偿付利息支付的现金 	76,320.40 	136,517.29 	<br /><br />支付其他与筹资活动有关的现金 	8.93 	191,293.70 	<br /><br />筹资活动现金流出小计 	450,129.33 	1,146,310.99 	<br /><br />筹资活动产生的现金流量净额 	-317,362.23 	346,716.41 	<br /><br />四、现金及现金等价物净增加额 	-292,504.80 	143,387.78 	<br /><br />加：期初现金及现金等价物余额 	373,275.48 	229,887.70 	<br /><br />五、期末现金及现金等价物余额 	80,770.67 	373,275.48 	<br /><br />三、合并财务报表重大会计科目及重要财务指标分析<br /><br />（一）资产结构分析<br /><br />最近三年及一期，公司资产结构如下表所示：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />货币资金 	484,313.67 	6.11 	967,440.36 	11.70 	1,233,315.54 	13.95 	1,222,780.63 	14.07 	<br /><br />交易性金融资产 	128,349.74 	1.62 	203,496.46 	2.46 	210,071.33 	2.38 	291,740.22 	3.36 	<br /><br />应收票据 	- 	- 	- 	- 	- 	- 	307 	0.00 	<br /><br />应收账款 	185,047.49 	2.33 	188,412.56 	2.28 	200,128.16 	2.26 	98,839.21 	1.14 	<br /><br />预付款项 	6,268.17 	0.08 	4,632.07 	0.06 	7,460.69 	0.08 	9,052.87 	0.10 	<br /><br />其他应收款 	115,211.12 	1.45 	131,652.91 	1.59 	188,613.33 	2.13 	251,258.01 	2.89 	<br /><br />存货 	3,610,861.28 	45.54 	3,572,311.53 	43.22 	3,955,425.74 	44.74 	4,480,990.82 	51.55 	<br /><br />合同资产 	56,851.47 	0.72 	55,442.63 	0.67 	18,781.47 	0.21 	- 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	210,324.61 	2.65 	184,531.26 	2.23 	731,333.66 	8.27 	61,976.75 	0.71 	<br /><br />其他流动资产 	189,348.39 	2.39 	180,489.92 	2.18 	181,927.30 	2.06 	283,160.40 	3.26 	<br /><br />流动资产合计 	4,986,575.95 	62.89 	5,488,409.71 	66.40 	6,727,057.23 	76.09 	6,700,105.91 	77.08 	<br /><br />债权投资 	1,397,977.66 	17.63 	1,452,519.93 	17.57 	907,814.70 	10.27 	942,997.21 	10.85 	<br /><br />长期应收款 	164.10 	0.00 	319.78 	0.00 	1,872.55 	0.02 	2,749.29 	0.03 	<br /><br />长期股权投资 	823,801.47 	10.39 	566,586.21 	6.85 	561,692.05 	6.35 	524,574.24 	6.04 	<br /><br />其他非流动金融资产 	343,539.79 	4.33 	383,969.58 	4.65 	263,314.82 	2.98 	100,299.40 	1.15 	<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />投资性房地产 	218,248.08 	2.75 	215,556.84 	2.61 	225,681.16 	2.55 	236,489.96 	2.72 	<br /><br />固定资产 	50,553.98 	0.64 	52,038.90 	0.63 	53,054.29 	0.60 	40,094.64 	0.46 	<br /><br />使用权资产 	1,476.30 	0.02 	1,711.60 	0.02 	2,601.48 	0.03 	2,920.87 	0.03 	<br /><br />无形资产 	735.77 	0.01 	1,136.77 	0.01 	589.4 	0.01 	419.73 	0.00 	<br /><br />商誉 	8,183.84 	0.10 	8,183.84 	0.10 	8,183.84 	0.09 	8,183.84 	0.09 	<br /><br />长期待摊费用 	553.59 	0.01 	723.82 	0.01 	1,054.86 	0.01 	1,264.07 	0.01 	<br /><br />递延所得税资产 	97,000.25 	1.22 	94,348.30 	1.14 	87,693.20 	0.99 	132,075.15 	1.52 	<br /><br />非流动资产合计 	2,942,234.83 	37.11 	2,777,095.57 	33.60 	2,113,552.34 	23.91 	1,992,068.40 	22.92 	<br /><br />资产总计 	7,928,810.77 	100.00 	8,265,505.28 	100.00 	8,840,609.57 	100.00 	8,692,174.32 	100.00 	<br /><br />2021年末、2022年末、2023年末和2024年6月末，公司资产总额分别为8,692,174.32万元、8,840,609.57万元、8,265,505.28万元和7,928,810.77万元。2022年末资产总额较2021年末增加1.71%，2023年末资产总额较2022年末减少6.51%，2024年6月末资产总额叫2023年末减少4.07%。公司主营业务为房地产开发，资产结构呈现流动资产比例相对较高，非流动资产比例相对较低的特点，其中存货所占比例最高。2021年末、2022年末、2023年末和2024年6月末，公司流动资产占资产总额的比例分别77.08%、76.09%、66.40%和62.89%，公司存货占总资产比重为分别51.55%、44.74%、43.22%和45.54%，符合房地产行业的特点。<br /><br />2021年末、2022年末、2023年末和2024年6月末，公司流动资产分别为6,700,105.91万元、6,727,057.23万元、5,488,409.71万元和4,986,575.95万元，公司流动资产主要由货币资金、交易性金融资产、存货、其他流动资产和一年内到期的非流动资产构成。2022年末流动资产较2021年末增加0.40%，2023年末流动资产较2022年末减少18.41%，2024年6月末流动资产较2023年末减少9.14%。最近三年及一期，公司货币资金、交易性金融资产、存货、其他流动资产和一年内到期的非流动资产合计占流动资产的比例分别为94.64%、97.81%、93.07%和92.71%。<br /><br />2021年末、2022年末、2023年末和2024年6月末，公司非流动资产分别为1,992,068.40万元、2,113,552.34万元、2,777,095.57万元和2,942,234.83万元，公司非流动资产主要由债权投资、长期股权投资、其他非流动金融资产、投资性房地产和递延所得税资产构成。最近三年及一期，上述科目合计占非流动资产的比例分别为97.21%、96.81%、97.69%和97.90%。<br /><br />1.流动资产<br /><br />（1）货币资金<br /><br />公司货币资金主要包括银行存款、现金和其他货币资金，为了维持日常的生产经营，公司须保持适度的货币资金存量。截至2021年12月31日、2022年12月 31日、2023年12月 31日和2024年 6月 30日，公司货币资金分别为1,222,780.63万元、1,233,315.54万元、967,440.36万元和484,313.67万元，货币资金占流动资产比重分别为18.25%、18.33%、17.63%和9.71%。2022年末，公司货币资金较2021年末增加10,534.91万元，增幅0.86%。2023年末，公司货币资金较2022年末减少265,875.18万元，降幅21.56%。2024年6月末，公司货币资金较2023年末减少483,126.69万元，降幅49.94%，主要系当期筹资活动现金净流出。<br /><br />（2）交易性金融资产<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司交易性金融资产分别为291,740.22万元、210,071.33万元、203,496.46万元和128,349.74万元，在流动资产中所占比例分别4.35%、3.12%、3.71%和 2.57%。公司交易性金融资产主要为公司的权益工具投资、理财产品和债务工具投资。2022年末，公司交易性金融资产较2021年末减少81,668.89万元，降幅27.99%，主要系芜湖庆诚项目由于签订展期协议，重分类至其他非流动金融资产。2023年末，公司交易性金融资产较2022年末减少6,574.87万元，降幅3.13%。2024年6月末，公司交易性金融资产较2023年末减少75,146.72万元，降幅36.93%，主要系当期交易性金融资产投资收回。<br /><br />（3）应收账款<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司应收账款分别为98,839.21万元、200,128.16万元、188,412.56万元和185,047.49万元，在流动资产中所占比例分别1.48%、2.97%、3.43%和3.71%。2022年末，公司应收账款较 2021年末增加 101,288.95万元，增幅为102.48%，主要为发行人子公司的应收一级土地开发款项增加。2023年末，公司应收账款较2022年末减少11,715.60万元，降幅为5.85%。2024年6月末，公司应收账款较2023年末减少3,365.07万元，降幅为1.79%。<br /><br />（4）其他应收款<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司其他应收款（含应收股利）分别为251,258.01万元、188,613.33万元、131,652.91万元和115,211.12万元，公司其他应收款占流动资产的比例分别为3.75%、2.80%、2.40%和2.31%。公司的其他应收款主要为公司招标拍卖土地时所缴纳的拍卖保证金、应收项目合作款以及应收外部单位业务往来款。2022年末，公司其他应收款较2021年末减少62,644.68万元，降幅为24.93%，主要系应收外部单位往来款及支付的押金、保证金减少。2023年末，公司其他应收款较2022年末减少56,960.42万元，降幅为30.20%，主要系应收外部单位往来款减少。2024年6月末，公司其他应收款较2023年末减少16,441.79万元，降幅为12.49%。<br /><br />最近三年及一期末，公司其他应收款（不含应收股利）账龄结构如下表所示：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />账龄 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />1年以内 	54,749.12 	45.82 	38,300.52 	28.19 	126,759.50 	65.96 	201,210.68 	83.39 	<br /><br />1年至2年 	37,887.74 	31.71 	42,470.46 	31.26 	39,986.03 	20.81 	11,683.99 	4.84 	<br /><br />2年至3年 	8,291.58 	6.94 	32,540.84 	23.95 	3,909.69 	2.03 	2,825.45 	1.17 	<br /><br />3年以上 	18,552.56 	15.53 	22,556.21 	16.60 	21,509.07 	11.19 	25,562.12 	10.59 	<br /><br />小计 	119,481.01 	100.00 	135,868.03 	100.00 	192,164.29 	100.00 	241,282.24 	100.00 	<br /><br />减：坏账准备 	-4,269.89 	- 	-4,215.12 	- 	-3,550.96 	- 	-4,044.91 	- 	<br /><br />合计 	115,211.12 	- 	131,652.91 	- 	188,613.33 	- 	237,237.33 	- 	<br /><br />最近三年及一期末，公司其他应收款（不含应收股利）前五名情况如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />单位名称 	款项的性质 	期末余额 	账龄 	占其他应收款期末余额合计数的比例 	<br /><br />2024年6月末 	<br /><br />芜湖信万置业有限公司 	往来款 	29,615.17 	1-2年 	25.71 	<br /><br />安庆碧桂园房地产开发有限公司 	往来款 	26,215.00 	1年以内 	22.75 	<br /><br />安徽业瑞企业管理有限公司 	往来款 	15,340.00 	1年以内 	13.31 	<br /><br />芜湖市国土资源局 	保证金 	10,433.17 	3年以上 	9.06 	<br /><br />淮南市山南开发建设有限责任公司 	往来款 	5,090.26 	3年以上 	4.42 	<br /><br />合计 	- 	86,693.59 	- 	75.25 	<br /><br />2023年 	<br /><br />安庆碧桂园房地产开发有限公司 	往来款 	34,545.00 	1-3年 	25.43 	<br /><br />芜湖信万置业有限公司 	往来款 	29,615.17 	1年以内 	21.80 	<br /><br />安徽业瑞企业管理有限公司 	往来款 	16,150.00 	1-3年 	11.89 	<br /><br />青岛金建业房地产开发有限公司 	往来款 	9,200.00 	1-3年 	6.77 	<br /><br />芜湖市国土资源局 	保证金 	9,056.25 	3年以上 	6.67 	<br /><br />合计 	- 	98,566.42 	- 	72.56 	<br /><br />2022年 	<br /><br />芜湖信万置业有限公司 	往来款 	35,764.67 	1年以内 	18.61 	<br /><br />安庆碧桂园房地产开发有限公司 	往来款 	34,545.00 	1年以内 	17.98 	<br /><br />安徽信万华房地产开发有限公司 	往来款 	30,220.38 	1年以内 	15.73 	<br /><br />安徽业瑞企业管理有限公司 	往来款 	22,500.00 	2年以内 	11.71 	<br /><br />青岛金建业房地产开发有限公司 	往来款 	9,200.00 	1-2年 	4.79 	<br /><br />合计 	- 	132,230.05 	- 	68.82 	<br /><br />2021年 	<br /><br />芜湖喜信企业管理有限公司 	往来款 	93,885.08 	1年以内 	38.92 	<br /><br />安庆碧桂园房地产开发有限公司 	往来款 	24,500.00 	1年以内 	10.15 	<br /><br />合肥市自然资源和规划局保证金专户 	土地开发保证金 	24,500.00 	1年以内 	10.15 	<br /><br />合肥业涛置业有限公司 	往来款 	13,144.03 	1年以内 	5.45 	<br /><br />重庆联合产权交易所集团股份有限公司 	其他押金保证金 	12,044.79 	1年以内 	4.99 	<br /><br />合计 	- 	168,073.89 	- 	69.66 	<br /><br />最近三年及一期末，公司其他应收款（不含应收股利）按性质分类情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />款项性质 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />应收外部业务单位往来款 	91,639.25 	107,143.34 	152,459.48 	162,555.50 	<br /><br />支付的押金、保证金 	20,880.26 	23,098.19 	26,557.86 	69,958.43 	<br /><br />其他 	6,961.50 	5,626.49 	13,146.95 	8,768.31 	<br /><br />合计 	119,481.01 	135,868.03 	192,164.29 	241,282.24 	<br /><br />发行人其他应收款主要包括应收外部业务单位往来款、支付的押金、保证金及其他。其他应收款中应收外部业务单位往来款主要为公司对下属合营项目公司借款用于项目开发的资金、供代业主缴纳的维修基金等；公司其他应收款中的押金、保证金主要为公司支付的为了竞拍土地、项目建设等而支付的押金与保证金，其中土地竞拍保证金是缴纳保证金后方可参与竞买，如果竞拍成功将转为履行合同的定金，如果未成功将在若干日内退回；其他应收款中的其他包括应收员工的备用金等。<br /><br />发行人的其他应收款为与生产经营活动相关的项目合作款、押金保证金等款项，均为经营性其他应收款。<br /><br />（5）存货<br /><br />存货在流动资产中的比例最大，截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司存货分别为4,480,990.82万元、3,955,425.74万元、3,572,311.53万元和3,610,861.28万元，在流动资产中所占比例分别66.88%、58.80%、65.09%和72.41%。2022年末存货较2021年末减少11.73%，系房地产开发产品减少，存货余额减少。2023年末存货较2022年末减少9.69%。2024年6月末存货较2023年末增加1.08%。公司的流动资产尤其是存货占总资产的比重维持较高的水平，符合房地产企业的行业特点，一般而言，房地产开发企业正常经营过程中会拥有较大比例开发中及规划中产品。<br /><br />公司存货主要由开发产品、开发成本（包括正在开发的产品及土地储备）构成，公司土地储备支出在开发成本科目核算，在购买时所发生的支出列开发成本，按成本核算对象和成本项目进行分摊和明细核算。发行人最近三年及一期存货结构如下表所示：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月30日 	<br /><br />账面余额 	跌价准备 	账面价值 	占比 	<br /><br />库存材料 	51.97 	- 	51.97 	0.00% 	<br /><br />低值易耗品 	9.33 	- 	9.33 	0.00% 	<br /><br />房地产开发成本 	2,428,042.82 	114,706.84 	2,313,335.98 	64.07% 	<br /><br />房地产开发产品 	1,379,120.12 	81,656.12 	1,297,464.00 	35.93% 	<br /><br />合计 	3,807,224.24 	196,362.96 	3,610,861.28 	100.00% 	<br /><br />项目 	2023年12月31日 	<br /><br />账面余额 	跌价准备 	账面价值 	占比 	<br /><br />其他 	61.30 	- 	61.30 	0.00% 	<br /><br />房地产开发成本 	2,395,619.23 	119,049.87 	2,276,569.35 	63.73% 	<br /><br />房地产开发产品 	1,379,532.47 	83,851.60 	1,295,680.87 	36.27% 	<br /><br />合计 	3,775,213.00 	202,901.47 	3,572,311.53 	100.00% 	<br /><br />项目 	2022年12月31日 	<br /><br />账面余额 	跌价准备 	账面价值 	占比 	<br /><br />库存材料 	51.97 	- 	51.97 	0.00% 	<br /><br />低值易耗品 	13.72 	- 	13.72 	0.00% 	<br /><br />房地产开发成本 	2,966,391.06 	106,922.76 	2,859,468.30 	72.29% 	<br /><br />房地产开发产品 	1,180,912.92 	85,021.17 	1,095,891.75 	27.71% 	<br /><br />合计 	4,147,369.67 	191,943.93 	3,955,425.74 	100.00% 	<br /><br />项目 	2021年12月31日 	<br /><br />账面余额 	跌价准备 	账面价值 	占比 	<br /><br />库存材料 	63.10 	- 	63.10 	0.00% 	<br /><br />低值易耗品 	27.21 	- 	27.21 	0.00% 	<br /><br />房地产开发成本 	2,956,152.24 	177,398.78 	2,778,753.46 	62.01% 	<br /><br />房地产开发产品 	1,812,225.73 	110,078.67 	1,702,147.05 	37.99% 	<br /><br />合计 	4,768,468.28 	287,477.45 	4,480,990.82 	100.00% 	<br /><br />公司存货中占比最大的为开发成本，其次为开发产品，这主要由房地产业务特点决定。公司开发成本占据存货的大部分比重，最近三年开发成本占存货的比例均在60%以上。2022年末较2021年末开发成本账面价值增加80,714.84万元，增幅为2.90%。2023年末较2022年末开发成本账面价值减少582,898.95万元，降幅为20.38%。<br /><br />最近三年及一期，公司存货中用于借款抵押等的存货账面价值分别为1,287,551.54万元、947,784.11万元、1,612,445.47万元和1,247,524.09万元。<br /><br />2023年，公司计提存货跌价准备38,244.81万元，房地产开发成本计提存货跌价准备27,711.05万元，其中君和蓝庭计提3,920.30万元，格兰云山项目计提20,375.89万元，九珑郡项目计提 2,453.50万元；房地产开发产品计提减值10,533.75万元，其中信融府项目计提4,275.66万元，东方龙城项目计提1,620.57万元，金尊府项目计提2,417.59万元，滨江蓝庭项目计提1,091.32万元。未来公司将持续关注市场环境的变化，根据实际情况对存货跌价准备进行调整。<br /><br />发行人将集团账面的存货中地产项目分为两种类型，一是开发成本：包括尚未开发的房产，开发成本只包含土地及取得土地的相关税费；正在开发的房产，开发成本包含土地、建安、开发间接费用等；二是开发产品，即已完工的房产。<br /><br />截至2024年6月30日，发行人账面存货中地产项目的价值如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	账面余额 	跌价准备 	账面价值 	<br /><br />房地产开发成本 	2,428,042.82 	114,706.84 	2,313,335.98 	<br /><br />房地产开发产品 	1,379,120.12 	81,656.12 	1,297,464.00 	<br /><br />合计 	3,807,162.94 	196,362.96 	3,610,799.98 	<br /><br />按照《企业会计准则-存货》的规定，在资产负债表日，存货应当按照成本与可变现净值孰低计量，当存货成本高于可变现净值时，应当计提存货跌价准备。可变现净值，是指在日常活动中，存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额。<br /><br />对于开发阶段的存货，发行人按单位已发生的开发成本，加上未来预计将发生的单位成本，作为存货的单位成本，与存货的可变现净值相比较，来分析是否存在减值情况；对于已完工的开发产品，按照分摊的单位成本与存货的可变现净值相比较，确定存货是否减值。<br /><br />可变现净值的确定按照准则规定的三种层次进行确定。其中可变现净值存在销售协议的，按照销售协议的价格减去可直接归属于该资产处置费用的金额确定；不存在销售协议但存在活跃市场的，按照资产的市场价格减去处置费用后的金额确定；既不存在销售协议也不存在活跃市场的情况下，以可获取的最佳信息（如同行业类似资产的最近交易价格）为基础计算。<br /><br />①房地产开发成本<br /><br />单位：万元<br /><br />项目名称 	开工时间 	预计竣工时间 	预计总投资额 	2024年6月30日账面价值 	<br /><br />武汉泛海项目 	2023年 	2026年 	584,005.00 	395,246.26 	<br /><br />曹家渡项目 	2023年 	2026年 	352,800.00 	234,467.12 	<br /><br />九著璟苑 	2021年 	2024年 	227,777.00 	223,594.05 	<br /><br />君和蓝庭项目 	2021年 	2026年 	235,730.23 	123,201.64 	<br /><br />北云台 	2022年 	2026年 	153,270.96 	60,411.64 	<br /><br />东平路项目 	2016年 	待定 	176,439.60 	117,187.61 	<br /><br />拾光里 	2021年 	待定 	143,149.07 	111,422.96 	<br /><br />信达观棠 	2023年 	2025年 	135,980.20 	116,222.23 	<br /><br />炭步项目 	2020年 	待定 	188,174.95 	44,729.56 	<br /><br />信达天御 	2015年 	待定 	1,081,000.00 	101,511.42 	<br /><br />九珑郡 	2022年 	2024年 	120,867.00 	115,211.64 	<br /><br />赭山隐秀 	2022年 	2025年 	106,048.94 	92,940.20 	<br /><br />信达·泉天下 	2012年 	待定 	待定 	85,197.92 	<br /><br />公园郡五期 	2022年 	2025年 	99,000.00 	74,514.39 	<br /><br />舜耕学府、祥府 	2021年 	2024年 	247,595.25 	- 	<br /><br />印南山项目 	2022年 	2025年 	76,338.00 	50,673.37 	<br /><br />鼎盛府 	2021年 	2025年 	137,854.00 	46,713.14 	<br /><br />东方龙城 	2024年 	待定 	650,000.00 	43,180.07 	<br /><br />豪华汽车厂项目 	待定 	待定 	待定 	36,992.25 	<br /><br />信达·雅山新天地 	2017年 	2025年 	40,000.00 	35,354.35 	<br /><br />信达·逸品南山 	2018年 	2024年 	34,300.00 	31,766.00 	<br /><br />家和园二期 	2023年 	2025年 	81,592.79 	31,525.37 	<br /><br />锦徽园 	2020年 	2025年 	180,000.00 	23,545.34 	<br /><br />家天下北郡 	待定 	待定 	待定 	20,167.57 	<br /><br />印南山21-1、K16 	2025年 	2027年 	58,010.00 	20,191.42 	<br /><br />印南山27-2 	2023年 	2026年 	47,280.00 	20,243.21 	<br /><br />信达蓝庭 	待定 	待定 	29,436.33 	15,264.91 	<br /><br />南丽湖 	2023年 	待定 	待定 	49,084.98 	<br /><br />信园蓝庭 	2020年 	2024年 	221,066.08 	10,973.11 	<br /><br />南山项目21-2组团 	2025年 	2028年 	58,874.00 	19,929.64 	<br /><br />南山项目18组团 	2024年 	2026年 	17,804.00 	5,131.48 	<br /><br />南山项目地块2 	2029年 	2032年 	84,519.00 	30,085.08 	<br /><br />南山项目地块3 	2026年 	2030年 	88,410.00 	30,763.81 	<br /><br />其他 	- 	- 	- 	10,599.10 	<br /><br />合计 	2,428,042.82 	<br /><br />注：部分项目为分期开发项目，部分地块未满足开工/竣工条件，开工/竣工时间待定。<br /><br />②房地产开发产品<br /><br />单位：万元<br /><br />项目名称 	竣工时间 	2024年6月末期末余额 	<br /><br />无锡督府 	2023年 	142,153.73 	<br /><br />北京东方蓝海中心 	2019年 	139,873.73 	<br /><br />南开壹品 	2023年 	136,057.79 	<br /><br />信达·金尊府 	2020年 	115,374.22 	<br /><br />信融府 	2020年 	59,321.61 	<br /><br />信达天御 	2016年-2022年 	62,597.94 	<br /><br />信达·上海院子 	2019年-2020年 	48,403.64 	<br /><br />鼎盛府 	2022年 	49,935.92 	<br /><br />舜耕学府 	2022年-2023年 	45,220.60 	<br /><br />信园蓝庭 	2022年-2023年 	28,813.82 	<br /><br />麓湖左岸 	2023年 	27,107.41 	<br /><br />安徽东方蓝海 	2016年-2021年 	29,882.82 	<br /><br />东方龙城 	2012年-2020年 	23,865.82 	<br /><br />国际金融中心 	2019年 	19,455.31 	<br /><br />公园郡 	2021年-2023年 	19,142.46 	<br /><br />信达天境 	2023年 	3,859.43 	<br /><br />庐阳府御源公馆 	2021年-2023年 	19,051.47 	<br /><br />滨江蓝庭 	2017年-2022年 	11,744.85 	<br /><br />银杏广场 	2021年 	18,530.66 	<br /><br />铜陵东方蓝海 	2019年-2020年 	16,694.25 	<br /><br />庐阳府香颂公馆 	2021年-2023年 	16,510.77 	<br /><br />蓝湖郡 	2019年 	14,935.79 	<br /><br />舜耕祥府 	2024年 	63,180.36 	<br /><br />秀山信达城四期 	2021年-2023年 	14,543.27 	<br /><br />东方樾府 	2019年-2020年 	14,694.45 	<br /><br />珺悦蓝庭 	待定 	62,169.52 	<br /><br />信达公园里 	2017年-2021年 	8,981.74 	<br /><br />淮矿白马购物广场 	2009年 	8,259.87 	<br /><br />信达银郡花园 	2013年 	14,947.02 	<br /><br />翡丽世家 	2020年 	7,825.83 	<br /><br />北云台 	2024年 	37,001.15 	<br /><br />舜耕樾府 	2020年 	6,519.19 	<br /><br />信达·雅山新天地 	2015年 	6,700.59 	<br /><br />家天下 	2019年 	10,779.02 	<br /><br />信达国际 	2016年 	5,738.04 	<br /><br />六安东方蓝海 	2014年 	5,355.82 	<br /><br />锦徽园 	2023年 	3,612.42 	<br /><br />馥邦天下 	2014年 	5,112.00 	<br /><br />其他 	- 	55,165.78 	<br /><br />合计 		1,379,120.12 	<br /><br />截至2023年12月31日，公司房地产开发产品中较长时间未完全销售项目余额为58,148.61万元，在房地产开发产品余额中的占比为4.22%。其中，时间较长、金额较大的项目未销售原因及期末余额情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目名称 	竣工时间 	2023年末 	计提减值 	去化率 	未销售原因 	<br /><br />六安东方蓝海 	2014年 	5,416.45 	0 	99% 	车位、商业清盘中 	<br /><br />信达·雅山新天地 	2015年 	6,817.23 	0 	99% 	车位、商业清盘中 	<br /><br />信达国际 	2016年 	5,738.04 	3,623.41 	77% 	自主招商 	<br /><br />信达银郡花园一期 	2013年 	7,865.94 	0 	94% 	住宅尾盘 	<br /><br />信达银郡花园二期 	2013年 	7,759.36 	0 	95% 	住宅尾盘 	<br /><br />馥邦天下 	2014年 	5,246.84 	0 	100% 	车位清盘中 	<br /><br />淮矿白马购物广场 	2009年 	8,259.87 	146.09 	73% 	自主招商 	<br /><br />家天下花园 	2014年 	5,805.62 	0 	99% 	商业、车位清盘中 	<br /><br />芜湖东方蓝海 	2017年 	5,239.26 	0 	100% 	车位清盘中 	<br /><br />合计 	- 	58,148.61 	3,769.50 			<br /><br />上述项目中，住宅类项目报告期末余额相对较小，主要为尾盘销售。公司后续将持续关注项目销售进度，加强蓄客工作，优化推盘节奏，提升销售速度。商业类项目报告期末余额相对较大，办公、商业、车位产品普遍供过于求，加之部分项目竣工时间较早，属老旧项目，去化更为困难。对于以上存量产品，公司后续将通过加大销售人员投入，加强宣传推广范围，提升去化力度，同时合理调整价格，把握市场需求。<br /><br />（6）一年内到期的非流动资产<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司一年内到期的非流动资产分别为61,976.75万元、731,333.66万元、184,531.26万元和210,324.61万元，在流动资产中所占比例分别0.93%、10.87%、3.36%和4.22%。2022年末，公司一年内到期的非流动资产较2021年末增加669,356.91万元，增幅为1080.01%，主要为一年内到期的债权投资增加。2023年末，公司一年内到期的非流动资产较2022年末减少546,802.40万元，降幅为74.77%，主要为一年内到期的债权投资减少。2024年6月末，公司一年内到期的非流动资产较2023年末增加25,793.35万元，增幅为13.98%。<br /><br />（7）其他流动资产<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司其他流动资产分别为 283,160.40万元、181,927.30万元、180,489.92万元和189,348.39万元，在流动资产中所占比例分别4.23%、2.70%、3.29%和 3.80%。公司的其他流动资产主要为公司资金拆借业务的投资款项、公司预缴纳的税金以及合同取得成本等。2022年末其他流动资产较2021年末减少101,233.10万元，降幅为35.75%，主要系资金拆借余额减少。2023年末公司其他流动资产较2022年末减少1,437.38万元，降幅为0.79%。2024年6月末，公司其他流动资产较2023年末增加8,858.47万元，增幅为4.91%。<br /><br />最近三年及一期，公司其他流动资产具体情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	金额 	金额 	金额 	<br /><br />资金拆借 	- 	- 	9,896.10 	113,489.38 	<br /><br />预缴税金 	183,552.33 	173,760.82 	169,119.94 	169,316.98 	<br /><br />合同取得成本 	5,796.06 	6,662.67 	4,965.19 	6,981.21 	<br /><br />其他 	- 	66.43 	- 	6.86 	<br /><br />减：减值准备 	- 	- 	-2,053.93 	-6,634.03 	<br /><br />合计 	189,348.39 	180,489.92 	181,927.30 	283,160.40 	<br /><br />2.非流动资产<br /><br />（1）债权投资<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司债权投资分别为942,997.21万元、907,814.70万元、1,452,519.93万元和1,397,977.66万元，在非流动资产中所占比例分别为47.34%、42.95%、52.30%和47.51%。2022年末公司债权投资较2021年末减少35,182.51万元，降幅为3.73%。2023年末公司债权投资较2022年末增加544,705.23万元，增幅为60.00%，主要系一年以上到期的债权投资增加。2024年6月末公司债券投资较2023年末减少54,542.27万元，降幅为3.76%。<br /><br />（2）长期股权投资<br /><br />公司的长期股权投资主要为对联营企业、合营企业的投资。截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司长期股权投资分别为524,574.24万元、561,692.05万元、566,586.21万元和823,801.47万元，在非流动资产中所占比例分别26.33%、26.58%、20.40%和28.00%。2022年末长期股权投资较2021年末增加37,117.81万元，增幅为7.08%。2023年末长期股权投资较2022年末增加4,894.16万元，增幅为0.87%。2024年6月末长期股权投资较2023年末增加257,215.26万元，增幅为45.40%，主要是2024年上半年新增深圳招商安业投资发展有限公司股权投资。<br /><br />截至 2024年 6月末，公司用于银行借款质押的长期股权投资账面价值为25,792.00万元。<br /><br />（3）其他非流动金融资产<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司其他非流动金融资产分别为100,299.40万元、263,314.82万元、383,969.58万元和 343,539.79万元，在非流动资产中占比分别为5.03%、12.46%、13.83%和11.68%。2022年末，公司其他非流动金融资产较2021年末增加163,015.42万元，增幅为162.53%，2023年末，公司其他非流动金融资产较2022年末增加120,654.76万元，增幅为45.82%，主要系对合作房地产项目投资增加。2024年6月末，公司其他非流动金融资产较2023年末减少40,429.79万元，降幅为10.53%。<br /><br />（4）投资性房地产<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司投资性房地产分别为 236,489.96万元、225,681.16万元、215,556.84万元和218,248.08万元，占非流动资产的比例分别为11.87%、10.68%、7.76%和 7.42%。投资性房地产主要为公司经营出租的相关物业资产。公司持有的经营性物业主要分布在广州、上海、南昌、郑州、合肥等城市，以写字楼和商业物业为主。2022年末，公司投资性房地产余额较2021年末减少10,808.80万元，降幅为4.57%。2023年末，公司投资性房地产余额较2022年末减少10,124.32万元，降幅为4.49%。2024年6月末，公司投资性房地产余额较2023年末增加<br /><br />2,691.24万元，增幅为1.25%。<br /><br />截至 2024年 6月末，公司用于银行借款抵押的投资性房地产账面价值为114,537.74万元。<br /><br />（5）递延所得税资产<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司递延所得税资产分别为132,075.15万元、87,693.20万元、94,348.30万元和97,000.25万元，占非流动资产的比例分别为6.63%、4.15%、3.40%和 3.30%。递延所得税资产主要为公司内部交易未实现的利润、预提土地增值税、暂估工程款等可抵扣暂时性差异所计算的递延所得税资产。2022年末，公司递延所得税资产较2021年末减少44,381.95万元，降幅为33.60%，主要系内部未实现利润确认的递延所得税资产减少。2023年末，公司递延所得税资产较2022年末增加6,655.10万元，增幅为7.59%。2024年6月末，公司递延所得税资产较2023年末增加2,651.95万元，增幅为2.81%。<br /><br />（6）无形资产<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司无形资产分别为419.73万元、589.40万元、1,136.77万元和735.77万元，占0.02%、0.03%、0.04%和0.03%，相对占比较小，主要系土地使用权及计算机软件系统及其他等。2022年末，发行人无形资产较2021年末增加169.67万元，增幅为40.42%，主要系部分开发的信息系统开发完毕确认无形资产所致；2023年末，发行人无形资产较2022年末增加547.37万元，增幅为92.87%，主要系部分开发的信息系统开发完毕确认无形资产所致；2024年6月末，发行人无形资产较2023年末减少401.00万元，降幅为35.28%，主要系计算机软件摊销所致。<br /><br />（二）负债结构分析<br /><br />最近三年及一期，公司的负债结构如下表所示：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />短期借款 	10,501.10 	0.19 	9,003.33 	0.16 	101,227.25 	1.60 	- 	- 	<br /><br />应付票据 	2,366.87 	0.04 	681.81 	0.01 	2,670.45 	0.04 	2,420.26 	0.04 	<br /><br />应付账款 	258,884.06 	4.78 	332,392.07 	5.79 	418,354.48 	6.61 	430,529.65 	6.91 	<br /><br />预收款项 	4,121.51 	0.08 	4,579.40 	0.08 	2,421.91 	0.04 	2,737.69 	0.04 	<br /><br />合同负债 	436,130.87 	8.05 	512,431.29 	8.93 	751,926.98 	11.88 	1,367,103.96 	21.95 	<br /><br />应付职工薪酬 	49,515.99 	0.91 	65,631.46 	1.14 	77,294.22 	1.22 	89,306.03 	1.43 	<br /><br />应交税费 	187,522.45 	3.46 	251,036.37 	4.37 	257,095.93 	4.06 	283,339.80 	4.55 	<br /><br />其他应付款 	398,888.05 	7.36 	365,440.36 	6.37 	875,983.43 	13.84 	448,894.39 	7.21 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	1,512,068.10 	27.89 	959,777.37 	16.73 	1,159,035.63 	18.31 	919,344.79 	14.76 	<br /><br />其他流动负债 	34,436.54 	0.64 	31,392.75 	0.55 	62,098.67 	0.98 	114,319.45 	1.84 	<br /><br />流动负债合计 	2,894,435.55 	53.40 	2,532,366.22 	44.13 	3,708,108.95 	58.57 	3,657,996.02 	58.74 	<br /><br />长期借款 	806,030.09 	14.87 	1,000,542.28 	17.44 	1,091,675.20 	17.24 	1,264,912.50 	20.31 	<br /><br />应付债券 	713,000.00 	13.15 	1,457,706.14 	25.40 	1,057,477.36 	16.70 	1,162,329.89 	18.66 	<br /><br />租赁负债 	1,258.36 	0.02 	1,765.14 	0.03 	1,927.67 	0.03 	3,035.78 	0.05 	<br /><br />长期应付款 	472,488.53 	8.72 	424,516.85 	7.40 	55,488.34 	0.88 	100,273.36 	1.61 	<br /><br />预计负债 	2,308.75 	0.04 	2,308.75 	0.04 	2,308.75 	0.04 	2,444.04 	0.04 	<br /><br />递延收益 	27,445.91 	0.51 	26,354.53 	0.46 	24,140.09 	0.38 	20,767.10 	0.33 	<br /><br />递延所得税负债 	19,366.67 	0.36 	19,707.82 	0.34 	22,146.84 	0.35 	15,737.29 	0.25 	<br /><br />其他非流动负债 	484,460.70 	8.94 	273,074.28 	4.76 	367,652.05 	5.81 	- 	- 	<br /><br />非流动负债合计 	2,526,359.02 	46.60 	3,205,975.77 	55.87 	2,622,816.30 	41.43 	2,569,499.97 	41.26 	<br /><br />负债合计 	5,420,794.57 	100.00 	5,738,341.99 	100.00 	6,330,925.25 	100.00 	6,227,495.99 	100.00 	<br /><br />截至2021年末、2022年末、2023年末和2024年6月末，公司负债总额分别为6,227,495.99万元、6,330,925.25万元、5,738,341.99万元和5,420,794.57万元。<br /><br />2021年末、2022年末、2023年末和 2024年 6月，公司流动负债分别为3,657,996.02万元、3,708,108.95万元、2,532,366.22万元和2,894,435.55万元，公司流动负债主要由应付账款、预收款项、合同负债、其他应付款和一年内到期的非流动负债构成。最近三年及一期，公司应付账款、预收款项、合同负债、其他应付款和一年内到期的非流动负债合计占流动负债的比例分别为86.62%、86.51%、85.69%和90.18%。2022年末，公司流动负债较2021年末增加50,112.93万元，增幅为1.37%。2023年末，公司流动负债较2022年末减少1,175,742.73万元，降幅为31.71%，主要系其他应付款减少。2024年6月末，公司流动负债较2023年末增加362,069.33万元，增幅为14.30%。<br /><br />2021年末、2022年末、2023年末和2024年6月，公司非流动负债分别为2,569,499.97万元、2,622,816.30万元、3,205,975.77万元和2,526,359.02万元。公司非流动负债主要由长期借款、应付债券和长期应付款构成。最近三年及一期，公司长期借款、应付债券和长期应付款占非流动负债的比例分别为98.37%、84.06%、89.92%和78.83%。2022年末，公司非流动负债较2021年末增加53,316.33万元，增幅为2.07%。2023年末，公司非流动负债较2022年末增加583,159.47万元，增幅为22.23%。2024年6月末，公司非流动负债较2023年末减少679,616.75万元，降幅为21.20%。<br /><br />1.流动负债<br /><br />（1）短期借款<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司的短期借款分别为0.00万元、101,227.25万元、9,003.33万元和10,501.10万元，占流动负债的比例分别为0.00%、2.73%、0.36%和0.36%。<br /><br />最近三年及一期，公司短期借款结构分类如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月末 	2023年末 	2022年末 	2021年末 	<br /><br />质押借款 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />抵押借款 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />保证借款 	10,501.10 	9,003.33 	101,227.25 	- 	<br /><br />信用借款 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />合计 	10,501.10 	9,003.33 	101,227.25 	- 	<br /><br />（2）应付账款<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司的应付账款分别为430,529.65万元、418,354.48万元、332,392.07万元和258,884.06万元，占流动负债的比例分别为11.77%、11.28%、13.13%和8.94%。2022年末应付账款金额较2021年末减少12,175.17万元，降幅2.83%。2023年末应付账款金额较2022年末减少85,962.41万元，降幅20.55%。2024年6月末应付账款金额较2023年末减少73,508.01万元，降幅为22.11%。<br /><br />（3）合同负债<br /><br />根据新收入准则，公司将已收或应收客户对价而应向客户转让商品的义务作为合同负债列示。公司合同负债主要为未达到结转收入条件的售房款。截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司合同负债分别为 1,367,103.96万元、751,926.98万元、512,431.29万元和436,130.87万元，占流动负债的比例分别为37.37%、20.28%、20.24%和15.07%，公司的合同负债主要为预售房款。2022年末合同负债较2021年末减少615,176.98万元，降幅为45.00%，2023年末合同负债较2022年末减少239,495.69万元，降幅为31.85%，主要是预售房款减少。2024年6月末，合同负债较2023年末减少76,300.42万元，降幅为14.89%。<br /><br />最近三年及一期，公司合同负债的主要构成情况如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年6月末 	2023年末 	2022年末 	2021年末 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />预收售楼款 	431,132.83 	98.85 	477,611.79 	93.21 	720,454.90 	95.81 	1,328,771.64 	97.20 	<br /><br />物业款 	- 	- 	- 	- 	49.45 	0.01 	8,446.72 	0.62 	<br /><br />其他 	4,998.04 	1.15 	34,819.50 	6.79 	31,422.63 	4.18 	29,885.59 	2.19 	<br /><br />合计 	436,130.87 	100.00 	512,431.29 	100.00 	751,926.98 	100.00 	1,367,103.96 	100.00 	<br /><br />如上表所示，公司合同负债/预收款项的主要来源为公司收到的预售房款，最近一年及一期末，公司的主要预收售房款的项目明细如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目名称 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	预计竣工时间 	预售比例 	<br /><br />观棠园 	149,164.70 	144,922.67 	2024年 	100% 	<br /><br />赭山隐秀 	60,473.32 	50,417.75 	2025年 	66% 	<br /><br />无锡督府天承 	23,343.58 	37,664.39 	已竣工 	65% 	<br /><br />九珑郡 	47,639.85 	34,573.94 	2024年 	67% 	<br /><br />北云台 	10,611.21 	34,246.36 	2024年 	78% 	<br /><br />信达雅山蓝庭 	24,876.78 	22,101.29 	2025年 	92% 	<br /><br />公园郡 	20,814.08 	21,181.12 	一至四期已竣工，五期预计于2025年竣工 	92% 	<br /><br />信达天境（听松苑） 	2,672.94 	18,833.42 	2025年 	92% 	<br /><br />信园蓝庭 	8,698.56 	18,119.34 	一期及二期已竣工，二期车位预计于2024年竣工 	88% 	<br /><br />信达·上海院子（新江湾项目） 	12,373.68 	15,448.24 	已竣工 	98% 	<br /><br />珺悦蓝庭 	3,207.33 	12,234.84 	一期已竣工，二期预计于2024年竣工 	83% 	<br /><br />信达天御 	3,186.12 	7,233.51 	已竣工 	95% 	<br /><br />信融府 	7,128.55 	6,883.96 	已竣工 	88% 	<br /><br />君和蓝庭 	6,819.71 	6,080.82 	已竣工 	30% 	<br /><br />锦绣蘭庭 	7,668.64 	5,862.86 	A地块已经竣工，B地块预计于2024年竣工 	70% 	<br /><br />九著璟苑 	5,565.45 	4,750.86 	2024年 	18% 	<br /><br />信达·逸品南山 	4,441.09 	3,717.60 	2024年 	18% 	<br /><br />拾光里 	3,745.17 	3,587.04 	2024年 	16% 	<br /><br />东方龙城 	2,320.05 	3,395.80 	已竣工 	100% 	<br /><br />麓湖左岸 	5.21 	3,218.97 	已竣工 	94% 	<br /><br />国际金融中心 	1,032.74 	2,836.40 	已竣工 	83% 	<br /><br />金尊府 	1,912.68 	1,996.86 	已竣工 	90% 	<br /><br />舜耕学府 	1,947.75 	1,512.97 	已竣工 	68% 	<br /><br />其他 	21,483.64 	16,790.76 	- 	- 	<br /><br />合计 	431,132.83 	477,611.79 	- 	- 	<br /><br />（4）其他应付款<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司的其他应付款分别为448,894.39万元、875,983.43万元、<br /><br />365,440.36万元和398,888.05万元，占流动负债的比例分别为12.27%、<br /><br />23.62%、14.43%和13.78%。公司其他应付款主要由应付外部单位往来款、履约保证金和工程质量保证金、应付股利等构成。2022年末，公司其他应付款较2021年末增加427,089.04万元，增幅为95.14%，主要是应付外部单位往来款增加。2023年末，公司其他应付款较2022年末减少510,543.07万元，降幅为<br /><br />58.28%，主要系应付外部单位往来款减少。2024年6月末，公司其他应付款较2023年末增加33,447.69万元，增幅为9.15%。<br /><br />最近三年及一期末，公司其他应付款分类情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />应付外部单位往来款 	377,321.92 	308,372.05 	781,503.32 	360,745.97 	<br /><br />合作意向金 	- 	30,000.00 	40,000.00 	- 	<br /><br />收取的押金、质保金 	12,192.93 	11,035.49 	16,879.55 	53,046.34 	<br /><br />代扣代缴费用 	2,707.27 	2,175.66 	2,641.37 	5,198.54 	<br /><br />应付股利 	73.14 	73.14 	1,691.40 	201.14 	<br /><br />其他 	6,592.79 	13,784.02 	33,267.77 	29,702.40 	<br /><br />合计 	398,888.05 	365,440.36 	875,983.43 	448,894.39 	<br /><br />（5）一年内到期的非流动负债<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司一年内到期的非流动负债分别为919,344.79万元、1,159,035.63万元、959,777.37万元和1,512,068.10万元，占流动负债的比例分别为25.13%、31.26%、37.90%和52.24%。最近三年及一期末，具体构成情况如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />一年内到期的长期借款 	422,088.61 	27.91 	464,040.09 	48.35 	602,322.22 	51.97 	638,665.18 	69.47 	<br /><br />一年内到期的应付债券 	1,067,458.12 	70.60 	432,552.80 	45.07 	533,358.80 	46.02 	278,433.50 	30.29 	<br /><br />一年内到期的长期应付款 	22,376.17 	1.48 	62,586.92 	6.52 	21,490.93 	1.85 	410.17 	0.04 	<br /><br />一年内到期的租赁负债 	145.21 	0.01 	547.16 	0.06 	1,863.68 	0.16 	1,835.94 	0.20 	<br /><br />其他 	- 	- 	50.40 	0.01 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />合计 	1,512,068.10 	100.00 	959,777.37 	100.00 	1,159,035.63 	100.00 	919,344.79 	100.00 	<br /><br />2022年末公司一年内到期的非流动负债较2021年末增加239,690.84万元，增幅为26.07%，主要系一年内到期的应付债券增加。2023年末公司一年内到期的非流动负债较2022年末减少199,258.26万元，降幅为17.19%。2024年6月末公司一年内到期的非流动负债较2023年末增加552,290.73万元，增幅57.54%，主要系一年内到期的应付债券增加。<br /><br />（6）预收款项<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司的预收款项分别为2,737.69万元、2,421.91万元、4,579.40万元和4,121.51万元，占流动负债的比例分别为0.07%、0.07%、0.18%和0.14%，主要系预收房租构成。2022年末，公司的预收款项较2021年末下降315.78万元，降幅为11.53%，变动幅度较小。2023年末，公司的预收款项较2022年末增加2,157.49万元，增幅为89.08%，主要系该期预收房租增加所致。2024年6月末，公司的预收款项较2023年末减少457.89万元，降幅为10.00%，变化幅度不大。<br /><br />2.非流动负债<br /><br />（1）长期借款<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年 6月 30日，公司的长期借款分别 1,264,912.50万元、1,091,675.20万元、1,000,542.28万元和806,030.09万元，占非流动负债的比例分别为49.23%、41.62%、31.21%和31.90%。2022年末，公司长期借款较2021年末减少173,237.30万元，降幅为13.70%，主要系保证借款减少。2023年末，公司长期借款较2022年末减少91,132.92万元，降幅为8.35%。2024年6月末，公司长期借款较2023年末减少194,512.19万元，降幅为19.44%。<br /><br />最近三年及一期末，公司的长期借款结构如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />保证借款 	224,266.85 	317,308.31 	704,345.18 	1,321,301.75 	<br /><br />质押借款 	68,078.39 	156,678.56 	164,320.14 	4,193.62 	<br /><br />抵押借款 	923,773.45 	978,570.55 	825,332.09 	578,082.32 	<br /><br />信用借款 	12,000.00 	12,024.95 	- 	- 	<br /><br />减：一年内到期的长期借款 	422,088.61 	464,040.09 	602,322.22 	638,665.18 	<br /><br />合计 	806,030.09 	1,000,542.28 	1,091,675.20 	1,264,912.51 	<br /><br />（2）应付债券<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司应付债券账面金额分别为1,162,329.89万元、1,057,477.36万元、1,457,706.14万元和713,000.00万元，占非流动负债的比例分别为45.24%、40.32%、45.47%和28.22%。2022年末，公司应付债券较2021年末减少104,852.53万元，降幅为9.02%。2023年末，公司应付债券较2022年末增加400,228.78万元，增幅为37.85%，主要系新发行公司债券。2024年6月末，公司应付债券较2023年末减少744,706.14万元，降幅为51.09%，主要系重分类到一年内到期的应付债券增加。<br /><br />截至2024年6月末，公司已发行债券余额为175.00亿元。其中中期票据余额50.00亿元，非公开定向债务融资工具余额17.00亿元，公开发行的公司债券余额108.00亿元。<br /><br />截至2024年6月末，公司存续非金融企业债务融资工具具体情况如下：<br /><br />单位：亿元、%<br /><br />债券类别 	证券名称 	起息日 	到期日 	报告期末余额 	债项评级 	主体评级 	票面利率(当期) 	还本付息情况 	<br /><br />非公开定向债务融资工具(PPN) 	23信达地产PPN001 	2023/4/11 	2026/4/11 	11.00 	- 	AA+ 	5.18 	按时付息 	<br /><br />22信达地产PPN001 	2022/11/4 	2025/11/4 	6.00 	- 	AA+ 	5.00 	按时付息 	<br /><br />一般中期票据 	23信达地产MTN003 	2023/12/7 	2028/12/7 	18.20 	AA+ 	AA+ 	4.30 	未到付息日 	<br /><br />23信达地产MTN002 	2023/7/21 	2028/7/21 	10.00 	- 	AA+ 	4.50 	按时付息 	<br /><br />23信达地产MTN001 	2023/4/26 	2028/4/26 	16.00 	- 	AA+ 	4.35 	按时付息 	<br /><br />22信达地产MTN001 	2022/4/18 	2025/4/18 	5.80 	- 	AA+ 	4.07 	按时付息 	<br /><br />截至2024年6月末，发行人存续公司债券具体情况如下：<br /><br />单位：亿元、%<br /><br />债券类别 	证券名称 	起息日 	到期日 	报告期末余额 	债项评级 	主体评级 	票面利率(当期) 	还本付息情况 	<br /><br />公开发行公司债券 	23信地05 	2023/12/22 	2028/12/22 	8.00 	AA+ 	AA+ 	4.07 	未到付息日 	<br /><br />23信地02 	2023/6/15 	2028/6/15 	8.50 	AA+ 	AA+ 	4.55 	按时付息 	<br /><br />23信地01 	2023/6/15 	2028/6/15 	6.50 	AA+ 	AA+ 	4.00 	按时付息 	<br /><br />22信地03 	2022/8/5 	2027/8/5 	15.00 	AA+ 	AA+ 	3.10 	按时付息 	<br /><br />22信地02 	2022/5/19 	2027/5/19 	6.00 	AA+ 	AA+ 	3.70 	按时付息 	<br /><br />22信地01 	2022/5/19 	2025/5/19 	6.00 	AA+ 	AA+ 	3.05 	按时付息 	<br /><br />	21信地04 	2021/3/25 	2026/3/25 	10.10 	AA+ 	AA+ 	3.15 	按时付息 	<br /><br />21信地03 	2021/3/25 	2026/3/25 	20.20 	AA+ 	AA+ 	5.15 	按时付息 	<br /><br />21信地02 	2021/1/25 	2026/1/25 	10.50 	AA+ 	AA+ 	4.15 	按时付息 	<br /><br />21信地01 	2021/1/25 	2026/1/25 	17.20 	AA+ 	AA+ 	5.15 	按时付息 	<br /><br />截至本募集说明书签署日，上述非金融企业债务融资工具、公司债券均按约定付息。<br /><br />（3）长期应付款<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年 6月 30日，公司的长期应付款分别为 100,273.36万元、55,488.34万元、424,516.85万元和472,488.53万元，占非流动负债的比例分别为3.90%、2.12%、13.24%和18.70%。截至2022年末，长期应付款金额较2021年末减少44,785.02万元，降幅为44.66%，主要系归还外部单位合作款项所致。2023年末，长期应付款金额较2022年末增加369,028.51万元，增幅为665.06%，主要系外部单位合作款项增加所致。2024年6月末，长期应付款金额较2023年末增加47,971.68万元，增幅为11.30%。<br /><br />（4）递延所得税负债<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司的递延所得税负债分别为15,737.29万元、22,146.84万元、19,707.82万元和19,366.67万元，占非流动负债的比例分别为0.61%、0.84%、0.61%和0.77%，占比相对较小。2022年末，公司递延所得税负债较2021年末增长6,409.55万元，增幅为40.73%，主要为发行人以持有子公司股权作价对联营公司出资确认投资收益，造成应纳税暂时性差异增加所致。2023年末，公司递延所得税负债较2022年末减少2,439.02万元，降幅为11.01%，变化幅度较小。2024年6月末，公司递延所得税负债较2023年末减少341.15万元，降幅为1.73%，变化幅度较小。<br /><br />（三）所有者权益分析<br /><br />图表 近三年及一期末发行人所有者权益结构<br /><br />单位：万元、%<br /><br />科目 	2024年6月末 	2023年末 	2022年末 	2021年末 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />实收资本（或股本） 	285,187.86 	11.37 	285,187.86 	11.28 	285,187.86 	11.36 	285,187.86 	11.57 	<br /><br />资本公积 	828,651.55 	33.04 	829,610.56 	32.83 	827,137.48 	32.96 	827,005.96 	33.55 	<br /><br />盈余公积 	48,207.20 	1.92 	48,207.20 	1.91 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />未分配利润 	1,310,816.09 	52.27 	1,300,172.81 	51.45 	1,309,250.60 	52.17 	1,274,173.36 	51.70 	<br /><br />归属于母公司所有者权益合计 	2,472,862.71 	98.60 	2,463,178.43 	97.47 	2,421,575.94 	96.49 	2,386,367.19 	96.82 	<br /><br />少数股东权益 	35,153.50 	1.40 	63,984.86 	2.53 	88,108.38 	3.51 	78,311.14 	3.18 	<br /><br />所有者权益合计 	2,508,016.21 	100.00 	2,527,163.29 	100.00 	2,509,684.32 	100.00 	2,464,678.33 	100.00 	<br /><br />1.实收资本<br /><br />最近三年及一期末，发行人股本分别为285,187.86万元、285,187.86万元、285,187.86万元和285,187.86万元，报告期内规模保持不变，占所有者权益的比重分别为11.57%、11.36%、11.28%和11.37%。<br /><br />2.资本公积<br /><br />最近三年及一期末，发行人资本公积分别为827,005.96万元、827,137.48万元、829,610.56万元和828,651.55万元，占所有者权益的比重为33.55%、32.96%、32.83%和33.04%。<br /><br />3.未分配利润<br /><br />最近三年及一期末，发行人未分配利润分别为 1,274,173.36万元、1,309,250.60万元、1,300,172.81万元和1,310,816.09万元，占所有者权益的比重为51.70%、52.17%、51.45%和52.27%，未分配利润总额呈增长趋势。<br /><br />（四）盈利能力分析<br /><br />图表 近三年及一期利润表结构<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />营业收入 	253,241.63 	1,142,007.33 	1,824,809.55 	2,210,528.28 	<br /><br />营业利润 	20,738.45 	87,336.08 	131,586.19 	89,587.85 	<br /><br />利润总额 	20,774.18 	87,556.74 	147,101.91 	146,656.83 	<br /><br />净利润 	7,381.73 	60,170.99 	57,503.99 	84,485.83 	<br /><br />归属于母公司所有者的净利润 	10,643.28 	50,536.92 	55,040.39 	81,525.11 	<br /><br />主营业务的营业毛利率 	12.00 	18.69 	18.39 	16.06 	<br /><br />加权净资产收益率 	0.43 	2.07 	2.29 	3.47 	<br /><br />1.营业收入分析<br /><br />最近三年及一期，公司营业收入情况如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />主营业务收入 	200,171.45 	79.04 	962,576.32 	84.29 	1,650,681.81 	90.46 	2,083,027.33 	94.23 	<br /><br />房屋销售 	191,227.15 	75.51 	950,240.48 	83.21 	1,605,058.85 	87.96 	2,028,982.25 	91.79 	<br /><br />物业管理 	- 	- 	- 	- 	23,758.36 	1.30 	31,764.15 	1.44 	<br /><br />其他 	8,944.30 	3.53 	12,335.84 	1.08 	21,864.59 	1.20 	22,280.93 	1.01 	<br /><br />其他业务收入 	53,070.18 	20.96 	179,431.01 	15.71 	174,127.74 	9.54 	127,500.94 	5.77 	<br /><br />合计 	253,241.63 	100.00 	1,142,007.33 	100.00 	1,824,809.55 	100.00 	2,210,528.28 	100.00 	<br /><br />公司长期专注于房地产开发主业，2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司商品房销售收入分别为2,028,982.25万元、1,605,058.85万元、950,240.48万元和191,227.15万元，占营业收入比例较大，公司主营业务突出。公司主营业务收入的其他收入主要核算投资性房地产的租赁等收入，公司其他业务收入主要核算投资性房地产处置收入、地产项目监管收入等。<br /><br />2022年度，公司营业收入较上年同期下降17.45%，2023年度，公司营业收入1,142,007.33万元，同比下降37.42%，主要系公司近年新增项目中并表开发项目占比减少，并表项目结转收入逐年下降。<br /><br />最近三年及一期，公司按地区划分的主营业务收入构成情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />地区 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />合肥 	65,965.68 	32.95% 	310,290.25 	32.24% 	365,329.91 	22.13% 	395,483.56 	18.99% 	<br /><br />地区 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />芜湖 	3,808.52 	1.90% 	13,445.86 	1.40% 	54,926.35 	3.33% 	176,823.97 	8.49% 	<br /><br />铜陵 	3,114.66 	1.56% 	12,930.92 	1.34% 	28,419.70 	1.72% 	33,525.54 	1.61% 	<br /><br />淮南 	36,839.32 	18.40% 	82,268.40 	8.55% 	145,702.61 	8.83% 	98,536.35 	4.73% 	<br /><br />马鞍山 	2,621.32 	1.31% 	77,337.12 	8.03% 	111,707.84 	6.77% 	216,063.13 	10.37% 	<br /><br />上海 	6,042.49 	3.02% 	120,030.98 	12.47% 	398,616.25 	24.15% 	505,894.59 	24.29% 	<br /><br />重庆 	987.39 	0.49% 	4,873.14 	0.51% 	40,204.41 	2.44% 	7,339.74 	0.35% 	<br /><br />太原 	3,463.63 	1.73% 	7,760.30 	0.81% 	11,635.05 	0.70% 	4,569.80 	0.22% 	<br /><br />无锡 	37,217.67 	18.59% 	144,333.08 	14.99% 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />成都 	8,346.09 	4.17% 	110,431.62 	11.47% 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />其他 	31,764.67 	15.87% 	78,874.65 	8.19% 	494,139.69 	29.94% 	644,790.65 	30.95% 	<br /><br />合计 	200,171.45 	100.00% 	962,576.32 	100.00% 	1,650,681.81 	100.00% 	2,083,027.33 	100.00% 	<br /><br />从地区分布来看，长三角地区和中部地区是公司报告期内收入的主要来源，上海、合肥、无锡、淮南等城市贡献的收入占比较高。<br /><br />2.营业成本分析<br /><br />最近三年及一期，公司营业成本情况如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />主营业务成本 	176,140.94 	97.65 	782,662.44 	93.96 	1,347,143.48 	98.70 	1,748,533.90 	98.03 	<br /><br />房屋销售 	169,140.78 	93.77 	772,288.71 	92.71 	1,312,174.98 	96.14 	1,697,571.17 	95.18 	<br /><br />物业管理 	- 	- 	- 	- 	23,342.14 	1.71 	40,857.45 	2.29 	<br /><br />其他 	7,000.16 	3.88 	10,373.73 	1.25 	11,626.36 	0.85 	10,105.28 	0.57 	<br /><br />其他业务成本 	4,246.74 	2.35 	50,351.59 	6.04 	17,730.84 	1.30 	35,058.24 	1.97 	<br /><br />合计 	180,387.69 	100.00 	833,014.03 	100.00 	1,364,874.32 	100.00 	1,783,592.14 	100.00 	<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司的营业成本分别为1,783,592.14万元、1,364,874.32万元、833,014.03万元和180,387.69万元，与营业收入同方向变动。<br /><br />2022年度，公司营业成本较上期减少418,717.82万元，降幅为23.48%，2023<br /><br />年度，公司营业成本较上期减少531,860.29万元，降幅为38.97%，主要系较上年同期房地产结转规模下降。<br /><br />3.营业毛利润情况分析<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />毛利 	毛利率 	毛利 	毛利率 	毛利 	毛利率 	毛利 	毛利率 	<br /><br />主营业务 	24,030.51 	12.00 	179,913.88 	18.69 	303,538.33 	18.39 	334,493.43 	16.06 	<br /><br />房屋销售 	22,086.37 	11.55 	177,951.77 	18.73 	292,883.87 	18.25 	331,411.08 	16.33 	<br /><br />物业管理 	- 	- 	- 	- 	416.22 	1.75 	-9,093.30 	-28.63 	<br /><br />其他 	1,944.14 	21.74 	1,962.11 	15.91 	10,238.23 	46.83 	12,175.65 	54.65 	<br /><br />其他业务 	48,823.44 	92.00 	129,079.42 	71.94 	156,396.90 	89.82 	92,442.70 	72.50 	<br /><br />合计 	72,853.94 	28.77 	308,993.30 	27.06 	459,935.23 	25.20 	426,936.14 	19.31 	<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司主营业务毛利分别为334,493.43万元、303,538.33万元、179,913.88万元和24,030.51万元，主营业务毛利率分别为16.06%、18.39%、18.69%和12.00%。房地产销售是公司最主要的盈利来源，最近三年及一期公司房地产销售业务毛利率分别为16.33%、18.25%、18.73%和11.55%。2022年度及2023年度发行人主营业务毛利率有所上升。<br /><br />4.期间费用分析<br /><br />最近三年及一期，公司期间费用情况见下表：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />金额 	占营业收入的比例 	金额 	占营业收入的比例 	金额 	占营业收入的比例 	金额 	占营业收入的比例 	<br /><br />销售费用 	10,169.29 	4.02 	34,078.51 	2.98 	36,832.61 	2.02 	40,452.97 	1.83 	<br /><br />管理费用 	26,264.02 	10.37 	73,483.79 	6.43 	77,054.39 	4.22 	82,505.56 	3.73 	<br /><br />研发费用 	221.01 	0.09 	493.24 	0.04 	504.08 	0.03 	495.82 	0.02 	<br /><br />财务费用 	66,417.45 	26.23 	129,196.60 	11.31 	133,740.21 	7.33 	117,896.80 	5.33 	<br /><br />合计 	103,071.77 	40.70 	237,252.14 	20.78 	248,131.28 	13.60 	241,351.15 	10.92 	<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司期间费用合计分别为241,351.15万元、248,131.28万元、237,252.14万元和103,071.77万元，占当期营业收入的比例分别为10.92%、13.60%、20.78%和40.70%。最近三年，公司期间费用呈上升趋势。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司销售费用分别为40,452.97万元、36,832.61万元、34,078.51万元和10,169.29万元。最近三年，公司销售费用有所下降。<br /><br />公司管理费用主要由人工费、业务费、办公费、税金和摊提费用项目构成。2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司管理费用分别为82,505.56万元、77,054.39万元、73,483.79万元和26,264.02万元，占当期营业收入的比例分别为3.73%、4.22%、6.43%和10.37%。2022年度公司管理费用较上年减少5,451.18万元，降幅为6.61%。2023年度公司管理费用较上年减少3,570.60万元，降幅为4.63%。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司研发费用分别为495.82万元、504.08万元、493.24万元和221.01万元。最近三年，公司研发费用有所波动。<br /><br />公司财务费用主要由利息支出、利息收入和手续费等项目构成。2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司财务费用分别为117,896.80万元、133,740.21万元、129,196.60万元和66,417.45万元，占当期营业收入的比例分别为5.33%、7.33%、11.31%和26.23%。2022年度，公司财务费用较上年增加15,843.41万元，同比增长13.44%，主要是利息收入减少所致。2023年度，公司财务费用较上年减少4,543.61万元，同比下降3.40%。<br /><br />5.投资收益分析<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司投资收益分别为147,216.05万元、71,202.39万元、95,060.86万元和10,610.50万元。2022年度，公司投资收益较上年减少76,013.66万元，降幅为51.63%，主要是对联合营企业的投资收益减少。2023年度，公司投资收益较上年增加 23,858.47万元，增加33.51%，主要系权益法核算的长期股权投资收益增加。<br /><br />最近三年及一期，公司投资收益构成情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />权益法核算的长期股权投资收益 	2,504.09 	61,095.66 	20,575.44 	68,757.88 	<br /><br />处置子公司产生的投资收益 	- 	- 	39,122.96 	54,373.99 	<br /><br />交易性金融资产在持有期间的投资收益 	7,090.20 	34,220.37 	13,398.51 	24,719.07 	<br /><br />处置交易性金融资产取得的投资收益 	- 	-198.58 	- 	- 	<br /><br />其他 	1,016.21 	-56.59 	-1,894.53 	-634.89 	<br /><br />合计 	10,610.50 	95,060.86 	71,202.39 	147,216.05 	<br /><br />6.营业外收入和营业外支出<br /><br />最近三年，公司营业外收入和营业外支出情况如下<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />补偿款 	- 	48.97 	56,316.93 	<br /><br />政府补助 	9.80 	18.52 	1,452.55 	<br /><br />违约金 	436.08 	3,010.96 	386.89 	<br /><br />罚款净收入 	131.00 	51.54 	83.98 	<br /><br />无法支付的款项 	3.46 	14.77 	48.03 	<br /><br />折价购买利得 	- 	12,596.87 	- 	<br /><br />其他 	66.19 	139.61 	625.95 	<br /><br />营业外收入合计 	646.52 	15,881.24 	58,914.32 	<br /><br />赔偿金违约金 	40.29 	33.67 	1,120.19 	<br /><br />对外捐赠 	300.00 	300.04 	300.58 	<br /><br />未决诉讼等预计损失 	- 	- 	-425.32 	<br /><br />其他 	85.58 	31.81 	849.89 	<br /><br />营业外支出合计 	425.87 	365.52 	1,845.34 	<br /><br />营业外收支净额 	220.65 	15,515.72 	57,068.98 	<br /><br />公司的营业外收入主要由补偿款、政府补助、违约金等构成。2021年度、2022年度和2023年度，公司政府补助分别为1,452.55万元、18.52万元和9.80万元。2022年度，营业外收入减少，主要为补偿款减少。2023年度，营业外收入减少，主要为折价购买利得减少。<br /><br />公司营业外支出主要由赔偿金违约金、公益性捐赠支出构成。2022年，公司营业外支出减少，主要系赔偿违约金减少。<br /><br />（五）现金流量状况分析<br /><br />最近三年及一期，公司经营活动、投资活动和融资活动的现金流量情况如下表所示：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />经营活动现金流入小计 	222,224.79 	852,741.21 	1,743,909.16 	2,667,782.62 	<br /><br />其中：销售商品、提供劳务收到的现金 	170,237.85 	827,618.34 	1,088,975.42 	2,421,637.68 	<br /><br />收到其他与经营活动有关的现金 	51,986.93 	25,122.88 	654,933.74 	246,144.94 	<br /><br />经营活动现金流出小计 	301,106.84 	781,491.77 	1,559,896.00 	2,396,603.82 	<br /><br />其中：购买商品、接受劳务支付的现金 	139,571.12 	494,299.96 	1,150,711.94 	890,836.09 	<br /><br />支付其他与经营活动有关的现金 	35,462.39 	106,016.65 	147,204.27 	1,123,042.92 	<br /><br />经营活动产生的现金流量净额 	-78,882.05 	71,249.44 	184,013.16 	271,178.80 	<br /><br />投资活动现金流入小计 	99,962.98 	484,477.57 	432,746.64 	748,898.32 	<br /><br />投资活动现金流出小计 	45,366.15 	414,784.61 	579,971.01 	1,651,609.60 	<br /><br />投资活动产生的现金流量净额 	54,596.83 	69,692.96 	-147,224.37 	-902,711.28 	<br /><br />筹资活动现金流入小计 	366,173.70 	1,745,488.68 	1,841,264.26 	1,858,449.06 	<br /><br />筹资活动现金流出小计 	796,467.72 	2,160,868.04 	1,715,805.39 	2,269,107.44 	<br /><br />筹资活动产生的现金流量净额 	-430,294.02 	-415,379.36 	125,458.87 	-410,658.38 	<br /><br />现金及现金等价物净增加额 	-454,579.25 	-274,436.96 	162,247.66 	-1,042,190.86 	<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司现金及现金等价物净增加额分别为-1,042,190.86万元、162,247.66万元、-274,436.96万元和-454,579.25万元。<br /><br />1.经营活动现金流量<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司销售商品、提供劳务收到的现金分别为2,421,637.68万元、1,088,975.42万元、827,618.34万元和170,237.85万元，主要为房地产预售业务的现金流入；公司收到其他与经营活动有关的现金流入分别为246,144.94万元、654,933.74万元、25,122.88万元和51,986.93万元，主要为收到的保证金及其他单位的往来款以及利息收入。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司购买商品、接受劳务支付的现金分别为890,836.09万元、1,150,711.94万元、494,299.96万元和139,571.12万元，主要为支付的房地产开发项目土地价款及项目的工程、材料款项。2021年度、2022年度、2023年度和2023年1-6月，公司支付的各项税费分别为299,820.23万元、188,712.39万元、114,155.55万元和87,707.10万<br /><br />元，支付其他与经营活动有关的现金分别为1,123,042.92万元、147,204.27万<br /><br />元、106,016.65万元和35,462.39万元，主要为支付的保证金及其他单位往来款。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司经营活动产生的现金流量净额分别为271,178.80万元、184,013.16万元、71,249.44万元和-78,882.05万元，报告期内持续下降，主要原因系近年受行业周期影响，房地产行业呈现持续调整的态势，在行业景气不足，销售总体低迷的背景下，发行人房地产项目销售所带来的经营性现金流入有所下滑。<br /><br />公司目前的现金流量能够满足公司业务发展对资金的需求。随着房地产市场供需两端政策进一步优化调整，房地产市场企稳复苏，同时发行人坚持稳健经营策略，围绕加快销售回款等开展经营管理工作，上述经营性现金流下降的情形预计不会对偿债能力构成重大不利影响。<br /><br />2.投资活动现金流量<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司投资活动产生的现金流入分别为748,898.32万元、432,746.64万元、484,477.57万元和99,962.98万元，主要为公司收回债权投资及财务性投资的现金。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司投资活动产生的现金流出分别为1,651,609.60万元、579,971.01万元、414,784.61万元和45,366.15万元，主要为公司支付债权投资及财务性投资的资金。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司投资活动产生的现金流量净额分别为-902,711.28万元、-147,224.37万元和 69,692.96万元和54,596.83万元。2021年度，公司投资活动产生的现金流量净额为负，主要是支付资金拆借的流出增加所致。2022年度，公司投资活动产生的现金流量净额为负，净流出金额比2021年度少，主要系为本期投资支付的现金较上年同期减少。2021年-2022年支付的其他与投资活动有关的现金金额较大主要系因项目建设经营等对子公司及参股公司的资金拆借及债权投资，回收周期通常在1-2年，相关投资支出不会对偿债能力构成重大不利影响。2023年度，公司投资活动产生的现金流量净额由负转正，主要系对外债权及股权等财务性投资金额较上年同期减少。<br /><br />3.筹资活动现金流量<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司筹资活动产生的现金流入分别为 1,858,449.06万元、1,841,264.26万元、1,745,488.68万元和366,173.70万元，主要为公司取得借款、发行公司债券、中期票据等收到的资金和收到的资金拆借款。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司筹资活动产生的现金流出分别为 2,269,107.44万元、1,715,805.39万元、2,160,868.04万元和796,467.72万元，主要为偿还债务、偿还利息费用和偿还资金拆借款支付的现金。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度和2024年1-6月，公司筹资活动产生的现金流量净额分别为-410,658.38万元、125,458.87万元、-415,379.36万元和-430,294.02万元。2021年度公司筹资活动产生的现金流量净额为负，主要系公司加强负债规模管理，采取多项措施控制负债率水平，导致公司偿还债务支付的现金有所波动，筹资活动现金呈净流出状态。2022年度，公司筹资活动产生的现金流量净额为正，主要为偿还债务支付的现金减少。2023年度，公司筹资活动产生的现金流量净额为负，主要系依据债务到期期限，偿还债务支付的现金较上年同期增加。公司融资渠道畅通，公司报告期内筹资活动现金流为负不会对偿债能力构成重大不利影响。<br /><br />公司目前的现金流量能够满足公司业务发展对资金的需求，但随着公司继续加快现有项目的开发投资及扩大经营规模，增强市场竞争力，公司仍需要通过直接和间接融资手段筹集资金以满足公司的发展需求。<br /><br />（六）偿债能力分析<br /><br />最近三年及一期，公司的主要偿债能力指标如下：<br /><br />项目 	2024年1-6月/2024年6月末 	2023年度/2023年末 	2022年度/2022年末 	2021年度/2021年末 	<br /><br />流动比率 	1.72 	2.17 	1.81 	1.83 	<br /><br />速动比率 	0.48 	0.76 	0.75 	0.61 	<br /><br />资产负债率（%） 	68.37 	69.43 	71.61 	71.64 	<br /><br />扣除预收款项和合同负债的资产负债率（%） 	62.82 	63.17 	63.08 	55.89 	<br /><br />EBITDA（亿元） 	9.13 	22.84 	29.40 	29.25 	<br /><br />EBITDA利息倍数 	0.80 	0.97 	1.23 	1.01 	<br /><br />注：扣除预收款项和合同负债的资产负债率=（负债总计-预收款项-合同负债）/资产总计。<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司流动比率分别为1.83、1.81、2.17和1.72，速动比率分别为0.61、0.75、0.76和0.48，公司速动比率明显低于流动比率，主要是由于存货在流动资产中占比大。房地产是资金密集型行业，产品开发周期较长，在整个建设周期内需要投入大量资产，进行土地储备和开发建设，因而存货占比较高。2021年末、2022年末和2023年末，流动比率及速动比率稳步提高，2024年6月末，流动比率及速动比率有所下滑。<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司资产负债率分别为71.64%、71.61%、69.43%和68.37%；截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司扣除预收款项和合同负债的资产负债率分别为55.89%、63.08%、63.17%和62.82%。最近三年及一期，公司扣除预收款项和合同负债的资产负债率处于合理水平。由于房地产行业属于资金密集型行业，前期土地储备及工程施工等占用现金规模较大，因此房地产公司普遍存在财务杠杆水平较高的现象。<br /><br />2021年度、2022年度、2023年度及2024年1-6月，公司EBITDA分别为29.25亿元、29.40亿元、22.84亿元和9.13亿元，EBITDA利息倍数分别为1.01、1.23、0.97和0.80。报告期内，公司EBITDA和EBITDA利息倍数有所波动。<br /><br />（七）营运能力分析<br /><br />最近三年及一期，公司主要资产周转能力指标如下表所示：<br /><br />项目 	2024年1-6月 	2023年度 	2022年度 	2021年度 	<br /><br />应收账款周转率（次） 	1.36 	5.88 	12.21 	23.28 	<br /><br />存货周转率（次） 	0.05 	0.22 	0.32 	0.38 	<br /><br />注：2024年1-6月数据未做年化处理。<br /><br />最近三年及一期，公司应收账款周转率分别为23.28、12.21、5.88和1.36。由于公司房地产开发项目通常采用预售模式，因此应收账款余额相对较小，应收账款周转率较高。2023年度及2024年1-6月公司应收账款周转率下降主要系房地产销售收入结转规模下降引起营业成本下降所致。<br /><br />最近三年及一期，公司存货周转率分别为0.38、0.32、0.22和0.05，最近三年略有波动。由于房地产项目开发周期相对较长，从购买土地到正式交付产品、结转收入成本，通常需2-3年时间，因此房地产公司存货周转率普遍偏低。<br /><br />四、发行人有息债务情况<br /><br />最近三年及一期末，发行人有息负债余额分别为 3,299,401.67万元、3,342,717.72万元、3,312,276.60万元和2,986,768.42万元，占同期末总负债的比例分别为52.98%、52.80%、57.72%和55.10%。<br /><br />2024年6月末，发行人银行借款余额为114.10亿元，占有息负债余额的比例为38.20%；公司债券余额为107.98亿元，占有息负债余额的比例为36.15%；银行借款与公司债券外其他公司信用类债券余额之和为181.10亿元，占有息负债余额的比例为60.63%。最近三年及一期末，公司有息债务余额和类型如下：<br /><br />单位：亿元、%<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />短期有息负债： 									<br /><br />短期借款 	1.05 	0.35 	0.90 	0.27 	10.10 	3.02 	- 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	53.85 	18.03 	57.14 	17.25 	109.26 	32.68 	87.22 	26.43 	<br /><br />长期有息负债： 									<br /><br />长期借款 	80.60 	26.99 	98.10 	29.62 	109.17 	32.66 	126.49 	38.34 	<br /><br />项目 	2024年6月30日 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />应付债券 	163.18 	54.63 	175.09 	52.86 	105.75 	31.64 	116.23 	35.23 	<br /><br />合计 	298.68 	100.00 	331.23 	100.00 	334.27 	100.00 	329.94 	100.00 	<br /><br />注：发行人上述有息负债的统计不包括发行人和中国信达体系内的往来借款。<br /><br />截至2024年6月末，公司有息债务到期期限分布情况如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />项目 	1年以内 	1-2年 	2-3年 	3年以上 	<br /><br />（含1年） 	（含2年） 	（含3年） 	<br /><br />金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	金额 	占比 	<br /><br />银行借款 	368,952.38 	67.21 	193,566.74 	19.80 	273,006.64 	82.00 	305,456.71 	27.10 	<br /><br />债券融资 	118,000.00 	21.50 	750,000.00 	76.72 	59,943.40 	18.00 	821,842.56 	72.90 	<br /><br />信托融资 	62,000.00 	11.29 	34,000.00 	3.48 	- 	- 		- 	<br /><br />合计 	548,952.38 	100.00 	977,566.74 	100.00 	332,950.04 	100.00 	1,127,299.26 	100.00 	<br /><br />截至2024年6月30日，公司有息债务信用融资与担保融资的结构如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />类型 	短期借款 	一年内到期的非流动负债 	长期借款 	应付债券 	<br /><br />保证 	10,486.00 	155,200.00 	80,560.00 	- 	<br /><br />抵押 	- 	220,266.38 	702,470.09 	- 	<br /><br />信用 	- 	118,000.00 	- 	1,631,785.95 	<br /><br />质押 	- 	45,000.00 	23,000.00 	- 	<br /><br />合计 	10,486.00 	538,466.38 	806,030.09 	1,631,785.95 	<br /><br />截至2024年6月30日，公司前十大有息负债明细如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />序号 	借款主体 	借款性质 	贷款银行 	余额 	担保方式 	起息日 	到期日 	利率 	<br /><br />1 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2021年度第二期公司债券品种一 	202,000.00 	信用 	2021/3/25 	2026/3/25 	5.15 	<br /><br />2 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2023年度第三期中期票据 	182,000.00 	信用 	2023/12/6 	2028/12/6 	4.30 	<br /><br />3 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2021年度第一期公司债券品种一 	172,000.00 	信用 	2021/1/25 	2026/1/25 	5.15 	<br /><br />4 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2023年度第一期中期票据 	160,000.00 	信用 	2023/4/26 	2028/4/26 	4.35 	<br /><br />5 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2022年度二期公司债券品种一 	150,000.00 	信用 	2022/8/5 	2027/8/5 	3.80 	<br /><br />6 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	23信达地产PPN001 	110,000.00 	信用 	2023/4/11 	2026/4/11 	5.18 	<br /><br />7 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2021年度第一期公司债券品种二 	105,000.00 	信用 	2021/1/25 	2026/1/25 	4.57 	<br /><br />8 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2021年度第二期公司债券品种二 	101,000.00 	信用 	2021/3/25 	2026/3/25 	4.70 	<br /><br />9 	上海信瓴置业有限公司 	长期借款 	上海银行、邮储银行 	100,469.24 	抵押 	2023/9/28 	2026/8/29 	2.85 	<br /><br />10 	信达地产股份有限公司 	应付债券 	2023年度第二期中期票据 	100,000.00 	信用 	2023/7/21 	2028/7/21 	4.50 	<br /><br />合计 	1,382,469.24 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />发行人的主要短期借款的用途为非涉房项目的补充流动资金，主要长期借款用途为进行房地产开发项目建设，截至本募集说明书出具之日，不存在短贷长用的情况。<br /><br />截至2024年6月30日，发行人银行借款余额为1,140,982.47万元，具体明细如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />借款主体 	贷款银行 	余额 	起息日 	到期日 	利率 	借款性质 	担保方式 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	3,000.00 	2024/6/28 	2027/6/27 	5.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	7,110.00 	2022/9/1 	2027/7/6 	4.50 	长期借款 	保证 	<br /><br />马鞍山信达永兴置业有限公司 	建设银行马鞍山市分行 	26,250.00 	2022/1/25 	2025/1/25 	3.15 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />马鞍山信达永兴置业有限公司 	徽商银行马鞍山分行 	11,250.00 	2022/1/26 	2025/1/26 	3.65 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	3,300.00 	2021/1/1 	2024/12/31 	5.34 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	300.00 	2022/5/30 	2024/12/31 	4.74 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	300.00 	2022/5/30 	2024/9/30 	4.74 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	600.00 	2022/5/30 	2024/12/31 	4.74 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	300.00 	2022/5/30 	2025/3/31 	4.74 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	300.00 	2022/5/30 	2025/6/30 	4.74 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	300.00 	2022/5/30 	2025/9/30 	4.74 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	300.00 	2022/5/30 	2025/12/31 	4.74 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	300.00 	2022/5/30 	2026/3/31 	4.74 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	7,000.00 	2022/5/30 	2026/6/30 	4.74 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	700.00 	2022/5/30 	2024/12/31 	4.74 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	700.00 	2022/9/28 	2024/9/30 	4.79 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	3,800.00 	2022/9/28 	2024/12/31 	4.79 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	700.00 	2022/9/28 	2025/3/31 	4.79 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	700.00 	2022/9/28 	2025/6/30 	4.79 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	700.00 	2022/9/28 	2025/9/30 	4.79 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	700.00 	2022/9/28 	2025/12/31 	4.79 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	700.00 	2022/9/28 	2026/3/31 	4.79 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥业诺置业有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	11,100.00 	2022/9/28 	2026/6/28 	4.79 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥达桂房地产开发有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	1,200.00 	2021/7/20 	2024/9/30 	4.94 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />合肥达桂房地产开发有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	1,200.00 	2021/7/20 	2024/12/30 	4.94 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />合肥达桂房地产开发有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	1,200.00 	2021/7/20 	2025/3/31 	4.94 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />合肥达桂房地产开发有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	1,200.00 	2021/7/20 	2025/6/30 	4.94 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />合肥达桂房地产开发有限公司 	徽商银行合肥合作化路支行 	18,000.00 	2021/7/20 	2025/7/20 	4.94 	长期借款 	保证 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	136.36 	2024/2/6 	2024/8/6 	6.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	416.67 	2024/2/19 	2024/8/19 	6.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	136.36 	2024/2/6 	2025/2/6 	6.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	416.67 	2024/2/19 	2025/2/19 	6.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	545.45 	2024/2/6 	2025/8/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,666.67 	2024/2/19 	2025/8/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	545.45 	2024/2/6 	2026/2/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,666.67 	2024/2/19 	2026/2/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	545.45 	2024/2/6 	2026/8/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,666.67 	2024/2/19 	2026/8/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	545.45 	2024/2/6 	2027/2/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,666.67 	2024/2/19 	2027/2/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,636.36 	2024/2/6 	2027/8/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	5,000.00 	2024/2/19 	2027/8/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,636.36 	2024/2/6 	2028/2/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	5,000.00 	2024/2/19 	2028/2/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,636.36 	2024/2/6 	2028/8/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	5,000.00 	2024/2/19 	2028/8/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	1,636.36 	2024/2/6 	2029/2/6 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥丰彤置业有限公司 	浙商银行合肥分行营业部 	5,000.00 	2024/2/19 	2029/2/19 	6.00 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	1,000.00 	2024/1/5 	2024/7/3 	3.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	3,000.00 	2024/1/5 	2025/1/3 	3.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	3,000.00 	2024/1/5 	2025/7/3 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	3,000.00 	2024/1/5 	2026/1/3 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,000.00 	2024/1/5 	2026/7/3 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	6,000.00 	2024/1/5 	2026/12/7 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	400.00 	2024/1/18 	2024/11/30 	3.80 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	500.00 	2024/1/18 	2024/12/31 	3.80 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	500.00 	2024/1/18 	2025/11/30 	3.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	500.00 	2024/1/18 	2025/12/31 	3.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	500.00 	2024/1/18 	2026/11/30 	3.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	2,500.00 	2024/1/18 	2026/12/31 	3.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	100.00 	2024/6/28 	2024/12/26 	3.80 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	2,300.00 	2024/6/28 	2025/6/26 	3.80 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	100.00 	2024/6/28 	2025/12/26 	3.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	2,300.00 	2024/6/28 	2026/6/26 	3.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />芜湖鼎邦房地产开发有限公司 	徽商银行芜湖长江路支行 	3,200.00 	2024/6/28 	2026/12/27 	3.80 	长期借款 	保证 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2024/12/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2025/6/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2025/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2026/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2026/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2027/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2027/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2028/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2028/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2029/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2029/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2030/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2030/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2031/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2031/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2032/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2032/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	130.38 	2023/12/21 	2033/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,737.88 	2023/12/21 	2033/12/10 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	372.50 	2022/6/22 	2024/12/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	372.50 	2022/6/22 	2025/6/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2025/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2026/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2026/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2027/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2027/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2028/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2028/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	745.00 	2022/6/22 	2029/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	1,117.50 	2022/6/22 	2029/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	1,117.50 	2022/6/22 	2030/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	1,117.50 	2022/6/22 	2030/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	1,117.50 	2022/6/22 	2031/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	1,117.50 	2022/6/22 	2031/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	1,117.50 	2022/6/22 	2032/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2024/12/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2025/6/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2025/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2026/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2026/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2027/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2027/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2028/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2028/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2029/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2029/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2030/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2030/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2031/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2031/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2032/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2032/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	105.88 	2023/12/21 	2033/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,223.38 	2023/12/21 	2033/12/10 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	302.50 	2022/6/22 	2024/12/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	302.50 	2022/6/22 	2025/6/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2025/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2026/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2026/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2027/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2027/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2028/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2028/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	605.00 	2022/6/22 	2029/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	907.50 	2022/6/22 	2029/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	907.50 	2022/6/22 	2030/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	907.50 	2022/6/22 	2030/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	907.50 	2022/6/22 	2031/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	907.50 	2022/6/22 	2031/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	907.50 	2022/6/22 	2032/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2024/12/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2025/6/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2025/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2026/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2026/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2027/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2027/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2028/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2028/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2029/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2029/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2030/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2030/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2031/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2031/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2032/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2032/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	70.00 	2023/12/21 	2033/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	1,470.00 	2023/12/21 	2033/12/10 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	200.00 	2022/6/22 	2024/12/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	200.00 	2022/6/22 	2025/6/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2025/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2026/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2026/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2027/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2027/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2028/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2028/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	400.00 	2022/6/22 	2029/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	600.00 	2022/6/22 	2029/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	600.00 	2022/6/22 	2030/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	600.00 	2022/6/22 	2030/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	600.00 	2022/6/22 	2031/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	600.00 	2022/6/22 	2031/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	600.00 	2022/6/22 	2032/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2024/12/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2025/6/20 	5.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2025/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2026/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2026/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2027/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2027/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2028/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2028/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2029/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2029/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2030/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2030/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2031/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2031/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2032/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2032/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2033/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2033/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2034/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2034/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2035/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2035/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2036/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2036/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2037/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2037/12/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	325.00 	2023/12/21 	2038/6/20 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	3,575.00 	2023/12/21 	2038/12/10 	5.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2024/11/20 	6.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2025/5/20 	6.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2025/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2026/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2026/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2027/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2027/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2028/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2028/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2029/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2029/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2030/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2030/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2031/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2031/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2032/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2032/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2033/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2033/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2034/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2034/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2035/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	2,000.00 	2021/5/21 	2035/11/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	浙商银行股份有限公司上海分行 	12,000.00 	2021/5/21 	2036/5/20 	6.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	南洋商业银行（中国）有限公司北京分行 	8,000.00 	2023/12/29 	2024/12/29 	5.00 	短期借款 	保证 	<br /><br />上海信达立人投资管理有限公司 	创兴银行有限公司上海分行 	1,486.00 	2024/5/17 	2025/5/17 	4.65 	短期借款 	保证 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	320.00 	2022/6/23 	2024/12/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	320.00 	2022/6/23 	2025/6/20 	6.35 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2025/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2026/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2026/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2027/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2027/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2028/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2028/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	640.00 	2022/6/23 	2029/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	960.00 	2022/6/23 	2029/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	960.00 	2022/6/23 	2030/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	960.00 	2022/6/23 	2030/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	960.00 	2022/6/23 	2031/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	960.00 	2022/6/23 	2031/12/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信达银泰置业有限公司 	浙商银行奉贤支行 	960.00 	2022/6/23 	2032/6/20 	6.35 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信瓴置业有限公司 	上海银行、邮储银行 	2,080.86 	2023/9/7 	2026/8/29 	2.85 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信瓴置业有限公司 	上海银行、邮储银行 	50,234.62 	2023/9/21 	2026/8/29 	2.85 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信瓴置业有限公司 	上海银行、邮储银行 	100,469.24 	2023/9/28 	2026/8/29 	2.85 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信瓴置业有限公司 	上海银行、邮储银行 	767.49 	2023/10/16 	2026/8/29 	2.85 	长期借款 	抵押 	<br /><br />上海信瓴置业有限公司 	上海银行、邮储银行 	40,187.70 	2024/3/29 	2026/8/29 	2.85 	长期借款 	抵押 	<br /><br />无锡盛滨房地产开发有限公司 	平安银行股份有限公司无锡分行 	42,000.00 	2022/2/18 	2025/2/15 	5.00 	一年内到期的长期借款 	质押 	<br /><br />宁波汇融沁源股权投资合伙企业（有限合伙） 	北京银行宁波分行 	1,000.00 	2023/9/27 	2024/9/27 	3.45 	短期借款 	保证 	<br /><br />宁波鑫湖置业有限公司 	交通银行股份有限公司宁波分行 	30,000.00 	2021/12/29 	2024/12/25 	4.98 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />宁波鑫湖置业有限公司 	交通银行股份有限公司宁波分行 	17,500.00 	2022/6/16 	2024/12/25 	4.00 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	1,000.00 	2023/5/10 	2024/10/27 	3.10 	一年内到期的长期借款 	质押 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	2,000.00 	2023/5/10 	2025/4/27 	3.10 	一年内到期的长期借款 	质押 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	3,000.00 	2023/5/10 	2025/10/27 	3.10 	长期借款 	质押 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	3,000.00 	2023/5/10 	2026/4/27 	3.10 	长期借款 	质押 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	4,000.00 	2023/5/10 	2026/10/27 	3.10 	长期借款 	质押 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	4,000.00 	2023/5/10 	2027/4/27 	3.10 	长期借款 	质押 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	4,000.00 	2023/5/10 	2027/10/27 	3.10 	长期借款 	质押 	<br /><br />浙江信达地产有限公司 	中国银行宁波鄞州分行 	5,000.00 	2023/5/10 	2028/4/27 	3.10 	长期借款 	质押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	150.00 	2024/4/30 	2024/10/30 	3.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	150.00 	2024/4/30 	2025/4/30 	3.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	300.00 	2024/4/30 	2025/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	300.00 	2024/4/30 	2026/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	300.00 	2024/4/30 	2026/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	300.00 	2024/4/30 	2027/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	600.00 	2024/4/30 	2027/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	600.00 	2024/4/30 	2028/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	600.00 	2024/4/30 	2028/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	600.00 	2024/4/30 	2029/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,000.00 	2024/4/30 	2029/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,000.00 	2024/4/30 	2030/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,250.00 	2024/4/30 	2030/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,250.00 	2024/4/30 	2031/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,250.00 	2024/4/30 	2031/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,250.00 	2024/4/30 	2032/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,650.00 	2024/4/30 	2032/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,650.00 	2024/4/30 	2033/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,650.00 	2024/4/30 	2033/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	1,650.00 	2024/4/30 	2034/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,100.00 	2024/4/30 	2034/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,100.00 	2024/4/30 	2035/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,100.00 	2024/4/30 	2035/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,100.00 	2024/4/30 	2036/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,500.00 	2024/4/30 	2036/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,500.00 	2024/4/30 	2037/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,500.00 	2024/4/30 	2037/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	2,500.00 	2024/4/30 	2038/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	800.00 	2024/4/30 	2038/10/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />北京达于行科技有限公司 	恒丰银行望京支行 	800.00 	2024/4/30 	2039/4/30 	3.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	5,700.00 	2022/10/31 	2024/10/28 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	100.00 	2022/10/31 	2025/4/28 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	8,900.00 	2022/10/31 	2025/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	100.00 	2022/10/31 	2026/4/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	8,900.00 	2022/10/31 	2026/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	100.00 	2022/10/31 	2027/4/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	5,900.00 	2022/10/31 	2027/10/27 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,600.00 	2023/1/12 	2024/10/28 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	2,400.00 	2023/1/12 	2025/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	2,400.00 	2023/1/12 	2026/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,600.00 	2023/1/12 	2027/10/27 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,200.00 	2023/3/16 	2024/10/28 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,800.00 	2023/3/16 	2025/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,800.00 	2023/3/16 	2026/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,200.00 	2023/3/16 	2027/10/27 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,200.00 	2023/6/16 	2024/10/28 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,800.00 	2023/6/16 	2025/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,800.00 	2023/6/16 	2026/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,200.00 	2023/6/16 	2027/10/27 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	800.00 	2023/9/22 	2024/10/28 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,200.00 	2023/9/22 	2025/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	1,200.00 	2023/9/22 	2026/10/28 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	800.00 	2023/9/22 	2027/10/27 	4.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	50.00 	2023/6/29 	2024/12/21 	3.99 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	50.00 	2023/6/29 	2025/6/21 	3.99 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	50.00 	2023/6/29 	2025/12/21 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	4,750.00 	2023/6/29 	2026/6/21 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	50.00 	2023/6/29 	2026/12/21 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	50.00 	2023/6/29 	2027/6/21 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	50.00 	2023/6/29 	2027/12/21 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	4,850.00 	2023/6/29 	2028/6/28 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	2,500.00 	2024/3/29 	2026/6/21 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	2,500.00 	2024/3/29 	2028/6/28 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	2,500.00 	2024/4/18 	2026/6/21 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	中信银行股份有限公司重庆分行 	2,500.00 	2024/4/18 	2028/6/28 	3.99 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆达以行置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	8,436.00 	2022/7/29 	2024/7/28 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆达以行置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	4,692.00 	2022/7/29 	2025/6/15 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆达以行置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	9,180.00 	2023/3/30 	2025/6/15 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆达以行置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	3,000.00 	2023/7/31 	2025/6/15 	4.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	750.00 	2019/6/20 	2024/12/20 	4.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	750.00 	2019/6/20 	2025/6/20 	4.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	800.00 	2019/6/20 	2025/12/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	800.00 	2019/6/20 	2026/6/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	850.00 	2019/6/20 	2026/12/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	850.00 	2019/6/20 	2027/6/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2027/12/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2028/6/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2028/12/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2029/6/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2029/12/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2030/6/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2030/12/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	900.00 	2019/6/20 	2031/6/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	1,000.00 	2019/6/20 	2031/12/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />重庆信达星城置业有限公司 	中国民生银行股份有限公司重庆分行 	1,000.00 	2019/6/20 	2032/6/20 	4.80 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	2,200.00 	2021/12/24 	2024/12/21 	4.30 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	3,200.00 	2021/12/24 	2025/6/21 	4.30 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	3,200.00 	2021/12/24 	2025/12/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	9,600.00 	2021/12/24 	2026/6/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	9,400.00 	2021/12/24 	2026/6/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	700.00 	2023/5/31 	2024/12/21 	4.30 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	1,350.00 	2023/5/31 	2025/6/21 	4.30 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	1,350.00 	2023/5/31 	2025/12/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	2,000.00 	2023/5/31 	2026/6/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	2,000.00 	2023/5/31 	2026/12/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	3,000.00 	2023/5/31 	2027/6/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	3,000.00 	2023/5/31 	2027/12/21 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	华夏银行青岛同安路支行 	5,900.00 	2023/5/31 	2028/5/31 	4.30 	长期借款 	抵押 	<br /><br />天津市隆信房地产开发有限公司 	渤海银行天津分行营业部 	15,142.86 	2022/6/30 	2024/12/28 	4.98 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />天津市隆信房地产开发有限公司 	渤海银行天津分行营业部 	15,142.86 	2022/6/30 	2025/6/28 	4.98 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />天津市隆信房地产开发有限公司 	渤海银行天津分行营业部 	4,560.71 	2023/6/15 	2024/12/28 	4.98 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />天津市隆信房地产开发有限公司 	渤海银行天津分行营业部 	4,560.71 	2023/6/15 	2025/6/28 	4.98 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	300.00 	2022/6/30 	2024/12/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,200.00 	2022/6/30 	2025/6/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	480.00 	2022/6/30 	2025/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,200.00 	2022/6/30 	2026/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	600.00 	2022/6/30 	2026/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,200.00 	2022/6/30 	2027/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	600.00 	2022/6/30 	2027/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,200.00 	2022/6/30 	2028/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	780.00 	2022/6/30 	2028/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,200.00 	2022/6/30 	2029/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	900.00 	2022/6/30 	2029/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,200.00 	2022/6/30 	2030/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	960.00 	2022/6/30 	2030/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,200.00 	2022/6/30 	2031/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	960.00 	2022/6/30 	2031/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	1,100.00 	2022/6/30 	2032/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	160.00 	2022/8/17 	2024/12/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	160.00 	2022/8/17 	2025/6/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	184.00 	2022/8/17 	2025/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	184.00 	2022/8/17 	2026/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2026/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2027/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2027/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2028/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	224.00 	2022/8/17 	2028/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	224.00 	2022/8/17 	2029/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	240.00 	2022/8/17 	2029/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	240.00 	2022/8/17 	2030/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	248.00 	2022/8/17 	2030/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	248.00 	2022/8/17 	2031/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	268.00 	2022/8/17 	2031/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	228.00 	2022/8/17 	2032/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	170.00 	2022/8/17 	2024/12/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	170.00 	2022/8/17 	2025/6/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	188.00 	2022/8/17 	2025/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	188.00 	2022/8/17 	2026/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2026/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2027/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2027/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2028/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	218.00 	2022/8/17 	2028/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	218.00 	2022/8/17 	2029/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	230.00 	2022/8/17 	2029/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	230.00 	2022/8/17 	2030/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	236.00 	2022/8/17 	2030/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	236.00 	2022/8/17 	2031/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	251.00 	2022/8/17 	2031/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	221.00 	2022/8/17 	2032/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	170.00 	2022/8/17 	2024/12/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	170.00 	2022/8/17 	2025/6/30 	6.20 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	188.00 	2022/8/17 	2025/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	188.00 	2022/8/17 	2026/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2026/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2027/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2027/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	200.00 	2022/8/17 	2028/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	218.00 	2022/8/17 	2028/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	218.00 	2022/8/17 	2029/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	230.00 	2022/8/17 	2029/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	230.00 	2022/8/17 	2030/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	236.00 	2022/8/17 	2030/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	236.00 	2022/8/17 	2031/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	251.00 	2022/8/17 	2031/12/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥环美房地产发展有限公司 	浙商银行合肥分行 	221.00 	2022/8/17 	2032/6/30 	6.20 	长期借款 	抵押 	<br /><br />淮南听松置业有限责任公司 	中国银行股份有限公司淮南分行 	1,000.00 	2022/6/28 	2024/12/22 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮南听松置业有限责任公司 	中国银行股份有限公司淮南分行 	2,000.00 	2022/6/28 	2025/6/22 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮南听松置业有限责任公司 	中国银行股份有限公司淮南分行 	640.00 	2022/12/22 	2024/12/22 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮南听松置业有限责任公司 	中国银行股份有限公司淮南分行 	400.00 	2022/12/22 	2025/6/22 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮南听松置业有限责任公司 	中国银行股份有限公司淮南分行 	470.40 	2023/3/31 	2024/12/22 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮南听松置业有限责任公司 	中国银行股份有限公司淮南分行 	294.00 	2023/3/31 	2025/6/22 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	15,800.00 	2022/3/18 	2025/3/18 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	3,000.00 	2022/6/23 	2025/2/23 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	1,000.00 	2022/9/21 	2025/2/21 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	1,980.00 	2023/1/3 	2025/3/3 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	900.00 	2021/8/20 	2024/8/20 	3.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	13,600.00 	2021/9/16 	2024/8/16 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	4,668.29 	2022/1/24 	2024/7/24 	3.80 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	2,000.00 	2022/5/13 	2024/8/13 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	1,200.00 	2022/9/22 	2024/7/22 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />淮矿地产淮南东方蓝海置业有限责任公司 	徽商银行淮南分行 	700.00 	2022/6/23 	2024/7/23 	4.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />芜湖科绅房地产有限公司 	建行芜湖城东支行 	17,500.00 	2022/12/22 	2025/12/21 	3.45 	长期借款 	抵押 	<br /><br />芜湖科绅房地产有限公司 	建行芜湖城东支行 	7,500.00 	2022/12/26 	2025/12/25 	3.45 	长期借款 	抵押 	<br /><br />芜湖科绅房地产有限公司 	建行芜湖城东支行 	8,800.00 	2023/3/1 	2025/12/14 	3.45 	长期借款 	抵押 	<br /><br />芜湖科绅房地产有限公司 	建行芜湖城东支行 	200.00 	2023/4/14 	2025/12/14 	3.45 	长期借款 	抵押 	<br /><br />芜湖科绅房地产有限公司 	建行芜湖城东支行 	2,000.00 	2023/4/18 	2025/12/14 	3.45 	长期借款 	抵押 	<br /><br />马鞍山信安企业管理有限责任公司 	建行马鞍山分行 	17,700.00 	2022/12/26 	2025/12/25 	3.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />马鞍山信安企业管理有限责任公司 	建行马鞍山分行 	4,300.00 	2023/3/16 	2025/12/26 	3.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	50.00 	2022/12/23 	2024/11/21 	3.65 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	50.00 	2022/12/23 	2025/5/21 	3.65 	一年内到期的长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	50.00 	2022/12/23 	2025/11/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	500.00 	2022/12/23 	2026/5/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	500.00 	2022/12/23 	2026/11/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	1,000.00 	2022/12/23 	2027/5/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	1,000.00 	2022/12/23 	2027/11/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	1,000.00 	2022/12/23 	2028/5/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	1,000.00 	2022/12/23 	2028/11/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	1,070.00 	2022/12/23 	2029/5/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	830.00 	2022/12/27 	2029/5/21 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />安徽信达房地产开发有限公司 	建行合肥钟楼支行 	1,900.00 	2022/12/27 	2029/12/22 	3.65 	长期借款 	保证 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2024/9/21 	4.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2025/3/21 	4.50 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2025/9/21 	4.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2026/3/21 	4.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2026/9/21 	4.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2027/3/21 	4.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2027/9/21 	4.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	4,750.00 	2023/9/21 	2028/3/21 	4.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />武汉信创房地产开发有限公司 	渤海银行股份有限公司武汉分行 	57,000.00 	2023/9/21 	2028/8/30 	4.50 	长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	建行合肥龙图路支行 	11,500.00 	2023/4/27 	2025/6/20 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	建行合肥龙图路支行 	4,000.00 	2023/7/28 	2025/6/20 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	徽行合肥合作化路支行 	1,000.00 	2023/4/28 	2024/12/20 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	徽行合肥合作化路支行 	13,000.00 	2023/4/28 	2025/6/20 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	民生银行合肥分行 	990.00 	2023/4/28 	2024/7/5 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	民生银行合肥分行 	1,000.00 	2023/4/28 	2024/12/20 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	民生银行合肥分行 	13,000.00 	2023/4/28 	2025/6/20 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合肥信彤房地产开发有限公司 	民生银行合肥分行 	5,000.00 	2023/6/30 	2025/6/20 	3.00 	一年内到期的长期借款 	抵押 	<br /><br />合计 	- 	1,140,982.47 	- 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />截至2024年6月30日，发行人非传统融资余额为96,000.00万元，具体明细如下：<br /><br />单位：万元、%<br /><br />借款主体 	贷款银行 	余额 	起息日 	到期日 	利率 	担保方式 	<br /><br />广州中铼房地产开发有限公司 	上海国际信托有限公司 	3,000.00 	2023/11/10 	2025/5/9 	6.90 	保证 	<br /><br />广州中铼房地产开发有限公司 	上海国际信托有限公司 	17,000.00 	2023/11/10 	2025/11/9 	6.90 	保证 	<br /><br />广东信达地产有限公司 	云南国际信托有限公司 	4,000.00 	2023/1/12 	2024/7/12 	6.00 	保证 	<br /><br />广东信达地产有限公司 	云南国际信托有限公司 	10,000.00 	2023/1/12 	2025/1/12 	6.00 	保证 	<br /><br />重庆达以行置业有限公司 	上海国际信托有限公司 	30,000.00 	2022/9/9 	2024/9/8 	7.50 	保证 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	上海国际信托有限公司 	2,673.00 	2024/4/10 	2026/4/9 	6.50 	保证 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	上海国际信托有限公司 	1,483.00 	2024/4/19 	2026/4/9 	6.50 	保证 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	上海国际信托有限公司 	444.00 	2024/4/26 	2026/4/9 	6.50 	保证 	<br /><br />重庆金禧联房地产开发有限公司 	上海国际信托有限公司 	400.00 	2024/5/10 	2026/4/9 	6.50 	保证 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	上海国际信托有限公司 	5,000.00 	2023/3/24 	2024/9/23 	7.30 	保证 	<br /><br />重庆金兆鑫实业发展有限公司 	上海国际信托有限公司 	10,000.00 	2023/3/24 	2025/3/23 	7.30 	保证 	<br /><br />青岛金泰盛源置业有限公司 	上海国际信托有限公司 	12,000.00 	2023/9/14 	2025/9/13 	6.90 	保证 	<br /><br />其中：一年内到期 	62,000.00 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />合计 	96,000.00 	- 	- 	- 	- 	<br /><br />截至2024年6月30日，公司直接债务融资情况详见本章之“三、合并财务报表重大会计科目及重要财务指标分析”之“（二）负债结构分析”之“2.非流动负债”之“（2）应付债券”。<br /><br />五、关联方及关联交易情况<br /><br />（一）关联方<br /><br />1.发行人控股股东<br /><br />发行人的控股股东为信达投资有限公司，截至2024年6月30日，信达投资有限公司持有发行人1,552,939,583股人民币普通股，持股比例54.45%，拥有发行人的54.45%表决权比例。<br /><br />2.发行人的实际控制人<br /><br />发行人的实际控制人为中华人民共和国财政部，其前身为1949年10月1日成立的中央人民政府财政部。<br /><br />3.发行人子公司<br /><br />发行人重要子公司详见第五章“发行人基本情况”的“发行人重要权益投资情况”介绍。<br /><br />4.发行人合营及联营企业有关信息<br /><br />发行人合营及联营企业详见第五章“发行人基本情况”的“发行人重要权益投资情况”介绍。<br /><br />5.其他关联方情况<br /><br />截至2023年12月31日，发行人的其他关联方如下：<br /><br />其他关联方名称 	其他关联方与本企业关系 	<br /><br />信达资本管理有限公司 	受同一母公司控制的其他企业 	<br /><br />信达证券股份有限公司 	同受最终控制方控制 	<br /><br />海南建信投资管理股份有限公司 	同受最终控制方控制 	<br /><br />华建国际实业(深圳)有限公司 	同受最终控制方控制 	<br /><br />南洋商业银行(中国)有限公司 	同受最终控制方控制 	<br /><br />宁波梅山保税港区信达润泽投资合伙企业(有限合伙) 	同受最终控制方控制 	<br /><br />宁波梅山保税港区信喆投资合伙企业(有限合伙) 	同受最终控制方控制 	<br /><br />中国金谷国际信托有限责任公司 	同受最终控制方控制 	<br /><br />中国信达(香港)控股有限公司 	同受最终控制方控制 	<br /><br />中国信达(香港)资产管理有限公司 	同受最终控制方控制 	<br /><br />安徽绅城投资有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />安徽万振房地产开发有限责任公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />安徽业瑞企业管理有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />安徽智泊置业有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />安庆碧桂园房地产开发有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />北京城建北方德远实业有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />北京中盛富通投资有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />合肥新都会投资管理有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />淮南东华实业(集团)有限责任公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />嘉兴市秀湖发展投资集团有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />青岛金建业房地产开发有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />绍兴建材城有限责任公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />天津市立川置业有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />重庆华宇集团有限公司 	重要子公司少数股东 	<br /><br />辽宁海州露天矿有限责任公司 	重要子公司少数股东的子公司 	<br /><br />淮河能源(集团)股份有限公司 	持有上市公司5%以上股份的法人及一致行动人 	<br /><br />淮河能源健康产业集团有限责任公司 	持有上市公司5%以上股份的法人及一致行动人 	<br /><br />淮河能源控股集团有限责任公司 	持有上市公司5%以上股份的法人及一致行动人 	<br /><br />淮河能源控股集团有限责任公司职业病防治院 	持有上市公司5%以上股份的法人及一致行动人 	<br /><br />淮南矿业(集团)有限责任公司 	持有上市公司5%以上股份的法人及一致行动人 	<br /><br />淮南舜泉园林工程管理有限公司 	持有上市公司5%以上股份的法人及一致行动人 	<br /><br />苏州金相房地产开发有限公司 	持有上市公司5%以上股份的法人及一致行动人 	<br /><br />安徽东方蓝海物业服务有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />安徽信诚智慧城市运营服务有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />安徽信达建银物业管理有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />广州坤创投资有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />广州坤卓投资有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />广州沁达股权投资基金管理合伙企业(有限合伙) 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />淮矿安徽物业服务有限责任公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />昆明同万顺置业有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />宁波招望达置业有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />宁波中建物业管理有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />上海坤安置业有限公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />信悦商业运营管理安徽有限责任公司 	本集团联合营公司之子公司 	<br /><br />（二）关联交易<br /><br />1.关联租赁<br /><br />（1）发行人作为出租方<br /><br />单位：万元<br /><br />序号 	关联方名称 	租赁资产种类 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />1 	中国信达资产管理股份有限公司 	商业地产 	1,374.84 	1,540.35 	1,762.83 	<br /><br />3 	淮河能源健康产业集团有限责任公司 	商业地产 	- 	8.50 	- 	<br /><br />4 	淮南东华实业（集团）有限责任公司 	商业地产 	8.57 	- 	17.29 	<br /><br />6 	信达证券股份有限公司 	商业地产 	25.47 	25.47 	- 	<br /><br />合计 	1,408.88 	1,574.32 	1,780.12 	<br /><br />（2）发行人作为承租方<br /><br />单位：万元<br /><br />序号 	关联方名称 	租赁资产种类 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />1 	海南建信投资管理股份有限公司 	商业地产 	4.30 	4.96 	4.74 	<br /><br />2 	中国信达资产管理股份有限公司 	商业地产 	91.48 	161.04 	99.16 	<br /><br />3 	淮南矿业（集团）有限责任公司 	商业地产 	- 	- 	50.00 	<br /><br />合计 	95.78 	166.00 	153.90 	<br /><br />2.采购商品/接受劳务<br /><br />单位：万元<br /><br />关联方名称 	关联交易内容 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />上海信达汇融股权投资基金管理有限公司 	管理费 	- 	129.13 	129.13 	<br /><br />安徽信融房地产营销顾问有限公司 	销售代理费、咨询服务费及物业费 	4,965.60 	5,508.26 	4,626.25 	<br /><br />淮南东华实业（集团）有限责任公司 	物业服务费及销售代理费 	- 	189.69 	385.78 	<br /><br />北京未来创客科技有限责任公司 	物业服务费 	778.16 	832.93 	853.79 	<br /><br />淮南矿业（集团）有限责任公司 	物业服务费 	- 	0.05 	19.64 	<br /><br />淮河能源控股集团有限责任公司 	体检费 	- 	5.69 	17.83 	<br /><br />安庆碧桂园房地产开发有限公司 	管理咨询费 	- 	350.61 	825.60 	<br /><br />安徽业瑞企业管理有限公司 	管理咨询费 	- 	- 	573.27 	<br /><br />重庆瑞如企业管理有限公司 	管理咨询费 	- 	- 	382.18 	<br /><br />宁波中建物业管理有限公司 	物业服务费 	892.49 	370.48 	- 	<br /><br />信悦商业运营管理安徽有限责任公司 	物业服务费 	2,263.91 	886.59 	- 	<br /><br />安徽信诚智慧城市运营服务有限公司 	销售代理费、咨询服务费及物业管理费 	3,229.43 	3,374.79 	- 	<br /><br />淮矿安徽物业服务有限责任公司 	销售代理费及物业服务费 	538.81 	1,684.61 	- 	<br /><br />北京益信佳商业管理有限公司 	管理咨询费 	- 	40.00 	- 	<br /><br />淮河能源健康产业集团有限责任公司 	物业服务费 	- 	0.13 	- 	<br /><br />淮河能源(集团)股份有限公司 	物业服务费 	- 	0.06 	- 	<br /><br />安徽信达建银物业管理有限公司 	物业服务费 	- 	174.98 	- 	<br /><br />信达资本管理有限公司 	管理咨询费 	- 	283.33 	- 	<br /><br />安徽东方蓝海物业服务有限公司 	物业服务费 	- 	255.80 	- 	<br /><br />信达证券股份有限公司 	承销费及手续费 	421.87 	- 	- 	<br /><br />淮河能源控股集团有限责任公司职业病防治院 	体检费 	21.52 	- 	- 	<br /><br />合计 	13,111.78 	14,087.12 	7,813.47 	<br /><br />3.出售商品/提供劳务<br /><br />单位：万元<br /><br />关联方 	关联交易内容 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />淮南东华实业（集团）有限责任公司 	物业服务费 	- 	- 	109.90 	<br /><br />中国信达资产管理股份有限公司 	销售及服务 	11,950.56 	11,805.70 	14,142.93 	<br /><br />信达投资有限公司 	咨询服务费及监管费 	574.73 	1,955.10 	1,728.02 	<br /><br />芜湖保信房地产开发有限公司 	管控服务费 	- 	242.46 	- 	<br /><br />宁波广盛房地产有限公司 	管理咨询费 	- 	- 	323.13 	<br /><br />淮南矿业（集团）有限责任公司 	物业服务费、佣金及代理费 	8.84 	115.83 	1,852.70 	<br /><br />合肥宇信龙置业有限公司 	咨询服务费 	- 	321.25 	1,014.19 	<br /><br />金海湖新区和盛置业有限公司 	操盘顾问费 	242.36 	298.24 	1,132.17 	<br /><br />中国金谷国际信托有限责任公司 	监管费服务费 	135.93 	203.40 	340.48 	<br /><br />宁波梅山保税港区信达润泽投资合伙企业（有限合伙） 	监管费服务费 	106.13 	157.55 	100.24 	<br /><br />合肥瑞钰置业有限公司 	管控服务费 	- 	305.37 	1,576.76 	<br /><br />芜湖喜信企业管理有限公司 	管理咨询费 	- 	- 	47.17 	<br /><br />中国信达(香港)资产管理有限公司 	监管费 	141.92 	153.22 	41.02 	<br /><br />芜湖科宇信投资合伙企业（有限合伙） 	监管费 	- 	85.14 	37.51 	<br /><br />宁波招望达置业有限公司 	咨询服务费 	21.42 	84.84 	34.91 	<br /><br />长春信达丰瑞房地产开发有限公司 	监管费 	- 	- 	24.08 	<br /><br />淮河能源健康产业集团有限责任公司 	电费 	- 	- 	0.04 	<br /><br />芜湖聚信城兮投资合伙企业（有限合伙） 	监管费 	- 	74.99 	- 	<br /><br />芜湖沁欣股权投资合伙企业（有限合伙） 	监管费 	- 	71.03 	- 	<br /><br />芜湖达文投资合伙企业（有限合伙） 	监管费 	- 	14.15 	- 	<br /><br />芜湖佑信投资中心（有限合伙） 	监管费 	- 	35.40 	- 	<br /><br />徐州梁恒置业有限公司 	其他 	- 	339.62 	- 	<br /><br />昆明同万顺置业有限公司 	咨询服务费 	3,437.90 	5,740.60 	- 	<br /><br />芜湖星都投资合伙企业（有限合伙） 	监管费 	- 	30.70 	- 	<br /><br />淮矿安徽物业服务有限责任公司 	电费 	- 	57.88 	- 	<br /><br />安徽信万华房地产开发有限公司 	咨询服务费 	- 	469.34 	- 	<br /><br />广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	物业服务费 	- 	180.00 	- 	<br /><br />北京益信佳商业管理有限公司 	物业服务费 	52.18 	39.63 	- 	<br /><br />安徽信融房地产营销顾问有限公司 	物业服务费 	- 	17.33 	- 	<br /><br />安徽省高信房地产开发有限公司 	物业服务费 	- 	93.88 	- 	<br /><br />芜湖信万置业有限公司 	咨询服务费 	- 	716.51 	- 	<br /><br />苏州侨仁置业有限公司 	运营管理费 	346.67 	- 	- 	<br /><br />中国信达(香港)控股有限公司 	监管费 	94.34 	- 	- 	<br /><br />华建国际实业(深圳)有限公司 	监管费 	63.29 	- 	- 	<br /><br />合计 	17,176.25 	23,609.16 	22,505.25 	<br /><br />4.关联担保情况<br /><br />单位：万元<br /><br />序号 	担保方 	被担保方 	担保金额 	担保期限 	<br /><br />2021年 	<br /><br />1 	信达投资有限公司 	合肥中环亿城置业有限公司 	10,500.00 	2019.1.31-2021.1.30 	<br /><br />2 	信达投资有限公司 	合肥中环融城置业有限公司 	4,500.00 	2019.7.2-2021.7.1 	<br /><br />3 	信达投资有限公司 	淮矿铜陵投资有限责任公司 	21,000.00 	2019.6.27-2023.2.1 	<br /><br />4 	信达投资有限公司 	淮矿铜陵投资有限责任公司 	14,000.00 	2019.6.27-2023.2.20 	<br /><br />5 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	48,200.00 	2019.12.27-2021.12.27 	<br /><br />6 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	98,000.00 	2020.3.27-2021.3.29 	<br /><br />7 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	100,000.00 	2021.5.31-2024.5.31 	<br /><br />8 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	7,300.00 	2021.12.31-2024.12.31 	<br /><br />9 	信达投资有限公司 	广东信达地产有限公司 	56,600.00 	2021.6.30-2024.6.30 	<br /><br />10 	信达投资有限公司 	信达地产股份有限公司 	110,000.00 	2020.5.22-2023.7.25 	<br /><br />11 	北京中盛富通投资有限公司 	信达地产股份有限公司 	24,500.00 	2020.12.31-2023.12.31 	<br /><br />12 	北京中盛富通投资有限公司 	信达地产股份有限公司 	12,250.00 	2021.3.17-2024.3.17 	<br /><br />13 	北京中盛富通投资有限公司 	长淮信达地产有限公司 	43,365.00 	2019.3.13-2021.3.12 	<br /><br />14 	北京中盛富通投资有限公司 	长淮信达地产有限公司 	49,000.00 	2021.3.12-2023.3.12 	<br /><br />15 	安徽万振房地产开发有限责任公司 	长淮信达地产有限公司 	2,240.00 	2018.6.25-2021.6.25 	<br /><br />16 	安徽万振房地产开发有限责任公司 	长淮信达地产有限公司 	8,800.00 	2019.11.15-2021.11.14 	<br /><br />17 	天津市立川置业有限公司 	信达地产股份有限公司 	12,000.00 	2020.11.11-2023.11.10 	<br /><br />18 	天津市立川置业有限公司 	信达地产股份有限公司 	6,000.00 	2020.12.7-2023.12.6 	<br /><br />19 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.2.10-2021.6.23 	<br /><br />20 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.2.10-2021.12.20 	<br /><br />21 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.2.10-2022.6.20 	<br /><br />22 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.2.10-2022.12.20 	<br /><br />23 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.2.10-2023.6.20 	<br /><br />24 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.2.10-2023.12.20 	<br /><br />25 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	14,406.00 	2021.2.10-2024.2.10 	<br /><br />26 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.4.9-2021.6.23 	<br /><br />27 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.4.9-2021.12.20 	<br /><br />28 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.4.9-2022.6.20 	<br /><br />29 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.4.9-2022.12.20 	<br /><br />30 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.4.9-2023.6.20 	<br /><br />31 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.4.9-2023.12.20 	<br /><br />32 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	11,466.00 	2021.4.9-2024.2.10 	<br /><br />33 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.7.20-2021.12.31 	<br /><br />34 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.7.20-2022.6.30 	<br /><br />35 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.7.20-2022.12.31 	<br /><br />36 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.7.20-2023.6.30 	<br /><br />37 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	49.00 	2021.7.20-2023.12.31 	<br /><br />38 	碧桂园地产集团有限公司 	合肥达桂房地产开发有限公司 	19,355.00 	2021.7.20-2024.1.19 	<br /><br />39 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.1.1-2021.6.30 	<br /><br />40 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.1.1-2021.12.31 	<br /><br />41 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.1.1-2022.6.30 	<br /><br />42 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.1.1-2022.12.31 	<br /><br />43 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.1.1-2023.6.30 	<br /><br />44 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	18,750.00 	2021.1.1-2023.12.31 	<br /><br />45 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.12.31-2022.6.30 	<br /><br />46 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.12.31-2022.12.31 	<br /><br />47 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.12.31-2023.6.30 	<br /><br />48 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	2,850.00 	2021.12.31-2023.12.31 	<br /><br />49 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,480.00 	2019.4.26-2022.4.26 	<br /><br />50 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,980.00 	2019.5.20-2022.4.20 	<br /><br />51 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	3,480.00 	2019.6.26-2022.4.26 	<br /><br />52 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,480.00 	2019.7.24-2022.4.24 	<br /><br />53 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	3,480.00 	2019.7.31-2022.3.31 	<br /><br />54 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	7,000.00 	2019.4.29-2022.4.26 	<br /><br />55 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	10,000.00 	2019.5.16-2022.4.26 	<br /><br />56 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	1,800.00 	2019.5.28-2022.4.26 	<br /><br />57 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	1,200.00 	2019.5.30-2022.4.26 	<br /><br />58 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	10,500.00 	2019.6.28-2022.4.26 	<br /><br />59 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	7,000.00 	2019.7.23-2022.4.26 	<br /><br />60 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	4,500.00 	2020.6.17-2022.4.26 	<br /><br />61 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	3,000.00 	2020.6.28-2022.4.26 	<br /><br />62 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	4,500.00 	2019.4.30-2022.4.26 	<br /><br />63 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,000.00 	2019.5.31-2022.4.26 	<br /><br />64 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,000.00 	2019.6.1-2022.4.26 	<br /><br />65 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	6,850.00 	2019.7.10-2022.4.26 	<br /><br />66 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	10,000.00 	2019.12.25-2022.4.26 	<br /><br />67 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	4,250.00 	2019.9.18-2021.3.18 	<br /><br />68 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	4,250.00 	2019.9.18-2021.9.18 	<br /><br />69 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	4,250.00 	2019.9.18-2022.3.18 	<br /><br />70 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	25,500.00 	2019.9.18-2022.9.16 	<br /><br />71 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	300.00 	2019.11.28-2021.3.18 	<br /><br />72 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	300.00 	2019.11.28-2021.9.18 	<br /><br />73 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	300.00 	2019.11.28-2022.3.18 	<br /><br />74 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,800.00 	2019.11.28-2022.9.16 	<br /><br />75 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	400.00 	2020.1.17-2021.3.18 	<br /><br />76 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	400.00 	2020.1.17-2021.9.18 	<br /><br />77 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	400.00 	2020.1.17-2022.3.18 	<br /><br />78 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	2,400.00 	2020.1.17-2022.9.16 	<br /><br />79 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	500.00 	2020.4.23-2021.3.18 	<br /><br />80 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	500.00 	2020.4.23-2021.9.18 	<br /><br />81 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	500.00 	2020.4.23-2022.3.18 	<br /><br />82 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	3,000.00 	2020.4.23-2022.9.16 	<br /><br />83 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,000.00 	2020.5.14-2021.3.18 	<br /><br />84 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,000.00 	2020.5.14-2021.9.18 	<br /><br />85 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,000.00 	2020.5.14-2022.3.18 	<br /><br />86 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	6,000.00 	2020.5.14-2022.9.16 	<br /><br />87 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	500.00 	2020.6.22-2021.3.18 	<br /><br />88 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	500.00 	2020.6.22-2021.9.18 	<br /><br />89 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	500.00 	2020.6.22-2022.3.18 	<br /><br />90 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	3,000.00 	2020.6.22-2022.9.16 	<br /><br />91 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,550.00 	2020.8.27-2021.3.18 	<br /><br />92 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,550.00 	2020.8.27-2021.9.18 	<br /><br />93 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,550.00 	2020.8.27-2022.3.18 	<br /><br />94 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	9,300.00 	2020.8.27-2022.9.16 	<br /><br />95 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	14,000.00 	2021.12.29-2024.12.29 	<br /><br />96 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	3,634.63 	2020.1.10-2021.1.11 	<br /><br />97 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	2,235.29 	2020.1.10-2021.1.7 	<br /><br />98 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	535.78 	2020.1.17-2021.1.25 	<br /><br />99 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	1,299.44 	2020.4.29-2021.4.21 	<br /><br />100 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	1,154.65 	2020.5.28-2021.5.28 	<br /><br />101 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	2,269.62 	2020.6.29-2021.6.29 	<br /><br />102 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	1,490.14 	2020.7.30-2021.7.30 	<br /><br />103 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	1,950.92 	2020.8.28-2021.8.28 	<br /><br />104 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	1,027.84 	2020.9.28-2021.9.23 	<br /><br />105 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	1,128.85 	2020.10.28-2021.10.26 	<br /><br />106 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	483.33 	2020.11.27-2021.11.30 	<br /><br />107 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	867.20 	2020.12.28-2021.12.27 	<br /><br />108 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	861.77 	2021.1.29-2022.1.25 	<br /><br />109 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	227.37 	2021.2.1-2022.1.25 	<br /><br />110 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	160.03 	2021.2.2-2022.1.25 	<br /><br />111 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	289.53 	2021.2.7-2022.2.24 	<br /><br />112 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	501.36 	2021.3.29-2022.3.30 	<br /><br />113 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	440.30 	2021.4.28-2022.4.26 	<br /><br />114 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	285.13 	2021.5.28-2022.5.31 	<br /><br />115 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	694.55 	2021.6.28-2022.6.29 	<br /><br />116 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	204.07 	2021.8.30-2022.8.30 	<br /><br />117 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	546.71 	2021.9.28-2022.9.27 	<br /><br />118 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	447.33 	2021.10.28-2022.10.27 	<br /><br />119 	信达地产 	杭州信达奥体置业有限公司 	100,000.00 	2019.9.11-2021.9.10 	<br /><br />120 	信达地产 	杭州信达奥体置业有限公司 	175,000.00 	2020.1.17-2023.1.17 	<br /><br />121 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	50.00 	2021.2.2-2021.6.21 	<br /><br />122 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,450.00 	2021.2.2-2021.12.21 	<br /><br />123 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,500.00 	2021.2.2-2022.6.21 	<br /><br />124 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10,000.00 	2021.2.2-2022.12.21 	<br /><br />125 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	5,000.00 	2021.2.2-2023.6.21 	<br /><br />126 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	5,000.00 	2021.2.2-2023.12.21 	<br /><br />127 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	50.00 	2021.3.17-2021.6.21 	<br /><br />128 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,450.00 	2021.3.17-2021.12.21 	<br /><br />129 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,500.00 	2021.3.17-2022.6.21 	<br /><br />130 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10,000.00 	2021.3.17-2022.12.21 	<br /><br />131 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	5,000.00 	2021.3.17-2023.6.21 	<br /><br />132 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	5,000.00 	2021.3.17-2023.12.21 	<br /><br />133 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10.00 	2021.3.19-2021.6.21 	<br /><br />134 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	490.00 	2021.3.19-2021.12.21 	<br /><br />135 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.3.19-2022.6.21 	<br /><br />136 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.3.19-2022.12.21 	<br /><br />137 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.19-2023.6.21 	<br /><br />138 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.19-2023.12.21 	<br /><br />139 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10.00 	2021.3.23-2021.6.21 	<br /><br />140 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	490.00 	2021.3.23-2021.12.21 	<br /><br />141 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.3.23-2022.6.21 	<br /><br />142 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.3.23-2022.12.21 	<br /><br />143 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.23-2023.6.21 	<br /><br />144 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.23-2023.12.21 	<br /><br />145 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10.00 	2021.3.29-2021.6.21 	<br /><br />146 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	490.00 	2021.3.29-2021.12.21 	<br /><br />147 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.3.29-2022.6.21 	<br /><br />148 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.3.29-2022.12.21 	<br /><br />149 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.29-2023.6.21 	<br /><br />150 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.29-2023.12.21 	<br /><br />151 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10.00 	2021.3.30-2021.6.21 	<br /><br />152 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	490.00 	2021.3.30-2021.12.21 	<br /><br />153 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.3.30-2022.6.21 	<br /><br />154 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.3.30-2022.12.21 	<br /><br />155 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.30-2023.6.21 	<br /><br />156 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.30-2023.12.21 	<br /><br />157 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10.00 	2021.3.31-2021.6.21 	<br /><br />158 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	490.00 	2021.3.31-2021.12.21 	<br /><br />159 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.3.31-2022.6.21 	<br /><br />160 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.3.31-2022.12.21 	<br /><br />161 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.31-2023.6.21 	<br /><br />162 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.3.31-2023.12.21 	<br /><br />163 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10.00 	2021.4.16-2021.6.21 	<br /><br />164 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	490.00 	2021.4.16-2021.12.21 	<br /><br />165 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.4.16-2022.6.21 	<br /><br />166 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.4.16-2022.12.21 	<br /><br />167 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.4.16-2023.6.21 	<br /><br />168 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.4.16-2023.12.21 	<br /><br />169 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10.00 	2021.4.23-2021.6.21 	<br /><br />170 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	490.00 	2021.4.23-2021.12.21 	<br /><br />171 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.4.23-2022.6.21 	<br /><br />172 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.4.23-2022.12.21 	<br /><br />173 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.4.23-2023.6.21 	<br /><br />174 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.4.23-2023.12.21 	<br /><br />175 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.7.21-2021.12.21 	<br /><br />176 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.7.21-2022.6.21 	<br /><br />177 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	4,000.00 	2021.7.21-2022.12.21 	<br /><br />178 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.7.21-2023.6.21 	<br /><br />179 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.7.21-2023.12.21 	<br /><br />180 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	500.00 	2021.8.25-2021.12.21 	<br /><br />181 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,250.00 	2021.8.25-2022.6.21 	<br /><br />182 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,250.00 	2021.8.25-2022.12.21 	<br /><br />183 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.8.25-2023.6.21 	<br /><br />184 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.8.25-2023.12.21 	<br /><br />185 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	255.00 	2021.10.28-2023.5.15 	<br /><br />186 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	510.00 	2021.10.28-2023.8.15 	<br /><br />187 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	765.00 	2021.10.28-2023.11.15 	<br /><br />188 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	1,020.00 	2021.10.28-2024.10.21 	<br /><br />189 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	29,940.00 	2020.9.18-2022.3.19 	<br /><br />190 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,845.00 	2021.1.22-2022.7.21 	<br /><br />191 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,519.00 	2021.1.22-2022.1.21 	<br /><br />192 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,075.00 	2021.1.29-2022.7.28 	<br /><br />193 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	300.00 	2021.1.29-2022.1.28 	<br /><br />194 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	140.00 	2021.2.5-2022.8.4 	<br /><br />195 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	450.00 	2021.2.5-2022.2.4 	<br /><br />196 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,910.00 	2021.2.26-2022.2.25 	<br /><br />197 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	650.00 	2021.3.5-2022.3.4 	<br /><br />198 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,171.00 	2021.3.12-2022.3.11 	<br /><br />199 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,552.71 	2021.8.25-2024.7.6 	<br /><br />200 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	15,000.00 	2021.8.30-2024.7.6 	<br /><br />201 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	60,000.00 	2021.8.31-2024.7.6 	<br /><br />202 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,000.00 	2021.9.10-2024.7.6 	<br /><br />203 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	64,400.00 	2021.9.17-2024.7.6 	<br /><br />204 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	7,600.00 	2021.8.31-2024.8.31 	<br /><br />205 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	8,000.00 	2021.8.31-2024.8.31 	<br /><br />206 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	10,400.00 	2021.9.1-2024.8.18 	<br /><br />207 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	7,200.00 	2021.9.30-2024.8.18 	<br /><br />208 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	3,600.00 	2021.10.9-2024.8.18 	<br /><br />209 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	7,200.00 	2021.10.9-2024.8.18 	<br /><br />210 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	3,200.00 	2021.11.26-2024.8.18 	<br /><br />211 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	1,600.00 	2021.11.29-2024.8.18 	<br /><br />212 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	3,200.00 	2021.11.29-2024.8.18 	<br /><br />213 	信达地产 	武汉中城长信置业有限公司 	49,000.00 	2020.12.28-2025.12.27 	<br /><br />214 	信达地产 	武汉中城长信置业有限公司 	29,400.00 	2021.3.1-2025.12.28 	<br /><br />215 	长淮信达地产有限公司 	武汉中城长信置业有限公司 	73,500.00 	2019.10.25-2021.8.2 	<br /><br />2022年 	<br /><br />1 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	29,940.00 	2020.09.18-2022.03.19 	<br /><br />2 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,845.00 	2021.01.22-2022.07.21 	<br /><br />3 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,519.00 	2021.01.22-2022.01.21 	<br /><br />4 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,075.00 	2021.01.29-2022.07.28 	<br /><br />5 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	300.00 	2021.01.29-2022.01.28 	<br /><br />6 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	140.00 	2021.02.05-2022.08.04 	<br /><br />7 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	450.00 	2021.02.05-2022.02.04 	<br /><br />8 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,910.00 	2021.02.26-2022.02.25 	<br /><br />9 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	650.00 	2021.03.05-2022.03.04 	<br /><br />10 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,171.00 	2021.03.12-2022.03.11 	<br /><br />11 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,552.71 	2021.08.25-2024.07.06 	<br /><br />12 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	15,000.00 	2021.08.30-2024.07.06 	<br /><br />13 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	60,000.00 	2021.08.31-2024.07.06 	<br /><br />14 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,000.00 	2021.09.10-2024.07.06 	<br /><br />15 	信达地产 	苏州金相房地产开发有限公司 	64,400.00 	2021.09.17-2024.07.06 	<br /><br />16 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	440.00 	2022.06.15-2023.09.30 	<br /><br />17 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	12,760.00 	2022.06.15-2024.03.31 	<br /><br />18 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	2,200.00 	2022.06.15-2024.09.30 	<br /><br />19 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	28,600.00 	2022.06.15-2025.03.31 	<br /><br />20 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	80.00 	2022.06.15-2023.09.30 	<br /><br />21 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限 公司 	2,320.00 	2022.06.15-2024.03.31 	<br /><br />22 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	400.00 	2022.06.15-2024.09.30 	<br /><br />23 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	5,200.00 	2022.06.15-2025.03.31 	<br /><br />24 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	72.00 	2022.06.15-2023.09.30 	<br /><br />25 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	2,088.00 	2022.06.15-2024.03.31 	<br /><br />26 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	360.00 	2022.06.15-2024.09.30 	<br /><br />27 	信达地产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	4,680.00 	2022.06.15-2025.03.31 	<br /><br />28 	信达地产 	杭州信达奥体置业有限公司 	175,000.00 	2020.01.17-2023.01.17 	<br /><br />29 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,500.00 	2021.02.02-2022.06.21 	<br /><br />30 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10,000.00 	2021.02.02-2022.12.21 	<br /><br />31 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	5,000.00 	2021.02.02-2023.06.21 	<br /><br />32 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,500.00 	2021.02.02-2023.12.21 	<br /><br />33 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,500.00 	2021.03.17-2022.06.21 	<br /><br />34 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	10,000.00 	2021.03.17-2022.12.21 	<br /><br />35 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	5,000.00 	2021.03.17-2023.06.21 	<br /><br />36 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	5,000.00 	2021.03.17-2023.12.21 	<br /><br />37 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.19-2023.06.21 	<br /><br />38 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.19-2023.12.21 	<br /><br />39 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	330.00 	2021.03.23-2022.12.21 	<br /><br />40 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.23-2023.06.21 	<br /><br />41 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.23-2023.12.21 	<br /><br />42 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.03.29-2022.12.21 	<br /><br />43 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.29-2023.06.21 	<br /><br />44 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.29-2023.12.21 	<br /><br />45 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.03.30-2022.12.21 	<br /><br />46 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.30-2023.06.21 	<br /><br />47 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.30-2023.12.21 	<br /><br />48 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.03.31-2022.12.21 	<br /><br />49 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.31-2023.06.21 	<br /><br />50 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.03.31-2023.12.21 	<br /><br />51 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.04.16-2022.12.21 	<br /><br />52 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.04.16-2023.06.21 	<br /><br />53 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.04.16-2023.12.21 	<br /><br />54 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	2,000.00 	2021.04.23-2022.12.21 	<br /><br />55 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.04.23-2023.06.21 	<br /><br />56 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.04.23-2023.12.21 	<br /><br />57 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.08.25-2022.12.21 	<br /><br />58 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.08.25-2023.06.21 	<br /><br />59 	浙江信达地产有限公司 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,000.00 	2021.08.25-2023.12.21 	<br /><br />60 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	255.00 	2021.10.28-2023.05.15 	<br /><br />61 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	510.00 	2021.10.28-2023.08.15 	<br /><br />62 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	765.00 	2021.10.28-2023.11.15 	<br /><br />63 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	1,020.00 	2021.10.28-2024.10.21 	<br /><br />64 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	240.00 	2022.01.14-2023.05.15 	<br /><br />65 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	480.00 	2022.01.14-2023.08.15 	<br /><br />66 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	720.00 	2022.01.14-2023.11.15 	<br /><br />67 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	960.00 	2022.01.14-2024.10.21 	<br /><br />68 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	159.00 	2022.03.18-2023.05.15 	<br /><br />69 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	318.00 	2022.03.18-2023.08.15 	<br /><br />70 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	477.00 	2022.03.18-2023.11.15 	<br /><br />71 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	636.00 	2022.03.18-2024.10.21 	<br /><br />72 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	188.10 	2022.04.29-2023.05.15 	<br /><br />73 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	376.20 	2022.04.29-2023.08.15 	<br /><br />74 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	564.30 	2022.04.29-2023.11.15 	<br /><br />75 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	752.40 	2022.04.29-2024.10.21 	<br /><br />76 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	23.40 	2022.09.13-2023.06.21 	<br /><br />77 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	2,316.00 	2022.09.13-2023.12.21 	<br /><br />78 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	1,403.70 	2022.09.13-2024.06.21 	<br /><br />79 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	4,677.90 	2022.09.13-2024.10.21 	<br /><br />80 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	2.70 	2022.09.16-2023.06.21 	<br /><br />81 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	241.50 	2022.09.16-2023.12.21 	<br /><br />82 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	146.40 	2022.09.16-2024.06.21 	<br /><br />83 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	488.40 	2022.09.16-2024.10.21 	<br /><br />84 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,400.00 	2019.04.26-2022.04.26 	<br /><br />85 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,900.00 	2019.05.20-2022.04.20 	<br /><br />86 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	3,400.00 	2019.06.26-2022.04.26 	<br /><br />87 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,400.00 	2019.07.24-2022.04.24 	<br /><br />88 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	3,400.00 	2019.07.31-2022.03.31 	<br /><br />89 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	466.67 	2019.05.16-2022.04.26 	<br /><br />90 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	1,200.00 	2019.05.30-2022.04.26 	<br /><br />91 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	4,200.00 	2019.06.28-2022.04.26 	<br /><br />92 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	2,800.00 	2019.07.23-2022.04.26 	<br /><br />93 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	3,000.00 	2020.06.28-2022.04.26 	<br /><br />94 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	562.50 	2019.04.30-2022.04.26 	<br /><br />95 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	250.00 	2019.05.31-2022.04.26 	<br /><br />96 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	250.00 	2019.06.01-2022.04.26 	<br /><br />97 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	812.50 	2019.07.10-2022.04.26 	<br /><br />98 	信达地产 	合肥宇信龙置业有限公司 	1,250.00 	2019.12.25-2022.04.26 	<br /><br />99 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	5,000.00 	2019.09.18-2022.09.16 	<br /><br />100 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	1,600.00 	2019.11.28-2022.09.16 	<br /><br />101 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	2,400.00 	2020.01.17-2022.09.16 	<br /><br />102 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	3,000.00 	2020.04.23-2022.09.16 	<br /><br />103 	信达地产 	合肥瑞钰置业有限公司 	6,000.00 	2020.05.14-2022.09.16 	<br /><br />104 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2021.12.29-2023.06.29 	<br /><br />105 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2021.12.29-2023.12.29 	<br /><br />106 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2021.12.29-2024.06.29 	<br /><br />107 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	14,000.00 	2021.12.29-2024.12.29 	<br /><br />108 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.04.28-2023.06.29 	<br /><br />109 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.04.28-2023.12.29 	<br /><br />110 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.04.28-2024.06.29 	<br /><br />111 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	5,000.00 	2022.04.28-2024.12.28 	<br /><br />112 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.09.01-2023.06.29 	<br /><br />113 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.09.01-2023.12.29 	<br /><br />114 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.09.01-2024.06.29 	<br /><br />115 	信达地产 	合肥业涛置业有限公司 	640.00 	2022.09.01-2024.12.01 	<br /><br />116 	信达地产 	武汉恺兴置业有限公司 	9,550.00 	2022.12.28-2026.12.28 	<br /><br />117 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	7,600.00 	2021.08.31-2024.08.31 	<br /><br />118 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	8,000.00 	2021.08.31-2024.08.31 	<br /><br />119 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	10,400.00 	2021.09.01-2024.08.18 	<br /><br />120 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	7,200.00 	2021.09.30-2024.08.18 	<br /><br />121 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	3,600.00 	2021.10.09-2024.08.18 	<br /><br />122 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	7,200.00 	2021.10.09-2024.08.18 	<br /><br />123 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	3,200.00 	2021.11.26-2024.08.18 	<br /><br />124 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	1,600.00 	2021.11.29-2024.08.18 	<br /><br />125 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	3,200.00 	2021.11.29-2024.08.18 	<br /><br />126 	信达地产 	六安业铭置业有限公司 	8,000.00 	2022.03.22-2024.08.18 	<br /><br />127 	信达地产 	武汉中城长信置业有限公司 	49,000.00 	2020.12.28-2025.12.28 	<br /><br />128 	信达地产 	武汉中城长信置业有限公司 	29,400.00 	2021.03.01-2025.12.28 	<br /><br />129 	北京信达房地产开发有限公司 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	57,730.00 	2022.12.20-2024.03.29 	<br /><br />130 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	861.77 	2021.01.29-2022.01.25 	<br /><br />131 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	227.37 	2021.02.01-2022.01.25 	<br /><br />132 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	160.03 	2021.02.02-2022.01.25 	<br /><br />133 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	289.53 	2021.02.07-2022.02.24 	<br /><br />134 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	501.36 	2021.03.29-2022.03.30 	<br /><br />135 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	440.30 	2021.04.28-2022.04.26 	<br /><br />136 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	285.13 	2021.05.28-2022.05.31 	<br /><br />137 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	694.55 	2021.06.28-2022.06.29 	<br /><br />138 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	689.88 	2021.07.29-2022.07.29 	<br /><br />139 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	204.07 	2021.08.30-2022.08.30 	<br /><br />140 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	546.71 	2021.09.28-2022.09.27 	<br /><br />141 	广东信达地产有限公司 	广州启创置业有限公司 	447.33 	2021.10.28-2022.10.27 	<br /><br />142 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	100,000.00 	2021.05.31-2024.05.31 	<br /><br />143 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	7,300.00 	2021.12.31-2024.12.31 	<br /><br />144 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	40,800.00 	2022.01.05-2025.01.05 	<br /><br />145 	信达投资有限公司 	上海信达立人投资管理有限公司 	10,000.00 	2022.06.16-2025.06.16 	<br /><br />146 	信达投资有限公司 	广东信达地产有限公司 	70,000.00 	2022.03.09-2023.10.31 	<br /><br />147 	信达投资有限公司 	广东信达地产有限公司 	56,600.00 	2021.06.30-2024.06.30 	<br /><br />148 	北京中盛富通投资有限公司 	信达地产 	12,250.00 	2020.12.31-2023.12.31 	<br /><br />149 	北京中盛富通投资有限公司 	信达地产 	12,250.00 	2021.03.17-2024.03.17 	<br /><br />150 	北京中盛富通投资有限公司 	信达地产 	24,500.00 	2020.12.31-2024.03.17 	<br /><br />151 	北京中盛富通投资有限公司 	长淮信达地产有限公司 	45,080.00 	2021.03.12-2023.03.12 	<br /><br />152 	北京中盛富通投资有限公司 	长淮信达地产有限公司 	3,675.00 	2022.01.18-2023.03.12 	<br /><br />153 	北京中盛富通投资有限公司 	长淮信达地产有限公司 	735.00 	2022.06.13-2023.03.12 	<br /><br />154 	北京中盛富通投资有限公司 	长淮信达地产有限公司 	490.00 	2022.12.20-2023.03.12 	<br /><br />155 	天津市立川置业有限公司 	信达地产 	12,000.00 	2020.11.11-2023.11.10 	<br /><br />156 	天津市立川置业有限公司 	信达地产 	6,000.00 	2020.12.07-2023.12.06 	<br /><br />157 	信达投资有限公司 	淮矿铜陵投资有限责任公司 	9,000.00 	2019.06.27-2023.02.01 	<br /><br />158 	信达投资有限公司 	淮矿铜陵投资有限责任公司 	6,000.00 	2019.06.27-2023.02.20 	<br /><br />159 	安徽万振房地产开发有限责任公司 	淮矿万振（肥东）置业有限责任公司 	4,600.00 	2022.12.26-2024.12.25 	<br /><br />160 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.01.01-2022.06.30 	<br /><br />161 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.01.01-2022.12.31 	<br /><br />162 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.01.01-2023.06.30 	<br /><br />163 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	18,750.00 	2021.01.01-2023.12.29 	<br /><br />164 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.12.31-2022.06.30 	<br /><br />165 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.12.31-2022.12.31 	<br /><br />166 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2021.12.31-2023.06.30 	<br /><br />167 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	2,850.00 	2021.12.31-2023.12.29 	<br /><br />168 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2022.05.30-2022.06.30 	<br /><br />169 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2022.05.30-2022.12.31 	<br /><br />170 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2022.05.30-2023.06.30 	<br /><br />171 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	4,850.00 	2022.05.30-2023.12.29 	<br /><br />172 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2022.09.28-2022.12.31 	<br /><br />173 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	50.00 	2022.09.28-2023.06.30 	<br /><br />174 	重庆华宇集团有限公司 	合肥业诺置业有限公司 	9,900.00 	2022.09.28-2023.12.29 	<br /><br />175 	信达投资有限公司 	信达地产 	74,000.00 	2020.05.22-2023.07.25 	<br /><br />2023年 	<br /><br />1 	本集团 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,552.71 	2021.08.25-2024.07.06 	<br /><br />2 	本集团 	苏州金相房地产开发有限公司 	15,000.00 	2021.08.30-2024.07.06 	<br /><br />3 	本集团 	苏州金相房地产开发有限公司 	60,000.00 	2021.08.31-2024.07.06 	<br /><br />4 	本集团 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,000.00 	2021.09.10-2024.07.06 	<br /><br />5 	本集团 	苏州金相房地产开发有限公司 	64,400.00 	2021.09.17-2024.07.06 	<br /><br />6 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	440.00 	2022.06.15-2023.09.30 	<br /><br />7 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	12,760.00 	2022.06.15-2024.03.31 	<br /><br />8 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	2,200.00 	2022.06.15-2024.09.30 	<br /><br />9 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	28,600.00 	2022.06.15-2025.03.31 	<br /><br />10 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	80.00 	2022.06.15-2023.09.30 	<br /><br />11 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	2,320.00 	2022.06.15-2024.03.31 	<br /><br />12 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	400.00 	2022.06.15-2024.09.30 	<br /><br />13 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	5,200.00 	2022.06.15-2025.03.31 	<br /><br />14 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	72.00 	2022.06.15-2023.09.30 	<br /><br />15 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	2,088.00 	2022.06.15-2024.03.31 	<br /><br />16 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	360.00 	2022.06.15-2024.09.30 	<br /><br />17 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	4,680.00 	2022.06.15-2025.03.31 	<br /><br />18 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	8.00 	2023.09.14-2023.09.30 	<br /><br />19 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	232.00 	2023.09.14-2024.03.31 	<br /><br />20 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	40.00 	2023.09.14-2024.09.30 	<br /><br />21 	本集团 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	520.00 	2023.09.14-2025.03.31 	<br /><br />22 	本集团 	杭州信达奥体置业有限公司 	175,000.00 	2020.01.17-2024.01.17 	<br /><br />23 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	23.40 	2022.09.13-2023.06.21 	<br /><br />24 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	2,316.00 	2022.09.13-2023.12.21 	<br /><br />25 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	1,403.70 	2022.09.13-2024.06.21 	<br /><br />26 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	4,677.90 	2022.09.13-2024.10.21 	<br /><br />27 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	2.70 	2022.09.16-2023.06.21 	<br /><br />28 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	241.50 	2022.09.16-2023.12.21 	<br /><br />29 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	146.40 	2022.09.16-2024.06.21 	<br /><br />30 	本集团 	宁波招望达置业有限公司 	488.40 	2022.09.16-2024.10.21 	<br /><br />31 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2021.12.29-2023.06.29 	<br /><br />32 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2021.12.29-2023.12.29 	<br /><br />33 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2021.12.29-2024.06.29 	<br /><br />34 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	13,800.00 	2021.12.29-2024.12.29 	<br /><br />35 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.04.28-2023.06.29 	<br /><br />36 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.04.28-2023.12.29 	<br /><br />37 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.04.28-2024.06.29 	<br /><br />38 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	5,000.00 	2022.04.28-2024.12.28 	<br /><br />39 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.09.01-2023.06.29 	<br /><br />40 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.09.01-2023.12.29 	<br /><br />41 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	40.00 	2022.09.01-2024.06.29 	<br /><br />42 	本集团 	合肥业涛置业有限公司 	640.00 	2022.09.01-2024.12.01 	<br /><br />43 	本集团 	武汉恺兴置业有限公司 	9,550.00 	2022.12.28-2026.12.28 	<br /><br />44 	本集团 	武汉恺兴置业有限公司 	2,400.00 	2023.01.17-2026.12.27 	<br /><br />45 	本集团 	武汉恺兴置业有限公司 	3,500.00 	2023.02.15-2027.02.14 	<br /><br />46 	本集团 	武汉恺兴置业有限公司 	6,050.00 	2023.03.16-2027.03.15 	<br /><br />47 	本集团 	武汉恺兴置业有限公司 	12,000.00 	2023.04.28-2027.04.27 	<br /><br />48 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	7,600.00 	2021.08.31-2024.08.31 	<br /><br />49 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	8,000.00 	2021.08.31-2024.08.31 	<br /><br />50 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	10,400.00 	2021.09.01-2024.08.18 	<br /><br />51 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	7,200.00 	2021.09.30-2024.08.18 	<br /><br />52 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	3,600.00 	2021.10.09-2024.08.18 	<br /><br />53 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	7,200.00 	2021.10.09-2024.08.18 	<br /><br />54 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	3,200.00 	2021.11.26-2024.08.18 	<br /><br />55 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	1,600.00 	2021.11.29-2024.08.18 	<br /><br />56 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	3,200.00 	2021.11.29-2024.08.18 	<br /><br />57 	本集团 	六安业铭置业有限公司 	8,000.00 	2022.03.22-2024.08.18 	<br /><br />58 	本集团 	武汉中城长信置业有限公司 	41,160.00 	2020.12.28-2025.12.28 	<br /><br />59 	本集团 	武汉中城长信置业有限公司 	29,400.00 	2021.03.01-2025.12.28 	<br /><br />60 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	2,850.42 	2023.07.01-2023.12.21 	<br /><br />61 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	2,850.42 	2023.07.01-2024.06.21 	<br /><br />62 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	2,850.42 	2023.07.01-2024.12.21 	<br /><br />63 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	5,700.84 	2023.07.01-2025.06.21 	<br /><br />64 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	5,700.84 	2023.07.01-2025.12.21 	<br /><br />65 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	5,700.84 	2023.07.01-2026.06.21 	<br /><br />66 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	5,700.84 	2023.07.01-2026.12.21 	<br /><br />67 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	5,700.84 	2023.07.01-2027.06.21 	<br /><br />68 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	8,551.26 	2023.07.01-2027.12.21 	<br /><br />69 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	11,401.67 	2023.07.01-2028.06.21 	<br /><br />70 	本集团 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	61,180.00 	2021.10.29-2024.03.29 	<br /><br />71 	信达投资有限公司 	本集团 	100,000.00 	2021.05.31-2024.05.31 	<br /><br />72 	信达投资有限公司 	本集团 	40,800.00 	2022.01.05-2025.01.05 	<br /><br />73 	信达投资有限公司 	本集团 	10,000.00 	2022.06.16-2025.06.16 	<br /><br />74 	信达投资有限公司 	本集团 	70,000.00 	2022.03.09-2024.03.15 	<br /><br />75 	信达投资有限公司 	本集团 	50,000.00 	2020.05.22-2023.07.25 	<br /><br />76 	信达投资有限公司 	本集团 	3,000.00 	2019.06.27-2023.02.01 	<br /><br />77 	信达投资有限公司 	本集团 	2,000.00 	2019.06.27-2023.02.20 	<br /><br />78 	北京中盛富通投资有限公司 	本集团 	24,500.00 	2020.12.31-2024.03.17 	<br /><br />79 	北京中盛富通投资有限公司 	本集团 	45,080.00 	2021.03.12-2023.03.12 	<br /><br />80 	北京中盛富通投资有限公司 	本集团 	3,675.00 	2022.01.18-2023.03.12 	<br /><br />81 	北京中盛富通投资有限 公司 	本集团 	735.00 	2022.06.13-2023.03.12 	<br /><br />82 	北京中盛富通投资有限公司 	本集团 	490.00 	2022.12.20-2023.03.12 	<br /><br />83 	北京中盛富通投资有限公司 	本集团 	83,300.00 	2023.07.11-2026.07.11 	<br /><br />84 	安徽万振房地产开发有限责任公司 	本集团 	4,600.00 	2022.12.26-2024.12.25 	<br /><br />85 	天津市立川置业有限公司 	本集团 	12,000.00 	2020.11.11-2023.11.10 	<br /><br />86 	天津市立川置业有限公司 	本集团 	6,000.00 	2020.12.07-2023.12.06 	<br /><br />87 	重庆华宇集团有限公司 	本集团 	5,300.00 	2021.01.01-2026.06.30 	<br /><br />88 	重庆华宇集团有限公司 	本集团 	9,700.00 	2022.05.30-2024.03.31 	<br /><br />89 	重庆华宇集团有限公司 	本集团 	19,800.00 	2022.09.28-2026.06.30 	<br /><br />5.关联方资金拆借<br /><br />单位：万元<br /><br />2021年 	<br /><br />资金拆入 	<br /><br />序号 	关联方 	拆借金额 	起始日 	到期日 	<br /><br />1 	信达投资有限公司 	28,664.51 	2020.11.4 	2024.11.4 	<br /><br />2 	信达投资有限公司 	25,550.00 	2021.1.1 	2024.11.4 	<br /><br />3 	淮南矿业集团财务有限公司 	34,600.00 	2018.6.29 	2021.6.28 	<br /><br />4 	淮南矿业集团财务有限公司 	5,600.00 	2018.6.25 	2021.6.24 	<br /><br />5 	淮南矿业（集团）有限责任公司 	35,910.62 	2021.1.1 	无固定到期日 	<br /><br />6 	杭州信达奥体置业有限公司 	45,000.00 	2019.12.19 	无固定到期日 	<br /><br />7 	杭州信达奥体置业有限公司 	40,000.00 	2019.11.27 	无固定到期日 	<br /><br />8 	杭州信达奥体置业有限公司 	5,000.00 	2019.12.20 	无固定到期日 	<br /><br />9 	杭州信达奥体置业有限公司 	65,000.00 	2020.6.30 	无固定到期日 	<br /><br />10 	杭州信达奥体置业有限公司 	7,500.00 	2019.12.24 	无固定到期日 	<br /><br />11 	杭州信达奥体置业有限公司 	2,500.00 	2019.12.26 	无固定到期日 	<br /><br />12 	杭州信达奥体置业有限公司 	25,000.00 	2020.1.19 	无固定到期日 	<br /><br />13 	杭州信达奥体置业有限公司 	25,000.00 	2020.1.21 	无固定到期日 	<br /><br />14 	杭州信达奥体置业有限公司 	15,000.00 	2020.3.3 	无固定到期日 	<br /><br />15 	杭州信达奥体置业有限公司 	30,000.00 	2020.3.30 	无固定到期日 	<br /><br />16 	杭州信达奥体置业有限公司 	30,000.00 	2020.7.10 	无固定到期日 	<br /><br />17 	中国信达资产管理股份有限公司 	47,000.00 	2018.8.10 	2021.8.9 	<br /><br />18 	中国信达资产管理股份有限公司 	101,327.12 	2018.8.8 	2021.9.21 	<br /><br />19 	中国信达资产管理股份有限公司 	5,197.77 	2018.9.14 	2021.9.21 	<br /><br />20 	天津市立川置业有限公司 	100.00 	2017.10.19 	无固定到期日 	<br /><br />21 	天津市立川置业有限公司 	300.00 	2018.1.19 	无固定到期日 	<br /><br />22 	天津市立川置业有限公司 	600.00 	2018.4.17 	无固定到期日 	<br /><br />23 	金地（集团）股份有限公司 	28,561.85 	2018.8.6 	2021.10.22 	<br /><br />24 	南洋商业银行（中国）有限公司 	475.79 	2019.7.19 	2022.1.19 	<br /><br />25 	南洋商业银行（中国）有限公司 	634.39 	2019.7.19 	2022.7.19 	<br /><br />26 	南洋商业银行（中国）有限公司 	106.82 	2019.9.3 	2022.1.19 	<br /><br />27 	南洋商业银行（中国）有限公司 	142.43 	2019.9.3 	2022.7.19 	<br /><br />28 	南洋商业银行（中国）有限公司 	148.91 	2019.9.30 	2022.1.19 	<br /><br />29 	南洋商业银行（中国）有限公司 	198.54 	2019.9.30 	2022.7.19 	<br /><br />30 	南洋商业银行（中国）有限公司 	334.40 	2020.1.19 	2022.1.19 	<br /><br />31 	南洋商业银行（中国）有限公司 	445.86 	2020.1.19 	2022.7.19 	<br /><br />32 	南洋商业银行（中国）有限公司 	66.11 	2020.1.20 	2022.1.19 	<br /><br />33 	南洋商业银行（中国）有限公司 	88.15 	2020.1.20 	2022.7.19 	<br /><br />34 	南洋商业银行（中国）有限公司 	121.96 	2020.7.15 	2022.1.19 	<br /><br />35 	南洋商业银行（中国）有限公司 	162.61 	2020.7.15 	2022.7.19 	<br /><br />36 	南洋商业银行（中国）有限公司 	163.34 	2020.7.23 	2022.1.19 	<br /><br />37 	南洋商业银行（中国）有限公司 	217.79 	2020.7.23 	2022.7.19 	<br /><br />38 	南洋商业银行（中国）有限公司 	105.19 	2020.9.24 	2022.1.19 	<br /><br />39 	南洋商业银行（中国）有限公司 	140.25 	2020.9.24 	2022.7.19 	<br /><br />40 	南洋商业银行（中国）有限公司 	175.41 	2020.12.15 	2022.1.19 	<br /><br />41 	南洋商业银行（中国）有限公司 	233.88 	2020.12.15 	2022.7.19 	<br /><br />42 	南洋商业银行（中国）有限公司 	67.63 	2020.12.30 	2022.1.19 	<br /><br />43 	南洋商业银行（中国）有限公司 	90.17 	2020.12.30 	2022.7.19 	<br /><br />44 	南洋商业银行（中国）有限公司 	353.76 	2021.1.22 	2022.1.19 	<br /><br />45 	南洋商业银行（中国）有限公司 	471.68 	2021.1.22 	2022.7.19 	<br /><br />46 	南洋商业银行（中国）有限公司 	442.61 	2021.3.30 	2022.1.19 	<br /><br />47 	南洋商业银行（中国）有限公司 	590.15 	2021.3.30 	2022.7.19 	<br /><br />资金拆出 	<br /><br />序号 	关联方 	拆借金额 	起始日 	到期日 	<br /><br />1 	武汉中城长信置业有限公司 	9,800.00 	2015.2.1 	无固定到期日 	<br /><br />2 	武汉中城长信置业有限公司 	5,880.00 	2020.4.1 	2023.3.31 	<br /><br />3 	武汉中城长信置业有限公司 	4,410.00 	2020.6.22 	2023.6.21 	<br /><br />4 	武汉中城长信置业有限公司 	149,910.00 	2019.7.26 	2023.3.31 	<br /><br />5 	武汉中城长信置业有限公司 	17,150.00 	2021.8.2 	2023.8.2 	<br /><br />6 	合肥融创政新置业有限公司 	78,600.96 	2018.6.21 	无固定到期日 	<br /><br />7 	合肥融创政新置业有限公司 	12,000.00 	2020.1.8 	无固定到期日 	<br /><br />8 	合肥融创西飞置业有限公司 	24,342.50 	2018.6.8 	无固定到期日 	<br /><br />9 	杭州滨江房产集团股份有限公司 	20,000.00 	2018.7.27 	2021.7.25 	<br /><br />10 	金海湖新区和盛置业有限公司 	12,375.00 	2018.7.30 	2023.7.24 	<br /><br />11 	苏州金相房地产开发有限公司 	500.00 	2019.6.20 	2022.6.19 	<br /><br />12 	苏州金相房地产开发有限公司 	150.00 	2019.8.26 	2022.8.25 	<br /><br />13 	苏州金相房地产开发有限公司 	100.00 	2019.9.26 	2022.9.25 	<br /><br />14 	苏州金相房地产开发有限公司 	7,000.00 	2019.10.17 	2022.10.16 	<br /><br />15 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,850.00 	2019.12.19 	2022.12.18 	<br /><br />16 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,500.00 	2020.1.14 	2023.1.13 	<br /><br />17 	苏州金相房地产开发有限公司 	400.00 	2020.5.22 	2023.5.21 	<br /><br />18 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,000.00 	2020.6.17 	2023.6.16 	<br /><br />19 	苏州金相房地产开发有限公司 	11,000.00 	2020.7.16 	2023.7.16 	<br /><br />20 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,000.00 	2020.7.20 	2023.7.20 	<br /><br />21 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,000.00 	2020.11.20 	2023.11.20 	<br /><br />22 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,800.00 	2020.12.16 	2023.12.16 	<br /><br />23 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,500.00 	2021.1.19 	2024.1.19 	<br /><br />24 	苏州金相房地产开发有限公司 	8,500.00 	2021.2.3 	2024.2.3 	<br /><br />25 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,800.00 	2021.4.22 	2024.4.22 	<br /><br />26 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,000.00 	2021.4.25 	2024.4.25 	<br /><br />27 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,000.00 	2021.6.17 	2024.6.17 	<br /><br />28 	苏州金相房地产开发有限公司 	150.00 	2021.7.28 	2024.7.28 	<br /><br />29 	苏州金相房地产开发有限公司 	450.00 	2021.8.6 	2024.8.6 	<br /><br />30 	苏州金相房地产开发有限公司 	300.00 	2021.9.15 	2024.9.15 	<br /><br />31 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,100.00 	2021.12.17 	2022.12.17 	<br /><br />32 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,400.00 	2021.12.20 	2022.12.20 	<br /><br />33 	苏州金相房地产开发有限公司 	13,800.00 	2021.12.21 	2022.12.21 	<br /><br />34 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,700.00 	2021.12.28 	2022.12.28 	<br /><br />35 	海南幸福城投资有限公司 	2,647.00 	2017.12.1 	无固定到期日 	<br /><br />36 	海南幸福城投资有限公司 	7,557.39 	2017.12.12 	无固定到期日 	<br /><br />37 	海南幸福城投资有限公司 	2,364.50 	2018.1.15 	无固定到期日 	<br /><br />38 	海南幸福城投资有限公司 	400.00 	2019.4.3 	无固定到期日 	<br /><br />39 	海南幸福城投资有限公司 	245.00 	2019.9.26 	无固定到期日 	<br /><br />40 	海南幸福城投资有限公司 	245.00 	2019.12.30 	无固定到期日 	<br /><br />41 	海南幸福城投资有限公司 	245.00 	2021.5.28 	无固定到期日 	<br /><br />42 	六安业铭置业有限公司 	21,095.00 	2021.3.12 	无固定到期日 	<br /><br />43 	武汉恺兴置业有限公司 	34,780.00 	2021.11.30 	2024.11.30 	<br /><br />44 	广州启创置业有限公司 	60,000.00 	2021.6.18 	2024.6.17 	<br /><br />45 	广州启创置业有限公司 	89,400.00 	2021.6.25 	2024.6.24 	<br /><br />46 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	86,859.01 	2021.12.24 	2025.12.23 	<br /><br />47 	苏州侨仁置业有限公司 	3,113.29 	2021.6.15 	2022.12.31 	<br /><br />48 	苏州侨仁置业有限公司 	15,516.56 	2021.7.30 	2022.12.31 	<br /><br />49 	苏州侨仁置业有限公司 	1,402.50 	2021.10.20 	2022.12.31 	<br /><br />50 	苏州锐华置业有限公司 	18,632.91 	2021.6.15 	2023.5.31 	<br /><br />51 	苏州锐华置业有限公司 	1,066.30 	2021.6.24 	2023.5.31 	<br /><br />52 	苏州锐华置业有限公司 	320.00 	2021.6.30 	2023.5.31 	<br /><br />53 	苏州锐华置业有限公司 	11,312.57 	2021.7.30 	2023.5.31 	<br /><br />54 	苏州锐华置业有限公司 	480.00 	2021.8.25 	2023.5.31 	<br /><br />55 	苏州锐华置业有限公司 	320.00 	2021.11.22 	2023.5.31 	<br /><br />56 	宁波招望达置业有限公司 	9,000.00 	2021.7.8 	2022.7.7 	<br /><br />57 	中国金谷国际信托有限责任公司 	40,000.00 	2020.11.10 	2023.11.9 	<br /><br />58 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	132,710.00 	2021.6.11 	2023.6.11 	<br /><br />59 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	1,679.00 	2021.9.17 	2023.9.17 	<br /><br />60 	昆明筑华房地产开发有限公司 	60,029.89 	2021.4.1 	无固定到期日 	<br /><br />61 	昆明筑华房地产开发有限公司 	4,373.94 	2021.5.14 	无固定到期日 	<br /><br />62 	昆明筑华房地产开发有限公司 	4,763.29 	2021.6.10 	无固定到期日 	<br /><br />63 	昆明筑华房地产开发有限公司 	230.77 	2021.7.5 	无固定到期日 	<br /><br />64 	昆明筑华房地产开发有限公司 	2,940.00 	2021.8.20 	无固定到期日 	<br /><br />65 	昆明筑华房地产开发有限公司 	1,225.00 	2021.10.26 	无固定到期日 	<br /><br />2022年 	<br /><br />资金拆入 	<br /><br />序号 	关联方 	拆借金额 	起始日 	到期日 	<br /><br />1 	上海坤安置业有限公司 	12,000.00 	2022.12.23 	无固定到期日 	<br /><br />2 	上海坤安置业有限公司 	52,000.00 	2022.12.26 	无固定到期日 	<br /><br />3 	上海坤安置业有限公司 	64,600.00 	2022.12.28 	无固定到期日 	<br /><br />4 	上海坤安置业有限公司 	2,400.00 	2022.12.30 	无固定到期日 	<br /><br />5 	上海坤安置业有限公司 	79,000.00 	2022.3.1 	无固定到期日 	<br /><br />6 	上海坤安置业有限公司 	77,000.00 	2022.3.1 	无固定到期日 	<br /><br />7 	上海坤安置业有限公司 	49,000.00 	2022.3.1 	无固定到期日 	<br /><br />8 	上海坤安置业有限公司 	80,000.00 	2022.12.13 	无固定到期日 	<br /><br />9 	上海坤安置业有限公司 	2,500.00 	2022.1.24 	2022.1.25 	<br /><br />10 	杭州信达奥体置业有限公司 	23,500.00 	2020.1.19 	随借随还 	<br /><br />11 	杭州信达奥体置业有限公司 	25,000.00 	2020.1.20 	随借随还 	<br /><br />12 	杭州信达奥体置业有限公司 	15,000.00 	2020.3.3 	随借随还 	<br /><br />13 	杭州信达奥体置业有限公司 	30,000.00 	2020.3.30 	随借随还 	<br /><br />14 	杭州信达奥体置业有限公司 	30,000.00 	2020.7.10 	随借随还 	<br /><br />15 	宁波东钱湖信达中建置业有限公司 	200.00 	2022.1.1 	无固定到期日 	<br /><br />16 	合肥业涛置业有限公司 	5,200.00 	2022.6.28 	无固定到期日 	<br /><br />17 	合肥宇信龙置业有限公司 	48,750.00 	2021.1.26 	无固定到期日 	<br /><br />18 	芜湖万科信达房地产有限公司 	19,008.03 	2018.6.29 	无固定到期日 	<br /><br />19 	芜湖保信房地产开发有限公司 	25,578.00 	2020.4.1 	无固定到期日 	<br /><br />20 	北京城建北方德远实业有限公司 	10,868.39 	2021.10.20 	无固定到期日 	<br /><br />21 	天津市立川置业有限公司 	100.00 	2017.10.19 	无固定到期日 	<br /><br />22 	天津市立川置业有限公司 	300.00 	2018.1.19 	无固定到期日 	<br /><br />23 	天津市立川置业有限公司 	600.00 	2018.4.17 	无固定到期日 	<br /><br />24 	信达投资有限公司 	54,214.51 	2020.11.11 	2024.11.11 	<br /><br />25 	淮南矿业（集团）有限责任公司 	11,910.62 	2021.1.1 	无固定到期日 	<br /><br />26 	安徽绅城投资有限公司 	4,000.00 	2022.12.29 	2023.12.28 	<br /><br />27 	南洋商业银行（中国）有限公司 	334.70 	2019.7.19 	2022.1.19 	<br /><br />28 	南洋商业银行（中国）有限公司 	444.07 	2019.7.19 	2022.7.19 	<br /><br />29 	南洋商业银行（中国）有限公司 	75.18 	2019.9.3 	2022.1.19 	<br /><br />30 	南洋商业银行（中国）有限公司 	99.70 	2019.9.3 	2022.7.19 	<br /><br />31 	南洋商业银行（中国）有限公司 	104.98 	2019.9.30 	2022.1.19 	<br /><br />32 	南洋商业银行（中国）有限公司 	138.98 	2019.9.30 	2022.7.19 	<br /><br />33 	南洋商业银行（中国）有限公司 	235.24 	2020.1.19 	2022.1.19 	<br /><br />34 	南洋商业银行（中国）有限公司 	312.11 	2020.1.19 	2022.7.19 	<br /><br />35 	南洋商业银行（中国）有限公司 	46.51 	2020.1.20 	2022.1.19 	<br /><br />36 	南洋商业银行（中国）有限公司 	61.71 	2020.1.20 	2022.7.19 	<br /><br />37 	南洋商业银行（中国）有限公司 	85.79 	2020.7.15 	2022.1.19 	<br /><br />38 	南洋商业银行（中国）有限公司 	113.83 	2020.7.15 	2022.7.19 	<br /><br />39 	南洋商业银行（中国）有限公司 	114.91 	2020.7.23 	2022.1.19 	<br /><br />40 	南洋商业银行（中国）有限公司 	152.45 	2020.7.23 	2022.7.19 	<br /><br />41 	南洋商业银行（中国）有限公司 	74.00 	2020.9.24 	2022.1.19 	<br /><br />42 	南洋商业银行（中国）有限公司 	98.18 	2020.9.24 	2022.7.19 	<br /><br />43 	南洋商业银行（中国）有限公司 	123.39 	2020.12.15 	2022.1.19 	<br /><br />44 	南洋商业银行（中国）有限公司 	163.71 	2020.12.15 	2022.7.19 	<br /><br />45 	南洋商业银行（中国）有限公司 	47.57 	2020.12.30 	2022.1.19 	<br /><br />46 	南洋商业银行（中国）有限公司 	63.12 	2020.12.30 	2022.7.19 	<br /><br />47 	南洋商业银行（中国）有限公司 	248.86 	2021.1.22 	2022.1.19 	<br /><br />48 	南洋商业银行（中国）有限公司 	330.18 	2021.1.22 	2022.7.19 	<br /><br />49 	南洋商业银行（中国）有限公司 	311.36 	2021.3.30 	2022.1.19 	<br /><br />50 	南洋商业银行（中国）有限公司 	413.10 	2021.3.30 	2022.7.19 	<br /><br />资金拆出 	<br /><br />序号 	关联方 	拆借金额 	起始日 	到期日 	<br /><br />1 	安徽省高信房地产开发有限公司 	77,441.61 	2022.1.13 	2024.12.13 	<br /><br />2 	合肥融创西飞置业有限公司 	4,842.50 	2018.6.8 	无固定到期日 	<br /><br />3 	合肥融创西飞置业有限公司 	135.51 	2022.9.19 	无固定到期日 	<br /><br />4 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	148,810.00 	2021.6.11 	2023.6.11 	<br /><br />5 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	1,679.00 	2021.9.17 	2023.9.17 	<br /><br />6 	广州启创置业有限公司 	60,000.00 	2021.6.18 	2024.6.17 	<br /><br />7 	广州启创置业有限公司 	89,400.00 	2021.6.25 	2024.6.24 	<br /><br />8 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	86,859.01 	2021.12.24 	2025.12.23 	<br /><br />9 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	1,200.00 	2022.1.17 	2026.1.17 	<br /><br />10 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	1,200.00 	2022.3.17 	2026.3.17 	<br /><br />11 	海南幸福城投资有限公司 	2,647.00 	2017.12.1 	无固定到期日 	<br /><br />12 	海南幸福城投资有限公司 	7,557.39 	2017.12.12 	无固定到期日 	<br /><br />13 	海南幸福城投资有限公司 	2,364.50 	2018.1.15 	无固定到期日 	<br /><br />14 	海南幸福城投资有限公司 	400.00 	2019.4.3 	无固定到期日 	<br /><br />15 	海南幸福城投资有限公司 	245.00 	2019.9.26 	无固定到期日 	<br /><br />16 	海南幸福城投资有限公司 	245.00 	2019.12.30 	无固定到期日 	<br /><br />17 	海南幸福城投资有限公司 	245.00 	2021.5.28 	无固定到期日 	<br /><br />18 	金海湖新区和盛置业有限公司 	12,375.00 	2018.7.25 	无固定到期日 	<br /><br />19 	金海湖新区和盛置业有限公司 	4,402.96 	2022.12.28 	2027.12.28 	<br /><br />20 	昆明筑华房地产开发有限公司 	29,147.43 	2021.3.30 	无固定到期日 	<br /><br />21 	昆明筑华房地产开发有限公司 	30,882.46 	2021.4.1 	无固定到期日 	<br /><br />22 	昆明筑华房地产开发有限公司 	4,373.94 	2021.5.14 	无固定到期日 	<br /><br />23 	昆明筑华房地产开发有限公司 	4,763.29 	2021.6.10 	无固定到期日 	<br /><br />24 	昆明筑华房地产开发有限公司 	230.77 	2021.7.5 	无固定到期日 	<br /><br />25 	昆明筑华房地产开发有限公司 	2,940.00 	2021.8.20 	无固定到期日 	<br /><br />26 	昆明筑华房地产开发有限公司 	1,225.00 	2021.10.26 	无固定到期日 	<br /><br />27 	宁波招望达置业有限公司 	9,600.00 	2021.7.8 	无固定到期日 	<br /><br />28 	宁波中建物业管理有限公司 	50.00 	2019.12.4 	随借随还 	<br /><br />29 	宁波中建物业管理有限公司 	50.00 	2020.4.23 	随借随还 	<br /><br />30 	宁波中建物业管理有限公司 	50.00 	2020.5.18 	随借随还 	<br /><br />31 	宁波中建物业管理有限公司 	50.00 	2020.11.24 	随借随还 	<br /><br />32 	宁波中建物业管理有限公司 	50.00 	2021.8.5 	随借随还 	<br /><br />33 	宁波中建物业管理有限公司 	50.00 	2021.8.26 	随借随还 	<br /><br />34 	宁波中建物业管理有限公司 	387.47 	2020.1.9 	2023.1.18 	<br /><br />35 	上海坤安置业有限公司 	70,000.00 	2021.6.30 	2023.12.31 	<br /><br />36 	上海坤安置业有限公司 	100,000.00 	2021.6.30 	2023.12.31 	<br /><br />37 	上海坤安置业有限公司 	110,000.00 	2021.7.6 	2023.12.31 	<br /><br />38 	上海坤安置业有限公司 	57,000.00 	2021.9.15 	2023.12.31 	<br /><br />39 	上海坤安置业有限公司 	198,905.65 	2021.6.28 	2024.6.27 	<br /><br />40 	上海坤安置业有限公司 	2,200.00 	2018.3.29 	2024.3.28 	<br /><br />41 	上海坤安置业有限公司 	2,750.00 	2018.6.15 	2024.6.14 	<br /><br />42 	上海坤安置业有限公司 	5,500.00 	2018.7.6 	2024.7.5 	<br /><br />43 	上海坤安置业有限公司 	2,750.00 	2018.9.19 	2024.9.18 	<br /><br />44 	上海坤安置业有限公司 	47,900.00 	2021.8.28 	2023.12.31 	<br /><br />45 	上海坤安置业有限公司 	10,120.87 	2019.1.24 	2023.12.31 	<br /><br />46 	苏州侨仁置业有限公司 	3,113.29 	2021.6.15 	2023.3.31 	<br /><br />47 	苏州侨仁置业有限公司 	15,516.56 	2021.7.30 	2023.3.31 	<br /><br />48 	苏州侨仁置业有限公司 	1,402.50 	2021.10.20 	2023.3.31 	<br /><br />49 	苏州锐华置业有限公司 	18,632.91 	2021.6.15 	2023.5.31 	<br /><br />50 	苏州锐华置业有限公司 	1,066.30 	2021.6.24 	2023.5.31 	<br /><br />51 	苏州锐华置业有限公司 	320.00 	2021.6.30 	2023.5.31 	<br /><br />52 	苏州锐华置业有限公司 	11,312.57 	2021.7.30 	2023.5.31 	<br /><br />53 	苏州锐华置业有限公司 	480.00 	2021.8.25 	2023.5.31 	<br /><br />54 	苏州锐华置业有限公司 	320.00 	2021.11.22 	2023.5.31 	<br /><br />55 	武汉恺兴置业有限公司 	35,823.40 	2022.1.7 	2025.1.7 	<br /><br />56 	武汉恺兴置业有限公司 	53,546.80 	2021.11.19 	2024.11.19 	<br /><br />57 	武汉恺兴置业有限公司 	249.26 	2021.11.19 	2024.11.19 	<br /><br />58 	武汉恺兴置业有限公司 	20,000.00 	2022.6.14 	2025.6.14 	<br /><br />59 	武汉中城长信置业有限公司 	260,005.65 	2020.4.1 	2023.3.31 	<br /><br />60 	新疆恒信雅居房地产开发有限公司 	4,851.00 	2015.2.1 	无固定到期日 	<br /><br />61 	中国金谷国际信托有限责任公司 	40,000.00 	2020.11.10 	2023.11.9 	<br /><br />62 	苏州金相房地产开发有限公司 	6,000.00 	2019.10.17 	2022.10.16 	<br /><br />63 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,850.00 	2019.12.19 	2022.12.18 	<br /><br />64 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,500.00 	2020.1.14 	2023.1.13 	<br /><br />65 	苏州金相房地产开发有限公司 	400.00 	2020.5.22 	2023.5.21 	<br /><br />66 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,000.00 	2020.6.17 	2023.6.16 	<br /><br />67 	苏州金相房地产开发有限公司 	11,000.00 	2020.7.16 	2023.7.15 	<br /><br />68 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,000.00 	2020.7.20 	2023.7.19 	<br /><br />69 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,000.00 	2020.11.20 	2023.11.19 	<br /><br />70 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,800.00 	2020.12.16 	2023.12.15 	<br /><br />71 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,500.00 	2021.1.19 	2024.1.18 	<br /><br />72 	苏州金相房地产开发有限公司 	8,500.00 	2021.2.3 	2024.2.2 	<br /><br />73 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,800.00 	2021.4.22 	2024.4.21 	<br /><br />74 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,000.00 	2021.4.25 	2024.4.24 	<br /><br />75 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,000.00 	2021.6.17 	2024.6.16 	<br /><br />76 	苏州金相房地产开发有限公司 	150.00 	2021.7.28 	2024.7.27 	<br /><br />77 	苏州金相房地产开发有限公司 	450.00 	2021.8.6 	2024.8.5 	<br /><br />78 	苏州金相房地产开发有限公司 	300.00 	2021.9.15 	2024.9.14 	<br /><br />79 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,100.00 	2021.12.17 	2022.12.16 	<br /><br />80 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,400.00 	2021.12.20 	2022.12.19 	<br /><br />81 	苏州金相房地产开发有限公司 	13,800.00 	2021.12.21 	2022.12.20 	<br /><br />82 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,700.00 	2021.12.28 	2022.12.27 	<br /><br />83 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,100.00 	2022.1.13 	2023.1.12 	<br /><br />84 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,000.00 	2022.1.20 	2023.1.19 	<br /><br />85 	苏州金相房地产开发有限公司 	900.00 	2022.1.25 	2023.1.24 	<br /><br />86 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,700.00 	2022.1.25 	2023.1.24 	<br /><br />87 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,900.00 	2022.2.25 	2023.2.24 	<br /><br />88 	苏州金相房地产开发有限公司 	600.00 	2022.3.4 	2023.3.3 	<br /><br />89 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,200.00 	2022.3.11 	2023.3.10 	<br /><br />90 	苏州金相房地产开发有限公司 	26,000.00 	2022.3.17 	2023.3.16 	<br /><br />91 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,600.00 	2022.3.17 	2023.3.16 	<br /><br />92 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,200.00 	2022.3.17 	2023.3.16 	<br /><br />93 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,100.00 	2022.3.23 	2023.3.22 	<br /><br />94 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,000.00 	2022.6.15 	2023.6.14 	<br /><br />95 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,500.00 	2022.6.20 	2023.6.19 	<br /><br />96 	苏州金相房地产开发有限公司 	600.00 	2022.6.20 	2023.6.19 	<br /><br />97 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,891.17 	2022.7.21 	2025.7.20 	<br /><br />98 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,118.83 	2022.7.28 	2025.7.27 	<br /><br />99 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,259.65 	2022.9.20 	2025.9.19 	<br /><br />100 	苏州金相房地产开发有限公司 	100.00 	2022.9.26 	2025.9.25 	<br /><br />2023年 	<br /><br />资金拆入 	<br /><br />序号 	关联方 	期末余额 	起始日 	到期日 	<br /><br />1 	杭州信达奥体置业有限公司 	48,961.51 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />2 	芜湖万科信达房地产有限公司 	16,808.03 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />3 	六安业铭置业有限公司 	13,150.00 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />4 	北京城建北方德远实业有限公司 	4,668.39 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />5 	宁波中建物业管理有限公司 	535.24 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />6 	安徽智泊置业有限公司 	8,379.00 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />7 	辽宁海州露天矿有限责任公司 	1,286.00 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />8 	宁波东钱湖信达中建置业有限公司 	1,200.00 	2022.1/2023 .12 	无固定期限 	<br /><br />9 	南洋商业银行(中国)有限公司 	8,003.33 	2023.12.29 	2024.12.28 	<br /><br />10 	安徽绅城投资有限公司 	- 	2022.12.29 	2023.12.28 	<br /><br />11 	浙江信诚智慧城市运营服务有限公司 	- 	2022.12.28 	2025.12.27 	<br /><br />12 	信达投资 	38,556.31 	2020.11.11 	2024.11.11 	<br /><br />13 	上海坤安置业有限公司 	450,594.31 	2022.3 	无固定期限 	<br /><br />14 	中国信达资产管理股份有限公司 	272,436.11 	2022.9.15 	无固定期限 	<br /><br />资金拆出 	<br /><br />序号 	关联方 	期末余额 	起始日 	到期日 	<br /><br />1 	上海坤安置业有限公司 	75,375.45 	2021.6.30 	2023.12.31 	<br /><br />2 	上海坤安置业有限公司 	107,679.21 	2021.6.30 	2023.12.31 	<br /><br />3 	上海坤安置业有限公司 	118,391.74 	2021.7.6 	2023.12.31 	<br /><br />4 	上海坤安置业有限公司 	61,008.80 	2021.9.15 	2023.12.31 	<br /><br />5 	新疆恒信雅居房地产开发有限公司 	1,270.46 	2015.1.25 	无固定期限 	<br /><br />6 	合肥融创西飞置业有限公司 	2,835.34 	2017.10.23 	无固定期限 	<br /><br />7 	武汉恺兴置业有限公司 	37,078.80 	2021.11.19 	2024.11.18 	<br /><br />8 	武汉恺兴置业有限公司 	18,848.73 	2022.6.14 	2025.6.13 	<br /><br />9 	武汉恺兴置业有限公司 		2022.6.14 	2023.3.16 	<br /><br />10 	武汉恺兴置业有限公司 	867.54 	2022.6.28 	2025.6.13 	<br /><br />11 	武汉恺兴置业有限公司 	542.21 	2022.8.17 	2025.8.16 	<br /><br />12 	武汉恺兴置业有限公司 	433.77 	2022.9.27 	2025.9.26 	<br /><br />13 	武汉恺兴置业有限公司 	216.88 	2022.10.31 	2025.10.31 	<br /><br />14 	武汉恺兴置业有限公司 	21,886.67 	2022.6.14 	2025.6.14 	<br /><br />15 	苏州侨仁置业有限公司 		2021.6.15 	2023.3.31 	<br /><br />16 	苏州侨仁置业有限公司 		2021.7.30 	2023.3.31 	<br /><br />17 	苏州侨仁置业有限公司 		2021.10.20 	2023.3.31 	<br /><br />18 	苏州锐华置业有限公司 	7,089.55 	2021.6.15 	2024.5.31 	<br /><br />19 	苏州锐华置业有限公司 	1,284.54 	2021.6.24 	2024.5.31 	<br /><br />20 	苏州锐华置业有限公司 	385.07 	2021.6.30 	2024.5.31 	<br /><br />21 	苏州锐华置业有限公司 	13,537.37 	2021.7.30 	2024.5.31 	<br /><br />22 	苏州锐华置业有限公司 	571.63 	2021.8.25 	2024.5.31 	<br /><br />23 	苏州锐华置业有限公司 	374.76 	2021.11.22 	2024.5.31 	<br /><br />24 	宁波招望达置业有限公司 		2021.5.28 	2024.1.19 	<br /><br />25 	宁波招望达置业有限公司 		2021.7.8 	2024.1.19 	<br /><br />26 	苏州金相房地产开发有限公司 	8,169.89 	2019.10.17 	2025.10.16 	<br /><br />27 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,519.58 	2019.12.19 	2025.12.18 	<br /><br />28 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,043.08 	2020.1.14 	2026.1.13 	<br /><br />29 	苏州金相房地产开发有限公司 	545.06 	2020.5.22 	2026.5.21 	<br /><br />30 	苏州金相房地产开发有限公司 	6,813.81 	2020.6.17 	2026.6.16 	<br /><br />31 	苏州金相房地产开发有限公司 	14,991.84 	2020.7.16 	2026.7.16 	<br /><br />32 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,088.74 	2020.7.20 	2026.7.19 	<br /><br />33 	苏州金相房地产开发有限公司 		2020.11.20 	2023.11.19 	<br /><br />34 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,181.66 	2020.12.16 	2025.12.31 	<br /><br />35 	苏州金相房地产开发有限公司 	7,447.45 	2021.1.19 	2025.12.31 	<br /><br />36 	苏州金相房地产开发有限公司 	11,467.78 	2021.2.3 	2025.12.31 	<br /><br />37 	苏州金相房地产开发有限公司 	6,352.83 	2021.4.22 	2025.12.31 	<br /><br />38 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,645.04 	2021.4.25 	2025.12.31 	<br /><br />39 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,305.10 	2021.6.17 	2027.6.16 	<br /><br />40 	苏州金相房地产开发有限公司 	193.74 	2021.7.28 	2025.12.31 	<br /><br />41 	苏州金相房地产开发有限公司 	579.90 	2021.8.6 	2025.12.31 	<br /><br />42 	苏州金相房地产开发有限公司 	382.65 	2021.9.15 	2025.12.31 	<br /><br />43 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,859.29 	2021.12.17 	2024.12.31 	<br /><br />44 	苏州金相房地产开发有限公司 	808.67 	2021.12.20 	2024.12.19 	<br /><br />45 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,442.12 	2021.12.20 	2024.12.19 	<br /><br />46 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,978.62 	2021.12.20 	2024.12.31 	<br /><br />47 	苏州金相房地产开发有限公司 	17,161.91 	2021.12.21 	2024.12.31 	<br /><br />48 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,110.24 	2021.12.28 	2024.12.31 	<br /><br />49 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,595.72 	2022.1.13 	2024.12.31 	<br /><br />50 	苏州金相房地产开发有限公司 	5,620.79 	2022.1.20 	2025.1.19 	<br /><br />51 	苏州金相房地产开发有限公司 	547.98 	2022.1.20 	2024.12.31 	<br /><br />52 	苏州金相房地产开发有限公司 	934.25 	2022.1.25 	2025.1.24 	<br /><br />53 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,501.34 	2022.1.25 	2024.12.31 	<br /><br />54 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,321.64 	2022.2.25 	2025.2.24 	<br /><br />55 	苏州金相房地产开发有限公司 	731.77 	2022.3.4 	2025.3.3 	<br /><br />56 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,678.09 	2022.3.11 	2025.3.10 	<br /><br />57 	苏州金相房地产开发有限公司 	38,256.46 	2022.3.17 	2025.3.16 	<br /><br />58 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,606.77 	2022.3.17 	2024.12.31 	<br /><br />59 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,334.71 	2022.3.23 	2024.12.31 	<br /><br />60 	苏州金相房地产开发有限公司 	1,185.75 	2022.6.15 	2024.12.31 	<br /><br />61 	苏州金相房地产开发有限公司 	3,546.96 	2022.6.20 	2025.6.19 	<br /><br />62 	苏州金相房地产开发有限公司 	123.78 	2022.6.20 	2024.12.31 	<br /><br />63 	苏州金相房地产开发有限公司 	6,915.75 	2022.7.21 	2025.7.20 	<br /><br />64 	苏州金相房地产开发有限公司 	4,820.56 	2022.7.28 	2025.7.27 	<br /><br />65 	苏州金相房地产开发有限公司 	5.13 	2022.7.28 	2024.12.31 	<br /><br />66 	苏州金相房地产开发有限公司 	2,607.33 	2022.9.20 	2025.9.19 	<br /><br />67 	苏州金相房地产开发有限公司 	115.19 	2022.9.26 	2025.9.25 	<br /><br />68 	宁波中建物业管理有限公司 		2020.1.9 	2023.1.18 	<br /><br />69 	上海坤安置业有限公司 	29,320.30 	2019.1.24 	2026.12.31 	<br /><br />70 	上海坤安置业有限公司 	52,163.57 	2021.8.28 	2026.12.31 	<br /><br />71 	上海坤安置业有限公司 	166,522.46 	2021.6.28 	2026.12.31 	<br /><br />72 	上海坤安置业有限公司 	2,945.34 	2018.3.29 	2026.12.31 	<br /><br />73 	上海坤安置业有限公司 	3,634.01 	2018.6.15 	2026.12.31 	<br /><br />74 	上海坤安置业有限公司 	7,242.35 	2018.7.6 	2026.12.31 	<br /><br />75 	上海坤安置业有限公司 	3,575.34 	2018.9.19 	2026.12.31 	<br /><br />76 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	109,025.65 	2021.6.11 	2025.12.31 	<br /><br />77 	广州启创置业有限公司 	60,008.33 	2021.6.25 	2024.6.24 	<br /><br />78 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	15,991.55 	2021.12.24 	2025.12.23 	<br /><br />79 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	1,200.00 	2022.1.17 	2026.1.16 	<br /><br />80 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	1,200.00 	2022.3.17 	2026.3.16 	<br /><br />81 	武汉中城长信置业有限公司 	12,922.00 	2019.6.30 	2023.4.1 	<br /><br />82 	安徽省高信房地产开发有限公司 		2022.1.13 	2024.12.13 	<br /><br />83 	中国金谷国际信托有限责任公司 		2020.11.10 	2023.11.9 	<br /><br />84 	宁波中建物业管理有限公司 		2019.12.4 	随借随还 	<br /><br />85 	宁波中建物业管理有限公司 		2020.4.23 	随借随还 	<br /><br />86 	宁波中建物业管理有限公司 		2020.5.18 	随借随还 	<br /><br />87 	宁波中建物业管理有限公司 		2020.11.24 	随借随还 	<br /><br />88 	宁波中建物业管理有限公司 		2021.8.5 	随借随还 	<br /><br />89 	宁波中建物业管理有限公司 		2021.8.26 	随借随还 	<br /><br />90 	海南幸福城投资有限公司 	4,368.99 	2017.12.1 	无固定期限 	<br /><br />91 	海南幸福城投资有限公司 	12,204.88 	2017.12.12 	无固定期限 	<br /><br />92 	海南幸福城投资有限公司 	3,646.06 	2018.1.15 	无固定期限 	<br /><br />93 	海南幸福城投资有限公司 	592.67 	2019.4.3 	无固定期限 	<br /><br />94 	海南幸福城投资有限公司 	351.03 	2019.9.26 	无固定期限 	<br /><br />95 	海南幸福城投资有限公司 	344.57 	2019.12.30 	无固定期限 	<br /><br />96 	海南幸福城投资有限公司 	309.52 	2021.5.28 	无固定期限 	<br /><br />97 	昆明筑华房地产开发有限公司 	29,147.43 	2021.3.30 	无固定期限 	<br /><br />98 	昆明筑华房地产开发有限公司 	30,882.46 	2021.4.1 	无固定期限 	<br /><br />99 	昆明筑华房地产开发有限公司 	4,373.94 	2021.5.14 	无固定期限 	<br /><br />100 	昆明筑华房地产开发有限公司 	4,763.29 	2021.6.10 	无固定期限 	<br /><br />101 	昆明筑华房地产开发有限公司 	230.77 	2021.7.5 	无固定期限 	<br /><br />102 	昆明筑华房地产开发有限公司 	2,940.00 	2021.8.20 	无固定期限 	<br /><br />103 	昆明筑华房地产开发有限公司 	1,225.00 	2021.10.26 	无固定期限 	<br /><br />104 	宁波宝龙聚行置业有限公司 	37,568.75 	2023.1.10 	无固定期限 	<br /><br />105 	宁波宝龙聚行置业有限公司 	7,984.61 	2023.11.10 	无固定期限 	<br /><br />106 	嘉兴嘉铁置业有限公司 	16,774.88 	2023.6.2 	2025.12.11 	<br /><br />107 	苏州金相房地产开发有限公司 	18,017.38 	2023.1.5 	2026.1.4 	<br /><br />108 	海南幸福城投资有限公司 	88.04 	2023.1.4 	无固定期限 	<br /><br />109 	海南幸福城投资有限公司 	25.04 	2023.2.15 	无固定期限 	<br /><br />110 	海南幸福城投资有限公司 	368.56 	2023.3.16 	无固定期限 	<br /><br />111 	海南幸福城投资有限公司 	37.59 	2023.4.10 	无固定期限 	<br /><br />112 	海南幸福城投资有限公司 	57.11 	2023.6.8 	无固定期限 	<br /><br />113 	海南幸福城投资有限公司 	52.69 	2023.6.21 	无固定期限 	<br /><br />114 	海南幸福城投资有限公司 	31.45 	2023.7.11 	无固定期限 	<br /><br />115 	海南幸福城投资有限公司 	140.04 	2023.10.13 	无固定期限 	<br /><br />116 	海南幸福城投资有限公司 	30.38 	2023.11.17 	无固定期限 	<br /><br />117 	海南幸福城投资有限公司 	89.00 	2023.11.21 	无固定期限 	<br /><br />118 	安徽信万华房地产开发有限公司 	18,118.34 	2022.12.14 	无固定期限 	<br /><br />119 	安徽信万华房地产开发有限公司 	8,025.34 	2022.12.14 	无固定期限 	<br /><br />120 	芜湖信万置业有限公司 	29,615.17 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />121 	安徽业瑞企业管理有限公司 	16,150.00 	随借随还 	随借随还 	<br /><br />6.关联方应收应付款项<br /><br />（1）应收项目<br /><br />单位：万元<br /><br />项目名称 	关联方 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />应收票据 	淮南矿业（集团）有限责任公司 	- 	- 	180.00 	<br /><br />应收账款 	昆明同万顺置业有限公司 	16,803.97 	10,918.94 	5,033.91 	<br /><br />应收账款 	中国信达资产管理股份有限公司 	1,627.87 	1,011.64 	1,983.36 	<br /><br />应收账款 	信达投资有限公司 	239.14 	- 	340.18 	<br /><br />应收账款 	安徽万振房地产开发有限责任公司 	- 	- 	60.60 	<br /><br />应收账款 	淮南矿业（集团）有限责任公司 	- 	- 	91.24 	<br /><br />应收账款 	金海湖新区和盛置业有限公司 	1,560.84 	1,485.15 	1,186.91 	<br /><br />应收账款 	宁波梅山保税港区信达润泽投资合伙企业（有限合伙) 	2.29 	- 	20.63 	<br /><br />应收账款 	中国金谷国际信托有限责任公司 	- 	28.33 	- 	<br /><br />应收账款 	海南幸福城投资有限公司 	142.50 	142.50 	142.50 	<br /><br />应收账款 	芜湖科宇信投资合伙企业（有限合伙） 	- 	- 	16.28 	<br /><br />应收账款 	上海大新华雅秀投资有限公司 	- 	- 	11.51 	<br /><br />应收账款 	合肥融创政新置业有限公司 	- 	- 	0.44 	<br /><br />应收账款 	宁波梅山保税港区信达润泽投资合伙企业（有限合伙） 	- 	2.29 	- 	<br /><br />应收账款 	安徽信诚智慧城市运营服务有限公司 	2,280.00 	4,100.00 	- 	<br /><br />应收账款 	中国信达(香港)资产管理有限公司 	- 	4.69 	- 	<br /><br />应收股利 	广州启创置业有限公司 	- 	- 	14,020.68 	<br /><br />其他应收款 	新疆恒信雅居房地产开发有限公司 	226.34 	226.34 	226.34 	<br /><br />其他应收款 	海南幸福城投资有限公司 	86.69 	86.69 	86.69 	<br /><br />其他应收款 	合肥融创政新置业有限公司 	- 	- 	893.35 	<br /><br />其他应收款 	沈阳穗港房地产投资开发有限公司 	26.16 	26.16 	26.16 	<br /><br />其他应收款 	中国金谷国际信托有限责任公司 	- 	- 	779.50 	<br /><br />其他应收款 	中国信达资产管理股份有限公司 	6.89 	6.89 	8.07 	<br /><br />其他应收款 	广州启创置业有限公司 	- 	- 	11.69 	<br /><br />其他应收款 	沈阳德利置业有限公司 	3.58 	3.58 	3.58 	<br /><br />其他应收款 	天津市立川置业有限公司 	267.39 	267.39 	267.39 	<br /><br />其他应收款 	芜湖喜信企业管理有限公司 	- 	- 	93,885.08 	<br /><br />其他应收款 	安庆碧桂园房地产开发有限公司 	34,545.00 	34,545.00 	24,500.00 	<br /><br />其他应收款 	合肥业涛置业有限公司 	- 	- 	13,144.03 	<br /><br />其他应收款 	安徽业瑞企业管理有限公司 	16,150.00 	22,500.00 	10,000.00 	<br /><br />其他应收款 	重庆华宇集团有限公司 	3,000.00 	3,000.00 	3,000.00 	<br /><br />其他应收款 	青岛金建业房地产开发有限公司 	9,200.00 	9,200.00 	6,000.00 	<br /><br />其他应收款 	嘉兴市秀湖发展投资集团有限公司 	- 	2,700.00 	2,700.00 	<br /><br />其他应收款 	安徽信万华房地产开发有限公司 	- 	30,220.38 	115.93 	<br /><br />其他应收款 	安徽万振房地产开发有限责任公司 	107.91 	107.91 	1.33 	<br /><br />其他应收款 	广州沁达股权投资基金管理合伙企业(有限合伙) 	- 	0.40 	0.40 	<br /><br />其他应收款 	广州坤创投资有限公司 	- 	0.20 	0.20 	<br /><br />其他应收款 	广州坤卓投资有限公司 	- 	0.20 	0.20 	<br /><br />其他应收款 	安徽信达建银物业管理有限公司 	- 	191.56 	- 	<br /><br />其他应收款 	安徽东方蓝海物业服务有限公司 	- 	102.08 	- 	<br /><br />其他应收款 	安徽信诚智慧城市运营服务有限公司 	- 	7.87 	- 	<br /><br />其他应收款 	宁波融创乾湖置业有限公司 	1,200.00 	6,800.00 	- 	<br /><br />其他应收款 	芜湖信万置业有限公司 	29,615.17 	35,764.67 	- 	<br /><br />其他应收款 	北京中盛富通投资有限公司 	16.01 	5.71 	- 	<br /><br />其他应收款 	信悦商业运营管理安徽有限责任公司 	46.75 	25.06 	- 	<br /><br />其他应收款 	宁波中建物业管理有限公司 	94.80 	- 	- 	<br /><br />预付账款 	海南建信投资管理股份有限公司 	- 	0.45 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	金海湖新区和盛置业有限公司 	- 	- 	1,731.46 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	苏州侨仁置业有限公司 	- 	4,470.80 	21,143.92 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	苏州金相房地产开发有限公司 	38,262.02 	- 	10,803.20 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	- 	- 	1,385.69 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	新疆恒信雅居房地产开发有限公司 	- 	- 	156.82 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	上海坤安置业有限公司 	- 	441,926.51 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	武汉中城长信置业有限公司 	12,922.00 	13,739.22 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	广州启创置业有限公司 	60,008.33 	- 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	武汉恺兴置业有限公司 	37,078.80 	- 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	苏州锐华置业有限公司 	23,242.91 	- 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动资产 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	4,532.54 	- 	- 	<br /><br />其他流动资产 	合肥融创政新置业有限公司 	- 	- 	39,311.48 	<br /><br />其他流动资产 	苏州金相房地产开发有限公司 	- 	- 	22,081.97 	<br /><br />其他流动资产 	宁波招望达置业有限公司 	- 	6,727.19 	9,369.54 	<br /><br />其他流动资产 	合肥融创西飞置业有限公司 	- 	781.41 	6,825.88 	<br /><br />其他流动资产 	杭州滨江房产集团股份有限公司 	- 	- 	1,934.62 	<br /><br />其他流动资产 	六安业铭置业有限公司 	- 	- 	1,063.54 	<br /><br />其他流动资产 	宁波中建物业管理有限公司 	- 	333.57 	- 	<br /><br />债权投资 	广州启创置业有限公司 	- 	66,326.67 	157,401.67 	<br /><br />债权投资 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	109,025.65 	109,783.19 	134,389.00 	<br /><br />债权投资 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	13,859.01 	31,532.59 	86,982.75 	<br /><br />债权投资 	昆明筑华房地产开发有限公司 	73,562.88 	73,562.88 	73,562.88 	<br /><br />债权投资 	中国金谷国际信托有限责任公司 	- 	40,000.00 	40,000.00 	<br /><br />债权投资 	武汉恺兴置业有限公司 	45,782.87 	94,090.46 	35,029.26 	<br /><br />债权投资 	苏州锐华置业有限公司 	- 	21,716.42 	33,525.81 	<br /><br />债权投资 	海南幸福城投资有限公司 	22,737.62 	20,428.29 	19,038.87 	<br /><br />债权投资 	金海湖新区和盛置业有限公司 	- 	16,777.96 	12,375.00 	<br /><br />债权投资 	新疆恒信雅居房地产开发有限公司 	1,270.46 	2,562.53 	4,851.00 	<br /><br />债权投资 	苏州金相房地产开发有限公司 	161,294.33 	168,693.40 	56,129.15 	<br /><br />债权投资 	武汉中城长信置业有限公司 	- 	3,781.86 	61,261.82 	<br /><br />债权投资 	上海坤安置业有限公司 	627,858.58 	165,200.00 	- 	<br /><br />债权投资 	宁波中建物业管理有限公司 	- 	353.90 	- 	<br /><br />债权投资 	安徽省高信房地产开发有限公司 	- 	77,441.61 	- 	<br /><br />债权投资 	安徽信万华房地产开发有限公司 	26,143.67 	- 	- 	<br /><br />债权投资 	嘉兴嘉铁置业有限公司 	16,774.88 	- 	- 	<br /><br />债权投资 	合肥融创西飞置业有限公司 	2,835.34 	- 	- 	<br /><br />交易性金融资产 	宁波梅山保税港区信喆投资合伙企业（有限合伙） 	- 	92,778.58 	100,498.58 	<br /><br />其他非流动资产 	宁波沁仁股权投资合伙企业（有限合伙） 	60,732.60 	60,341.64 	- 	<br /><br />其他非流动资产 	宁波宝龙聚行置业有限公司 	10,400.92 	- 	- 	<br /><br />（2）应付项目<br /><br />单位：万元<br /><br />项目名称 	关联方 	2023年12月31日 	2022年12月31日 	2021年12月31日 	<br /><br />预收账款 	中国信达资产管理股份有限公司 	- 	1,313.18 	1,896.81 	<br /><br />短期借款 	南洋商业银行(中国)有限公司 	8,003.33 	- 	- 	<br /><br />应付账款 	金海湖新区和盛置业有限公司 	400.00 	400.00 	- 	<br /><br />应付账款 	安徽信融房地产营销顾问有限公司 	- 	- 	662.26 	<br /><br />应付账款 	安庆碧桂园房地产开发有限公司 	- 	- 	875.14 	<br /><br />应付账款 	宁波中建物业管理有限公司 	190.11 	190.11 	- 	<br /><br />应付账款 	淮矿安徽物业服务有限责任公司 	1.53 	1.53 	- 	<br /><br />应付账款 	淮南舜泉园林工程管理有限公司 	0.95 	- 	- 	<br /><br />其他应付款 	沈阳穗港房地产投资开发有限公司 	15,975.64 	15,975.64 	15,975.64 	<br /><br />其他应付款 	宁波江北万科置业有限公司 		- 	10,125.00 	<br /><br />其他应付款 	芜湖保信房地产开发有限公司 	14,700.00 	14,700.00 	51,156.00 	<br /><br />其他应付款 	上海万茸置业有限公司 	516.22 	538.05 	- 	<br /><br />其他应付款 	淮南东华实业（集团）有限责任公司 	- 	103.95 	77.23 	<br /><br />其他应付款 	淮南矿业（集团）有限责任公司 	- 	- 	11,910.62 	<br /><br />其他应付款 	安徽信融房地产营销顾问有限公司 	62.98 	419.26 	- 	<br /><br />其他应付款 	长春信达丰瑞房地产开发有限公司 	12,800.59 	12,800.59 	12,800.59 	<br /><br />其他应付款 	安庆碧桂园房地产开发有限公司 	- 	- 	28,929.54 	<br /><br />其他应付款 	上海信达汇融股权投资基金管理有限公司 	285.00 	100.00 	100.00 	<br /><br />其他应付款 	合肥宇信龙置业有限公司 	71,500.00 	71,500.00 	97,500.00 	<br /><br />其他应付款 	杭州信达奥体置业有限公司 	48,961.51 	71,000.00 	129,863.45 	<br /><br />其他应付款 	合肥新都会投资管理有限公司 	0.80 	0.80 	0.80 	<br /><br />其他应付款 	天津市立川置业有限公司 	1,000.00 	- 	1,351.51 	<br /><br />其他应付款 	绍兴建材城有限责任公司 	7,605.11 	- 	570.11 	<br /><br />其他应付款 	重庆华宇集团有限公司 	- 	- 	27,895.81 	<br /><br />其他应付款 	安徽业瑞企业管理有限公司 	- 	10.19 	10.19 	<br /><br />其他应付款 	辽宁海州露天矿有限责任公司 	1,286.00 	- 	- 	<br /><br />其他应付款 	合肥瑞钰置业有限公司 	21,500.00 	21,500.00 	21,500.00 	<br /><br />其他应付款 	北京未来创客科技有限责任公司 	- 	160.62 	181.42 	<br /><br />其他应付款 	宁波东钱湖信达中建置业有限公司 	1,200.00 	200.00 	200.00 	<br /><br />其他应付款 	重庆瑞如企业管理有限公司 	- 	- 	6.79 	<br /><br />其他应付款 	芜湖万科信达房地产有限公司 	16,808.03 	18,258.03 	38,016.06 	<br /><br />其他应付款 	安徽东方蓝海物业服务有限 公司 	- 	128.71 	- 	<br /><br />其他应付款 	宁波中建物业管理有限公司 	535.24 	1,423.00 	- 	<br /><br />其他应付款 	信悦商业运营管理安徽有限责任公司 	131.26 	234.79 	- 	<br /><br />其他应付款 	北京城建北方德远实业有限公司 	4,668.39 	5,268.39 	- 	<br /><br />其他应付款 	六安业铭置业有限公司 	13,150.00 	7,500.00 	- 	<br /><br />其他应付款 	海南信达置业有限公司 	140.63 	515.00 	- 	<br /><br />其他应付款 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	- 	460.00 	- 	<br /><br />其他应付款 	安徽信诚智慧城市运营服务有限公司 	192.39 	203.07 	- 	<br /><br />其他应付款 	淮矿安徽物业服务有限责任公司 	59.79 	89.64 	- 	<br /><br />其他应付款 	安徽信万华房地产开发有限公司 	- 	5,000.00 	- 	<br /><br />其他应付款 	上海坤安置业有限公司 	26,250.00 	433,847.22 	- 	<br /><br />其他应付款 	安徽信达建银物业管理有限公司 	267.05 	1,012.52 	- 	<br /><br />其他应付款 	安徽绅城投资有限公司 	- 	4,002.63 	- 	<br /><br />其他应付款 	北京中盛富通投资有限公司 	16.24 	16.24 	- 	<br /><br />其他应付款 	合肥业涛置业有限公司 	5,200.00 	5,200.00 	- 	<br /><br />其他应付款 	安徽智泊置业有限公司 	8,379.00 	- 	- 	<br /><br />其他应付款 	郑州市达康房产建设管理有限公司 	500.00 	- 	- 	<br /><br />应付股利 	信达投资有限公司 	48.00 	48.00 	48.00 	<br /><br />应付股利 	淮南东华实业（集团）有限责任公司 	- 	- 	128.00 	<br /><br />应付股利 	中国信达资产管理股份有限公司 	- 	1,618.27 	- 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	南洋商业银行（中国）有限公司 	- 	- 	4,193.62 	<br /><br />一年内到期的非流动负债 	信达投资有限公司 	- 	126.82 	178.91 	<br /><br />一年内到期的长期应付款 	信达投资有限公司 	38,556.31 	- 	- 	<br /><br />长期应付款 	信达投资有限公司 	- 	38,556.31 	54,214.51 	<br /><br />长期应付款 	浙江信诚智慧城市运营服务 有限公司 	- 	11,000.00 	- 	<br /><br />长期应付款 	上海坤安置业有限公司 	424,344.31 			<br /><br />其他非流动负债 	信达资本管理有限公司 	100.00 	100.00 	- 	<br /><br />其他非流动负债 	中国信达资产管理股份有限公司 	272,436.11 	367,552.05 	- 	<br /><br />7.关键管理人员报酬<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />关键管理人员报酬 	1,104.29 	1,273.57 	1,165.76 	<br /><br />8.其他关联交易<br /><br />2021年、2022年和2023年，发行人向关联方拆入资金的利息分别为15,209.44万元、24,422.62万元和72,637.51万元。2021年、2022年和2023年，发行人向关联方拆出资金的利息分别为28,091.78万元、66,584.51万元和56,542.19万元。<br /><br />2021年、2022年和2023年，发行人向南洋商业银行（中国）有限公司收取的银行存款利息收入分别为2,987.49万元、1,002.81万元和568.42万元。<br /><br />2021年、2022年和2023年，发行人向淮南矿业集团财务有限公司收取的银行存款利息收入为15.46万元、0万元和0万元。<br /><br />2021年发行人购买南洋商业银行（中国）有限公司理财产品获得收益27.48万元。发行人购买信达证券股份有限公司理财产品获得收益4.18万元。2022年发行人购买信达证券股份有限公司理财产品获得收益0.11万元。2023年发行人购买信达证券股份有限公司理财产品获得收益0万元。<br /><br />2021年发行人支付信达证券股份有限公司承销费960.07万元。2022年发行人支付信达证券股份有限公司承销费277.42万元。2023发行人支付信达证券股份有限公司承销费421.87万元，见“（2）采购商品/接受劳务”。<br /><br />（三）报告期内关联交易的授权及审批情况<br /><br />1.2021年度<br /><br />公司第十二届董事会第二次（2020年度）会议审议通过了《关于与关联人房屋租赁、购销产品、代理咨询服务暨关联交易等授权事项的议案》。根据公司业务发展需要，自本议案生效之日起至2021年度董事会召开前，公司（含实际控制的各级子公司）与中国信达及其实际控制的单位等关联法人及关联自然人拟发生的房屋租赁、代理咨询服务、专业服务、购销产品等事项交易金额不超过2.5亿元（收支累加）。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会议第二次（2020年度）、第九十二次（2020年度）股东大会审议通过了《关于关联法人与公司进行债务重组、委托贷款、信托贷款、担保增信、资产收购和出售以及共同投资暨关联交易等授权事项的议案》，根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至2021年度股东大会召开前，预计中国信达及其关联人通过收购第三方对公司（含各级控股子公司及其他重要子公司，下同）的债权后与公司进行债务重组、向公司投资业务提供债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁的期限不超过5年，公司为此提供连带责任担保；与中国信达及其控制单位进行（包括但不限于股权或债权和基金等方式的）共同投资；通过中国信达的不良资产管理、投资及资产管理业务与公司进行资产收购和出售交易，需经具有相应资格的会计师事务所、评估机构对交易事项进行审计、评估（共同参与公开市场招拍挂，可在符合其他监管要求的前提下免于审计、评估）；向中国信达或其关联人提供代建管理或商业运营等服务。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第二次（2020年度）会议、第九十二次（2020年度）股东大会审议通过了《关于确定公司对外担保额度授权的议案》。根据公司实际业务发展可能产生的融资需要，在 2020年度股东大会审议通过后起至2021年度股东大会召开前，公司拟对外提供担保总额（余额，下同）不超过420亿元。其中，预计对全资子公司提供担保不超过175亿元；对控股子公司提供担保为不超过 85亿元；对非控股公司提供担保不超过160亿元，其中对非控股公司按持股比例提供担保不超过115亿元，对非控股公司超出公司持股比例提供担保不超过 45亿元（须其他股东对超出公司持股比例提供的担保额进行反担保）。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第二次（2020年度）会议、第九十二次（2020年度）股东大会审议通过了《关于公司与南商银行关联交易专项授权的议案》。根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至 2021年度股东大会召开前，同意公司与南洋商业银行（中国）有限公司办理包括存款、贷款、结算及相关业务等关联交易。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />2.2022年度<br /><br />公司第十二届董事会第十三次（2021年度）会议通过了《关于与关联人房屋租赁、购销产品、代理咨询服务暨关联交易等授权事项的议案》。根据公司业务发展需要，自本议案生效之日起至2022年度董事会召开前，公司（含实际控制的各级子公司）与中国信达及其实际控制的单位等关联法人及关联自然人拟发生的房屋租赁、代理咨询服务、专业服务、购销产品等事项交易金额不超过3.0亿元（收支累加）。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第十三次（2021年度）会议、第九十六次（2021年度）股东大会审议通过了《关于关联法人与公司进行债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁、担保增信、资产收购和出售以及共同投资暨关联交易等授权事项的议案》。根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至 2022年度股东大会召开前，预计中国信达及其关联人通过收购第三方对公司（含各级控股子公司及其他重要子公司，下同）的债权后与公司进行债务重组、向公司投资业务提供债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁、担保增信等事项预计250亿元，债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁的期限不超过5年，公司为此提供连带责任担保；与中国信达及其控制单位进行（包括但不限于股权、债权和基金等方式的）共同投资预计90亿元；通过中国信达的不良资产管理、投资及资产管理业务与公司进行资产收购和出售交易，需经具有相应资格的会计师事务所、评估机构对交易事项进行审计、评估（共同参与公开市场招拍挂，可在符合其他监管要求的前提下免于审计、评估）预计10亿元；向中国信达或其关联人提供代建管理或商业运营等服务预计10亿元。关联交易定价按《公司关联交易公允决策制度》（2012年10月31日修订）确定和执行。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第十三次（2021年度）会议、第九十六次（2021年度）股东大会审议通过了《关于确定公司对外担保额度授权的议案》。根据公司实际业务发展可能产生的融资需要，在 2021年度股东大会审议通过后起至2022年度股东大会召开前，公司拟对外提供担保总额（余额，下同）不超过420亿元。其中，预计对全资子公司提供担保不超过260亿元；对非控股公司提供担保不超过160亿元，其中对非控股公司按持股比例提供担保不超过115亿元，对非控股公司超出公司持股比例提供担保不超过45亿元（须其他股东对超出公司持股比例提供的担保额进行反担保）。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第十三次（2021年度）会议、第九十六次（2021年度）股东大会审议通过了《关于公司与南商银行关联交易专项授权的议案》。根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至2022年度股东大会召开前，同意公司与南洋商业银行（中国）有限公司办理包括存款、贷款、结算及相关业务等关联交易。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />3.2023年度<br /><br />公司第十二届董事会第二十三次（2022年度）会议通过了《关于与关联人房屋租赁、购销产品、代理咨询服务暨关联交易等授权事项的议案》。根据公司业务发展需要，自本议案生效之日起至2023年度董事会召开前，公司（含实际控制的各级子公司）与中国信达及其实际控制的单位等关联法人及关联自然人拟发生的房屋租赁、代理咨询服务、专业服务、购销产品等事项交易金额不超过3.0亿元（收支累加）。独立董事已对该事项发表独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第二十三次（2022年度）会议、第九十九次（2022年度）股东大会审议通过了《关于关联法人与公司进行债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁、担保增信、资产收购和出售以及共同投资暨关联交易等授权事项的议案》。根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至 2023年度股东大会召开前，预计中国信达及其关联人通过收购第三方对公司（含各级控股子公司及其他重要子公司，下同）的债权后与公司进行债务重组、向公司投资业务提供债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁、担保增信等事项预计250亿元，债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁的期限不超过5年，公司为此提供连带责任担保；与中国信达及其控制单位进行（包括但不限于股权、债权和基金等方式的）共同投资预计90亿元；通过中国信达的不良资产管理、投资及资产管理业务与公司进行资产收购和出售交易，需经具有相应资格的会计师事务所、评估机构对交易事项进行审计、评估（共同参与公开市场招拍挂，可在符合其他监管要求的前提下免于审计、评估）预计10亿元；向中国信达或其关联人提供代建管理或商业运营等服务预计10亿元。关联交易定价按《公司关联交易公允决策制度》（2023年2月9日修订）确定和执行。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第二十三次（2022年度）会议、第九十九次（2022年度）股东大会审议通过了《关于确定公司对外担保额度授权的议案》。根据公司实际业务发展可能产生的融资需要，在 2022年度股东大会审议通过之日起 12个月内，公司拟对外提供担保总额（余额，下同）不超过420亿元。其中，预计对全资子公司提供担保不超过260亿元；对非控股公司提供担保不超过160亿元，其中对非控股公司按持股比例提供担保不超过 115亿元，对非控股公司超出公司持股比例提供担保不超过 45亿元（须其他股东对超出公司持股比例提供的担保额进行反担保）。独立董事已对该事项发表独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十二届董事会第二十三次（2022年度）会议、第九十九次（2022年度）股东大会审议通过了《关于公司与南商银行关联交易专项授权的议案》。根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至2023年度股东大会召开前，同意公司与南洋商业银行（中国）有限公司办理包括存款、贷款、结算及相关业务等关联交易。独立董事已对该事项发表事前确认意见和独立意见，关联董事已回避表决。<br /><br />4.2024年1-6月<br /><br />公司第十三届董事会第三次（2023年度）会议审议通过了《关于与关联人房屋租赁、购销产品、代理咨询服务暨关联交易等授权事项的议案》。根据公司业务发展需要，自本议案生效之日起至2024年度董事会召开前，公司(含实际控制的各级子公司)与中国信达(含其控制单位)等关联法人及关联自然人拟发生的房屋租赁、代理咨询服务、专业服务、购销产品等事项交易金额不超过3.0亿元。公司召开了独立董事专门会议对上述关联交易相关议案进行审议，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十三届董事会第三次（2023年度）会议、第一百零三次（2023年度）股东大会审议通过了《关于关联法人与公司进行债务重组、委托贷款、资产收购和出售以及共同投资暨关联交易等授权事项的议案》。根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至2024年度股东大会召开前，预计中国信达（含其控制单位）通过收购第三方对公司（含各级控股子公司及其他重要子公司，下同）的债权后与公司进行债务重组、向公司投资业务提供债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁、担保增信等事项预计200亿元，债务重组、委托贷款、信托贷款、融资租赁的期限不超过5年，公司为此提供连带责任担保:与中国信达（含其控制单位）进行（包括但不限于股权、债权和有限合伙等方式的）共同投资预计90亿元；与中国信达（含其控制单位）进行资产收购和出售交易，需经具有相应资格的会计师事务所、评估机构对交易事项进行审计、评估（共同参与公开市场招拍挂，可在符合其他监管要求的前提下免于审计、评估）预计50亿元：向中国信达（含其控制单位）提供代建管理或商业运营等服务预计20亿元。关联交易定价按《公司关联交易管理办法》(2023年2月9日修订)确定和执行。公司召开了独立董事专门会议对上述关联交易相关议案进行审议，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十三届董事会第三次（2023年度）会议、第一百零三次（2023年度）股东大会审议通过了《关于确定公司对外担保额度授权的议案》。根据公司实际业务发展可能产生的融资需要，在 2023年度股东大会审议通过之日起 12个月内，公司及各级控股子公司拟对外提供担保总额（余额，下同）不超过420亿元。其中，预计对全资及控股子公司提供担保不超过260亿元;对非控股公司提供担保不超过160亿元，其中对非控股公司按持股比例提供担保不超过115亿元对非控股公司超出公司持股比例提供担保不超过 45亿元（须其他股东对超出公司持股比例提供的担保额进行反担保）。公司召开了独立董事专门会议对上述关联交易相关议案进行审议，关联董事已回避表决。<br /><br />公司第十三届董事会第三次（2023年度）会议、第一百零三次（2023年度）股东大会通过了《关于公司与南商银行关联交易专项授权的议案》。根据公司业务发展需要，自本议案生效之日起至 2024年度股东大会召开前，同意公司与南商银行办理包括存款、贷款、结算及相关业务等关联交易。公司召开了独立董事专门会议对上述关联交易相关议案进行审议，关联董事已回避表决。<br /><br />（四）公司规范关联交易的制度安排<br /><br />1.公司《章程》关于规范关联交易的制度安排<br /><br />经核查，发行人已在公司《章程》中对关联交易决策权限和程序作出规定，并制定了关联股东或利益冲突的董事在关联交易表决中予以回避的制度。<br /><br />公司《章程》第八十五条规定，股东大会审议有关关联交易事项时，关联股东不应当参与投票表决，其所代表的有表决权的股份数不计入有效表决总数；股东大会决议的公告应当充分披露非关联股东的表决情况。<br /><br />公司《章程》第一百一十八条规定，重大关联交易应由独立董事认可后，提交董事会讨论；独立董事作出判断前，可以聘请中介机构出具独立财务顾问报告，作出其判断的依据。<br /><br />公司重大关联交易、聘用或解聘会计师事务所，应由二分之一以上独立董事同意后，方可提交董事会讨论。独立董事向董事会提请召开临时股东大会、提议召开董事会会议和在股东大会召开前公开向股东征集投票权，应由二分之一以上独立董事同意。经全体独立董事同意，独立董事可独立聘请外部审计机构和咨询机构，对公司的具体事项进行审计和咨询，相关费用由公司承担。<br /><br />公司《章程》第一百二十八条规定，董事会应当确定对外投资、收购出售资产、对外担保事项、委托理财、关联交易的权限，建立严格的审查和决策程序；重大投资项目应当组织有关专家、专业人员进行评审，并报股东大会批准。<br /><br />关联交易的权限按照《上海证券交易所股票上市规则》对关联交易的规定执行。<br /><br />公司《章程》附件2《信达地产股份有限公司董事会议事规则》第十三条规定，在审议关联交易事项时，非关联董事不得委托关联董事代为出席；关联董事也不得接受非关联董事的委托。<br /><br />2.《公司关联交易公允决策制度》对规范关联交易的制度安排<br /><br />为规范公司关联交易的决策程序，确保公司的关联交易行为不损害公司和全体股东的利益，根据《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、《上市规则》、《企业会计准则第36号——关联方披露》等相关法律法规和《公司章程》，结合公司实际，发行人制定了《公司关联交易公允决策制度》，对关联交易规范如下：<br /><br />《公司关联交易公允决策制度》第六条规定，关联交易应遵循下列定价原则和定价方法：<br /><br />（1）关联交易的定价顺序适用国家定价、市场价格和协商定价的原则；如果没有国家定价和市场价格，按照成本加合理利润的方法确定。如无法以上述价格确定，则由双方协商确定价格；<br /><br />（2）交易双方根据关联事项的具体情况确定定价方法，并在相关的关联交易协议中予以明确；<br /><br />（3）市场价：以市场价为准确定资产、商品或劳务的价格及费率；<br /><br />（4）成本加成价：在交易的资产、商品或劳务的成本基础上加合理的利润确定交易价格及费率；<br /><br />（5）协议价：根据公平公正的原则协商确定价格及费率。关联交易的价格或取费原则上应不偏离市场独立第三方的标准。公司应对关联交易的定价依据予以充分披露。<br /><br />《公司关联交易公允决策制度》第七条规定，股东大会批准下列关联交易事项：<br /><br />（1）公司拟与关联人达成的交易金额在3,000万元人民币以上，且占公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上的关联交易（公司提供担保、受赠现金资产、单纯减免公司义务的债务除外）；<br /><br />（2）公司与关联人针对关联交易订立的书面协议中没有具体总交易金额的；<br /><br />（3）公司为关联人提供担保的；<br /><br />（4）证券监管部门认为应当由股东大会审议批准的关联交易。<br /><br />《公司关联交易公允决策制度》第八条规定，下列关联交易事项需经董事会批准：<br /><br />（1）公司与关联自然人发生的交易金额在30万元人民币以上（公司提供担保除外）；<br /><br />（2）公司与关联法人发生的交易金额在300万元人民币以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上，5%以下的关联交易（公司提供担保除外）。<br /><br />《公司关联交易公允决策制度》第九条规定，公司与关联自然人发生的交易金额在30万元人民币以下；公司与关联法人发生的交易金额在300万元以下且占公司最近一期经审计净资产绝对值0.5%以下的关联交易（公司提供担保除外），由公司总经理办公会议决定。做出该等决定的有关会议，董事会秘书必须列席参加。<br /><br />《公司关联交易公允决策制度》第十条规定，公司与关联人发生的交易金额在3,000万元人民币以上，且占公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上的关联交易（公司提供担保、受赠现金资产、单纯减免公司义务的债务除外），除应当及时披露外，还应当聘请具有执行证券、期货相关业务资格的中介机构，对交易标的进行评估或审计。<br /><br />《公司关联交易公允决策制度》第十一条规定，公司不得直接或者通过子公司向董事、监事、高级管理人员提供借款。<br /><br />《公司关联交易公允决策制度》第十二条规定，公司为关联人提供担保的，不论数额大小，均应当在董事会审议通过后提交股东大会审议。<br /><br />公司为持有发行人5%以下股份的股东提供担保的，参照前款的规定执行，有关股东应当在股东大会上回避表决。<br /><br />（五）关联交易制度的执行情况及独立董事意见<br /><br />1.关联交易制度执行情况<br /><br />发行人已制定了《公司关联交易公允决策制度》，对关联交易的内容范围、审核权限和表决等事项作出了严格规定，有利于减少和规范关联交易。<br /><br />2.独立董事对关联交易发表的意见<br /><br />独立董事郝如玉（已离任）、霍文营、卢太平、王扬、仲为国、张圣平（已离任）、刘红霞（已离任）、徐斌（已离任）对其任期内关联交易事项发表如下意见：“有关关联交易系为满足公司正常开展生产与经营的合理需要而发生；有关关联交易均遵循自愿、公平、合法、合理交易的市场化原则，关联交易定价公允，符合商业惯例，不存在利益倾斜的情形；董事会、股东大会审议有关关联交易的表决程序符合中国证监会、上海证券交易所的相关规定，关联董事、关联股东在审议有关关联交易事项时回避了表决。”<br /><br />（六）减少和规范关联交易的措施<br /><br />2015年7月24日，发行人控股股东信达投资出具了《信达投资有限公司关于减少和规范关联交易的承诺函》，具体承诺如下：<br /><br />“发行人承诺将尽量减少和避免与信达地产股份有限公司（以下简称“信达地产”）之间的关联交易。在进行确有必要且无法规避的关联交易时，保证严格按照“公平、公正、自愿”的商业原则，在有充分依据的情况下公允定价，避免因与市场交易价格或独立第三方价格具有明显差异造成的损害信达地产利益的情形发生；确保相关交易符合相关法律法规的规定，并按照《信达地产股份有限公司章程》、《信达地产股份有限公司关联交易公允决策制度》等内部制度履行必要的批准程序和信息披露义务；确保相关交易不对信达地产的经营独立性和业绩稳定性造成影响；确保信达地产因关联交易形成的应收款项能够及时收回；确保不损害信达地产及其它股东的合法权益。”<br /><br />发行人已制定了《公司关联交易公允决策制度》，对关联交易的内容范围、审核权限和表决等事项作出了严格规定，有利于减少和规范关联交易。<br /><br />发行人上述关联交易是基于公司生产经营及长期发展的需要，遵循市场公开、公平、公正的原则，关联交易价格公允，不存在损害发行人及中小股东利益的情况；关联交易需经独立董事发表意见的，独立董事已发表意见，关联交易表决时关联董事、关联股东进行了回避，决策程序合法有效。<br /><br />（七）发行人最近三年及一期资金违规占用及担保情况<br /><br />报告期内，发行人不存在资金被控股股东、实际控制人及其关联方违规占用，亦不存在为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的情形。<br /><br />六、重大或有事项<br /><br />（一）对外担保<br /><br />截至2021年12月31日、2022年12月31日、2023年12月31日和2024年6月30日，公司对其他关联人担保余额分别为637,682.54万元、606,092.71万元、540,775.22万元和363,140.72万元。截至2024年6月末，公司对外担保具体如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />序号 	担保方 	被担保方 	担保金额 	担保起始日 	担保到期日 	担保类型 	<br /><br />1 	信达地产股份有限公司 	合肥业涛置业有限公司 	19,560.00 	2021年12月29日 	2024年12月29日 	连带责任担保 	<br /><br />2 	信达地产股份有限公司 	广州市黄埔区顺捷房地产有限公司 	59,400.00 	2022年6月15日 	2025年3月31日 	连带责任担保 	<br /><br />3 	浙江信达地产有限公司 	宁波招望达置业有限公司 	6,039.90 	2021年12月23日 	2024年10月21日 	连带责任担保 	<br /><br />4 	信达地产股份有限公司 	苏州金相房地产开发有限公司 	144,952.71 	2021年8月25日 	2024年7月6日 	连带责任担保 	<br /><br />5 	信达地产股份有限公司 	六安业铭置业有限公司 	60,000.00 	2021年8月31日 	2024年8月31日 	连带责任担保 	<br /><br />6 	信达地产股份有限公司 	武汉中城长信置业有限公司 	39,445.00 	2020年12月28日 	2025年12月28日 	连带责任担保 	<br /><br />7 	信达地产股份有限公司 	武汉恺兴置业有限公司 	32,731.25 	2022年12月28日 	2027年4月27日 	连带责任担保 	<br /><br />8 	北京信达房地产开发有限公司 	北京中冶名盈房地产开发有限公司 	54,157.96 	2023年7月5日 	2028年6月21日 	连带责任担保 	<br /><br />9 	重庆信达星城置业有限公司 	金海湖新区和盛置业有限公司 	1,710.20 	2024年2月1日 	2025年12月20日 	连带责任担保 	<br /><br />10 	浙江信达地产有限公司 	嘉兴嘉铁置业有限公司 	800.00 	2024年4月30日 	2027年4月28日 	连带责任担保 	<br /><br />11 	信达地产股份有限公司 	郑州双茂置业有限公司 	4,000.00 	2024年5月31日 	2029年5月30日 	连带责任担保 	<br /><br />（二）未决诉讼（仲裁）<br /><br />报告期内，发行人及其截至报告期末合并范围内重要子公司不存在尚未了结的，或可预见的，将会实质性影响发行人的财务、经营、资产及偿债能力的重大诉讼、仲裁事项或重大行政处罚案件，亦不存在重大税收违法行为。<br /><br />（三）其他或有事项<br /><br />最近三年，发行人重要承诺事项如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2023年 	2022年 	2021年 	<br /><br />已签订的但尚未于财务报表中确认的土地合同 	- 	88.91 	60,500.00 	<br /><br />已签订的正在或准备履行的建安合同 	288,630.44 	280,653.23 	165,029.46 	<br /><br />已签约但尚未于财务报表中确认的对外投资承诺 	67,497.63 	16,633.09 	247,550.00 	<br /><br />合计 	356,128.07 	297,375.23 	473,079.46 	<br /><br />发行人的或有负债主要为就银行向购房客户发放的抵押贷款提供阶段性连带责任保证担保而形成的。<br /><br />发行人的部分客户采取银行按揭（抵押贷款）方式购买发行人开发的商品房，根据银行发放个人购房抵押贷款的要求，发行人为银行向购房客户发放的抵押贷款提供阶段性连带责任保证担保。该项担保责任在购房客户办理完毕房屋所有权证并办妥房产抵押登记手续后解除。<br /><br />截至2023年12月31日，发行人提供的阶段性连带责任保证担保余额为人民币33.93亿元。<br /><br />七、发行人受限资产情况<br /><br />截至2024年6月末，公司受限资产为1,433,802.91万元，受限资产占当期末公司总资产的比例为18.08%。公司受限资产主要用于抵押或质押借款，具体明细如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />项目 	2024年6月末 	2023年末 	2022年末 	2021年末 	受限原因 	<br /><br />货币资金 	8,861.56 	36,862.05 	28,847.22 	180,559.96 	工程建设合同履约担保金、按揭保证金及共管银行账户等 	<br /><br />存货 	1,247,524.09 	1,612,445.47 	947,784.11 	1,287,551.54 	用于借款抵押等 	<br /><br />固定资产 	24,121.15 	2,939.15 	3,025.48 	- 	用于借款抵押 	<br /><br />投资性房地产 	114,537.74 	73,688.37 	102,794.92 	106,401.29 	用于借款抵押 	<br /><br />长期股权投资 	25,792.00 	20,400.92 	555,664.30 	11,800.00 	用于借款质押 	<br /><br />以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 	12,966.37 	- 	- 	- 	用于借款质押 	<br /><br />合计 	1,433,802.91 	1,746,335.95 	1,638,116.03 	1,586,312.80 	- 	<br /><br />截至2023年12月末，发行人受限资产具体情况如下：<br /><br />单位：万元<br /><br />资产名称 	抵押\质权人 	资产账面价值 	起始日 	到期日 	<br /><br />货币资金 	- 	8,861.56 	- 	- 	<br /><br />北京国际大厦A座3-10层、车位 	恒丰银行北京分行 	38,178.26 	2024/4/30 	2039/4/30 	<br /><br />胶州项目土地使用权 	华夏银行青岛同安路支行 	80,899.75 	2021/12/24 	2026/12/24 	<br /><br />津（2017）南开区不动产权第1006130号、津（2017）南开区不动产权第1006130号、津（2017）南开区不动产权第1006130号土地使用权及项目在建工程 	渤海银行股份有限公司天津分行 	133,284.05 	2023/6/15 	2025/6/28 	<br /><br />肥东县信达东方樾府A10幢房产，马鞍山市五担岗路618号秀山信达城28栋房产，马鞍山市秀山信达城B1栋在建工程 	中国建设银行马鞍山佳山支行 	8,890.00 	2022/12/26 	2025/12/25 	<br /><br />马鞍山永兴项目土地使用权 	中国建设银行马鞍山佳山支行 	83,533.00 	2022/1/25 	2025/1/25 	<br /><br />合肥丰彤项目土地使用权 	中国民生银行股份有限公司合肥分行 	40,250.00 	2022/2/17 	2025/2/10 	<br /><br />建字第340201202200329号赭山隐秀小区 	建设银行芜湖城东支行 	60,000.00 	2022/12/22 	2025/12/25 	<br /><br />家天下生活广场综合体 	浙商银行合肥分行 	24,871.48 	2022/6/30 	2032/6/30 	<br /><br />皖（2020）淮南市不动产权第0035207号项目 	徽商银行淮南分行 	31,446.99 	2021/8/20 	2025/3/18 	<br /><br />项目土地资产抵押皖（2022）淮南市不动产权第0002579号 	中国银行股份有限公司淮南分行 	13,128.85 	2022/6/28 	2025/6/22 	<br /><br />观棠园项目土地使用权 	中国建设银行合肥龙图路支行 	116,222.23 	2023/4/27 	2025/6/20 	<br /><br />舜耕祥府项目土地使用权 	徽商银行淮南洞山支行 	30,146.15 	2022/3/9 	2025/3/9 	<br /><br />锦绣蘭庭土地使用权 	徽商银行合肥合作化路支行 	9,734.05 	2020/12/9 	2026/6/30 	<br /><br />香颂公馆办公在建工程 	中国建设银行 	5,300.00 	2022/12/14 	2025/12/13 	<br /><br />信达城办公楼 	建设银行马鞍山分行 	12,121.17 	2022/12/26 	2025/12/26 	<br /><br />时代央著项目土地使用权 	渤海银行武汉分行 	323,333.33 	2023/9/21 	2028/8/30 	<br /><br />星汇金座 	招商银行股份有限公司宁波分行 	26,184.59 	2024/6/26 	2039//6/25 	<br /><br />宝龙文创港项目股权 	中国银行股份有限公司宁波市鄞州分行 	12,966.37 	2023/5/10 	2028/4/27 	<br /><br />上海信达大厦 	浙商银行股份有限公司上海分行 	10,164.61 	2021/5/21 	2036/5/20 	<br /><br />广州建和中心、郑州信达大厦、南昌信达大厦 	浙商银行股份有限公司上海分行 	16,760.89 	2022/6/22 	2023/6/20 	<br /><br />上海市浦东区金新路58号201-210房产 	浙商银行奉贤支行 	2,489.72 	2022/6/23 	2027/6/20 	<br /><br />上海市浦东区浙桥路105号1-3层 	浙商银行奉贤支行 	1,849.07 	2022/6/23 	2032/6/20 	<br /><br />信安里项目土地使用权 	上海银行浦东分行 	247,193.14 	2023/8/30 	2026/8/29 	<br /><br />珺悦蓝庭项目 	中国邮政储蓄银行股份有限公司广州市分行 	352.39 	2021/3/1 	2024/3/15 	<br /><br />信达国际D栋 	中国民生银行重庆分行 	20,710.20 	2019/6/20 	2032/6/20 	<br /><br />渝（2019）南岸区不动产权第000787505号 	中信银行股份有限公司重庆分行 	24,668.99 	2022/10/28 	2027/10/27 	<br /><br />南山27-2地块土地使用权 	中信银行股份有限公司重庆分行 	16,575.86 	2023/6/29 	2028/6/26 	<br /><br />无锡盛滨房地产开发有限公司100%股权 	平安银行股份有限公司无锡分公司 	3,792.00 	2022/2/18 	2025/2/15 	<br /><br />合肥丰彤100%股权 	民生银行合肥分行 	22,000.00 	2022/6/30 	2032/6/30 	<br /><br />麓湖左岸部分 	法院裁定财产保全受限 	7,894.21 	2022/9/19 	- 	<br /><br />合计 	- 	1,433,802.91 	- 	- 	<br /><br />除此以外，发行人不存在其他具有可对抗第三人的优先偿付负债的情况。<br /><br />八、发行人金融衍生品情况<br /><br />截至2024年6月末，发行人无金融衍生品投资。<br /><br />九、发行人重大投资理财产品<br /><br />截至2024年6月末，发行人无理财产品投资。<br /><br />十、发行人海外投资情况<br /><br />截至2024年6月末，发行人未有海外投资业务开展。<br /><br />十一、发行人直接债务融资计划<br /><br />截至2024年6月末，除本期中期票据外，发行人无其他在注册的直接债务融资计划。<br /><br />十二、发行人2024年度财务情况<br /><br />发行人于2025年1月18日披露《2024年年度业绩预告》，预计发行人2024年年度实现归属于母公司所有者的净利润为-7.3亿元到-6.0亿元，预计公司2024年年度实现归属于母公司所有者的扣除非经常性损益后的净利润为-7.6亿元到-6.3亿元。2024年度业绩出现亏损的主要原因如下：<br /><br />（一）受市场环境等影响，发行人房地产开发项目结转收入和毛利率，均较2023年度有所下降。<br /><br />（二）发行人部分房地产开发项目及财务性投资出现减值迹象，将计提减值准备，计提金额同比有所增加。<br /><br />2021-2023年度及 2024年 1-6月，发行人合并口径营业收入分别为2,210,528.28万元、1,824,809.55万元、1,142,007.33万元和253,241.63万元，归属于母公司所有者的净利润分别为81,525.11万元、55,040.39万元、50,536.92万元和 10,643.28万元，发行人经营活动现金流入分别为 2,667,782.62万元、1,743,909.16万元、852,741.21万元和222,224.79万元，综合考虑发行人报告期内的财务情况，发行人偿债能力仍有所保障。<br /><br />第七章 发行人资信情况<br /><br />一、发行人银行授信情况<br /><br />发行人资信状况良好，与各大商业银行均建立了长期稳定的信贷业务关系，具有较强的间接融资能力。截至2024年6月30日，发行人在中国银行、建设银行、邮储银行、交通银行、民生银行、上海银行、徽商银行、渤海银行、浙商银行、中信银行等多家国内商业银行获得授信额度合计450.32亿元；其中，已使用的银行授信额度共计224.95亿元，未使用授信余额225.37亿元。公司主要授信情况见下表：<br /><br />图表 截至2024年6月末发行人授信情况<br /><br />单位：亿元<br /><br />授信银行 	授信总额度 	已使用额度 	剩余额度 	<br /><br />上海银行 	35.00 	22.84 	12.16 	<br /><br />浦发银行 	5.00 	2.00 	3.00 	<br /><br />中国银行 	25.20 	4.35 	20.85 	<br /><br />浙商银行 	42.75 	26.25 	16.51 	<br /><br />建设银行 	55.21 	14.09 	41.12 	<br /><br />渤海银行 	56.60 	36.30 	20.30 	<br /><br />中信银行 	14.10 	7.40 	6.70 	<br /><br />光大银行 	4.00 	2.23 	1.77 	<br /><br />徽商银行 	50.11 	35.05 	15.06 	<br /><br />华夏银行 	22.00 	5.20 	16.80 	<br /><br />民生银行 	14.70 	8.57 	6.13 	<br /><br />厦门国际银行 	10.00 	2.90 	7.10 	<br /><br />平安银行 	7.00 	7.00 	- 	<br /><br />广发银行 	10.00 	- 	10.00 	<br /><br />交通银行 	25.00 	17.10 	7.90 	<br /><br />中国邮储银行 	50.00 	22.08 	27.92 	<br /><br />北京银行 	2.10 	1.60 	0.50 	<br /><br />华润银行 	5.00 	1.50 	3.50 	<br /><br />天津银行 	3.00 	2.00 	1.00 	<br /><br />上海银行 	35.00 	22.84 	12.16 	<br /><br />南洋商业银行 	0.80 	0.80 	- 	<br /><br />恒丰银行 	6.75 	3.75 	3.00 	<br /><br />创兴银行 	1.00 	0.15 	0.85 	<br /><br />北京农商银行 	5.00 	1.80 	3.20 	<br /><br />合计 	450.32 	224.95 	225.37 	<br /><br />二、发行人债务违约记录<br /><br />截至本募集说明书签署日期，发行人未发生重大债务违约情况；根据中国人民银行“银行信贷登记咨询系统”相关记录，发行人没有逃废债信息，没有被起诉信息，没有发行人欠息信息，没有违规信息，没有不良负债信息，没有未结清信用证信息。<br /><br />三、发行人债务融资工具偿付情况<br /><br />相关内容详见本募集说明书第六章之“三、合并财务报表重大会计科目及重要财务指标分析”之“（二）负债结构分析”之“2.非流动负债”之“（2）应付债券”。<br /><br />四、发行人2024年度资信情况<br /><br />2024年第三、四季度，发行人授信未发生大幅下降。2024年度，发行人资信情况正常，未发生重大不利变化。<br /><br />第八章 债务融资工具信用增进<br /><br />本期中期票据发行不涉及信用增进事项。<br /><br />第九章 税项<br /><br />本期中期票据的投资者应遵守我国有关税务方面的法律、法规。本税务分析是依据我国现行的税务法律、法规及国家税务总局有关规范性文件的规定做出的。如果相关的法律、法规发生变更，本税务分析中所提及的税务事项将按变更后的法律法规执行。<br /><br />下列这些说明所列税项不构成对投资者的纳税建议和投资者纳税依据。投资者应就有关事项咨询财税顾问，发行人不承担由此产生的任何责任。投资者应缴税项与债务融资工具的各项支付不构成抵扣。<br /><br />一、增值税<br /><br />2016年3月23日，财政部、国家税务总局发布了《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》（财税〔2016〕36号）。经国务院批准，自2016年5月1日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税（以下称营改增）试点，建筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人，纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。投资者应按相关规定缴纳增值税。<br /><br />二、所得税<br /><br />根据2008年1月1日起执行的《中华人民共和国企业所得税法实施条例》及其他相关的法律、法规，一般企业投资者来源于企业中期票据的利息所得应缴纳企业所得税。企业应将当期应收取的中期票据利息计入当期收入，核算当期损益后缴纳企业所得税。<br /><br />三、印花税<br /><br />根据2022年7月1日生效的《中华人民共和国印花税法》，在中华人民共和国境内书立应税凭证、进行证券交易的单位和个人，为印花税的纳税人，应当缴纳印花税。前述证券交易，是指转让在依法设立的证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的股票和以股票为基础的存托凭证。对债务融资工具在银行间市场进行的交易，我国目前还没有具体规定。发行人无法预测国家是否或将会于何时决定对有关债务融资工具交易征收印花税，也无法预测将会适用的税率水平。<br /><br />本期债务融资工具所列税项不构成对投资者的纳税建议和纳税依据，投资者所应缴纳的税项与债务融资工具的各项支付不构成抵销。<br /><br />监管机关及自律组织另有规定的按规定执行。<br /><br />第十章 信息披露安排<br /><br />在本期中期票据发行过程及存续期间，公司将根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》及《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则（2023版）》等文件对于信息披露管理制度的相关规定，通过全国银行间同业拆借中心、登记托管机构和北京金融资产交易所等信息披露服务平台向全国银行间债券市场披露下列有关信息，披露时间不晚于企业在证券交易所、指定媒体或其他场合向市场公开披露的时间。<br /><br />一、发行人信息披露机制<br /><br />为加强公司信息披露事务管理，提高信息披露管理水平和质量，切实维护公司和投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》、《公司信用类债券信息披露管理办法》、《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》等法律法规、规章的有关规定，结合公司实际情况，制定了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露管理制度》。<br /><br />公司信息披露事务负责人由财务总监周慧芬担任，其负责组织和协调债务融资工具信息披露相关工作，接受投资者问询，维护投资者关系。<br /><br />联系人：周慧芬<br /><br />职务：财务总监<br /><br />联系电话：010-82190511<br /><br />邮箱：zhouhuifen@cinda.com.cn<br /><br />联系地址：北京市海淀区中关村南大街甲18号北京国际大厦A座<br /><br />传真：010-82190974<br /><br />邮编：100081<br /><br />二、本次发行相关文件<br /><br />本公司将在本期中期票据发行日2个工作日前，披露如下文件：<br /><br />（一）发行相关的公告；<br /><br />（二）募集说明书；<br /><br />（三）法律意见书；<br /><br />（四）发行人最近三年经审计的财务报告、最近一期未经审计的财务报表；<br /><br />（五）中国银行间市场交易商协会要求的其他需披露的文件。<br /><br />三、定期财务报告披露安排<br /><br />发行人将在本期中期票据存续期间，按以下要求定期披露财务信息：<br /><br />1.在每个会计年度结束之日后4个月内披露上一年年度报告；年度报告应当包含报告期内企业主要情况、审计机构出具的审计报告、经审计的财务报表、附注以及其他必要信息；<br /><br />2.在每个会计年度的上半年结束之日后2个月内披露半年度报告；<br /><br />3.在每个会计年度前3个月、9个月结束后的1个月内披露季度财务报表，第一季度财务报表的披露时间不得早于上一年年度报告的披露时间。<br /><br />上述信息的披露时间应不晚于企业按照境内外监管机构、市场自律组织、证券交易场所要求，或者将有关信息刊登在其他指定信息披露渠道上的时间。债务融资工具同时在境内境外公开发行、交易的，其信息披露义务人在境外披露的信息，应当在境内同时披露。<br /><br />四、中期票据存续期内重大事项披露安排<br /><br />存续期内，发行人发生可能影响债务融资工具偿债能力或投资者权益的重大事项时，将及时披露，并说明事项的起因、目前的状态和可能产生的影响。所称重大事项包括但不限于：<br /><br />1.企业名称变更；<br /><br />2.企业生产经营状况发生重大变化，包括全部或主要业务陷入停顿、生产经营外部条件发生重大变化等；<br /><br />3.企业变更财务报告审计机构、债务融资工具受托管理人、信用评级机构；<br /><br />4.企业1/3以上董事、2/3以上监事、董事长、总经理或具有同等职责的人员发生变动；<br /><br />5.企业法定代表人、董事长、总经理或具有同等职责的人员无法履行职责；<br /><br />6.企业控股股东或者实际控制人变更，或股权结构发生重大变化；<br /><br />7.企业提供重大资产抵押、质押，或者对外提供担保超过上年末净资产的20%；<br /><br />8.企业发生可能影响其偿债能力的资产出售、转让、报废、无偿划转以及重大投资行为、重大资产重组；<br /><br />9.企业发生超过上年末净资产10%的重大损失，或者放弃债权或者财产超过上年末净资产的10%；<br /><br />10.企业股权、经营权涉及被委托管理；<br /><br />11.企业丧失对重要子公司的实际控制权；<br /><br />12.债务融资工具信用增进安排发生变更；<br /><br />13.企业转移债务融资工具清偿义务；<br /><br />14.企业一次承担他人债务超过上年末净资产10%，或者新增借款超过上年末净资产的20%；<br /><br />15.企业未能清偿到期债务或企业进行债务重组；<br /><br />16.企业涉嫌违法违规被有权机关调查，受到刑事处罚、重大行政处罚或行政监管措施、市场自律组织做出的债券业务相关的处分，或者存在严重失信行为；<br /><br />17.企业法定代表人、控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违规被有权机关调查、采取强制措施，或者存在严重失信行为；<br /><br />18.企业涉及重大诉讼、仲裁事项；<br /><br />19.企业发生可能影响其偿债能力的资产被查封、扣押或冻结的情况；<br /><br />20.企业拟分配股利，或发生减资、合并、分立、解散及申请破产的情形；<br /><br />21.企业涉及需要说明的市场传闻；<br /><br />22.债务融资工具信用评级发生变化；<br /><br />23.企业订立其他可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同；<br /><br />24.发行文件中约定或企业承诺的其他应当披露事项；<br /><br />25.其他可能影响其偿债能力或投资者权益的事项。<br /><br />发行人在出现以下情形之日后2个工作日内，将履行上述重大事项的信息披露义务：<br /><br />（一）董事会、监事会或者其他有权决策机构就该重大事项形成决议时；<br /><br />（二）有关各方就该重大事项签署意向书或者协议时；<br /><br />（三）董事、监事、高级管理人员或者具有同等职责的人员知道该重大事项发生时；<br /><br />（四）收到相关主管部门关于重大事项的决定或通知时；<br /><br />（五）完成工商登记变更时。<br /><br />重大事项出现泄露或市场传闻的，发行人将在出现该情形之日后2个工作日内履行重大事项的信息披露义务。<br /><br />已披露的重大事项出现重大进展或变化的，发行人将在进展或变化发生之日后2个工作日内披露进展或者变化情况及可能产生的影响。<br /><br />五、本息兑付披露安排<br /><br />发行人将至少于债务融资工具利息支付日或本金兑付日前 5个工作日披露付息或兑付安排情况的公告；<br /><br />对于债务融资工具偿付存在较大不确定性的，发行人将及时披露付息或兑付存在较大不确定性的风险提示公告；<br /><br />对于债务融资工具未按照约定按期足额支付利息或兑付本金的，发行人将在当日披露未按期足额付息或兑付的公告；存续期管理机构将在不晚于次1个工作日披露未按期足额付息或兑付的公告；<br /><br />债务融资工具违约处置期间，发行人及存续期管理机构将披露违约处置进展，发行人披露处置方案主要内容。发行人在处置期间支付利息或兑付本金的，将在1个工作日内进行披露。<br /><br />第十一章 持有人会议机制<br /><br />一、会议目的与效力<br /><br />（一）【会议目的】持有人会议由本期债务融资工具持有人或其授权代表参加，以维护债务融资工具持有人的共同利益，表达债务融资工具持有人的集体意志为目的。<br /><br />（二）【决议效力】除法律法规另有规定外，持有人会议所作出的决议对本期债务融资工具持有人，包括所有参加会议或未参加会议，同意议案、反对议案或放弃投票权，有表决权或无表决权的持有人，以及在相关决议作出后受让债务融资工具的持有人，具有同等效力和约束力。<br /><br />持有人会议决议根据法律法规或当事人之间的约定对发行人、提供信用增进服务的机构（以下简称“增进机构”）、受托管理人产生效力。<br /><br />二、会议权限与议案<br /><br />（一）【会议权限】持有人会议有权围绕本募集说明书及相关补充协议项下权利义务实现的有关事项进行审议与表决。<br /><br />（二）【会议议案】持有人会议议案应有明确的待决议事项，遵守法律法规和银行间市场自律规则，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序、损害社会公共利益及他人合法权益。<br /><br />下列事项为特别议案：<br /><br />1.变更本期债务融资工具与本息偿付直接相关的条款，包括本金或利息金额、计算方式、支付时间、信用增进安排；<br /><br />2.新增、变更本募集说明书中的选择权条款、持有人会议机制、同意征集机制、投资人保护条款以及争议解决机制；<br /><br />3.聘请、解聘、变更受托管理人或变更涉及持有人权利义务的受托管理协议条款；<br /><br />4.除合并、分立外，向第三方转移本期债务融资工具清偿义务；<br /><br />5.变更可能会严重影响持有人收取债务融资工具本息的其他约定。<br /><br />三、会议召集人与召开情形<br /><br />（一）【召集人及职责】存续期管理机构为本期债务融资工具持有人会议的召集人。召集人联系方式：<br /><br />机构名称：中信证券股份有限公司<br /><br />联络人姓名：姜琪、华龙、彭雨竹<br /><br />联系方式：010-60837531<br /><br />联系地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦22层<br /><br />邮箱：project_xddc@citics.com<br /><br />召集人负责组织召开持有人会议，征求与收集债务融资工具持有人对会议审议事项的意见，履行信息披露、文件制作、档案保存等职责。<br /><br />召集人知悉持有人会议召开情形发生的，应当在实际可行的最短期限内或在本募集说明书约定期限内召集持有人会议；未触发召开情形但召集人认为有必要召集持有人会议的，也可以主动召集。<br /><br />召集人召集召开持有人会议应当保障持有人提出议案、参加会议、参与表决等自律规则规定或本募集说明书约定的程序权利。<br /><br />（二）【代位召集】召集人不能履行或者不履行召集职责的，以下主体可以自行召集持有人会议，履行召集人的职责：<br /><br />1.发行人；<br /><br />2.增进机构；<br /><br />3.受托管理人；<br /><br />4.出现本节第（三）（四）所约定情形的，单独或合计持有10%以上本期债务融资工具余额的持有人；<br /><br />5.出现本节第（五）所约定情形的，单独或合计持有30%以上本期债务融资工具余额的持有人。<br /><br />（三）【强制召开情形】在债务融资工具存续期间，出现以下情形之一的，召集人应当召集持有人会议：<br /><br />1.发行人未按照约定按期足额兑付本期债务融资工具本金或利息；<br /><br />2.发行人拟解散、申请破产、被责令停产停业、暂扣或者吊销营业执照；<br /><br />3.发行人、增进机构或受托管理人书面提议召开持有人会议对特别议案进行表决；<br /><br />4.单独或合计持有30%以上本期债务融资工具余额的持有人书面提议召开；<br /><br />5.法律、法规及相关自律规则规定的其他应当召开持有人会议的情形。<br /><br />（四）【提议召开情形】存续期内出现以下情形之一，且有单独或合计持有10%以上本期债务融资工具余额的持有人、受托管理人、发行人或增进机构书面提议的，召集人应当召集持有人会议：<br /><br />1.本期债务融资工具信用增进安排、增进机构偿付能力发生重大不利变化；<br /><br />2.发行人发行的其他债务融资工具或境内外债券的本金或利息未能按照约定按期足额兑付；<br /><br />3.发行人及合并范围内子公司拟出售、转让、划转资产或放弃其他财产，将导致发行人净资产减少单次超过上年末经审计净资产的10%；<br /><br />4.发行人及合并范围内子公司因会计差错更正、会计政策或会计估计的重大自主变更等原因，导致发行人净资产单次减少超过10%；<br /><br />5.发行人最近一期净资产较上年末经审计净资产减少超过10%；<br /><br />6.发行人及合并范围内子公司发生可能导致发行人丧失其重要子公司实际控制权的情形；<br /><br />7.发行人及合并范围内子公司拟无偿划转、购买、出售资产或者通过其他方式进行资产交易，构成重大资产重组的；<br /><br />8.发行人进行重大债务重组；<br /><br />9.发行人拟合并、分立、减资，被暂扣或者吊销许可证件。<br /><br />发行人披露上述事项的，披露之日起15个工作日内无人提议或提议的投资人未满足10%的比例要求，或前期已就同一事项召集会议且相关事项未发生重大变化的，召集人可以不召集持有人会议。<br /><br />发行人未披露上述事项的，提议人有证据证明相关事项发生的，召集人应当根据提议情况及时召集持有人会议。<br /><br />（五）【其他召开情形】存续期内虽未出现本节（三）（四）所列举的强制、提议召开情形，单独或合计持有10%以上本期债务融资工具余额的持有人、受托管理人、发行人或增进机构认为有需要召开持有人会议的，可以向召集人书面提议。<br /><br />召集人应当自收到书面提议起 5个工作日内向提议人书面回复是否同意召集持有人会议。如召集人书面同意召开持有人会议，应于书面回复之日起10个工作日内发出持有人会议召开公告，如召集人不同意召开持有人会议，应书面回复不同意的理由。<br /><br />（六）【提议渠道】持有人、受托管理人、发行人或增进机构认为有需要召开持有人会议的，应当将书面提议发送至project_xddc@citics.com或寄送至北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦22层或通过“NAFMII综合业务和信息服务平台存续期服务系统”（以下简称“系统”）或以其他提议方式发送给召集人。<br /><br />（七）【配合义务】发行人或者增进机构发生本节（三）（四）所约定召开情形的，应当及时披露或告知召集人。<br /><br />四、会议召集与召开<br /><br />（一）【召开公告】召集人应当至少于持有人会议召开日前10个工作日披露持有人会议召开公告（以下简称“召开公告”）。召开公告应当包括本期债务融资工具基本信息、会议召开背景、会议要素、议事程序、参会表决程序、会务联系方式等内容。<br /><br />（二）【议案的拟定】召集人应当与发行人、持有人或增进机构等相关方沟通，并拟定议案。提议召开持有人会议的机构应当在书面提议中明确拟审议事项。<br /><br />召集人应当至少于持有人会议召开日前 7个工作日将议案披露或发送持有人。议案内容与发行人、增进机构、受托管理人等机构有关的，应当同时发送至相关机构。持有人及相关机构未查询到或收到议案的，可以向召集人获取。<br /><br />（三）【补充议案】发行人、增进机构、受托管理人、单独或合计持有10%以上本期债务融资工具余额的持有人可以于会议召开日前 5个工作日以书面形式向召集人提出补充议案。<br /><br />召集人拟适当延长补充议案提交期限的，应当披露公告，但公告和补充议案的时间均不得晚于最终议案概要披露时点。<br /><br />（四）【议案整理与合并】召集人可以提出补充议案，或在不影响提案人真实意思表示的前提下对议案进行整理合并，形成最终议案，并提交持有人会议审议。<br /><br />（五）【最终议案发送及披露】最终议案较初始议案有增补或修改的，召集人应当在不晚于会议召开前3个工作日将最终议案发送至持有人及相关机构。<br /><br />召集人应当在不晚于会议召开前3个工作日披露最终议案概要，说明议案标题与主要内容等信息。召集人已披露完整议案的，视为已披露最终议案概要。<br /><br />（六）【参会权的确认与核实】持有人会议债权登记日为持有人会议召开日的前1个工作日。<br /><br />除法律、法规及相关自律规则另有规定外，在债权登记日确认债权的债务融资工具持有人有权参加会议。债务融资工具持有人应当于会议召开前提供债权登记日的债券账务资料以证明参会资格。召集人应当对债务融资工具持有人或其授权代表的参会资格进行确认，并登记其名称以及持有份额。债务融资工具持有人在持有人会议召开前未向召集人证明其参会资格的，不得参加会议和参与表决。<br /><br />持有人可以通过提交参会回执或出席持有人会议的方式参加会议。<br /><br />（七）【列席机构】发行人、债务融资工具清偿义务承继方（以下简称“承继方”）、增进机构等相关方应当配合召集人召集持有人会议，并按照召集人的要求列席持有人会议。<br /><br />受托管理人不是召集人的，应当列席持有人会议，及时了解持有人会议召开情况。<br /><br />信用评级机构（如有）、存续期管理机构、为持有人会议的合法合规性出具法律意见的律师可应召集人邀请列席会议。<br /><br />（经召集人邀请，其他有必要的机构也可列席会议。）<br /><br />（八）【召集程序的缩短】发行人出现公司信用类债券违约以及其他严重影响持有人权益突发情形的，召集人可以在不损害持有人程序参与权的前提下，（并提请审议缩短召集程序议案一同参与本次会议表决，缩短召集程序议案经参加会议持有人所持表决权 2/3以上，且经本期债务融资工具总表决权超过 1/2通过后），合理缩短持有人会议召集、召开与表决程序。<br /><br />若发行人未发生上述情形，但召集人拟缩短持有人会议召集程序的，需向本次持有人会议提请审议缩短召集程序的议案，与本次持有人会议的其他议案一同表决。缩短召集程序议案应当经参加会议持有人所持表决权2/3以上，且经本期债务融资工具总表决权超过1/2通过。<br /><br />会议程序缩短的，召集人应当提供线上参会的渠道及方式，并且在持有人会议召开前将议案发送至持有人及相关机构、披露最终议案概要。<br /><br />（九）【会议的取消】召开公告发布后，持有人会议不得随意延期、变更。<br /><br />出现相关债务融资工具债权债务关系终止，召开事由消除或不可抗力等情形，召集人可以取消本次持有人会议。召集人取消持有人会议的，应当发布会议取消公告，说明取消原因。<br /><br />五、会议表决和决议<br /><br />（一）【表决权】债务融资工具持有人及其授权代表行使表决权，所持每一债务融资工具最低面额为一表决权。未参会的持有人不参与表决，其所持有的表决权计入总表决权。<br /><br />（二）【关联方回避】发行人及其重要关联方持有债务融资工具的，应当主动以书面形式向召集人表明关联关系，除债务融资工具由发行人及其重要关联方全额合规持有的情况外，发行人及其重要关联方不享有表决权。重要关联方包括：<br /><br />1.发行人或承继方控股股东、实际控制人；<br /><br />2.发行人或承继方合并范围内子公司；<br /><br />3.本期债务融资工具承继方、增进机构；<br /><br />4.其他可能影响表决公正性的关联方。<br /><br />（三）【会议有效性】参加会议持有人持有本期债务融资工具总表决权超过1/2，会议方可生效。<br /><br />（四）【表决要求】持有人会议对列入议程的各项议案分别审议、逐项表决，不得对公告、议案中未列明的事项进行审议和表决。持有人会议的全部议案应当不晚于会议召开首日后的3个工作日内表决结束。<br /><br />（五）【表决统计】召集人应当根据登记托管机构提供的本期债务融资工具表决截止日持有人名册，核对相关债项持有人当日债券账务信息。表决截止日终无对应债务融资工具面额的表决票视为无效票，无效票不计入议案表决的统计中。<br /><br />持有人未做表决、投票不规范或投弃权票、未参会的，视为该持有人放弃投票权，其所持有的债务融资工具面额计入议案表决的统计中。<br /><br />（六）【表决比例】除法律法规另有规定或本募集说明书另有约定外，持有人会议决议应当经参加会议持有人所持表决权超过1/2通过；针对特别议案的决议，应当经参加会议持有人所持表决权2/3以上，且经本期债务融资工具总表决权超过1/2通过。<br /><br />召集人应在涉及单独表决议案的召开公告中，明确上述表决机制的设置情况。<br /><br />（七）【决议披露】召集人应当在不晚于持有人会议表决截止日后的2个工作日内披露会议决议公告。会议决议公告应当包括参会持有人所持表决权情况、会议有效性、会议审议情况等内容。<br /><br />（八）【律师意见】本期债务融资工具持有人会议特别议案的表决，应当由律师就会议的召集、召开、表决程序、参加会议人员资格、表决权有效性、议案类型、会议有效性、决议情况等事项的合法合规性出具法律意见，召集人应当在表决截止日后的2个工作日内披露相应法律意见书。<br /><br />法律意见应当由2名以上律师公正、审慎作出。律师事务所应当在法律意见书中声明自愿接受交易商协会自律管理，遵守交易商协会的相关自律规则。<br /><br />（九）【决议答复与披露】发行人应当对持有人会议决议进行答复，相关决议涉及增进机构、受托管理人或其他相关机构的，上述机构应当进行答复。<br /><br />召集人应当在会议表决截止日后的 2个工作日内将会议决议提交至发行人及相关机构，并代表债务融资工具持有人及时就有关决议内容与相关机构进行沟通。发行人、相关机构应当自收到会议决议之日后的5个工作日内对持有人会议决议情况进行答复。<br /><br />召集人应当不晚于收到相关机构答复的次一工作日内协助相关机构披露。<br /><br />六、其他<br /><br />（一）【承继方义务】承继方按照本章约定履行发行人相应义务。<br /><br />（二）【保密义务】召集人、参会机构、其他列席会议的机构对涉及单个债务融资工具持有人的持券情况、投票结果等信息承担保密义务，不得利用参加会议获取的相关信息从事内幕交易、操纵市场、利益输送和证券欺诈等违法违规活动，损害他人合法权益。<br /><br />（三）【会议记录】召集人应当对持有人会议进行书面记录并留存备查。持有人会议记录由参加会议的召集人代表签名。<br /><br />（四）【档案保管】召集人应当妥善保管持有人会议的会议公告、会议议案、参会机构与人员名册、表决机构与人员名册、参会证明材料、会议记录、表决文件、会议决议公告、持有人会议决议答复（如有）、法律意见书（如有）、召集人获取的债权登记日日终和会议表决截止日日终债务融资工具持有人名单等会议文件和资料，并至少保管至本期债务融资工具债权债务关系终止之日起5年。<br /><br />（五）【存续期服务系统】本期债务融资工具持有人会议可以通过系统召集召开。<br /><br />召集人可以通过系统发送议案、核实参会资格、统计表决结果、召开会议、保管本节第（四）条约定的档案材料等，债务融资工具持有人可以通过系统进行书面提议、参会与表决等，发行人、增进机构、受托管理人等相关机构可以通过系统提出补充议案。<br /><br />（六）【释义】本章所称“以上”，包括本数，“超过”不包含本数；所称“净资产”，指企业合并范围内净资产；所称“披露”，是指在《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》中规定的信息披露渠道进行披露。<br /><br />（七）【其他情况】本章关于持有人会议的约定与《银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议规程》要求不符的，或本章内对持有人会议机制约定不明的，按照《银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议规程》要求执行。<br /><br />第十二章 受托管理人机制<br /><br />无。<br /><br />第十三章 主动债务管理<br /><br />在本期债务融资工具存续期内，发行人可能根据市场情况，依据法律法规、规范性文件和协会相关自律管理规定及要求，在充分尊重投资人意愿和保护投资人合法权益的前提下，遵循平等自愿、公平清偿、诚实守信的原则，对本期债务融资工具进行主动债务管理。发行人可能采取的主动债务管理方式包括但不限于置换、同意征集等。<br /><br />一、置换<br /><br />置换是指非金融企业发行债务融资工具用于以非现金方式交换其他存续债务融资工具（以下统称置换标的）的行为。<br /><br />企业若将本期债务融资工具作为置换标的实施置换，将向本期债务融资工具的全体持有人发出置换要约，持有人可以其持有的全部或部分置换标的份额参与置换。<br /><br />参与置换的企业、投资人、主承销商等机构应按照《银行间债券市场非金融企业债务融资工具置换业务指引（试行）》以及交易商协会相关规定实施置换。<br /><br />二、同意征集机制<br /><br />同意征集是指债务融资工具发行人针对可能影响持有人权利的重要事项，主动征集持有人意见，持有人以递交同意回执的方式形成集体意思表示，表达是否同意发行人提出的同意征集事项的机制。<br /><br />（一）同意征集事项<br /><br />在本期债务融资工具存续期内，对于需要取得本期债务融资工具持有人同意后方能实施的以下事项，发行人可以实施同意征集：<br /><br />1.变更本期债务融资工具与本息偿付直接相关的条款，包括本金或利息金额、计算方式、支付时间、信用增进安排；<br /><br />2.新增、变更发行文件中的选择权条款、持有人会议机制、同意征集机制、投资人保护条款以及争议解决机制；<br /><br />3.聘请、解聘、变更受托管理人或变更涉及持有人权利义务的受托管理协议条款；<br /><br />4.除合并、分立外，发行人拟向第三方转移本期债务融资工具清偿义务；<br /><br />5.变更可能会严重影响持有人收取债务融资工具本息的其他约定。<br /><br />6.其他按照交易商协会自律管理规定可以实施同意征集的事项。<br /><br />（二）同意征集程序<br /><br />1.同意征集公告<br /><br />发行人实施同意征集，将通过交易商协会认可的渠道披露同意征集公告。同意征集公告内容包括但不限于下列事项：<br /><br />（1）本期债务融资工具基本信息；<br /><br />（2）同意征集的实施背景及事项概要；<br /><br />（3）同意征集的实施程序：包括征集方案的发送日、发送方式，同意征集开放期、截止日（开放期最后一日），同意回执递交方式和其他相关事宜；<br /><br />（4）征集方案概要：包括方案标题、主要内容等；<br /><br />（5）发行人指定的同意征集工作人员的姓名及联系方式；<br /><br />（6）相关中介机构及联系方式（如有）；<br /><br />（7）一定时间内是否有主动债务管理计划等。<br /><br />2.同意征集方案<br /><br />发行人将拟定同意征集方案。同意征集方案应有明确的同意征集事项，遵守法律法规和银行间市场自律规则，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序、损害社会公共利益及他人合法权益。<br /><br />发行人存在多个同意征集事项的，将分别制定征集方案。<br /><br />3.同意征集方案发送<br /><br />发行人披露同意征集公告后，可以向登记托管机构申请查询债务融资工具持有人名册。持有人名册查询日与征集方案发送日间隔应当不超过3个工作日。<br /><br />发行人将于征集方案发送日向持有人发送征集方案。<br /><br />征集方案内容与增进机构、受托管理人等机构有关的，方案应同时发送至相关机构。持有人及相关机构如未收到方案，可向发行人获取。<br /><br />4.同意征集开放期<br /><br />同意征集方案发送日（含当日）至持有人递交同意回执截止日（含当日）的期间为同意征集开放期。本期债务融资工具的同意征集开放期最长不超过10个工作日。<br /><br />5.同意回执递交<br /><br />持有人以递交同意回执的方式表达是否同意发行人提出的同意征集事项。持有人应当在同意征集截止日前（含当日）将同意征集回执递交发行人。发行人存在多个同意征集事项的，持有人应当分别递交同意回执。<br /><br />6.同意征集终结<br /><br />在同意征集截止日前，单独或合计持有超过1/3本期债务融资工具余额的持有人，书面反对发行人采用同意征集机制就本次事项征集持有人意见的，本次同意征集终结，发行人应披露相关情况。征集事项触发持有人会议召开情形的，持有人会议召集人应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议规程》规定及本募集说明书的约定，另行召集持有人会议。<br /><br />（三）同意征集事项的表决<br /><br />1.持有人所持每一债务融资工具最低面额为一表决权。未提交同意回执的持有人不参与表决，其所持有的表决权计入总表决权。<br /><br />2.发行人及其重要关联方除非全额合规持有本期债务融资工具，否则不享有表决权。利用、隐瞒关联关系侵害其他人合法利益的，相关方应承担相应法律责任。<br /><br />3.发行人根据登记托管机构提供的同意征集截止日持有人名册，核对相关债项持有人当日债券账务信息。<br /><br />同意征集截止日终无对应债务融资工具面额的同意回执视为无效回执，无效回执不计入同意征集表决权统计范围。<br /><br />持有人未在截止日日终前递交同意回执、同意回执不规范或表明弃权的，视为该持有人弃权，其所持有的债务融资工具面额计入同意征集表决权统计范围。<br /><br />4.除法律法规另有规定外，同意征集方案经持有本期债务融资工具总表决权超过1/2的持有人同意，本次同意征集方可生效。<br /><br />（四）同意征集结果的披露与见证<br /><br />1.发行人将在同意征集截止日后的5个工作日内在交易商协会认可的渠道披露同意征集结果公告。<br /><br />同意征集结果公告应包括但不限于以下内容：参与同意征集的本期债务融资工具持有人所持表决权情况;征集方案概要、同意征集结果及生效情况；同意征集结果的实施安排。<br /><br />2.发行人将聘请至少2名律师对同意征集的合法合规性进行全程见证，并对征集事项范围、实施程序、参与同意征集的人员资格、征集方案合法合规性、同意回执有效性、同意征集生效情况等事项出具法律意见书。法律意见书应当与同意征集结果公告一同披露。<br /><br />（五）同意征集的效力<br /><br />1.除法律法规另有规定外，满足生效条件的同意征集结果对本期债务融资工具持有人，包括所有参与征集或未参与征集，同意、反对征集方案或者弃权，有表决权或者无表决权的持有人，以及在相关同意征集结果生效后受让债务融资工具的持有人，具有同等效力和约束力。<br /><br />2.除法律法规另有规定或本募集说明书另有约定外，满足生效条件的同意征集结果对本期债务融资工具的发行人和持有人具有约束力。<br /><br />3.满足生效条件的同意征集结果，对增进机构、受托管理人等第三方机构，根据法律法规规定或当事人之间的约定产生效力。<br /><br />（六）同意征集机制与持有人会议机制的衔接<br /><br />1.征集事项触发持有人会议召开情形的，发行人主动实施同意征集后，持有人会议召集人可以暂缓召集持有人会议。<br /><br />2.发行人实施同意征集形成征集结果后，包括发行人与持有人形成一致意见或未形成一致意见，持有人会议召集人针对相同事项可以不再召集持有人会议。<br /><br />（七）其他<br /><br />本募集说明书关于同意征集机制的约定与《银行间债券市场非金融企业债务融资工具同意征集操作指引》要求不符的，或本募集说明书关于同意征集机制未作约定或约定不明的，按照《银行间债券市场非金融企业债务融资工具同意征集操作指引》要求执行。<br /><br />第十四章 违约、风险情形及处置<br /><br />一、违约事件<br /><br />（一）以下事件构成本期债务融资工具项下的违约事件：<br /><br />1.在本募集说明书约定的本金到期日、付息日、回售行权日等本息应付日，发行人未能足额偿付约定本金或利息；<br /><br />2.因发行人触发本募集说明书中第十五章“投资人保护条款”及其他条款的约定（如有）或经法院裁判、仲裁机构仲裁导致本期债务融资工具提前到期，或发行人与持有人另行合法有效约定的本息应付日届满，而发行人未能按期足额偿付本金或利息；<br /><br />3.在本期债务融资工具获得全部偿付或发生其他使得债权债务关系终止的情形前，法院受理关于发行人的破产申请；<br /><br />4.本期债务融资工具获得全部偿付或发生其他使得债权债务关系终止的情形前，发行人为解散而成立清算组或法院受理清算申请并指定清算组，或因其他原因导致法人主体资格不存在。<br /><br />二、违约责任<br /><br />（一）【持有人有权启动追索】如果发行人发生前款所述违约事件的，发行人应当依法承担违约责任；持有人有权按照法律法规及本募集说明书约定向发行人追偿本金、利息以及违约金，或者按照受托管理协议约定授权受托管理人代为追索。<br /><br />（二）【违约金】发行人发生上述违约事件，除继续支付利息之外（按照前一计息期利率，至实际给付之日止），还须向债务融资工具持有人支付违约金，法律另有规定除外。违约金自违约之日起（约定了宽限期的，自宽限期届满之日起）到实际给付之日止，按照应付未付本息乘以日利率0.21‰计算。<br /><br />三、发行人义务<br /><br />发行人应按照募集说明书等协议约定以及协会自律管理规定进行信息披露，真实、准确、完整、及时、公平地披露信息；按照约定和承诺落实投资人保护措施、持有人会议决议等；配合中介机构开展持有人会议召集召开、跟踪监测等违约及风险处置工作。发行人应按照约定及时筹备偿付资金，并划付至登记托管机构指定账户。<br /><br />四、发行人应急预案<br /><br />发行人预计出现偿付风险或“违约事件”时应及时建立工作组，制定、完善违约及风险处置应急预案，并开展相关工作。<br /><br />本募集说明书所称“偿付风险”是指，发行人按本募集说明书等与持有人之间的约定以及法定要求按期足额偿付债务融资工具本金、利息存在重大不确定性的情况。<br /><br />应急预案包括但不限于以下内容：工作组的组织架构与职责分工、内外部协调机制与联系人、信息披露与持有人会议等工作安排、付息兑付情况及偿付资金安排、拟采取的违约及风险处置措施、增信措施的落实计划（如有）、舆情监测与管理。<br /><br />五、风险及违约处置基本原则<br /><br />发行人出现偿付风险及发生违约事件后，应按照法律法规、公司信用类债券违约处置相关规定以及协会相关自律管理要求，遵循平等自愿、公平清偿、诚实守信等原则，稳妥开展风险及违约处置相关工作，本募集说明书有约定从约定。<br /><br />六、处置措施<br /><br />发行人出现偿付风险或发生违约事件后，可与持有人协商采取下列处置措施：<br /><br />（一）【重组并变更登记要素】发行人与持有人或有合法授权的受托管理人协商拟变更本募集说明书中与本息偿付直接相关的条款，包括本金或利息的金额、计算方式、支付时间、信用增进协议及安排的，并变更相应登记要素的，应按照以下流程执行：<br /><br />1.将重组方案作为特别议案提交持有人会议，按照特别议案相关程序表决。议案应明确重组后债务融资工具基本偿付条款调整的具体情况。<br /><br />2.重组方案表决生效后，发行人应及时向中国外汇交易中心和银行间市场清算所股份有限公司提交变更申请材料。<br /><br />3.发行人应在登记变更完成后的2个工作日内披露变更结果。<br /><br />（二）【重组并以其他方式偿付】发行人与持有人协商以其他方式履行还本付息义务的，应确保当期债务融资工具全体持有人知晓，保障其享有同等选择的权利。如涉及注销全部或部分当期债务融资工具的，应按照下列流程进行：<br /><br />1.发行人应将注销方案提交持有人会议审议，议案应明确注销条件、时间流程等内容，议案应当经参加会议持有人所持表决权超过1/2通过；<br /><br />2.注销方案表决生效后，发行人应当与愿意注销的持有人签订注销协议；注销协议应明确注销流程和时间安排；不愿意注销的持有人，所持债务融资工具可继续存续；<br /><br />3.发行人应在与接受方案的相关持有人签署协议后的2个工作日内，披露协议主要内容；<br /><br />4.发行人应在协议签署完成后，及时向银行间市场清算所股份有限公司申请注销协议约定的相关债务融资工具份额；<br /><br />5.发行人应在注销完成后的2个工作日内披露结果。<br /><br />七、不可抗力<br /><br />不可抗力是指本期定向债务融资工具发行后，由于当事人不能预见、不能避免并不能克服的情况，致使本期定向债务融资工具相关责任人不能履约的情况。<br /><br />（一）不可抗力包括但不限于以下情况<br /><br />1.自然力量引起的事故如水灾、火灾、地震、海啸等；<br /><br />2.国际、国内金融市场风险事故的发生；<br /><br />3.交易系统或交易场所无法正常工作；<br /><br />4.社会异常事故如战争、罢工、恐怖袭击等。<br /><br />（二）不可抗力事件的应对措施<br /><br />1.不可抗力发生时，发行人或主承销商应及时通知投资者及本期定向债务融资工具的相关各方，并尽最大努力保护本期定向债务融资工具投资者的合法权益。<br /><br />2.发行人或主承销商应召集本期定向债务融资工具投资者会议磋商，决定是否终止本期定向债务融资工具或根据不可抗力事件对本期定向债务融资工具的影响免除或延迟相关义务的履行。<br /><br />八、争议解决机制<br /><br />1.任何因募集说明书产生或者与本募集说明书有关的争议，由各方协商解决。协商不成的，由发行人住所地法院管辖。<br /><br />2.各方也可以申请金融市场机构投资者纠纷调解中心就本募集说明书相关的争议进行调解。<br /><br />九、弃权<br /><br />任何一方当事人未能行使或延迟行使本文约定的任何权利，或宣布对方违约仅适用某一特定情势，不能视作弃权，也不能视为继续对权利的放弃，致使无法对今后违约方的违约行为行使权利。任何一方当事人未行使任何权利，也不会构成对对方当事人的弃权。<br /><br />第十五章 投资人保护条款<br /><br />无。<br /><br />第十六章 发行有关机构<br /><br />一、发行人<br /><br />名称： 	信达地产股份有限公司 	<br /><br />联系地址： 	北京市海淀区中关村南大街甲18号北京国际大厦A座 	<br /><br />法定代表人： 	邓立新 	<br /><br />联系人： 	王琦、商谋、董芳雨 	<br /><br />电话： 	010-82190511 	<br /><br />传真： 	010-82190974 	<br /><br />邮编： 	100010 	<br /><br />二、承销商<br /><br />主承销商 		<br /><br />名称： 	中信证券股份有限公司 	<br /><br />联系地址： 	北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦22层 	<br /><br />法定代表人： 	张佑君 	<br /><br />联系人： 	姜琪、王翔驹、华龙、彭雨竹 	<br /><br />电话： 	010-60837531 	<br /><br />传真： 	010-60833504 	<br /><br />邮编： 	100016 	<br /><br />三、审计机构<br /><br />名称： 	安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 	<br /><br />联系地址： 	北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 	<br /><br />法定代表人： 	毛鞍宁 	<br /><br />联系人： 	钱晓云 	<br /><br />电话： 	010-58153000 	<br /><br />传真： 	010-58153000 	<br /><br />邮编： 	100000 	<br /><br />名称： 	信永中和会计师事务所（特殊普通合伙） 	<br /><br />联系地址： 	深圳市福田区莲花街道福新社区鹏程一路9号广电金融中心19A-F、20A-F 	<br /><br />法定代表人： 	谭小青 	<br /><br />联系人： 	袁玲玲 	<br /><br />电话： 	86（0755）8290 0800 	<br /><br />传真： 	86（0755）8290 0815 	<br /><br />邮编： 	518000 	<br /><br />四、发行人法律顾问<br /><br />名称： 	北京国枫律师事务所 	<br /><br />联系地址： 	北京市东城区建国门内大街26号新闻大厦7层、8层 	<br /><br />负责人： 	张利国 	<br /><br />联系人： 	郭昕 	<br /><br />电话： 	010-88004488/66090088 	<br /><br />传真： 	010-66090016 	<br /><br />邮编： 	100005 	<br /><br />五、托管机构<br /><br />名称： 	银行间市场清算所股份有限公司 	<br /><br />联系地址： 	上海市黄浦区北京东路2号 	<br /><br />法定代表人： 	马贱阳 	<br /><br />联系人： 	发行岗 	<br /><br />电话： 	021-63326662 	<br /><br />传真： 	021-63326661 	<br /><br />邮政编码： 	200010 	<br /><br />六、集中簿记建档系统技术支持机构<br /><br />名称： 	北京金融资产交易所有限公司 	<br /><br />联系地址： 	北京市西城区金融大街乙17号 	<br /><br />法定代表人： 	郭仌 	<br /><br />联系人： 	发行部 	<br /><br />电话： 	010-57896722、010-57896516 	<br /><br />传真： 	010-57896726 	<br /><br />邮政编码： 	100032 	<br /><br />名称： 	中信证券股份有限公司 	<br /><br />七、存续期管理机构<br /><br />联系地址： 	北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦22层 	<br /><br />法定代表人： 	张佑君 	<br /><br />联系人： 	姜琪、王翔驹、华龙、彭雨竹 	<br /><br />电话： 	010-60837531 	<br /><br />传真： 	010-60833504 	<br /><br />邮编： 	100016 	<br /><br />八、发行人同中介机构的股权关系及其他重大利害关系<br /><br />发行人与上述发行有关的中介机构及其负责人、高级管理人员及经办人员之间不存在直接或间接的股权关系或其他重大利害关系。<br /><br />第十七章 本期中期票据备查文件及查询地址<br /><br />一、备查文件<br /><br />（一）信达地产股份有限公司2025年度第一期中期票据募集说明书；<br /><br />（二）信达地产股份有限公司2025年度第一期中期票据法律意见书；<br /><br />（三）发行人最近三年经审计的财务报告及最近一期未经审计的财务报表；<br /><br />（四）信达地产股份有限公司2024-2026年度中期票据募集资金账户监管协议；<br /><br />（五）相关法律法规、规范性文件要求披露的其他文件。<br /><br />二、查询地址<br /><br />如对本募集说明书或上述备查文件有任何疑问，可以咨询发行人或主承销商。<br /><br />信达地产股份有限公司<br /><br />联系地址：北京市海淀区中关村南大街甲18号北京国际大厦A座<br /><br />法定代表人：邓立新<br /><br />联系人：王琦、商谋、董芳雨<br /><br />电话：010-82190511<br /><br />传真：010-82190974<br /><br />中信证券股份有限公司<br /><br />联系地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦22层<br /><br />法定代表人：张佑君<br /><br />联系人：姜琪、王翔驹、华龙、彭雨竹<br /><br />电话：010-60837531<br /><br />传真：010-60833504<br /><br />投资者可通过中国货币网（http://www.chinamoney.com.cn）或上海清算所网站（www.shclearing.com.cn）下载本募集说明书，或在本期中期票据发行期内工作日的一般办公时间，到上述地点查阅本募集说明书全文及上述备查文件。<br /><br />主要财务指标计算公式<br /><br />指标名称 	计算公式 	<br /><br />偿债能力指标 	<br /><br />流动比率 	流动资产合计/流动负债合计×100% 	<br /><br />速动比率 	（流动资产合计-存货）/流动负债合计×100% 	<br /><br />资产负债率 	负债总额/资产总计×100% 	<br /><br />利息保障倍数 	EBITDA/利息支出 	<br /><br />EBITDA 	利润总额+财务费用（包括结算成本中资本化利息）+固定资产折旧+摊销 	<br /><br />盈利能力指标 	<br /><br />营业毛利率 	（营业收入-营业成本）/营业收入×100% 	<br /><br />净资产收益率 	净利润/所有者权益×100% 	<br /><br />经营效率指标 	<br /><br />存货周转率 	营业成本/平均存货 	<br /><br />总资产周转率 	营业收入/平均资产总额 	<br /><br />应收账款周转率 	营业收入/平均应收账款